Vikten av banksektorn för att ge stabilitet och tillväxt till en ekonomi är något som även en icke-expert intuitivt kan förstå. Bland deras många roller är den mest relevanta för en investerare att finansiera både handel, företag, företag och konsumentism. Vi diskuterade nyligen MNC-fonder som ett alternativ till stora företagsfonder. Så jag ville ta reda på hur bra bankindex har klarat sig mot Nifty 50 och slutade med att jag insåg att det är dags för privata bankers ETF:er.

Redan innan vi överväger några resultat bör två aspekter av banker vara ganska tydliga. (1) Jämfört med Nifty skulle bankindex vara en garanterad högrisk med ett potentiellt hög belöningsalternativ. (2) Ännu viktigare är att vi fortfarande har PSU-banker eller banker där regeringen har den största andelen. Och vi vet att PSU-banker har lidit på grund av stigande nödlidande tillgångar. Låt oss med denna bakgrund dyka rakt in i den rullande avkastningen och rullande risken för fyra index:Nifty, Nifty Bank, Nifty PSU Bank, Nifty Private Bank.

Uppdatering: Vi har två av dem nu:en från ICICI och en från TATA. Tack vare @TheWokeIndian2 på Twitter

Nifty vs Nifty PSU Bank vs Nifty Private Bank:7 år

---

Nifty vs Nifty PSU Bank vs Nifty Private Bank:5 år

Nifty vs Nifty PSU Bank vs Nifty Private Bank:3 år

Visning

Lägg märke till hur Nifty Private Bank konsekvent har presterat bättre än både NIfty 50 och Nifty Bank. Lägg också märke till hur risken förknippad med PSU-banker har ökat avsevärt den senaste tiden. Även om Nifty Private Bank Index är mer volatil än Nifty, har det gett överlägsen avkastning oftare än inte. Dessa data understryker behoven för en Private Bank ETF eller indexfonder.

Lista över bankfonder

Observera att det finns två PSU ETF:er, men inte privatbanksindexbaserad indexfond eller ETF. Lägg också märke till att kostnadskvoterna är ganska branta! Detta inkluderar även direkta planer (se nedan). Källa:Value Research (per april 2019)

Fond (DIRECT-planer) Utgiftskvot (%)IDBI Banking &Financial Services Fund0.75Invesco India Financial Services Fund0.98Tata Banking and Financial Services Fund0.99ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund1.16Aditya Birla Sun Life Banking &Financial Services Fund1.29Reliance Banking Fond1.38UTI Banking and Financial Services Fund1.53LIC MF Banking &Financial Services Fund1.58SBI Banking &Financial Services Fund1.6Taurus Banking &Financial Services Fund2.08Sundaram Financial Services Opportunities Fund2.19Baroda Banking and Financial Services Fund2.35

Kan Nifty Bank användas istället för Nifty Private Bank Index?

Nifty Bank är bara lite mindre givande än Nifty Private Bank Index eftersom den domineras av privata banker. Se aktuella topp 10/12 aktier.

Vem kan investera i Nifty Bank eller Nifty Private Bank Index?

Nu är det en jobbig fråga! Det är klart att det inte är för alla. Det är helt klart inte en ersättning för stora bolag eftersom risken är mycket högre. Det kan fungera för någon med en högre risk för matsmältningskapacitet (inte bara aptit), men exponeringen måste vara betydande för att göra skillnad. Vill du gräva djupare i detta? Kolla sedan in Kotak Banking ETF Fund med ett imponerande 7000+ crore AUM. Ta reda på dess handelsvolymer, prisskillnad i NAV etc. Det skulle vara trevligt om någon kommer med ett smart betaprivatbanksindex/ETF eller aktiekorg och testar det igen.

Varning: Jag har skrivit den här artikeln som en nyfiken analytiker och inte som en intresserad investerare. Jag skulle föreslå att du också läser den i samma veva.