Blue-chip aktier är murgrönan league av investeringsaktier. De är aktier i företag kända för ett stabilt kassaflöde, solida balansräkningar, pålitlig affärsstruktur och utmärkt resultathistorik.
Och som Coca-Cola eller Nestle är dessa underliggande företag kända namn som har bestått tidens tand.
Deras utmärkta prestanda och meritlista över tid gör blue-chip-aktier till några av de mest säkrade investeringarna. De bör utgöra en del av din diversifierade portfölj för att hjälpa till att balansera eventuella förluster i marknadsnedgångar.
Din portfölj skulle vara ofullständig utan blue-chip-aktier.
Det är viktigt att ha blue-chip-aktier i din portfölj. Men innan vi dyker in i det, låt oss få en snabb översikt över blue-chip aktier.
Innehållsförteckning
Blue-chip-aktier är aktier i långvariga företag som är väletablerade, stora, finansiellt stabila, ledande inom sin sektor och välkända. Precis som blue chips i pokerspel, som namnet härstammar från, är blue chip-företag högt värderade.
De är kända för starka finanser, stadiga utdelningar och kassaflöde – egenskaper som långsiktiga investerare letar efter.
Fördelarna med att ha blue-chip-aktier som en del av din portfölj inkluderar stadig utdelning, utdelningstillväxt, lägre volatilitet och förutsägbar tillväxttrend.
Erfarna investerare anser dem vara relativt säkrare än andra aktier. Därför kommer de att utgöra ett värdefullt tillskott till din portfölj, särskilt i tider av osäkerhet på marknaden.
Det är dock viktigt att du väljer rätt blue-chip-aktier eftersom inte alla kommer att uppfylla de förväntningar som krävs. Tanken är att fokusera på den verkliga värderingen av företaget och undvika övervärderade aktier.
Bli inte avskräckt av det faktum att blue-chip-aktier inte växer snabbt. Var mer bekymrad över de konsekventa vinsterna på lång sikt plus den större stabiliteten.
Även om det inte finns några fastställda standardkriterier för vilka aktier som anses vara "blue-chip", har de vissa identifierande egenskaper som skiljer dem åt.
Blue-chip-företag har följande gemensamt:
Verkliga exempel på blue-chip-aktier inkluderar Nestle, Coca-Cola, Proctor and Gamble, Shell, McDonald's och Amazon. Dessa företag finns också på Fortune 500-listan.
Nu när du har ett bestämt grepp om vad en blue-chip-aktie är, låt oss gå vidare med varför det är vettigt att ha aktier i lönsamma och välkända företag i din portfölj.
Behöver du hjälp med att hitta några toppaktier att hålla på lång sikt? Här är de bästa lagerplocktjänsterna:Blue-chip aktier bör vara en del av din väldiversifierade portfölj. Naturligtvis är de dyrare men är helt värda det i längden. Här är några anledningar till varför.
Din primära angelägenhet som utdelningsinvesterare är säkerheten för dina utdelningar. Det vill säga, du fortsätter att stadigt få din del av företagets resultat. För om företaget slutar betala utdelningar, då slutar du att vara en utdelningsinvesterare. Utdelningar är en del av ett företags vinst som delas ut till aktieägarna som kvartalsvisa utbetalningar.
Mindre företag och startups behåller vanligtvis alla sina intäkter för att investera i ytterligare tillväxt och kommer inte att betala utdelningar ännu. De kan dock börja betala utdelning när de växer till en rimlig storlek och har färre interna investeringsmöjligheter.
Däremot har blue-chip-aktier sett stadigt växande och konsekventa utdelningar över tiden. Som investerare drar du nytta av portföljintäkter oavsett de dagliga fluktuationerna i aktiekursen.
En annan skönhet med utdelningar är att de säkrar sig mot inflation eftersom de representerar inkomster som sannolikt kommer att öka när de allmänna levnadskostnaderna stiger.
Blue-chip-företag har en stark finansiell grund, vilket gör din utdelning säker. De tjänar investerarnas förtroende genom att konsekvent betala och öka utdelningen. Detta är det primära målet för alla investeringar och ett utmärkt sätt att bygga upp välstånd på lång sikt.
Historiskt sett har blue-chip-aktier presterat bättre än den allmänna aktiemarknaden, som i genomsnitt har en avkastning på 8% till 10%. Blue-chip-aktier kan avkasta upp till 12 % när du helst återinvesterar dina utdelningar. Det är bäst att du automatiskt återinvesterar din utdelning och avkastning. Det betyder att du får ränta på ditt intresse, vilket gör att din aktieportfölj växer ännu snabbare.
Blue-chip bestånd tenderar att vara säkra hamnbestånd. De är mindre volatila än öresaktier och mindre företags aktier och kommer sannolikt också att återhämta sig snabbare efter en marknadsnedgång. Även om de inte är immuna mot förluster när den bredare marknaden drabbas, kommer de inte att göra dig besviken i det långa loppet.
Blue-chip aktier är bäst lämpade att köpa och hålla. Och om du håller på dem tillräckligt länge, säg årtionden, ger de alltid hög avkastning oavsett marknadsfluktuationer. Dessa aktier är säkra och går knappast i konkurs. De erbjuder ett extra mått av säkerhet på en volatil marknad för din portfölj.
Blue-chip aktier är populära, igenkännliga varumärken. Det betyder att du kan få regelbundna uppdateringar om företagens framsteg genom mainstream media. Du kommer att ha koll på dina aktieinvesteringar utan att anstränga dig extra för att övervaka marknaderna.
Som investerare kan du få en kick av att stödja din investering genom att till exempel köpa bensin på en bensinstation eller dricka Nestles vatten på flaska.
Eftersom de är populära är blue-chip-aktier lätta att köpa och sälja. Du kommer att uppskatta denna fördel mer när du försöker sälja impopulära aktier. Det kan vara frustrerande att försöka ta bort mindre populära investeringar när deras värde börjar sjunka eller när du vill frigöra en del av ditt eget kapital.
Blue-chip-aktier är några av de mest likvida investeringarna i världen. Du kan handla dem med ett ögonblicks varsel och genom olika mäklare, fondförvaltare eller onlineplattformar.
Blue-chip-företag är vanligtvis diversifierade efter produktlinjer, demografi och plats. Ta British Petroleum, till exempel. Det är ett olje- och gasföretag, men det äger också närbutiker i USA och bensinstationer. Det äger också företaget Wild Bean Coffee med huvudkontor i Storbritannien. Därför sträcker sig företaget över konsument- och detaljhandelsmarknaderna samt råvarumarknaden.
Detta visar att en blue-chip-investering kan erbjuda lika mycket diversifiering som att investera i tre eller fler små tillväxt- och värdeaktier. Och det kommer bara att kosta dig en transaktionsavgift. Diversifiering säkerställer att företaget är motståndskraftigt och inte går i konkurs när en av dess produktlinjer eller målmarknad går ner.
När du investerar i blue-chip-bolag säkrar du en del av din portfölj mot volatilitet. Dessa företag låter dig säkra dig mot förluster på grund av deras utmärkta kostnadseffektivitet. Även när marknaden bevittnar en nedgång kommer de att hjälpa dig att mildra förlusterna på grund av deras motståndskraft. Och historiskt sett är de kända för att studsa tillbaka snabbare när marknaden återhämtar sig.
Investerare kan få tillgång till blue-chip-aktier på en mängd olika sätt. Du kan köpa aktierna direkt, eller så kan du få dem genom ETF:er eller investeringsfonder. Du kan välja från en bukett av investeringsalternativ, inklusive Storbritannien-baserade företag i FTSE 100, den amerikanska S&P 500 eller den koreanska börsen. ETF:erna har fördelarna med minimala transaktionsavgifter, vilket gör att du enkelt kan diversifiera din portfölj samtidigt som du håller kostnaderna nere.
Blue-chip-företag rider på vingarna av starka finansiella index. Sådana företag har idealiska skuldsättningsgrader, en effektiv driftscykel och utmärkta finanser.
Detta ger dig större självförtroende i vetskapen om att din investeringsportfölj har mindre volatilitet, lägre nedåtrisk och robustheten att svara på oöverträffade marknadshändelser på ett bättre sätt. Detta är några av de faktorer som gör att blue-chips föredras framför andra aktier på den allmänna marknaden.
Investerare med lågriskaptit är bättre av att investera i blue-chip-aktier. Du vill tjäna anständig vinst utan att riskera alla dina pengar.
En blue-chip aktietillväxt kanske inte är exponentiell, men de ger dig mer sinnesro för din investering än den vanliga aktien.
Tips: Vill du vara säker på att din 401k eller IRA är på rätt väg? Registrera dig för Blooom , det är gratis att använda och få insikter i dolda avgifter, avkastning och andra rekommendationer för att förbättra din portfölj.Så du är övertygad om att blue-chip-aktier är vägen att gå för en robustare investeringsportfölj. Du förstår att indexfonder och erfarna investerare föredrar dem på grund av deras dominans på finansmarknaderna och imponerande meritlista.
Medan de flesta stora företags aktier anses vara "blue-chip", är det inte alla. Ett företags storlek betyder inte nödvändigtvis att de är "blue-chip". Med de tusentals blue-chip-aktier på marknaden, hur går du tillväga för att välja rätt som passar dina investeringsbehov?
Blue Chip-aktier är vanligtvis enorma, med ett börsvärde i intervallet $5 miljarder, $10 miljarder eller mer. De har också stora och stadiga intäktsströmmar.
För att välja den bästa blue-chip-aktien att köpa, börja med att överväga stora företag som är dominerande i sina branscher. Med dina investeringspreferenser och den idealiska sammansättningen av din portfölj i åtanke, identifiera först de sektorer du vill investera i och bestämma de bästa företagsaktierna baserat på deras börsvärde.
Skapat av redovisningsprofessor Joseph Piotroski, Piotroski Score kombinerar 9 kriterier för att utvärdera ett företags finansiella styrka. Dessa kriterier inkluderar likviditet, lönsamhet, operativ effektivitet, hävstång och finansieringskälla.
Ett företag med en hög Piotroski-poäng – 8 till 9 är ekonomiskt stark och önskvärd utifrån hans analys. Ett företag med lägre poäng än 6 anses vara i relativt god form ekonomiskt. Företag med lägre poäng än 3 är ekonomiskt svaga och bör undvikas.
Det hjälper att komma ihåg att varje bransch eller sektor har sin egen acceptabla ROE. Även om en hög ROE är en bra indikator på en idealisk blue-chip-aktie, se till att du får ROE-data från åtminstone de senaste 5 åren. En bra ROE under den perioden innebär ett solidt val av blåa aktier.
Ett företags förmåga att optimalt utnyttja sina resurser med bibehållen lönsamhet är ett gott tecken. Det visar att företaget är i duktiga händer och kan överleva alla ekonomiska turbulenser. Det här är den typ av blue-chip-aktier du vill ha i din portfölj.
Faktorer som efterfrågan och utbud, social och politisk miljö påverkar ett företags pris, bland andra ekonomiska faktorer.
Därför skulle det vara kontraproduktivt att bedöma ett företag baserat enbart på dess börsvärde. Ett företags verkliga värde är dess marknadsvärde.
När du köper en underprissatt aktie kan du tjäna på din investering eftersom du köper den till ett pris som är lägre än dess faktiska värde.
Så när du letar efter blue-chip-aktier att köpa, var noga uppmärksam på aktiens inneboende värde snarare än det aktuella marknadspriset. Skaffa en lista över de bästa företagen i de branscher du vill investera i och jämför deras inneboende värde för att få en kortlista över branscher du vill köpa.
Blue-chip-aktier är ett måste i alla investeringsportföljer. Med solida balansräkningar, en pålitlig affärsmodell, stabila kassaflöden och en historia av ökande utdelningar är blue-chip-aktier några av de säkraste aktierna du någonsin kan köpa. På grund av deras historiskt starka resultat och utmärkta meritlista anser erfarna investerare dem som en fristad.
Men blue-chip-aktier kan också gå ner när den bredare marknaden får ett slag. De är dock mindre volatila än mindre tillväxtföretag och återhämtar sig vanligtvis först när marknaden studsar tillbaka.
Du bör överväga blue-chip-aktier som en del av din köp-och-håll-strategi. Du kommer sannolikt att tjäna stabil avkastning på lång sikt. Blue-chip-aktier kan läggas till som en del av en diversifierad portfölj tillsammans med investeringar med lägre risk som obligationer.
Investerare med lågriskaptit är bättre av att investera i blue-chip-aktier. Du vill tjäna en anständig vinst utan att riskera alla dina pengar. En blue-chip aktietillväxt kanske inte är exponentiell, men de ger dig mer sinnesro för din investering än den vanliga aktien.
Och trots deras mycket omtalade säkerhet och stabilitet, är det bäst om du utför din due diligence innan du köper några blue-chip-aktier. Investera inte bara i ett företag för att någon rekommenderat dem. Oavsett hur solid investeringen ser ut, ta deras förslag och gör din egen forskning innan du lägger på dina surt förvärvade pengar.
Att köpa eller inte köpa:Har livränta ett syfte med din portfölj?
Bör obelastade rörliga livränta ha en plats i din portfölj?
Har din investeringsportfölj installerade nödkrockkuddar?
7 Great Growth ETF:er för att få igång din portfölj
6 tekniska aktier för att bevisa din portfölj i Kina
8 Hälsovårdsaktier för din portfölj
7 Great Growth ETF:er för att få igång din portfölj
5 köpklassade Biotech-aktier för att stärka din portfölj