Om du har blivit utnämnd till exekutor enligt en förälders sista testamente och testamente ("testamentet"), blir det snabbt uppenbart att det är en roll med både känslomässiga och administrativa uppgifter. Som exekutor anförtrodde din förälder dig ansvaret för sina sista önskemål. Din mamma eller pappa tror på din förmåga att uppfylla dessa önskemål – och har litat på dig genom att utse dig till exekutor.

Denna komplicerade ära – och juridiska ansvar – innebär att ta hand om ekonomiska förpliktelser, inklusive betalning av skulder och skatter, och sedan på ett korrekt sätt sprida de återstående tillgångarna enligt anvisningarna i din förälders testamente. Det innebär också att fungera som dödsboets förtroendeman och upprätthålla egendom tills dödsboet regleras och göra eventuella framträdanden i domstol.

Att känna till och förstå dessa ansvarsområden är nyckeln till att övervaka den ofta tråkiga dödsboprocessen. Denna checklista är avsedd att hjälpa.

1. Kommunicera.

När din förälder utnämner dig till sin exekutor, är det viktigaste första steget att ha en diskussion med din förälder (medan du fortfarande kan) för att säkerställa att du till fullo förstår deras förväntningar. Gå igenom testamentet nu med dina föräldrar och om något är oklart, ställ frågor.

Gäller det till exempel familjeföretaget? Vad är planerna för familjens arvegods? Har dina föräldrar också informerat alla familjemedlemmar om deras dödsboplan och det faktum att de har utsett dig till exekutor? Ju mer du kommunicerar, desto mer kan du dela och göra andra tillfreds, göra ditt bästa för att undvika sårade känslor eller konflikter och underlätta processen senare när känslorna är höga.

2. Leta upp testamentet och andra viktiga dokument.

Som testamentsexekutor är det ditt ansvar att lokalisera det ursprungliga testamentet och lämna in det för bouppteckning. Det är en bra idé att skaffa det nu och se till att du förvarar det på ett säkert ställe. Utöver testamentet kan du behöva följande dokument:

• Förtroendedokument
• Försäkringspolicy
• Kontaktinformation för din förälders förmögenhetsförvaltare, advokat och revisor
• Förmedling och rådgivande kontoutdrag
• Bankkontoinformation
• Militära dokument
• Information om nycklar till alla värdeskåp; gärningar; pensionsbesked
• Socialförsäkringsdokument
• Kreditkort och kontoutdrag
• Annan finansiell information och investeringsinformation

3. Skaffa kopior av dödsattesten.

Du måste köpa flera kopior av det certifierade dödsbeviset – för banker, försäkringsbolag, kreditgivare och andra. Skaffa minst 10 exemplar. I allmänhet kan begravningsbyrån tillhandahålla dem, men du kan också få dödsattesten från dina föräldrars lokala kommunala journalföringskontor (stadstjänsteman eller läns- eller statlig läkarmottagning).

4. Bestäm om dödsboet måste gå till skifte.

Om din mamma eller pappa bildade en levande trust eller vissa andra truster och överförde alla deras tillgångar till den trusten, kan du kanske undvika bouppteckning – domstolsprocessen för att bevisa testamentets legitimitet och sedan skingra dödsboets tillgångar i enlighet med testamentets villkor. Trustens efterträdande förvaltare kan distribuera tillgångar som ägs av trusten enligt villkoren i trustavtalet utan att gå igenom bouppteckningsprocessen. Om det finns tillgångar som inte hålls i förtroende måste du gå igenom bouppteckningsprocessen, som, beroende på en rad faktorer, kan ta månader, till och med år.

Om din mamma eller pappa bildar en levande trust eller vissa andra truster och överförde alla sina tillgångar till den trusten, kanske du kan undvika bouppteckning.

5. Lämna in testamentet till skifterätten, socialförsäkringen och varna borgenärer.

Även om man kan undvika bouppteckning är det i allmänhet bäst att lämna in testamentet till skiftesrätten. Som exekutor kan det vara din skyldighet att meddela banker, kreditkortsföretag, Social Security Administration och alla andra statliga myndigheter som gav förmåner till din förälder om din förälders död och tillhandahålla ett dödsattest.

6. Öppna ett fastighetsbankkonto för att betala räkningar eller ta emot pengar.

Du behöver ett konto i dödsboets namn för att 1) sätta in inkommande medel, såsom lönecheckar eller andra pengar som du är skyldig din förälder, och 2) skriva checkar för att betala din mammas eller pappas räkningar, inklusive bolån, verktyg och kreditkort.

7. Hitta, inventera och underhåll din förälders egendom.

Som boutredningsman behöver du även sköta huset och underhålla lös egendom fram till dess distribution eller försäljning, inklusive eventuell egendom i värdeskåp. Vissa stater kräver en personlig egendomsinventering. Vissa värdesaker kan också kräva en värdering.

8. Betala dödsboets skulder och skatter.

Tänk på att bilbetalningar, bolån och fastighetsskatter sannolikt kommer att behöva betalas av exekutor på dödsboets vägnar tills boets avveckling. Gå igenom checkhäften och kontoutdrag för att avgöra vilka utgifter din förälder hade betalat regelbundet. Dessutom, om inkomsten som tjänats in av fastigheten överstiger det tillämpliga beloppet för skattebefrielse, kan dödsboet behöva lämna in federala och eventuella tillämpliga statliga inkomstdeklarationer. Slutligen, även om det inte finns någon federal fastighetsskatt, kan det finnas en statlig arvs- eller fastighetsskatt. Alla fastighetsskattedeklarationer ska lämnas in inom nio månader efter dödsdatumet.

9. Dela ut och fördela tillgångarna.

Slutligen, när alla skulder i dödsboet har reglerats och du har betalat eventuella fastighetsskatter och alla andra skulder i dödsboet, kan du fortsätta med att dela ut tillgångarna i dödsboet – egendom, aktier, obligationer, kontanter och andra värdeföremål – till alla förmånstagare, som testamenteras i testamentet – eller om det inte fanns något testamente, till de tillämpliga delstaternas lagar som bestämts enligt tillämplig lag. Se till att få kvitton från varje mottagare som bekräftar att de har fått sin del av tillgångarna. Exekutorn ansvarar för att göra sig av med allt som finns kvar i dödsboet efter betalning av alla skulder och fördelning av tillgångar till förmånstagarna/arvingarna.

10. Få hjälp.

Att hantera den komplexa processen med dödsboförvaltning under en känslomässig tid är en utmaning för den starkaste personen. Det finns ingen anledning att göra det ensam. Prata med en advokat, revisor, skatterådgivare och/eller din eller dina föräldrars finansiella rådgivare för att hjälpa dig förstå och navigera i denna ofta komplicerade process.

Källan till den här artikeln, Du har blivit utnämnd till din förälders exekutor. Now What?, publicerades ursprungligen den 9 juni 2025.

CRC# 4604068 06/2025

Hur kan E*TRADE från Morgan Stanley hjälpa?

Vad du ska läsa härnäst...

Vilken IRA kan vara rätt för mig?

Ett individuellt pensionskonto är ett smart och enkelt sätt att öka ditt pensionssparande. Oavsett din ekonomiska situation har E*TRADE en IRA som kan hjälpa dig att göra framsteg mot dina pensionsmål.

Vill du utöka din ekonomiska kunskap?