Vad är SIP i aktiefond ?

En systematisk investeringsplan eller SIP är en metod för att investera i fonder där en investerare väljer ett fondsystem och investerar i det med fasta intervall. En SIP-investeringsplan fungerar genom att investera en liten summa pengar över tiden snarare än att investera ett enormt engångsbelopp som kan resultera i högre avkastning.

Hur fungerar en SIP?

Nu när vi förstår innebörden av "vad är SIP-investering", så här fungerar de. När du väl har valt en systematisk investeringsplan debiteras beloppet automatiskt från ditt bankkonto och återinvesteras i en fond som du köper med ett förutbestämt tidsintervall. I slutet av dagen kommer du att tilldelas andelar i din fond som beror på dess substansvärde.

Med varje investering i en SIP-plan i Indien kommer eventuella ytterligare enheter att läggas till ditt konto enligt marknadspriset. Med varje investering som görs kommer beloppet som du återinvesterar att bli större utöver någon av avkastningen som du ser på dessa investeringar. Investeraren bestämmer huruvida avkastningen ska erhållas i slutet av SIP:s löptid eller vid några periodiska intervall. Låt oss försöka förstå detta bättre med hjälp av ett exempel.

Anta att du vill investera i en valfri värdepappersfond. Följaktligen avsätter du en summa på 1 lakh till att investera i detsamma. Det finns två sätt på vilka du kan välja att göra denna investering. Du kan antingen göra en engångsbetalning på 1 lakhs i den fond du väljer, vilket är känt som en klumpsummainvestering. Alternativt kan du välja att investera med hjälp av en SIP. Stegen kommer att vara som följer:

• Börja med att ställa in det belopp du vill investera via din SIP varje månad. Låt oss anta att du väljer 500 INR.
• Efter detta kommer 5oo att dras från ditt konto varje månad och automatiskt krediteras till den fond som du vill investera i vid ett visst fast datum varje månad.
• Denna process kommer att fortsätta under den tid som du har valt för din systematiska investeringsplan.

Typer av systematiska investeringsplaner

Nedan är de olika typerna av systematiska investeringsplaner du kan överväga att investera i:

Top-up SIP :

Denna typ av systematisk investeringsplan gör att du kan öka ditt investeringsbelopp på periodisk basis samtidigt som du ger dig flexibiliteten att investera mer när du har en högre inkomst som kan investeras. Denna typ av SIP hjälper dig också att få ut det mesta av sina investeringar genom att investera i de bästa såväl som de mest högpresterande fonderna med jämna mellanrum.

Flexibel SIP :

Som antyds från namnet, bär denna typ av systematisk investeringsplan med sig flexibiliteten för det belopp du vill investera i. Beloppet som ska investeras enligt en investerares kassaflöde och behov eller preferenser kan ökas eller minskas.

Evig SIP :

Denna typ av SIP-plan gör det möjligt för dig att genomföra dina investeringar utan slut på mandatdatumet. I allmänhet har en systematisk investeringsplan ett slutdatum efter ett år, tre år eller fem års investeringar. Därför har investeraren friheten att ta ut det investerade beloppet oavsett om han vill investera i enlighet med sina finansiella mål eller inte.

Fördelar med SIP-investeringar

Här är några av de många fördelarna när det gäller att investera i en SIP framför en engångsbeloppsinvestering. Några av dem listas nedan.

Gör dig till en mer disciplinerad investerare :

Om du inte har överlägsen finansiell kunskap om hur marknaden rör sig, kan en SIP vara det perfekta investeringsalternativet. Du behöver inte lägga din tid på att analysera marknadsrörelser för att hitta rätt tid att investera i något. Med en SIP dras dina pengar automatiskt från ditt länkade bankkonto och de går till dina fonder. Därför kan du luta dig tillbaka och koppla av. Dessutom, till skillnad från dina engångsbeloppsinvesteringar, säkerställer en SIP att du arbetar aktivt för att dina investeringar ska kunna växa till följd av periodicitet.

Genomsnittlig kostnad för rupier :

En av de främsta fördelarna med SIPs är rupierkostnadsgenomsnittet. Eftersom beloppet du investerar förblir konstant under en längre tidsperiod, kan du med rupierkostnadsgenomsnitt få ut det mesta av marknadsvolatiliteten. Det fasta beloppet som du väljer att investera innebär att din SIP kommer att beräkna ett genomsnitt av värdet på varje enhet. Därför kan du välja att köpa fler enheter när marknaden är låg och välja färre enheter när marknaderna är höga. I slutändan kommer detta att sänka din genomsnittliga kostnad per enhet.

Komponentens kraft :

SIPs är ett disciplinerat sätt att investera eftersom de säkerställer att dina investeringar ständigt växer. Automatiseringen av hela processen gör att dina investeringar kan öka över tiden i motsats till en engångsinvestering där du kanske glömmer att fortsätta investera över tiden. Faktum är att poängen med en SIP är att låta det lilla belopp du investerar dagligen växa till en stor samling som summan av ditt bidrag med avkastning som har ökat under åren. Kraften med sammansättning utan krångel med att behöva investera ett engångsbelopp ger SIP:er en unik fördel jämfört med vanliga investeringsalternativ.

The Takeaway

SIPs är ett utmärkt investeringsalternativ om du letar efter något nybörjarvänligt som inte kräver en stor mängd kapital. SIP:er kommer med fördelen att genomsnittliga rupier kostar, gör det möjligt för en att bli en mer disciplinerad investerare och kan tillåta en att dra nytta av kraften i sammansättning. Det finns många olika typer av SIP så se till att du gör tillräcklig forskning innan du investerar.