Även om aktiecertifikat fortfarande kan överföras fysiskt, sker de flesta finansiella transaktioner nu elektroniskt, inklusive lageröverföring. Eftersom överföringar sker ofta behandlar ett automatiserat system nu de allra flesta transaktioner. Aktiecertifikat kan dock fortfarande behandlas manuellt för investerare som känner sig mer bekväma med ett fysiskt certifikat i sina händer.
Kontakta din ekonomiska representant. För att överlåta ett aktiebrev måste du ta hjälp av bolaget som innehar dina aktier. Om du tänker överföra din aktie till ett annat mäklarkonto är det enklaste sättet vanligtvis att använda den automatiska överföringsprocessen för kundkonton, eller ACATS. Genom ACATS slutförs överföringar vanligtvis inom 6 till 10 arbetsdagar. Den största fördelen med ACATS är bekvämlighet. Istället för att behöva ringa företagets överföringsagent eller skaffa fysiska aktiecertifikat, är allt du behöver göra att ge ditt företag skriftliga instruktioner som beskriver dina avsikter. Generellt sett kommer denna information att inkludera destinationskontonummer, namn på företag, namn på kontoinnehavare och exakt antal aktier du vill överföra. Vissa företag begär ett mer formellt Transfer Information Form (TIF), som begär samma information. Så länge du är den giltiga ägaren till aktien bör processen börja omedelbart.
Signera certifikaten och överför dem själv. Om du innehar egna aktiecertifikat, eller av någon anledning inte vill gå igenom ACATS-processen, kan du göra överföringen själv. Följ instruktionerna på baksidan av ditt aktiecertifikat för att göra överföringen laglig. Generellt sett kommer du att ange namnet på den part du vill göra överföringen till, och du kommer att underteckna certifikatet längst ner. Du kan också behöva ange namnet på företagets auktoriserade överföringsagent för att genomföra ändringen.
Övervaka överföringen. Se till att rätt mängd av rätt säkerhet hamnar på rätt konto. Även om aktieöverföringsprocessen är ganska enkel, även med tydliga instruktioner, uppstår misstag. Ibland stämmer inte namnet på det mottagande kontot exakt med dem i instruktionerna och överföringen nekas, medan andra gånger går certifikat helt enkelt bort. Även om förlorade certifikat är osannolikt med ACATS-systemet, kan manuella överföringar vara i fara. Ett förlorat eller felplacerat certifikat är i allmänhet bara en administrativ huvudvärk snarare än en sann orsak till larm, men det kan försena din överföring och bör övervakas.