Är du frustrerad över hur mycket av dina kryptovinster som går till IRS?
Tyvärr finns det inget sätt att undvika krypteringsskatter . Kom ihåg att det finns allvarliga konsekvenser för skattefusk och skatteflykt.
Med detta sagt finns det strategier som kan hjälpa investerare att lagligt minimera sin skattebörda. I den här artikeln går vi igenom grunderna för kryptovalutaskatter och delar sex enkla strategier för att minska skatteskulden.
Innan vi går in på skattereduktionsstrategier, låt oss gå igenom grunderna för hur kryptovaluta beskattas.
Kryptovaluta anses vara en form av egendom av IRS, liknande aktier och fastigheter. Det betyder att det är föremål för både kapitalvinst och inkomstskatt.
Kapitalvinster: Om du gör dig av med din kryptovaluta kommer du att bli föremål för kapitalvinstskatt. Avyttringshändelser inkluderar att sälja din kryptovaluta för fiat, handla din kryptovaluta mot andra kryptovalutor och köpa varor och tjänster med krypto. Du måste betala kapitalvinster baserat på hur dina tokens har uppskattats sedan du ursprungligen fick dem.
Inkomstskatt: Om du tjänar inkomst i form av kryptovaluta måste du betala inkomstskatt. Inkomsthändelser inkluderar att tjäna insats- eller gruvbelöningar, tjäna hänvisningsbonusar från kryptoappar eller få kompensation för ditt arbete med krypto.
Låt oss nu bryta ner sex strategier som kan hjälpa till att minska din kryptoskattebörda.
Om några av dina kryptovalutainnehav har minskat i värde, skatteförlustavverkning kan vara ett bra sätt att minska din totala skattekostnad.
Skatteförlustinsamling är praxis att avsiktligt sälja din kryptovaluta med förlust för att göra anspråk på skattebesparingar. Så här fungerar det.
När det kommer till skatteförlustavverkning har kryptovaluta faktiskt en fördel framför andra tillgångsklasser. Aktier omfattas av "tvättförsäljningsregeln", som säger att kapitalförluster inte kan krävas om investerare köper samma aktie 30 dagar före eller efter försäljningen.
Men "tvättförsäljningsregeln" gäller för närvarande inte för kryptovaluta. Vid denna tidpunkt kan investerare sälja kryptovalutor som Bitcoin, göra anspråk på kapitalförlusten och sedan köpa tillbaka sina tokens.
Att hålla din kryptovaluta på lång sikt kommer med verkliga skattefördelar. Kom ihåg att du betalar en lägre kapitalvinstskatt om du har hållit din krypto i mer än 12 månader.
Naturligtvis är det viktigt att komma ihåg att kryptovalutor tenderar att vara volatila. Om du förväntar dig ett prisfall under de närmaste månaderna kan det vara bättre att sälja nu än att vänta. Ändå bör den lägre långsiktiga kapitalvinstakten vara med i dina köp- och säljbeslut.
Kryptovalutagåvor kommer med sina egna skatteförmåner. Om du ger bort mindre än 15 000 $ i kryptovaluta i gåva har du nej skatteplikt.
Detta kan tyckas vara ett drastiskt steg att ta. Men om du vill dela din rikedom med familj och vänner, kan ge en kryptogåva vara ett bra sätt att uppnå detta mål.
Mottagarna får också skatteförmåner. Att ta emot en kryptopresent är inte anses vara en skattepliktig händelse.
Det är dock viktigt för presentmottagaren att hålla reda på priset på kryptovalutan när de fick den. Om de gör av med dessa tokens kommer de att behöva dra på sig kapitalvinster eller kapitalförluster beroende på hur priset på deras tokens har fluktuerat sedan de fick gåvan.
För mer information, kolla in vår blogg om hur kryptovalutagåvor beskattas.
Pensionskonton är utformade för att ge investerare skatteförmåner. Till exempel, om du bestämmer dig för att sälja dina kapitaltillgångar i en IRA, kommer du inte att behöva betala kapitalvinstskatt förrän du tar ut dina inkomster.
Tyvärr ger många välkända IRA-leverantörer inte investerare möjlighet att investera i kryptovaluta. Lyckligtvis finns det ett alternativ.
Självstyrda IRA tillåter investerare att lagra sina pensionssparande i alternativa investeringar som fastigheter, ädelmetaller och kryptovalutor. Om du är under 50 år får du bidra med 6000 USD per år totalt till alla dina IRA, inklusive självstyrande IRA.
Det finns flera alternativ tillgängliga för självstyrande IRA som gör det möjligt för investerare att investera i kryptovalutor. Populära val inkluderar iTrust Shares , Bitcoin IRA , och Coin IRA .
Att navigera i skattekoden på egen hand kan kännas överväldigande. Det är därför du kanske vill överväga att ta hjälp av en professionell.
Även om det kan vara ett dyrt steg att ta, tycker många investerare att en kvalitetsrevisor är väl värd pengarna. En revisor som är väl insatt i kryptovaluta kan täcka sina egna kostnader genom att identifiera strategier för att minimera din skattebörda.
Om du letar efter en revisor kanske du vill kolla in vår verifierade lista över skatteexperter på kryptovaluta .
Eftersom du måste identifiera vad värdet på den amerikanska dollarn var för varje handel som du gjorde under året, kan det snabbt bli en svår uppgift att manuellt knäcka dina vinster och förluster.
Det betyder att det är svårare att identifiera möjligheter till skatteförlustavverkning och svårare att rapportera dina skatter i slutet av året. Lyckligtvis finns det en lösning.
Kryptovaluta skatteprogram som CryptoTrader.Tax kan göra inlämningen av din skattedeklaration stressfri. Det finns ingen anledning att spendera timmar på att försöka beräkna dina kapitalvinster. Du kan automatiskt integrera dina transaktioner från börser som Coinbase, Kraken och Gemini på några minuter.
När du är säker på att din information är korrekt kan du koppla in dina genererade rapporter till arkiveringsprogram som TurboTax eller TaxAct för kryptovaluta .
Låt oss avsluta med att svara på några vanliga frågor om att minimera kryptoskatter.
Hur kan jag undvika skatter på kryptovaluta?
Även om det inte finns något lagligt sätt att undvika skatter på kryptovaluta, kan strategier som skatteförlustinsamling hjälpa investerare att minska sin skatteskuld.
Kan IRS spåra Bitcoin?
Ja. Transaktioner på Bitcoin-blockkedjan är offentligt tillgängliga och det har rapporterats att IRS använder AI och dataanalys för att upptäcka potentiella skattebedrägerier.
Måste du betala skatt på kryptovaluta om du spenderar den?
Ja. Att spendera kryptovaluta anses vara en avyttringshändelse och kan kräva att du betalar kapitalvinstskatt, beroende på hur dina tokens har fluktuerat i pris sedan du ursprungligen fick dem.
Letar du efter en plattform som kan hjälpa dig att identifiera möjligheter till skatteförlustavverkning och juridiskt minska din skatteräkning? Prova CryptoTrader.Tax. Mer än 100 000 investerare från hela världen använder programvaran för att göra skatterapporteringen mer stressfri än någonsin.
Kom igång med en gratis förhandsgranskningsrapport i dag. Du behöver inte ange dina kreditkortsuppgifter förrän du är 100 % säker på att informationen du ser är korrekt.
