Precis som Mark Twain sa:"Rapporterna om min död har varit mycket överdrivna", berättelser om kontanters bortgång är inte helt korrekta. Även i USA där kreditkort och digitala betalningssystem blir allt populärare verkar vi fortfarande gilla våra kontanter.
En titt på Europa, Nordamerika och Australien avslöjar ännu mer av samma trender:
Vart är vi på väg? Till hur vi betalar för varor och tjänster.
I USA består våra icke-kontanta betalningar av debet-, kredit- och elektroniska överföringar mellan banker (genom det automatiska clearinghussystemet). Du kan se att i volym dominerar betalkort vårt köpbeteende. Men när det gäller att spendera stora summor pengar och till våra "lönecheckar", så tar elektroniska överföringar över:
Men när vi uteslutande tittar på konsumtionsutgifter är fortfarande kontanter ganska nära toppen:
Våra föredragna betalningssätt i USA har förändrats i årtionden. På den icke-kontanta betalningssidan, i volym och värde, styrde checkar. Om vi nu tittar på antalet transaktioner dominerar korten. Visas inte nedan, vi använder elektroniska överföringar för att flytta stora summor pengar:
Och ändå, som en procent av vår BNP, på 8,6 %, är valuta och mynt på sina högsta nivåer sedan början av 1950-talet. Dessutom indikerar en titt på Feds M1-data att valuta är dess största komponent – mer än inlåning på efterfrågan.
I sin strävan att underblåsa ekonomisk tillväxt, upprätthålla stabila priser och minimera arbetslösheten måste de monetära myndigheterna veta storleken på penningmängden. Och det är där problemen kan börja.
Pengar är trots allt vilken vara som helst som fungerar som ett bytesmedel, ett värdelager och en värdeenhet. Det kan vara bitcoin, en deposition eller en elektronisk överföring. Rektanglar av bomull eller papper är bara en av många möjliga slags pengar.
Så eftersom vårt beroende av kontanter minskar och andra former av betalningar ökar, kommer kontroll av penningmängden att kräva nya typer av datainsamling och regleringar.
Mina källor och mer:Ganska torr idag (men fortfarande ganska fascinerande), mina data och idéer kom från amerikanska Federal Reserve och Federal Reserve Bank of Boston.