Oberoende entreprenörsskatter kan vara lite knepigt om du är van vid att lämna in ett traditionellt 1040-formulär som de flesta "vanliga" heltidsanställda.
Som med de flesta skatter finns det mycket förvirring (och till och med bedrägeri) kring ämnet.
Det beror på att när du är enskild firma, företagare eller egenföretagare beskattas du annorlunda än när du helt enkelt är anställd.
Så det kan bli knepigt.
Men oroa dig inte:Att förstå och hantera skatter för oberoende entreprenörer kan vara enklare än du tror och att få grepp om skatter för oberoende entreprenörer är definitivt INTE en bra anledning att undvika att arbeta för dig själv.
Med hjälp av vår djupgående artikel nedan har du fått det här. Snart kommer du att hantera dina skatter utan problem.
Obs! Dessa tips är främst till för oberoende entreprenörer som betalar skatt i USA. Även om de generiska råden kan vara till hjälp, vänligen undersök reglerna och förordningarna i ditt eget område för att försäkra dig om att du följer lokala lagar.
Innan vi går in på det (ibland tråkiga) ämnet om skatter för oberoende entreprenörer, låt oss se till att du är på rätt plats.
Om du svarar ja på någon av dessa två frågor bör du betala skatter för oberoende entreprenörer:
Om svaret på någon av dessa frågor är "ja", så är du på rätt plats. Vi går igenom vad du behöver göra för att betala skatt som en oberoende entreprenör.
Det kan vara så att du inte är en heltidsföretagare utan istället tjänar lite extra pengar vid sidan av ditt jobb. I så fall har du som alltid dina traditionella arbetsskatter plus några extra skatter för oberoende entreprenörer att betala.
Här är den grundläggande skillnaden mellan skatter för oberoende entreprenörer och skatter för anställda:
Som anställd tar du faktiskt inte hem din fulla lön eller en timlön. (Du märkte förmodligen detta första gången du fick betalt som tonåring. Grr.) Det beror på att din arbetsgivare sätter undan skatter för att du ska täcka din skatteskuld.
Men som en oberoende entreprenör avsätter inte dina kunder betalningar för din skatteskuld, vilket innebär att du är ansvarig för att betala dessa skatter själv (fortfarande, grr.) eller så får du en straffavgift.
Kort sagt, du kanske har ett praktiskt förhållningssätt till skatter och glömmer bort dem till april varje år när du skannar in några dokument i något bokföringsprogram och sedan får en trevlig skattedeklaration några veckor senare.
När du är en oberoende entreprenör fungerar inte hands-off-metoden. Du måste veta vad som händer med dina pengar och din skatteskuld.
Fortsätt läsa så går vi igenom det hela.
Låt oss utforska några grundläggande sanningar som du bör veta om att betala skatt som egenföretagare, ensamföretagare eller oberoende entreprenör.
För det första är det viktigt att förstå att du måste betala skatt på alla inkomster du tjänar från ditt eget företag. Här är några myter som du kanske har hört tidigare:
Myt:Om du inte kallar dig ett företag eller inte har en företagslicens behöver du inte betala skatt. Fel. Alla inkomster du tjänar med någon form av hobby eller tjafs bör rapporteras till IRS annars kan du få böter, fängelse eller andra påföljder.
Myt:Du behöver inte rapportera inkomster under 600 USD. Fel. Du är ansvarig för att rapportera alla inkomster du tjänar till IRS oavsett belopp.
Moralen i historien är denna:om du tjänar några pengar alls som en oberoende entreprenör måste du rapportera det till IRS och betala skatt på det.
Tråkigt, vi vet. Men sant ändå.
Som en typisk anställd är du van vid att se över dina skatter på årsbasis. Men när du betalar skatt som en oberoende entreprenör måste du betala skatt varje kvartal.
I grund och botten vet regeringen vad vi alla gör innerst inne i våra hjärtan:Vi är hemska på att hantera våra pengar.
Det är därför arbetsgivare tar lite av din lön för att betala staten varje gång du får betalt.
I själva verket, som anställd, har du betalat skatt hela tiden (smyg regering) och du stämmer bara av din skatteskuld på årsbasis.
Eftersom du fungerar som din egen chef när du är en oberoende entreprenör måste du betala kvartalsvis företagsskatt så att du inte sitter fast utan pengar kommer "skattetid" på våren.
För att betala kvartalsvis skatt, följ dessa riktlinjer och gör en beräknad betalning varje kvartal före deadline. Om du överskattar och betalar för mycket är det bra. Du får en bra återbetalning nästa år.
Nu när du förstår lite mer om hur skatter för oberoende entreprenörer fungerar, låt oss gå ner till det taktiska.
Här är exakt hur du betalar skatter för oberoende entreprenörer.
Först måste du göra en välgrundad gissning om hur mycket pengar du kommer att tjäna (och därmed hur mycket pengar du är skyldig) under ett givet kvartal.
IRS rekommenderar att du använder formuläret 1040-ES men du kan också använda en kvartalsskattekalkylator för att uppskatta.
Kom ihåg att detta nummer inte behöver vara perfekt. Om du uppskattar för högt eller för lågt ett kvartal, justera bara för nästa kvartal.
När du har uppskattat din skatteskuld som en oberoende entreprenör måste du faktiskt göra en kvartalsvis skattebetalning.
Du kan skicka en checkbetalning tillsammans med ovannämnda formulär 1040-ES via post, eller (om du inte är nittio år) kan du betala online, via telefon eller från din mobila enhet med IRS2Go-appen.
Många skattetjänster som Turbo Tax, HR Block eller din skatteförberedare har också kvartalsvisa alternativ.
När beskattningsåret går mot sitt slut (31 december ett givet år) ska alla kunder som du arbetat med under föregående år skicka ett formulär med 1099-diverse för att följa IRS-standarder.
Det är dina kunders jobb att förstå vem som får ett 1099-formulär, men om de inte är vana vid att arbeta med oberoende entreprenörer kan du behöva påminna dem.
Förvara dessa formulär tillsammans på ett säkert ställe eftersom du behöver dem för att registrera dina skatter.
Slutligen, när det är dags att stämma av och rapportera din skattestatus till regeringen, måste du lämna in ett Schedule-C-formulär - ett tillägg till de traditionella 1040-formulären som används för att rapportera inkomster.
En Schedule-C rapporterar vinst (eller förlust) från en enskild firma eller annan personlig verksamhet. Som oberoende entreprenör betyder det dig.
Registrera dina skatter som alltid – med en CPA eller skatteprogramvara – och se till att den extra informationen tas med.
Glädjen med att driva eget är att vissa utgifter som annars inte skulle ha hjälpt din skattskyldighet kan uppgå till ett bra avdrag på din skatt som oberoende entreprenör.
Här är bara några vanliga skatteavdrag för oberoende entreprenörer:
Nu när vi har täckt grunderna för skatter för oberoende entreprenörer kanske du undrar vart du går härifrån.
Så här måste du göra:Ta kontroll över dina affärspengar.
Jag bryr mig inte om hur dålig du har varit med pengar tidigare, eller hur mycket du hatar skatteformulär, eller hur skrämmande regeringen låter.
Du måste ta kontroll.
Använd informationen i den här artikeln för att börja din resa med att redovisa, uppskatta och betala dina oberoende entreprenörsskatter regelbundet så slipper du huvudvärk, frustration och påföljder som kommer från försummelse.
Om allt annat misslyckas (och du har pengarna till det) överväg att anlita en CPA som leder dig igenom exakt vad du borde göra – åtminstone under dina första år.
Därifrån lär du dig. Några små böter kommer att piska dig i form och snart kommer du att hantera dina oberoende entreprenörsskatter som ett erfaret proffs.
