En av rutorna på uttalandet från nästan varje aktiefond är en notering för utdelningar från år till datum – YTD. Eftersom fondutdrag skickas under hela året med en utdelningsgivande fond ökar beloppet i rutan. YTD-utdelningarna kan vara en betydande del av fondens totala investeringsavkastning.

YTD Dividends

YTD är en akronym för år-till-datum. YTD-utdelningar är det belopp som dina fondandelar har betalat in på ditt konto hittills i år. Investeringsutdelningar spåras på årsbasis och måste redovisas på dina skatter som inkomst. YTD-utdelningarna du ser varje gång du får ett fondutdrag ger dig en uppfattning om hur mycket du har tjänat hittills och låter dig projicera årets totala utdelningsintäkter.

Utdelningsfrekvens

Den typiska utdelningsfrekvensen för aktiefonder är kvartalsvis eller fyra gånger om året. Utdelningsbetalande aktier betalar ofta kvartalsvis så det är vettigt att fonderna följer mönstret. Om du får ett fondutdrag varje kvartal, bör utdelningsökningen YTD matcha utdelningen som tjänats in för kvartalet. Obligationsfonder betalar vanligtvis månadsvis utdelning. Ett kvartalsutdrag från en obligationsfond kommer att få YTD-utdelningen att öka med de senaste tre månatliga utdelningsbetalningarna jämfört med YTD-utdelningarna på det föregående uttalandet.

Återinvestera utdelningar

Fonder tillåter investerare att återinvestera intjänad utdelning i fler andelar i en fond. Återinvesterad utdelning köper fler aktier som ger utdelning, så beloppet för den ordinarie utdelningen kommer att öka med tiden. Jämför utdelningsbeloppet för YTD på ditt senaste fondutdrag med uttalandet från samma period för ett år sedan. Ökningen av YTD-utdelningarna kommer åtminstone delvis att vara resultatet av att de intjänade utdelningarna återinvesteras.

Fondutdrag vid årets slut

YTD-utdelningsbeloppet på det första uttalandet du får efter årets slut kommer att vara din totala utdelningsintäkter för året. Spara detta uttalande för dina register för att hålla reda på utdelningar för skatterapportering. Bokslutsrapporten kommer också att vara till hjälp när du säljer fondandelar och du måste beräkna den genomsnittliga kostnaden för de sålda aktierna. Utdelningarna vid årets slut ger dig en bild av hur mycket din fond betalar på årsbasis.