Morningstar är en av de mer välkända sajterna för finansiell information och forskning där ute. De har varit i drift sedan 1984. Därav vår Morningstar-recension. Sajten är mest känd för sin investeringsanalys och uppdaterade nyhetsbevakning av aktiemarknaden. Men det finns mer med Morningstar än bara aktieanalys! Morningstar driver faktiskt en kapitalförvaltningsarm som har ett totalt AUM på nästan 250 miljarder dollar. Faktum är att många människor inte ens vet att Morningstar är ett börsnoterat företag. Tickersymbolen är NASDAQ:$MORN. Företaget har ett börsvärde på över 10 miljarder dollar. Faktum är att de också är en del av Russell 1000-indexet!
Vem som helst kan använda Morningstar för sina pålitliga marknadsundersökningar och nyheter. Därav vår Morningstar-recension. Men om du verkligen vill använda webbplatsen som en källa för att undersöka investeringar, se till att du kan lita på aktiernas grunder. Morningstar kan tillhandahålla all grundläggande information för aktier och fonder inklusive balansräkningar, finansiell information och tidigare resultat. Men förvänta dig inte att se någon teknisk analys eller kartläggning på Morningstar.
Morningstars ratingsystem är välkänt i hela investeringsvärlden. Det används av institutioner runt om i världen som en mätstav för aktievärdering. Vad använder betygssystemet? Morningstar-betyg delas ut till aktier baserat på hur de har presterat tidigare.
Det är en bakåtblickande historisk syn, så om du är mer av en framåtblickande investerare, så är Morningstars betygssystem förmodligen inte något för dig! Kom ihåg att alltid göra din egen research om alla företag du investerar i. Du vill ha de bästa uppläggen även investeringarna. Ju bättre inträde, desto bättre avkastning på lång sikt.
Morningstar är rimligt prissatt jämfört med vissa investeringsanalyssajter där ute. Särskilt om du tecknar ett flerårigt medlemskap. Standardpriset för ett års medlemskap är 199 USD. Som med de flesta prenumerationstjänster blir det billigare om du registrerar dig för en längre tid. De är dyrare när du registrerar dig på månadsbasis. Här är en uppdelning av de olika prisnivåerna för Morningstar Premium:
Prisplan Kostnad Årlig kostnad Månatlig $29,95$359,40 Årlig $199,00$199,00Tvåårskurs$349$174,50Treårskurs$449$149,67Med Morningstar Premium får du full tillgång till alla funktioner på sajten. Dessa inkluderar några av de bästa verktygen för aktie- och fondforskning på marknaden! Morningstar lägger tonvikt på fundamental aktieanalys. Detta betyder att du med största sannolikhet kommer att titta på data och siffror, snarare än att skanna aktiediagram. Här är en snabb Morningstar-genomgång av alla funktioner du får tillgång till när du registrerar dig för ett Premium-konto:
Analytikerrapporter: Alltid en populär premiumfunktion att erbjuda, du får full tillgång till vad Morningstar-analytiker tycker om varje aktie eller fond. Till skillnad från Morningstars ratingsystem är dessa analytikerrapporter framåtblickande. Även om de tar hänsyn till Morningstar-betyget som en stor del av sin analys. Dessa analytikerrapporter ger en fullständig och djupgående analys av företaget och inkluderar bevakning av saker som:
Analytikerrapporten ger dig en ögonblicksbild av företaget och aktien. Det är definitivt användbart om du läser om en aktie för första gången. Istället för att läsa hundratals sidor med företagsansökningar behöver du bara kolla in Morningstars analytikerrapport. Du får en bra uppfattning om vart företaget är på väg.
Bästa investeringar/fondanalys: Den här funktionen är precis vad den låter som:med hjälp av Morningstar-analytikerrekommendationer presenterar den här sidan de bästa fond- och aktievalen enligt Morningstars betyg och analytikerrekommendationer.
Fondanalys kommer med möjligheten att spåra din faktiska portfölj inom Morningstar-plattformen. Om du är Morningstar premiummedlem kommer plattformen att analysera din portfölj och ge användbara förslag för att balansera och diversifiera dina innehav. Använd Morningstar-betyget som är kopplat till aktien eller fonden du vill handla och få en fondanalys när du spårar din portfölj via sajten.
Aktie-/fondkontrollerare: Detta är en bonus eftersom det sparar dig lite pengar från att prenumerera på en aktiescreener också. Aktiescreeners är användbara om du inte känner för att bläddra igenom tusentals aktier och fonder. Du kan mata in dina sökparametrar och omedelbart ta fram en lista som matchar dina sökkriterier. Du bör tänka två gånger om att prenumerera på Morningstar för tillgång till aktiescreening. De flesta stora mäklarhus och finanssajter erbjuder sina egna aktiekontroller, ibland gratis!
Portföljröntgen: En av de bästa funktionerna i Morningstar Premium-tjänsten är det djupgående portföljanalysverktyget som kallas Portfolio X-ray. Detta tillåter investerare att få sina fonder analyserade med Morningstars ratingsystem. Den ger till och med förslag på olika fonder som inkluderar aktier som kan optimera deras portfölj. Att bläddra igenom alla hundratals innehav för en viss fond kan vara tröttsamt. Som ett resultat kan Morningstars Portfolio X-ray hjälpa dig att sålla bland tusentals olika fonder för att hitta de som matchar din investeringsstil.
Det är en rättvis fråga, med tanke på att det är brödet på Morningstars finanssajt och används av otaliga institutioner runt om i världen. Men ska du basera dina investeringar på ett enkelt stjärnsystem? Trots allt får även aktier som Apple bara ett trestjärnigt verkligt värde på sajten.
Men otaliga mäklarhus, banker och till och med FINRA-fondanalysatorn använder Morningstar-betyg, så hur kan det inte vara en pålitlig mätstav? Fortsätt läsa vår Morningstar-recension för att ta reda på det.
Sanningen är, precis som med alla klassificeringssystem, det finns en hake. Som vi redan nämnt är Morningstars betygssystem baserat på tidigare resultat jämfört med liknande tillgångar. Även om detta är en bra historisk indikator på hur aktien har presterat, är det inte på något sätt en framåtblickande utsikt. Kom ihåg en av de första reglerna för investeringar. Tidigare resultat är inte en indikation på framtida resultat.
Morningstar tillämpar ett betyg baserat på peer-justerad basis. Det betyder hur det jämförs med resultatet för andra fonder. Det är också ett medelviktat betyg. Detta innebär att historiska extremvärden inte riktigt tas med i beräkningen, bara medianprestanda under den givna tidsperioden. Varje enskild måttenhet i Morningstars ratingsystem är riskjusterad. Men givetvis, när marknaden ebbar och strömmar kan fonder få eller förlora stjärnor från sina betyg.
Även Morningstar råder investerare att inte använda klassificeringssystemet som en definitiv anledning att köpa eller sälja en tillgång. Använd det snarare som en riktlinje för att analysera tidigare resultat. Gör som alltid din egen research och due diligence innan du köper eller säljer. Även om du betalar för en prenumerationsforskningstjänst.
Proffs
Nackdelar
När du balanserar alla för- och nackdelar överväger en Morningstar-recension av deras Premium-konto vida det dåliga. Totalt sett är $199 för en årlig prenumeration på information och analys som används av institutioner och enskilda investerare runt om i världen ett litet pris att betala.
Du får verkligen allt du behöver för att vara en framgångsrik långsiktig investerare. Men jag skulle säga att en Morningstar Premium-prenumeration definitivt gynnar investerare snarare än handlare. Mycket av detta beror på att Morningstar fokuserar på fonder snarare än enskilda aktier.
Om du är okej att lägga dina pengar i fonder och lämna dem där i en investeringsstil med låg stress och låg touch, då är Morningstar perfekt för dina behov. Om du är en handlare som gillar att läsa diagram och handelsalternativ, kommer du förmodligen inte att få samma upplevelse av Morningstars tjänster. Annat än en passiv investerare. I slutet av dagen kommer Morningstar Premium-prenumerationen att hjälpa dig att bli en mer lönsam investerare. I slutändan är det allt som verkligen betyder något.
Syftet med aktievärdering
Psykologin för aktiemarknaden och investeringsbeslut
Finns det Ferrero och Barilla-aktier att köpa?
Zacks recension:träffade märket med aktieanalys 2021?
Stock Rover-recension:bästa aktierådgivningsplattform?
A Wealthsimple Review of This Canadian Investment Company
Gratis resurser som aktieväljare kan använda för forskning och analys
Stash recension | Enkel och informerad investering