Large-Cap, Small-Cap, Mid-Cap, Multi-Cap... Förvirrar all finansiell jargong kring fonder dig? Jag har tagit på mig min tankemössa för att hjälpa dig förstå allt tjafs kring dessa kepsar.

Du kanske har fått förslag från vänner och familj om att investera i "stora företag" eller "stora fonder" eftersom de är "pålitliga" och "konsekventa".

Men vad gör dem tillförlitliga och konsekventa? Och varför ska du ens investera i dessa fonder? Låt oss dela upp det och förstå stora fonder.

Vad är stora aktiefonder?

Aktiefonder som investerar en stor del av sina pengar i företag som har ett enormt börsvärde kallas stora kapitalfonder. Enligt SEBIs riktlinjer är alla företag med ett börsvärde över 26 677,06 Cr ett stort företag.

I grund och botten har dessa företag ett enormt börsvärde eftersom de är ikoniska branschledare. Det är därför stora företag har en bevisad historisk meritlista när det gäller att skapa stadiga välstånd och konsekventa utdelningar på lång sikt för sina investerare.

Vi föreslår att du också läser följande bloggar för att få en grundlig förståelse för vad dessa olika kepsar betyder:

• Allt om småbolagsfonder

• Allt om medelstora fonder‍

Vem bör investera i stora fonder?

Large-cap fonder är idealiska för investerare som vill växa förmögenhet över 5+ år. Så generellt kan dessa fonder hitta vägen till pensionsplaner, ditt barns universitets-/högskolaavgifter eller helt enkelt betala ditt framtida jag.

För att få ut det mesta av dessa fonder måste du alltså vara beredd att hålla dig till fonden på lång sikt.

Människor investerar i stora fonder för att:

• Diversifiera din portfölj: Eftersom detta är en investering med låg risk och låg avkastning kan den vara ett bra komplement för att bygga en balanserad portfölj
  ‍
• Lägg till stabilitet: Den stabila avkastningen och konsekventa utdelningen som dessa fonder erbjuder kan vara en betryggande möjlighet för investerare
  ‍
• Riskbenägen: Detta kan vara lämpligt för investerare som vill minimera risken
  ‍
• Långsiktiga fördelar: Historiskt sett har dessa fonder varit kända för att generera avkastning på cirka 10-12 % på lång sikt
  

Åh förresten! Här är en lista över Bästa aktiefonder att investera i juli 2020 .

Fördelarna med att investera i fonder med stora bolag

I allmänhet avgör ett företags börsvärde fördelarna och tillhörande risker med att investera i det. Så större börsvärde, mindre risk och bättre avkastning. Detta är en av de största anledningarna till att fonder med stora bolag anses vara mindre riskabla jämfört med fonder med små bolag eller medelstora bolag.

Här är några av de andra fördelarna med att investera i stora fonder:

• Mindre flyktig jämfört med småbolagsfonder
  ‍
• Ge vanligtvis konsekvent avkastning på lång sikt
  ‍
• Tryggas av en beprövad meritlista
  ‍
• Är mycket flytande &lätt att sälja jämfört med andra fonder
  ‍
• Vanligtvis utvärdera förlusten som uppstått under svåra perioder på lång sikt
  ‍ ‍
  

Vad är Topp 20 bästa fonder i Indien för 2020?

Nackdelarna med att investera i fonder med stora bolag

Även om fonder med stora bolag är mer stabila och mindre riskfyllda jämfört med fonder för små och medelstora bolag, har de sina egna nackdelar.

Här är några av nackdelarna med att investera i stora fonder:

• Endast lämpligt på lång sikt
  ‍
• Generellt benägen för NAV-fluktuationer (men inte lika oregelbundet som små- eller medelstora fonder)
  ‍
• Är belagda med kort- och långfristig kapitalvinstskatt
  ‍
• Erbjud måttlig avkastning jämfört med små och medelstora fonder

Undrar hur du ska göra investera under en pandemi?

Large Cap-fonder som för närvarande rekommenderas av Cubes Wealth Advisor

Alla fonder på Cube Wealth-appen väljs ut av vår fantastiska förmögenhetsrådgivare, Wealth First. De har gjort det enkelt för Cube Wealth-användare att investera i lämpliga system genom att sammanställa en lista över de bästa fonderna för varje månad.

Wealth First har en meritlista med att slå riktmärket med ~50%. De har över 3 000 kunder och ett AUM på 7 000+ Crores. Du kan prata med våra Wealth Coacher idag för att lära dig mer.

Obs! Alla fakta och siffror är uppdaterade den 23/09/2020.

Medan vi uppdaterar våra sidor regelbundet rekommenderar vi att du kontrollerar Cube Wealth-appen för den senaste informationen.

Prova vårt kostnadsfria MF-analysverktyg

Bör du investera i fonder med stora bolag?

Innan du investerar i något system är det viktigt att förstå vad dina mål är och riskprofilen. Prata med våra förmögenhetscoacher för att förstå om detta är rätt investering för dig.

Som sagt, stora fonder kan vara ett stabilt tillskott till en investerares portfölj oavsett ålder eftersom de erbjuder jämn avkastning med rimligt lägre risk.

Du kan ladda ner Cube Wealth-appen idag för att kolla in QuickSIP-funktionen. Det låter dig investera baserat på din riskaptit och investeringsmål.

Kolla in den här videon om hur du börjar investera i fonder
‍

‍

‍