Fonder är ett populärt investeringsinstrument bland alla typer av investerare och sparare. De kan hjälpa en portfölj att växa, de kan ge inkomster och de kan hjälpa en individ att spara till pension. Att investera i en fond är ganska enkelt. Det finns dock några saker att veta och tänka på när det gäller uttag.

Steg 1

En investerare bör ringa sin aktiemäklare, finansiella rådgivare eller fondbolaget där fondandelarna hålls. Därefter bör investeraren förklara orsaken till samtalet, instruera mäklaren att sälja ett visst antal eller ett visst belopp i dollar av värdepappersfonden och sedan ge råd om hur intäkterna ska hanteras (en check kan postas, kopplas upp, hämtas eller överförs).

Steg 2

Investeraren måste ringa in försäljningsordern före 16.00. Dessutom bör tid avsättas för att affären ska skrivas in och för alla frågor som behöver besvaras eller som ställs. Eftersom värdepappersfonder prissätts i slutet av handelsdagen kan det exakta priset på aktiefonden inte fastställas vid tidpunkten för försäljningen, så det är klokt att sälja några fler aktier eller dollar än vad som behövs. Om fonden har en inlösenavgift eller en försäljningsavgift bör det också beaktas.

Steg 3

Fonder avvecklar annorlunda än aktier och obligationer. Försäljningar av penningmarknadsfonder avvecklas samma dag; dock skickas checkar och ledningar inte förrän nästa dag. Försäljningar av aktie- och obligationsfonder avräknas på en arbetsdag, så medel är tillgängliga inom två dagar från försäljningen.

Steg 4

Håll register över alla fondtransaktioner (köp, säljer, återinvesteringar, inlösen och/eller byten). Denna information kommer att behövas för skatteändamål.

Tips

Tänk på marknadsförhållandena när du säljer en fond. Även om det inte är klokt att försöka tajma en marknad, är det möjligt att ta reda på om en aktie-, obligations- eller råvarufond kommer att stänga mycket upp eller ner beroende på den övergripande marknaden och handelsvillkoren.

Varning

Sälj inte utdelning om möjligt. Kontrollera att du inte säljer fondandelar precis före eller nära utdelningen. Det kan bara vara värt att vänta tills utdelningen har betalats för att sälja, men tänk på att fondandelskursen kommer att sänkas med utdelningsbeloppet. Din finans- eller skatterådgivare kan hjälpa dig här.