De finansiella marknaderna är mogna med en mängd olika möjligheter, förutsatt att investeraren vet var han ska leta. Det är därför det är viktigt att konstruera rätt portfölj med rätt val av investeringar med avseende på risk och avkastning för att uppfylla dina mål. Men som investerare, hur vet du om din portfölj går bra eller inte?

För det ändamålet skulle ett effektivt sätt att bedöma framgången för dina investeringar vara att hitta rätt benchmarkportfölj att jämföra din portfölj med. Det finns ett brett utbud av benchmarkportföljexempel att välja mellan på marknaden, varför skickliga professionella portföljförvaltare spelar en viktig roll i processen. Så, vad är benchmarkportföljer och hur används de för att utvärdera en portföljförvaltares prestation? Här är allt du behöver veta.

Vad är benchmarkportföljer?

För att förstå hur benchmarkportföljer kan gynna dina investeringar, låt oss först ta en titt på frågan om "vad är benchmarkportföljer?". En benchmarkkapitalportfölj är i grunden den bestämda, ohanterade standarden kring vilken din investeringsportfölj är konstruerad, dess risker hanteras och avkastningen jämförs.

Eftersom förutsättningarna på en finansmarknad hela tiden förändras är det viktigt att ha ett tydligt och specifikt värde att jämföra sina investeringar mot. För detta ändamål kan benchmarkportföljer ge investerare ett rättvist perspektiv på hur deras investeringar går med avseende på de specifika och lämpliga marknadssegmenten.

Med en benchmarkportfölj kan du bedöma det övergripande resultatet för dina investeringar genom att jämföra dem med specifika standarder som ett marknadsindex eller en uppsättning index. Dessa index är ohanterade och "passiva" till sin natur medan din investeringsportfölj aktivt förvaltas av en investeringsförvaltare. Därför är benchmarkportföljer också användbara för att bestämma värdet som förvaltaren lägger till din portfölj.

Hur fungerar benchmarkportföljer?

Benchmarkportföljer ställs vanligtvis av professionella investeringsförvaltare i syfte att uppfylla investerarens investeringsmål. Kapabel benchmarkportföljförvaltning tar hänsyn till viktiga faktorer som investerarens investeringsstil, hans eller hennes riskaptit samt förväntad avkastning från portföljen.

Processen att sätta upp benchmarkportföljer kräver expertis på marknaden för att kunna välja rätt portfölj, bestämma rätt mängd tillgångsallokering och identifiera lämpliga benchmarks. Benchmark-portföljer kan dra nytta av professionella justeringar i händelse av oväntad aktivitet eller ovanligt hög eller låg volatilitet på marknaden. Det är också ett tecken på bra riktmärkesportföljförvaltning när förvaltaren lyckas hantera risk genom diversifiering.

Varför Benchmark-portföljer är viktiga

Nu när du är bekant med betydelsen av benchmarkportföljen, låt oss titta närmare på varför det är viktigt och vad det säger oss om våra investeringar och deras förvaltning.

Skillnaden mellan resultatet för en persons individuella investeringsportfölj och dess jämförelseportfölj kallas tracking error. Detta spårningsfel kan vara positivt eller negativt och är avgörande för att avgöra hur väl dina investeringar har gått i jämförelse med ditt jämförelseindex.

När en portföljförvaltare är framgångsrik i sin benchmarkportföljförvaltning kommer tracking error att vara positivt och investeringsportföljen kommer att överträffa sin benchmarkportfölj. Å andra sidan, när portföljförvaltningen inte håller måttet, kommer tracking error att vara negativt och investeringarna kommer att ha underpresterat.

Därför är benchmarkportföljer viktiga för att bedöma och mäta kompetensen hos en portföljförvaltare. De ger en direkt inblick i hur nära dina investeringar presterar med avseende på de standarder du sätter för dem. Ännu viktigare är att de illustrerar värdet som investeringsförvaltarna tillför dina investeringar och den övergripande portföljen.

Slutsats

Frågan om exakt vad som är benchmarkportföljer kan bäst förklaras som den standard mot vilken riskerna och avkastningen på dina egna investeringar mäts. När allt kommer omkring kan en portföljs framgång eller misslyckande endast förstås med hänsyn till en specifik måttstock på marknaden. För detta ändamål kan en effektiv portföljförvaltare tillföra ett enormt professionellt värde genom att sätta rätt benchmarkportfölj och aktivt hantera dina fonder för att hjälpa dig att nå dina investeringsmål.