Arbetsgivare erbjuder ofta sina anställda aktieoptionsplaner för anställda, även kända som ESOP, som är baserade på årliga vinster. Dessa skiljer sig från arbetsgivarsponsrade pensionsplaner som en 401k. En arbetsgivare kan upprätthålla både planerna för anställda att få de stora skattelättnaderna av en ESOP-plan och diversifieringen av en 401k, med de sammanlagda bidragen begränsade till 25 procent av årsinkomsten. Att flytta ESOP-aktien till 401k är beroende av att båda planerna accepterar överföringen.

Steg 1

Kontakta ESOP-planens administratör genom att ringa numret på ESOP:s årsredovisning. Förklara att du vill överföra ESOP-aktien till en 401k-plan och ta reda på om ESOP-planen tillåter detta. Begär eventuella pappersarbete som krävs om planen tillåter överföringen.

Steg 2

Kontakta 401k planadministratören genom att ringa numret på kontoutdraget och fråga om planen kommer att acceptera en överföring eller rollover från ESOP. Internal Revenue Service tillåter denna transaktion, men det slutliga beslutet är upp till varje administratör. Begär eventuella pappersarbete från administratören.

Steg 3

Fyll i alla papper, skriv under och gör en kopia till dig själv och för respektive administratör. Skicka det ursprungliga pappersarbetet mottaget från ESOP-administratören med en kopia av 401k-administratörspapperet till ESOP-administratören. Maila 401k-papperet med en kopia av ESOP-papperet till 401k-administratören.

Tips

Överföringar till 401k-planen måste göras som en klumpsumma eller under en period på mindre än tio år.

Saker du behöver

• ESOP-uttalande

• 401k uttalande