Fonder är ett utmärkt sätt att tjäna pengar för framtiden. De är en sammanslagning av pengarna från många investerare, vilket gör att fondförvaltaren kan ha mycket pengar att sprida över många investeringar, diversifiera och minska risken. Att lära sig hur man öppnar en kan vara lite skrämmande, men det är verkligen inte så svårt. Allt du behöver är lite tid och forskning.
Bestäm vilka ekonomiska mål du har för fonden. Det finns i allmänhet tre typer av fondstilar:tillväxt, inkomst med kapitalbevarande eller tillväxt med inkomst. Tillväxt är mestadels aktieinvesteringar eller aktier och är den mest riskfyllda. Inkomst med kapitalbevarande är mestadels obligationer eller kortfristiga skuldinstrument och är den minst riskfyllda. Tillväxt med inkomst är en blandning av de andra två investeringsstilarna och har måttlig risk.
Hitta en fond som uppfyller dina investeringsmål genom att antingen använda en finansiell rådgivare eller gå direkt till fondbolaget. Om du använder en finansiell rådgivare kommer han eller hon att göra efterforskningen åt dig. Provisioner är redan inarbetade i fondpriset, så det borde inte tillkomma några extra kostnader för dig. Om du väljer att gå igenom ett fondbolag, använd en webbplats som Yahoo! Finans eller MSN Money för att söka efter ett fondbolag med högt betyg (Morning Star/S &P 4 eller 5 stjärnor).
Fyll i pappersarbetet. Om du bestämt dig för att gå via en finansiell rådgivare kommer kontopapperet att behandlas av den finansiella rådgivaren. Går du direkt till placeringsfonden, ring antingen fonden och låt dem skicka en kontoansökan till dig, eller gå in på fondens hemsida och ladda ner ansökan. Sedan fyller du i det och skickar det till fondens kansli.
Finansiera kontot. Företaget kommer att berätta vad minimum är. Om du väljer kan du också finansiera det efter att du fått ett bekräftelsebrev tillbaka istället.
När ditt konto är öppet får du ett kontonummer och en bekräftelse på de uppgifter som du angett på kontopapperet. Spara denna information på ett säkert ställe. Se också till att alla uppgifter är korrekta. Om informationen har ändrats eller är felaktig, kontakta din finansiella rådgivare eller fondbolaget för rättelse.
Vänta på ditt uttalande. När du finansierar kontot får du utdrag. Om det finns aktivitet på ditt konto (byte av fonder i samma familj, utdelning betalas ut eller du lägger in pengar eller tar ut dem) får du ett månadsutdrag. Om det inte finns någon aktivitet får du ett utlåtande varje kvartal. Utdraget visar fondnamn, antal aktier samt beskrivning och värde på datumet för utlåtandet. Kontrollera dina uttalanden för att säkerställa att ingen oregelbunden aktivitet har ägt rum. Om något inte är vettigt, ring din finansiella rådgivare eller fondbolag och be dem förklara situationen.
De flesta fondbolag tillåter dig att öppna ett konto under det lägsta investeringsbeloppet så länge du ställer in ett periodiskt bidrag (som 50 USD eller 100 USD i månaden).
Ibland låter fondbolag dig kontrollera dina kontoutdrag online.
Om du behöver mer hjälp, kontakta en finansiell rådgivare.
Oregelbunden aktivitet att leta efter på ditt kontoutdrag inkluderar otillåtna distributioner (överföringar och likvidationer).
Avgifterna och kostnaderna för värdepappersfonder varierar från fond till fond. Se till att läsa fondprospektet.
Dator med internetanslutning
Telefon
Skrivare
Kuvert
Stämpel