En fråga utdelningsinvesterare kan ha är om det är bättre att köpa en Singapore REIT Exchange Traded Fund (ETF) istället för en portfölj av Singapore REITs diskar.
Den här artikeln kommer att jämföra Lion Phillip S-REIT ETF:s resultat mot en likaviktad portfölj av S-REITs som finns i STI under de senaste tre åren.
Lion Phillip S-REIT ETF (Ticker:CLR) är ett av de snabbaste sätten för en nybörjarinvesterare att investera i en portfölj av fastighetsinvesteringsfonder.
Med ett köp av denna ETF från börsen kommer du att kunna äga 27 REITs sålda på SGX och kommer att kunna samla in utdelningar två gånger om året – en gång i februari och en gång till i augusti.
I skrivande stund har Stocks Café gett den en aktuell direktavkastning på nära 4%.
ETF:ns beståndsdelar kommer från Morningstar Singapore REIT Yield Focus Index.
Jag tog en skärmdump från Morningstars webbplats för att observera vikten på räknarna:
Från denna skärmdump kan vi observera att vikterna för räknarna inte är lika. Vi kan bara ha en mycket vag uppfattning om att REITs med större börsvärden kanske verkar ha en mer betydande viktning i det totala indexet.
För de flesta nybörjarinvesterare räcker det med en investering i denna ETF.
Du bör förvänta dig en diversifierad portfölj som ger en4 % utdelning varje år till en förvaltningsavgift på 0,5 %.
När REITs börjar spela en mer betydande roll i en lokal investerares portfölj, har fler REIT:s hittat sin väg in i Straits Times Index.
Det finns för närvarande sju REITs i indexet:
En privat investerare kan utforma en enkel strategi baserad på dessa REITs-räknare.
För att bygga din DIY REIT-portfölj, dela ditt kapital i lika delar och allokera varje del för att köpa en av diskarna i tabellen ovan. Till exempel, om du har 70 000 $ köper du 10 000 $ av C38U, AJBU... BUOU.
Moderna privata investerare med tillgång till rabattmäklare som interaktiva mäklare kommer endast att få $2,50 per handel.
Och nu kommer den viktigaste frågan:
Så här hade dessa två strategier gått historiskt:
Vi använder ett Python-program för att hämta data från Yahoo Finance och simulera ETF:s portföljprestanda kontra gör-det-själv-strategin under de senaste tre åren, som täcker pandemikraschen 2020.
Som det visar sig skulle ETF-strategin ge en avkastning på 4,1 % , den negativarisken eller halva avvikelser från strategin skulle vara 17,76 % . DIY-metoden skulle prestera mycket bättre, med en avkastning på 16,4 % och en halvavvikelse på 16,8 %
Om man tittar på historiska data från Yahoo Finance, skulle gör-det-själv-strategin inte bara resultera i högre avkastning utan lägre risk för investerare.
Som ett historiskt baktest,det finns ingen garanti att gör-det-själv-strategin kommer att fortsätta att överträffa REIT ETF i framtiden.
Det kommer att finnas perioder som gör-det-själv-strategier förväntas underprestera. Men privata investerare kan vara säkra på att de åtminstone kommer att spara på vissa förvaltningsavgifter.
Medan börshandlade fonder är en viktig post i en hektisk privatinvesterares arsenal och kan vara en kraftfull källa till diversifiering, visar historiska tester att några enkla strategier anställd av gör-det-själv-investerare kan ibland resultera i betydande överavkastning jämfört med ETF:er , inte bara när det gäller avkastning, utan också en lägre nedåtrisk.
En investering i kunskap kan skörda enorma frukter.