Upplysning: Det här inlägget kan få ersättning från partners listade genom affiliate-partnerskap, utan kostnad för dig. Detta påverkar inte våra betyg, och åsikterna är våra egna. Läs mer här.
Fundrise är en plattform för fastighetsinvesteringar online som ger den dagliga investeraren chansen att investera i privata fastighetsaffärer för så lite som 10 USD.
Vanligtvis är en värld av privata fastighetsinvesteringar exklusivt tillgänglig för de ultrarika.
Inte längre.
Tack vare Fundrise , kan vanliga investerare nu också delta i exklusiva fastighetsinvesteringar.
Men är det säkert och legitimt?
Låt oss dyka in i denna Fundrise-recension och ta reda på om det verkligen är den bästa plattformen för fastighetsinvesteringar.
Totalbetyg:
Betyg 4,5 av 5
Diversifiering
Lågt minimum
Öppet för alla investerare
Mycket illikvid
Komplexa investeringar
Ingen andrahandsmarknad
Fundrise är en privatmarknadsplattform för fastighetsinvesteringar som kombinerar inslaget av att investera i kommersiella fastigheter över hela USA med inslaget av crowdfunding.
Sedan starten (2010) har Fundrise:
Eftersom Fundrise är en crowdfunding-plattform , vem som helst kan börja investera i fastighetsaffärer för miljoner dollar utan att skriva en check på miljoner dollar.
Innan vi går in i det snälla, låt oss ta en storbildskikk på Fundrise för- och nackdelar:
Låg minimiinvestering
Mycket illikvid
Så gott som vem som helst kan investera
Lång spärrtid
Fundrise vetar alla fastighetsprojekt
Endast tillgängligt för amerikanska medborgare eller permanent bosatta
Intuitivt och lättanvänt webbplatsgränssnitt
Avgifterna är något komplexa
Du kan tjäna passiv kvartalsinkomst
Ingen andrahandsmarknad
Innan du läser vidare, kolla in mina betyg för var och en av följande Fundrise-kategorier:
Investeringsalternativ
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️
Användbarhet
⭐️⭐️⭐️⭐️
Avgifter
⭐️⭐️⭐️⭐️
Kundtjänst
⭐️⭐️⭐️
Beräknad vinst
⭐️⭐️⭐️
Likviditet
⭐️
För att ge dig lite mer detaljer bakom orsakerna till mina betyg ovan, ta en titt på min uppdelning nedan.
Än så länge är jag ganska nöjd med den här plattformen.
Fortsätt läsa eftersom jag går in på mer djup nedan.
Fundrise har många funktioner.
Här är en snabb översikt:
År grundat
2010
Minsta behov för att öppna konto
$0
Minimum som behövs för att börja investera
10 USD
Vad du investerar i
Privatmarknadsaffärer med kommersiella fastigheter
Sekundärmarknad?
Nej
Hållperiod
5+ år
Investeringsalternativ
– Enfamiljsbyggnadsprojekt
– Bostadslägenhetskomplex
– Privata kommersiella fastigheter
Investeringsavkastning
7,31 % till 22,99 %
Total nettoutdelning som tjänats in av Fundrise-investerare
$160+ miljoner
Aktuella användare (från och med början av 2022)
210 000+
Delinvestering tillgänglig?
Nej
Tillgänglig crowdfunding?
Ja
Är dina tillgångar försäkrade?
Nej – det finns inget FDIC- eller SIPC-skydd
Tillgänglighet
– Desktop
– Mobilapp för iOS och Android
Kundtjänst
– Direktmeddelande
– Via sociala medier
– Via telefon – Ring 202-584-0550
– Via e-post – contact@fundrise.com
Investerares krav
– Måste vara 18 år eller äldre
– Endast amerikanska medborgare eller permanent bosatta
Låt mig berätta om Fundrise-avgifterna:
Här är vilka avgifter du kan förvänta dig när du investerar i Fundrise:
4 avgiftstyper
– Serviceavgift
– Ursprungsavgift
– Förtida inlösenavgift
– Årlig förvaltningsavgift
Årlig investeringsavgift
1 % av dina tillgångar under förvaltning (inkluderar en 0,15 % serviceavgift och en 0,85 % förvaltningsavgift)
Ursprungsavgift
0% till 2% – Betalas 1x när du börjar investera i en ny fastighet
Förtida inlösenavgift
1% till 3% – Betalas endast om du likviderar din investering i förtid
Försäljningsprovisionsavgift
0,00 %
eREIT-avgifter
Cirka 3 % (dessa avgifter är mer komplexa än standardportföljen)
Årlig förvaltningsavgift används för:
– Team för investerarrelationer
– Kundsupportteam
– Instrumentpanel för skattehantering
– Hantera flödet av fastighetsaffärer
– Automatiskt utdelningssystem
– Konstruera en skräddarsydd portfölj
– Anpassade portföljprestandarapporter
Hur investeraren betalas tillbaka
– Passiv inkomst (från betalda hyror)
– Vinster (från försäljning av uppskattade fastigheter)
Tidig inlösen straff
– Måste vänta minst 60 dagar efter att du begärt att få lösa in dina andelar
– Alla uttag kan bli föremål för en straffavgift på 1 % av intäkterna
Jag vill påpeka att Fundrise är stolt över sin avgiftstransparens.
Faktum är att Fundrise dedikerade en hel bloggartikel under deras "Utbildning"-sektion (under fliken Resurser) för att diskutera deras avgiftsstruktur på djupet.
Fundrise påpekar att det finns vissa investeringsplattformar som tenderar att dölja sina avgifter, som illustreras här:
I dessa fall är det viktigt att läsa HELA det finstilta (vilket vanligtvis innebär att du måste scrolla ner till botten av sidan, zooma in med 200 % och sedan läsa stycken av advokatsamtal innan du hittar informationen du letar efter).
Och för att vara ärlig mot dig har jag inte riktigt sett några dolda avgifter eller andra röda flaggor.
Om du någonsin är förvirrad angående avgifter eller vill veta mer om avgiftsstrukturen, skicka e-post till investeringsteamet på:investments@fundrise.com.
I det stora hela beror din Fundrise-avkastning på vilken typ av kommersiell fastighet du investerat dina pengar i.
Här är en kort översikt:
Lägsta avkastningsår
2020 på 7,31 %
Högst återkommande år
2021 på 22,99 %
Genomsnittlig inkomstavkastning
5,42 %
Betalningsfrekvens
Kvartalsvis eller vid slutet av din investeringsperiod (cirka 5 år)
Hur kommer du att få dina utdelningsvinster?
Bankkonto eller Fundrise Dividend Reinvestment Program (DRIP)
Om du vill ha en samlad bild av bokstavligen varje Fundrise-kundes portföljprestanda, kolla in det här diagrammet här:
Det här diagrammet illustrerar avkastningen för 294 102 kundkonton och uppdateras dagligen.
Baserat på diagrammet, ju längre du behåller din investering, desto mer sannolikt kommer du att se en högre avkastning.
Faktum är att om du vill analysera resultatet för ett enskilt kundkonto som visas i diagrammet ovan klickar du bara på en av punkterna i diagrammet för att lära dig mer.
Naturligtvis hålls varje investerares personliga information privat, men den här funktionen låter dig se varje datapunkts information, till exempel:
Om du är fokuserad på långsiktiga investeringar och inte planerar att ta ut dina pengar när som helst snart, skulle jag förmodligen rekommendera dig att kolla in Fundrise DRIP-programmet.
Ett DRIP-program kan erbjudas via Fundrise eller praktiskt taget vilken annan investeringsplattform som helst (även för S&P 500!).
Nedan finns några ytterligare egenskaper hos DRIP:
Tänk bara på att du inte kan skjuta upp skatt även om du väljer ett DRIP-program.
Sedan Fundrise började få avkastning 2017 kan du tjäna allt från 7,31 % per år (dess lägsta avkastning 2020) till 22,99 % per år (sin högsta avkastning 2021).
Du bör också fokusera på kolumnen "genomsnittlig inkomstavkastning", som visar hur mycket passiv inkomst du kan tjäna (i genomsnitt) som en Fundrise-investerare.
Även om kommersiella fastighetsinvesteringar är ett utmärkt sätt att tjäna mer pengar, kom ihåg att fastigheter i allmänhet är en långsiktig investering .
Som investerare är "allt" du behöver göra att investera dina pengar i den fastighet som du känner skulle passa bra.
Fundrise sköter resten av arbetet – granskningen, analysen, förvaltningen och i slutändan även försäljningsprocessen.
Nedan följer en översikt över hur Fundrise faktiskt fungerar:
Här är några exempel på kommersiella fastighetsprojekt Fundrise för närvarande investerar i:
Ta en titt på några av investeringsmöjligheterna du kan investera i:
Fundrise har en mycket strikt granskningsprocess när det kommer till att välja sina typer av fastighetsinvesteringar.
Faktum är att Fundrise har hävdat att de får mer än 13 000 fastighetsaffärer mot vederlag (det är över 250 affärer per vecka!!).
Av de 13 000 affärer som lämnats in, på grund av Fundrises strikta granskning, är mindre än 1 % av affärerna faktiskt godkända.
De fastighetsinvesteringar som Fundrise väljer kan tjäna dig pengar på två sätt:
Passiv kvartalsinkomst
Hyrorna som betalas
Vinst (kapitalvinster)
Uppskattad fastighetsförsäljning
När du investerar med Fundrise kan dina pengar fördelas över en sund blandning av Fundrises erbjudanden, som kan inkludera:
Låt oss ta en djupare dykning i vad en eREIT och en eFund faktiskt betyder.
En eREIT (aka electronic real estate investment trust) är uteslutande inriktad på kommersiella fastigheter.
Som ett exempel kan du få exponering för 10 kommersiella fastigheter, alla inslagna i 1 eREIT-fondköp.
eREITs investerar vanligtvis i dessa typer av fastigheter:
För det mesta finns det 5 huvudsakliga eREITs, som inkluderar:
Kolla in skillnaderna här:
Inkomst eREIT
Huvudfokus är passiv inkomst
Tillväxt eREIT
Huvudfokus är fastighetsuppskattning
Balanserad (Inkomst &Tillväxt) eREIT
Kombinerar passiv inkomstfokus med fokus på fastighetsuppskattning
Heartland
– Fokuserar vanligtvis på Mellanvästern eller andra specifika regioner i USA
– Fokus på tillväxt och inkomst
Utveckling
– Nyare alternativ på Fundrise
– Fokuserar vanligtvis på renovering eller utveckling av kommersiella fastigheter
Inkomstfokus
Beroende på ditt finansiella mål – kassaflöde kontra vinstpotential genom fastighetsuppskattning – kan du välja vilken eREIT-strategi som är bäst för dig.
Den goda nyheten är att Fundrise eREITs eliminerar alla mellanhänder som skulle ha tagit ut ytterligare avgifter och istället säljs eREITs till dig direkt.
Låt oss ta en djupgående titt på avgiftsstrukturen för eREIT:
Provisionsavgifter
$0
Mäklaravgifter
$0
Årlig kapitalförvaltningsavgift
1 %
Serviceavgift (kan avstås om investeringen inte fungerar)
0,05 %
Särskild serviceavgift
1 % (baserat på eventuella misslyckade investeringar)
Förvaltaravgifter
2 % (baserat på insamlade medel)
Som du kan se är avgifterna du kanske betalar för eREITs i allmänhet lite dyrare än avgifterna för lågkostnads-indexfonder (som vanligtvis ligger mellan 0,05 % och 0,20 %).
En annan sak att komma ihåg är att privata eREITs, på grund av sin "privata" natur, inte är likvida.
Med andra ord, när du väl har investerat dina pengar kan det vara ganska svårt att ta ut dina pengar.
Låt mig börja det här avsnittet med att säga att det inte kommer att vara lika lätt att lösa in dina eREIT-andelar som att trycka på en "sälj"-knapp.
Eftersom eREITs är illikvida kan du behöva vänta ett tag innan du kan lösa in något.
Låt oss ta en titt på reglerna för utbetalning av dina eREIT-andelar:
Kan du ta ut dina aktier?
Ja
Utbetalningsbegränsningar
Du kan bara ta ut ett specifikt antal eREIT-andelar varje kvartal
Straff för utbetalning i förtid
3 % till 5 % (baserat på eREIT-aktiens värde, som beräknas av Fundrise)
Typisk initial aktiekurs
10 USD
Hur aktier värderas
Fundrise bestämmer aktiekursvärderingen
Cash Out Penalty (0 till 6 månader)
Du får inte ta ut pengar inom 6 månader
Cash Out Penalty (6 månader till 24 månader)
5 %
Cash Out Penalty (24 månader till 36 månader)
4 %
Cash Out Penalty (36+ månader)
~3 %
Så vad betyder detta utbetalningsstraffschema för din plånbok?
Låt oss säga att du investerar 1 000 USD i en eREIT och efter 1 år bestämmer du dig för att lösa in dina aktier.
Här är vad straffschemat skulle innebära för dig:
Ju längre du väntar med att ta ut dina aktier, desto lägre straffavgift.
För att vara ärlig, såvida jag inte var enbart fokuserad på utdelningsgenererande tillgångar , Jag är förmodligen inte den största fan av det här alternativet bara för att mina pengar skulle vara bundna på obestämd tid.
Precis som en eREIT är en eFund också en privat (alias illikvid) ägd investering som i allmänhet fokuserar på bostadsfastigheter och är strukturerad som ett partnerskap.
e-fonder tenderar att specialisera sig på följande egendomstyper:
Med andra ord, om du vill tjäna pengar på din investering, se till att du läser det finstilta först, eftersom chansen är stor att du måste:
Som du kan se finns det många begränsningar, så det är viktigt att du gör din forskning noggrant innan du lägger ut dina pengar.
Det finns flera sätt du kan få dina frågor om Fundrise besvarade på:
Den goda nyheten är att du åtminstone har chansen att prata med en levande människa – och inte bara kommunicera med en automatisk röst, e-post eller omedelbar chatt.
För att se till att du får hela bilden bör du antingen kolla in BBB (Better Business Bureau) eller TrustPilot.com.
BBB har ett betygssystem från F till A+ så det faktum att Fundrise fick ett A är ganska bra:
Observera att Fundrise har registrerats hos BBB sedan november 2016.
Sedan dess har Fundrise:
De flesta av klagomålen på BBB kretsar kring:
Den goda nyheten är att av de klagomål jag läste svarade Fundrise på varenda en:
Det senaste klagomålet på BBB är den 7 september 2021, som besvarades av en Fundrise-representant den 16 september 2021.
Ett annat bra ställe att recensera ett företags kundtjänst är på Trustpilot:
I likhet med BBB rankas Fundrise med 3,1 av 5 betyg på Trustpilot, med över 315 recensioner.
Medan 89 % av Trustpilot-recensionerna rankar Fundrise som bra och utmärkta, finns det cirka 10 % av recensionerna som rankade Trustpilot som dåliga och dåliga.
Här är en snabb översikt över de goda kontra de dåliga Fundrise-recensionerna på TrustPilot:
Nöjd med diversifieringen
Missnöjd med det långsamma inlösenschemat
Nöjd med returerna
Missnöjd över bristande likviditet
Nöjd med webbplatsens gränssnitt
Missnöjd med dålig kundservice
För mig verkar det som att många av de negativa recensionerna handlade om Fundrises illikviditet.
Men om du noggrant läser igenom min Fundrise-recension, så är du förhoppningsvis medveten om att dina pengar med Fundrise förmodligen kommer att investeras på lång sikt.
Tänk på att ta både de positiva och de negativa recensionerna med en nypa salt.
Även om konceptet med att investera i kommersiella fastigheter på flera miljoner dollar på privatmarknaden kan vara spännande, är det viktigt att inte ryckas med och investera ditt livs besparingar med Fundrise.
Nedan är några saker som skiljer Fundrise från resten av publiken:
Jag har skapat en kortlista för att visa när du kanske vill överväga att använda Fundrise:
Du vill diversifiera din portfölj
✔️
Du behöver likviditet
✔️
Du vill skydda dig själv mot inflation
✔️
Du vill ha kontroll över alla dina investeringar
✔️
Du har inget emot att låsa dina pengar i 5+ år
✔️
Du gillar Day Trading
✔️
Du vill skydda dig mot volatilitet på aktiemarknaden
✔️
Kom ihåg att investera i fastigheter kanske inte passar alla, men det är fortfarande viktigt att hålla sig informerad om dina alternativ.
Anledningen till att kommersiella fastigheter kan vara så fördelaktiga är att människor behöver en plats att bo och bedriva sin verksamhet.
Några exempel på kommersiella fastigheter kan vara:
Du tjänar verkligen pengar på två sätt med kommersiella fastighetsinvesteringar:
Ytterligare fördelar inkluderar:
Även under en lågkonjunktur är chansen stor att du kommer att få passiv inkomst från dina kommersiella fastighetsinvesteringar.
Det finns 5 sätt du kan investera med Fundrise, med paket från 10 USD till 100 000 USD.
Ta en titt på beskrivningarna nedan:
Låt oss ta en närmare titt på minimiinvesteringen för var och en av de 5 planerna:
Förrätt
10 USD
Grundläggande
1 000 USD
Kärna
5 000 USD
Avancerat
10 000 USD
Premium
100 000 USD
Nedan finns några investeringsfonder som du kan allokera dina pengar till, om du investerar genom Fundrise:
Och beroende på din risktolerans kanske du kan investera i 1 av 4 olika investeringsstrategier.
Låt oss ta en djupare dykning i Fundrises investeringsstrategier.
Du kan välja mellan 4 olika investeringsstrategier med Fundrise:
Diagrammet nedan kan bättre illustrera förhållandet mellan risk och avkastning mellan de fyra investeringsstrategityperna.
Så om du föredrar mindre risk, kanske du vill överväga att titta på en ränteportfölj (som generellt fokuserar på passiv inkomstgenerering och inte så mycket fastighetsuppskattning).
Här är en bättre titt på skillnaden mellan de fyra strategierna:
Låt oss ta en djupare dykning i de fyra investeringsstrategierna:
Ränteinvesteringsstrategin fokuserar på högkvalitativa fastighetsinvesteringar som kan ge avkastning över genomsnittet.
Nackdelen med en räntestrategi är att du tar en lägre risk, vilket innebär att du också vanligtvis genererar lägre avkastning.
Nedan följer några typiska ränteplaceringsfastigheter:
Core Plus-modellen är lite mer riskabel än Fixed Income-modellen där Fundrise försöker finansiera fastighetsprojekt av hög kvalitet på växande marknader.
Observera att Fixed Income-modellen syftar till att generera mellan 6 % till 8 % av den passiva inkomsten, medan Core Plus-modellen fokuserar på 4 % till 6 % av inkomsten.
Å andra sidan siktar Core Plus-modellen på en totalavkastning (inklusive fastighetsuppskattning) mellan 8 % till 10 % medan räntemodellens totalavkastning är mycket lägre, på 6 % till 8 %.
Nedan är några typiska Core Plus-modellfastigheter:
Den näst mest riskfyllda investeringsmodellen är känd som Value Add-modellen, som generellt betonar att köpa redan befintliga fastigheter som behöver åtgärdas.
Generellt sett är dessa fastigheter bostadsområden på växande marknader.
Som du kan se är inkomstfokuset mycket lågt på 2% till 4% (mot räntemodellen, som låg på 6% till 8%).
Totalavkastningsmetoden för Value Add-modellen är dock mycket högre, mellan 10 % och 12 %.
Nedan är några typiska värdeadderegenskaper du skulle se i en Fundrise-portfölj:
Den sista, och den mest riskfyllda, investeringsstrategin i Fundrise är känd som den opportunistiska fonden.
Den opportunistiska fonden försöker förvärva fastigheter som är:
De opportunistiska egenskaperna kommer sannolikt att vara de långsiktigaste fastigheterna i din Fundrise-portfölj.
Som du kan se är inkomstfokuset praktiskt taget obefintligt medan totalavkastningsfokuset är det högsta av de fyra investeringsstrategierna.
Nedan är några typiska opportunistiska egenskaper som du kan hitta:
Förutom att ha möjlighet att investera i eREITs eller eFunds kan du ha ett tredje investeringsalternativ:Investera i företaget, Fundrise, självt.
Låt oss ta en närmare titt på några av de speciella investeringsfunktionerna som Fundrise erbjuder:
Du kan komma åt alternativet Fundrise IPO om du är registrerad på följande kontotyper:
Fundrise hävdar att du kommer att ha tillgång till att investera i Fundrise under ditt första år efter att du använder investeringsplattformen.
Att veta att företaget har funnits sedan 2010 och också veta att företaget har hjälpt till att betala ut över 160 miljoner USD i utdelning till investerare, kan detta vara ett alternativ att överväga.
Om du letar efter ett skattefördelaktigt alternativ som kan hjälpa dig att öka din Fundrise-investering samtidigt som du skjuter upp skatter, kanske du vill överväga att öppna en IRA genom Fundrise.
Det här alternativet är endast tillgängligt för följande kontotyper:
Fundrise erbjuder både traditionella IRAS och Roth IRAS.
Nedan är en snabb uppdelning av de två olika typerna av investeringsinstrument :
Du betalar inte skatt på dina bidrag idag men du betalar skatt på eventuella uttag
Du betalar skatt på dina bidrag idag men du betalar inte skatt på dina uttag
Tänk på att det finns ytterligare regler förknippade med traditionella och Roth IRA-konton, men för syftet med denna artikel ska jag hålla det kort.
Om du bestämmer dig för att öppna en IRA med Fundrise, måste du:
Här är lite mer information om att öppna en IRA genom Fundrise:
Årlig IRA-investeringsavgift
125 USD
Fundrise IRA Custodian
Millennium Trust Company, LLC
Så här får du bort din IRA-investeringsavgift i 1 år
Investera 3 000 USD+
Hur du får din IRA-investeringsavgift efterskänkt i flera år
Behåll ett kontosaldo på 25 000 USD+
Innan du fattar några snabba beslut och överför eller öppnar nya IRA:er, gör verkligen din research och var inte rädd för att ringa Fundrise eller din nuvarande IRA-förvaltare.
Fundrise tar granskningsprocessen på största allvar för att säkerställa att du kan göra vinster – och att Fundrise också kan göra vinst (uppenbarligen).
Det blir bättre:Fundrise är faktiskt först med att finansiera en privat fastighetsaffär och erbjuder sedan affären till investerarna genom sin crowdfunding-plattform.
Vanligtvis är det tvärtom, där investerarna (du) tar risken först.
Så eftersom Fundrise kommer att ta en stor risk genom att investera först, kommer företaget naturligtvis att följa en strikt granskningsprocess.
Så här fungerar Fundrise-prövningsprocessen i fyra steg:
Låt oss utforska dessa processer lite mer ingående.
Fundrises första steg är att granska företaget och/eller sponsorerna som gjorde det första bidraget.
Medan Fundrise översvämmas av finansieringsförfrågningar, letar Fundrise efter företag som är:
Faktum är att av de många bidrag Fundrise får varje vecka (cirka 250) anses bara cirka 25 % vara livskraftiga kandidater och går vidare till Fundrises andra steg.
Låt oss kolla in det andra steget.
Den andra delen av Fundrise-prövningsprocessen går ett steg bortom sponsorscreening:Det är här Fundrise tittar närmare på typen och arten av projekterbjudandet.
Fundrise söker vanligtvis efter projekt som är fokuserade på:
Låt oss gå igenom vad dessa ganska komplexa termer betyder på vanlig engelska:
Mezzanine Debt
– Är som en hybridskuld som inkluderar både skuldfinansiering (aka du lånar ut pengar) och aktiefinansiering (aka du blir ägare)
– Kan också ge dig rätt att konvertera din skuld till aktieandelar
– Är ganska riskabelt om ett företag går i konkurs, eftersom din initiala investering kanske aldrig återbetalas
Preferred Equity
– Inte särskilt riskabelt eftersom om företaget går i konkurs är det större chans att du får tillbaka din initiala investering jämfört med om du använde en mezzanine-skuldmetoden
– Du har ingen rösträtt, men du kan tjäna utdelning baserat på ett företags inkomst
Senior Secured Debt
– Vanligtvis den lägsta riskskulden, eftersom detta är skulder som backas upp av en tillgång som säkerhet (t.ex. ditt hus är säkerhet för ditt hypoteksbolag
– Om du inte kan betala ditt bolån kommer ditt hypoteksbolag att ta ditt hus, sparka ut dig och sälja ditt hus för att tjäna pengar)
Kom bara ihåg att ju högre risk du har, desto högre är belöningen.
You just really have to understand your own comfort level before committing to a certain investment type.
The third step in the Fundrise vetting process really focuses on the granular aspect:Fundrise shreds apart each request to look into the details.
Let’s take a look at what underwriting actually means:
This is really where it matters, and Fundrise takes its time as well.
In fact, Fundrise claims that it ensures each project passes a 350+ data point checklist to review a potential deal’s candidacy for the Fundrise platform.
Some of the data points Fundrise evaluates in each real estate deal include:
If you want to take a closer look at additional evaluating criteria, then check out this screenshot below:
As you can see, Fundrise does not take the vetting process lightly.
The final step in the Fundrise 4-step vetting process is actually purchasing the real estate deal itself.
Keep in mind that Fundrise bears the brunt of the risk because the company pre-funds the deal.
This means you (the investor) has much less risk because you’re not the first person to invest their money. Fundrise is.
As a Fundrise investor, you can invest in a lot of different private market commercial real estate projects – many of which typically cost between $1 million to $30+ million.
As of early 2022, Fundrise offers 248 active real estate investment projects for its investors.
Take a look at some of the investment options below:
As you can see, there are a variety of projects, ranging from residential apartment construction to a full home construction site.
Here’s a little more insight:
Fundrise invests in these projects
– Single family homes
– Residential apartments
– Industrial commercial property
Locations
– Texas
– Florida
– Georgia
– California
Percent of real estate deals received by Fundrise each year
13,000+
Percent of real estate deals that are approved by Fundrise
<1% of all submitted deals
It appears that the majority of the Fundrise deals are located in what is known as the “Smile States.”
In general, the “Smile States” refers to the Sunbelt region, where cities have been growing faster than their northern counterparts.
Below is a map of the US real estate deals Fundrise is currently offering (as of early 2022):
In fact, southern cities, according to Fundrise, make up 66% of the total urban population growth in the country.
Here’s another good view of the 4 major southern cities Fundrise tends to invest in:
The good news is that even if you’re not well versed when it comes to real estate investing, Fundrise’s team of analysts can help you make an informed and relatively calculated decision to help your investment earn money in the long run.
Just remember to never invest more than what you are comfortable losing.
You’ll have to input your email address and create your own account password.
You’ll also have to fill out additional, personal information, such as:
One of the questions that I find is very important to answer is the one below:
The duration of your investment, or how long you plan to keep your money illiquid, plays a critical role in whether 1 investment is better for you over another.
I think it’s so important to keep in mind that your investment will be illiquid for a certain period of time.
Once you’ve answered basic investment questions, you’ll have to go through a series of Questions, to set up your user profile:
Next, you’ll need to select the type of account you plan to open:
You can open an individual account (which is a regular, taxable account that’s titled in your name).
However, you can also open other accounts such as:
From there, you’ll need to input your address, phone number, social security number, etc.
And finally, you can access your profile.
Notice that based on your answers in the initial questionnaire, Fundrise constructs a customized portfolio for you, which you can see on the right.
I do like that Fundrise helps allocate your portfolio based on your answers.
Now, if you’re curious about what each of the 44 different active projects in your investment portfolio looks like, then hover your mouse over a specific color in the circle and click on that color.
For example, if I’m looking at the Core Plus portion of my portfolio, I can scroll through each active project and see the location and roughly how much of my portfolio each project would occupy.
If you want to take it a step further and actually see the project itself, just click on the circle again and a new window will pop open, with your project’s features.
From there, you can click on the “View Details” tab to dig even further into your investment property’s status.
This is a $42 million dollar project – and I’m not going to lie, it’s actually pretty cool to think about being an investor in such a big undertaking!
You’ll see additional details such as the capital funding of the project.
In general, the more debt a project has, the riskier it is.
You’ll want to maintain your debt ratio to about 70% to 80%, so seeing that this project has about 53% of debt, you could feel a little less worried about its inherent risk.
You can also see the project timeline with regular updates:
Normally, I’ve noticed on Fundrise that project updates are made every quarter or so, which means that this update (about 9 months old) could be a little outdated.
However, if you want to learn more about the latest update, just click on the title (in this case, “Stabilized apartments near Tampa, FL”) and you’ll be brought to a separate page.
As you can see, by clicking on the project timeline update itself, you’ll be led to a new page with additional details, including:
Personally, however, I would have liked to see a little more information for each project update.
Back in the main page of your investor portal, I’m a big fan of both the “Newsfeed” and the “Spotlight” sections.
The Spotlight Section is there in case you want to take a deeper dive into all things real estate investing.
The Newsfeed Section is available to those who are looking for things like:
Now, if you’re ready to invest, you’ll want to click on the orange “Invest Now” button, right in the center of your investor dashboard.
Remember to invest only as much as you are willing to lose.
Investing in real estate can be risky and long-term. Do your research before you commit yourself financially.
Here’s how to browse through each current real estate investment:
…And voila!
As of early 2022, Fundrise offered more than 248 real estate investment projects for investors like you and me.
Here is a look at a project in Tarpon Springs, Florida (close to Tampa).
If you click on the “View Details” tab, you can see each project’s strategy, market analysis, project timeline, etc.
If you’re concerned about liquidity (aka how easily can you sell your investments), then you should be.
That’s because Fundrise has a very limited secondary market (some would even argue Fundrise does not have a secondary market).
That means you’ll only be able to buy/sell your Fundrise share to other Fundrise investors (so your pool of potential candidates is very small).
Typically, the only reason you would want to resort to the secondary market is that you’re looking for liquidity (aka you need the cash) before the real estate project itself is actually sold.
I should note that selling your shares is not guaranteed – even on the secondary market.
Now, the good news is that you can redeem some of your shares (like if you invested in an eREIT, for instance).
So while you can redeem your shares on only certain investment types, there are several restrictions built into the redeeming process that include:
Below is a rough example of how most redemption schedules would look like, through Fundrise:
Redemption Penalty:0 to 6 Months
You are not allowed to redeem within 6 months
Redemption Penalty:6 Months to 24 Months
5 %
Redemption Penalty:24 Months to 36 Months
4 %
Redemption Penalty:36+ Months
~3%
In other words, if you have a share that’s valued at $1,000, and if you decide to redeem that share in 12 months, you would only receive 95% of the full share’s value (since you have a 5% early redemption penalty).
For example, as COVID broke out in March of 2020, Fundrise temporarily suspended redemptions until July of 2020.
Make sure you read the fine print before you lock-up your money.
If you receive quarterly or annual dividends from your investments (like eREITs and eFunds), then you should receive a tax form K-1 to report your income.
The deadline for most companies to issue the K-1 form is March 15, so make sure to check your mail and/or email for notification of your K-1 around that time.
How much you pay in taxes really depends on the classification of your dividends.
Below are the 2 dividend types:
Taxed as capital gains (lower tax rates)
Taxed as ordinary income (higher tax rates)
While real estate can increase in value over time, you will not have to pay taxes on the property appreciation until that property is sold (or you cash out your shares).
Do you want to diversify your investment portfolio with private REITs but really don’t know much about the real estate world?
You’re not alone (I’m right there with you!).
Fundrise realizes that most investors may not have a solid background when it comes to real estate – and the platform has found a solution for real estate newbies like me.
Here’s a list of the educational resources Fundrise offers its investors:
Project Timelines
– Describes each real estate investment’s position during the project timeline
– Timelines are typically updated every few months
Client Performance Database
Database featuring the average annual returns of Fundrise client accounts from 2017 to 2021
Fundrise Blog Articles
Thoroughly researched and information-driven articles that provide investors with insight into the real estate investing world
Fact Sheets
Fundrise provides in-depth information about its active and completed real estate projects
Quarterly Reports &Data
Quarterly reports covering the macro and micro level of real estate, including the wellbeing of the commercial real estate markets economy, historical data, and the progress and returns of current projects
FAQs
Fundrise offers in-depth FAQs, where the platform lays out the pros and cons of investing in real estate, paying taxes, how to get started, managing your account, etc.
Customer Service Representative
You can always contact the customer service team by Phone (call 202-584-0550) or by email: contact@fundrise.com
Investor Relations Team
If you ever have any questions about fees, investments, etc. you can always reach out to the investor relations team by using the following email:investments@fundrise.com
As you can see, Fundrise certainly doesn’t keep the customer in the dark.
Granted, some of the data can be a little dry, but if you’re wondering how (and where) your hard-earned money is going, I would definitely recommend you to do your research first – both on and off the Fundrise platform.
In the end, the question remains whether the future of real estate investing looks bright or bleak.
Thanks to the rise of FinTech apps, many barriers to entry are broken when it comes to real estate investing.
Other reasons why real estate investing continues to show positive signs include:
Take a look at the increasing trend of housing prices over the past 20 years:
This graph indicates that housing prices have continued to increase consistently – even while markets may have been rather volatile.
As technology like Fundrise continues to evolve, it will be even more likely that real estate investing will become more accessible to the average Joe.
The Bottom Line:
The future of real estate investing looks very bright, especially thanks to advancements in technology.
Not many people can say they are private market commercial real estate investors – in fact, it’s typically only the top 1% who can boast about this.
Not anymore.
Fundrise is the real estate crowdfunding investing platform we’ve all been waiting for.
Now, you and I can invest in million-dollar properties without writing million-dollar checks.
Here’s how you use Fundrise:
If you decide to invest with Fundrise, then only invest as much as you are comfortable losing.
Remember that the real estate crowdfunding world is still speculative, risky, and illiquid.
Fundrise is a legit real estate crowdfunding company. However, Fundrise does not offer FDIC or SIPC insurance and there is a chance that you may also lose your full investment, should the tenants default.
While everyone’s profit potential may vary, in general, you can expect to earn annualized returns between 7.31% to 22.99%, according to Fundrise.
You have the potential to lose money should a renter default on their payments, for example. As with almost any investment, returns are never guaranteed.
Fundrise could be a good investment, as long as you’re comfortable taking some risk in the illiquid and rather high fee world of private real estate investing.
No, your investments with Fundrise will not be insured under SIPC or FDIC rules, which are commonly seen for banking or traditional investment clients. Fundrise is registered with the Securities and Exchange Commission.
It could make sense to invest in Fundrise if you are looking to diversify your investment portfolio, want to earn passive quarterly income, and if you want to take a calculated risk for a potential higher return – down the road. Just keep in mind that investing your money in Fundrise could mean increased risk, illiquidity, and fees.
Yes, you can make money on Fundrise in 2 ways:First, you can earn passive income through rents paid, which you’ll receive every quarter in the form of dividends. Second, you can make a profit from the sale of rental properties once they are sold.
Fundrise makes it possible for virtually anyone to start investing in the real estate world.
Instead of spending $100,000’s or even millions of dollars to buy investment properties, you can start investing for a $10 minimum.
While you can certainly make money investing with Fundrise , it’s important to recognize that there are risks involved with crowdfunding and investing in real estate, some of which include:
As you can see, investing in private real estate deals may not be for everyone.
If you feel like commercial real estate investing isn’t your best bet, you may want to check out other alternative investments , instead.
Think about your investment options today, because your bank accounts will thank me tomorrow.
Now I’d like to hear from you:
What are your thoughts on Fundrise?
Would you consider investing in the platform?
Let me know in the comments section below.
Varför ber Food Stamp Office om ett kontoutdrag?
Många seniorer misslyckas med detta pensionsinkomstquiz - skulle du?
Pensionsinkomststrategier för vår nästa björnmarknad
11 bästa sakerna att förvara i ett kassaskåp
5 sätt att internet förändras och 1 sätt att det förblir detsamma
Hur mycket kostar sjukförsäkringen 2021?
Nu när restauranger och biografer är öppna känner du kanske ett sug efter att slösa bort. Här är 5 budgettips för att hålla ordning på din ekonomi.
Hur man visar bevis på pengar för att köpa ett hus med kontanter