Undrar du hur förändringarna i ditt pensionskontos saldon den senaste tiden har sett ut bredvid andra sparares resultat?

Fidelity Investments senaste kvartalsanalys av trender i sina kunders pensionskonton kan ge dig en uppfattning. Den inkluderar kontosaldon från och med den 31 mars för miljontals 401(k)-planer, individuella pensionskonton (IRA) och andra typer av pensionskonton som administreras av Fidelity.

Det betyder att dessa balanser också återspeglar de initiala finansiella härjningarna av coronavirus-pandemin – inklusive en brant nedgång från vilken börsindex som S&P 500 och Nasdaq-kompositen ännu inte har återhämtat sig helt.

Corporate 401(k)s:Ned 19 %

Fidelity 401(k)-konton sponsrade av företagsarbetsgivare hade ett genomsnittligt saldo på $91 400 i slutet av mars. Det är en minskning med 19 % från den högsta någonsin på 112 300 $ som nåddes under 2019:s fjärde kvartal.

För tio år sedan, i slutet av första kvartalet 2010, hade dessa konton ett genomsnittligt saldo på 71 500 USD.

IRA:Ned 14 %

Fidelitys genomsnittliga IRA-saldo på 98 900 USD för det första kvartalet i år minskade med 14 % från föregående kvartals genomsnitt på 115 400 USD.

Tio år tidigare hade IRA:erna i genomsnitt $66 200.

403(b) och liknande planer:Ned 19 %

I allmänhet är 403(b)-planer sponsrade av offentliga skolor och ideella arbetsgivare. Fidelity grupperar också liknande pensionskonton – såsom 457(b)-planer, som sponsras av statliga och lokala myndigheter – i denna kategori.

I slutet av första kvartalet i år hade dessa planer ett genomsnittligt saldo på 75 700 USD, vilket motsvarar en förlust på 19 % från föregående kvartals genomsnittliga saldo på 93 100 USD.

Det genomsnittliga saldot för dessa konton var $50 000 för ett decennium sedan.

Andra trender

Dessa förluster "var mindre än den totala marknadsnedgången", säger Kevin Barry, VD för Workplace Investing på Fidelity Investments, i rapporten.

Rapporten erbjöd en handfull andra observationer från Fidelitys data:

• Investerare gjorde inga betydande förändringar i sina tillgångsallokeringar trots den senaste turbulensen på marknaden . Till exempel ändrade bara 7,3 % av 401(k)-kontoinnehavarna sina tilldelningar på dessa konton under det första kvartalet 2020, jämfört med 5,2 % under det sista kvartalet 2019.
• Bidrag fortsatte . De flesta sparare drog sig inte tillbaka med att bidra med pengar till sina pensionskonton och 15 % av innehavarna av 401(k)-konton ökade sin avgiftssats under första kvartalet 2020. Den genomsnittliga arbetsgivaravgiften var 4,7 %, upp från 4,6 % under det fjärde kvartal 2019.
• Uttagsuttag ökade något . Endast 1,4 % av individerna tog tillbaka sina 401(k)s under det första kvartalet 2020, jämfört med 0,9 % ett år tidigare.

Dessa svårigheter från pensionskonton är tillfälligt mindre kostsamma, enligt lagen, enligt Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security Act, eller CARES Act, en federal lag som antogs den 27 mars.

Lagen tillåter personer som påverkades direkt av coronavirus-pandemin att ta ut upp till 100 000 $ från sina pensionskonton 2020 utan straffavgifter. (Detta inkluderar personer som diagnostiserats med coronavirusinfektionen och deras makar och anhöriga, såväl som personer som led ekonomiskt på grund av att de satts i karantän, permitterades eller permitterades i samband med pandemin.)

Fidelity Investments förutspår att fler svårigheter kan följa CARES Act.

Marknadsförluster är plågsamma, särskilt när du är nära pensioneringen. Men du kan eftertänksamt hantera tidpunkten för din pensionering. Vi förklarar mer i "7 sätt att gå i pension - även när ekonomin är på väg söderut."

Detsamma gäller när man gör anspråk på social trygghet. Lär dig mer om att få en personlig rapport om de bästa tiderna för att göra anspråk på socialförsäkringsförmåner från Money Talks News partner Social Security Choices.