Investerare bestämmer sig ibland för att det är fördelaktigt att stänga ett investeringskonto. Om du har ett Roth individuellt pensionskonto hos Fidelity kan du stänga det och antingen rulla över pengarna till ett annat Roth-konto eller helt enkelt ta ut pengarna. Men att stänga en Roth IRA innebär att du kan ha en skatteskuld om uttaget inte är en kvalificerad distribution.
För att stänga din Fidelity Roth IRA, fyll i formuläret "Authorization to Close Account", som finns att ladda ner på Fidelitys webbplats. Ange om du vill ha undandragna pengar för skatt. Du kan välja att ta emot en check eller få pengarna på ditt Roth-konto skickade via elektronisk överföring till ett annat konto. Det tillkommer en avgift på 15 USD för en elektronisk överföring av pengar. Maila fullmakten till adressen på formuläret. Fidelity kan också ta ut en avgift på $50 för att avsluta konto.
Om du inte sätter in pengarna till en annan Roth IRA inom 60 dagar efter att du tagit ut dem från Fidelity-kontot, anses det vara en utdelning av Internal Revenue Service. Om fördelningen är kvalificerad är pengarna skattefria. Utdelningar är kvalificerade när en Roth är minst 5 kalenderår gammal och du uppfyller något av följande villkor:du är 59 1/2 år gammal, du är permanent funktionshindrad, du har ärvt Roth IRA eller använder pengarna (upp till $10 000), för ett första hem. Om fördelningen inte är kvalificerad, är investeringsintäkter skattepliktiga. Du kan också behöva betala en straffavgift på 10 procent för förtida distribution.