Gör det bara redan. Återställ din syn på skatter om du tror att inte lämna in en deklaration är det bästa tillvägagångssättet för dig. Varför frågar du? Om du lämnar in din skatt för sent, vad händer?

Tja, jag skulle älska att hålla det pittigt och säga, "Du vill inte veta", men du kanske bryr dig om att lära dig vad som händer om du lämnar in din skatt för sent, oavsett. Varför skulle du annars vara här med den här frågan i åtanke?

Jag borde vara mer realistisk eftersom det här är en fråga som många ställer sig – men de borde vara rädda för att ta reda på det.

Verkligheten är att inlämnande av skatter för sent kan få allvarliga konsekvenser, och vad som händer om du lämnar in skatter för sent beror till stor del på om du är skyldig IRS pengar eller inte - eller om du till och med måste lämna in (mer om det senare).

Om du är skyldig dem pengar, då kommer det att hända att IRS kommer att skicka ett meddelande till dig som ber om betalning och specificera de straffavgifter och räntor du är skyldiga med en förklaring av vad dessa avgifter är.

Men om det inte finns några pengar att betala på din skattedeklaration, blir det mindre komplicerat.

IRS har olika alternativ tillgängliga för att samla in vad de är skyldiga, som att ta ut löner eller beslagta egendom, och i vissa fall kan räntorna vara upp till 30%. Du vill undvika allt detta genom att lämna in din skatt i tid (även tidigt!).

Tillbaka till frågan – Vad händer om du lämnar in din skatt för sent? Mycket. Låt oss dyka in och ta reda på det.

Vad händer om du lämnar in skatter för sent

Vad är en skattedeklaration?

En skattedeklaration är en årlig federal finansiell rapport som sammanställer och rapporterar skattebetalningar, skatteavdrag, krediter och inkomster som erhållits för pengar intjänade under föregående kalenderår (eller skatteår).

Att förbereda din skattedeklaration kan vara allt från otroligt enkelt med ett formulär 1040 som endast visar din inkomst, standardavdrag och relevant personlig information till extremt komplicerat med behovet av att anlita en skattespecialist.

Detta är särskilt fallet om du har egenföretagare eller frilansande företagsinkomster, gör bidrag till en IRA eller försöker lägga till ytterligare scheman för rapportering av mer komplexa passiva inkomstinvesteringar eller skattepositioner.

När all information har tillhandahållits och all nödvändig stödjande dokumentation (som W-2s, 1099s, scheman och mer), kan du lämna in din retur.

En mängd olika alternativ finns tillgängliga för dig för att fortsätta med att lämna in din skattedeklaration. Ditt ansökningsbeslut kan vara mer komplicerat än att bara välja vilket formulär du ska använda och kan inkludera överväganden som om du ska vänta eller inte innan du betalar, vilka betalningsplaner som finns tillgängliga, om och hur ändrade returer kan påverka beloppet som ska betalas, vilka förlängningar för betalning finns tillgängliga och vilka påföljder som kan tillkomma om du inte betalar.

IRS erbjuder olika betalningsalternativ för att reglera din skatteskuld, inklusive den spridda betalningsplanen som kallas Avbetalningsavtalet (IA) . Olika metoder kan ses som mer fördelaktiga beroende på din specifika ekonomiska status, men detta är något du måste utvärdera själv.

Behöver jag lämna in en retur?

Trots skrämseltaktiken ovan (vad kan jag säga, jag är en CPA som vet att du inte vill hamna på Uncle Sams dåliga sida), kanske du inte ens behöver lämna in en skattedeklaration till att börja med.

Det är rätt. IRS kanske inte kräver att du lämnar in en individuell skattedeklaration (formulär 1040), beroende på tre specifika kriterier du måste uppfylla (vanligtvis):

• Din ålder
• Ansökningsstatus
• Bruttoinkomst

Minderåriga behöver inte lämna in skattedeklarationer. Men deras föräldrar eller vårdnadshavare kan om de kvalificerar sig för Kiddie Tax, vilket innebär att de är skyldiga skatter på investeringsinkomster (vilket betyder inkomster från investeringskonton för barn) eller förvärvsinkomster (som de kan bidra till frihetsberövande Roth IRAs för barn och skörda årtionden av sammansättning returnerar).

Om du är 18 år eller äldre och inte hävdats som anhörig av föräldrar eller vårdnadshavare, kan du behöva ansöka. Undantag finns, eftersom vi kommer att diskutera mer nedan under bruttoinkomstkrav efter ansökningsstatus.

För dessa måste du tjäna mer än det tillämpliga standardavdraget genom lämplig ansökningsstatus för din situation:

• Om du anmäler dig som ensam skattebetalare eller en gift person som ansöker separat :$12 550 (om du inte är 65+, då är det $14 200)
• Om ni anmäler tillsammans som ett gift par :25 100 USD (du och din make är 65+, sedan är det 27 800 USD. Annars får varje 65+ person ytterligare 1 350 USD utöver standardavdraget på 25 100 USD)
• Hushållsföreståndare :18 800 USD (65+ är 20 500 USD)

När du tjänar inkomster över dessa dollartrösklar som anges ovan genom ansökningsstatus, måste du lämna in en federal inkomstdeklaration (formulär 1040). Det utesluter dock inte behovet av att lämna in en om du tjänar under dessa belopp.

Som vi fick veta med stimulanskontrollerna 2020 och 2021 behövde IRS se en skattedeklaration för många individer. Det försämrade mycket av betalningshanteringen och hindrade att se bevis på din inkomst. Så du kan överväga att lämna in en retur, även om du inte överskrider dessa gränser ovan.

Vad händer om du inte registrerar skatter?

Vi vet när du behöver lämna in (för det mesta) baserat på ovanstående diskussion. Nu, om du fortfarande inte är övertygad om att lämna in en deklaration är rätt drag, måste jag verkligen luta mig in och hamra på rädslan eftersom att inte lämna in en deklaration kommer att bli dyrt och snabbt.

1. Straffavgifter och räntor

Först till kvarn. Du kommer att drabbas av straff och ränta. Om du inte förväntade dig det direkt, känner du inte till den federala regeringen. Dessa avskräckande incitament är vanligtvis tillräckligt för att locka de flesta att lämna in en retur utan kamp.

Anledningen till att de hellre betalar $50 – $100 för att dela in sina skatter med programvara (även om du kan få det gratis genom Free File Alliance om du tjänar under vissa årliga trösklar) än att möta den långa armen av Uncle Sams avgiftsschema.

Straff är det värsta. De är inte bättre från den federala regeringen. För att inte lämna in en deklaration (när du är tekniskt skyldig att göra det), slår de dig med en straff för sent inlämnande värd 5 % av skatten per månad i de flesta fall.

Hoppsan! Eftersom det finns ett maximum på 25 % som IRS kommer att bedöma, betalar du detta varje månad under fem månader som du inte lämnar in.

Låt oss säga att du är skyldig $10 000 i skatt och inte lämnar in en deklaration som dokumenterar din skatteskuld. Det betyder att du betalar 5 % av det saldot varje månad i fem månader, eller 500 USD per månad!

Men om du är skyldig nästan ingenting och du lämnar in din deklaration mer än 60 dagar försenat, slår IRS dig fortfarande med en minimiavgift på det lägsta av $135 eller 100 % av skatten.

Nämnde jag att detta bara är straff? Det finns intresse likaså.

När det gäller mekaniken för hur mycket de kommer att ta ut mot dig, debiterar IRS ränta värd 0,5 % av det skattebelopp du är skyldig per månad som du är försenad från det ursprungliga förfallodatumet.

Som ett exempel att överväga, om du är skyldig $1 000 till IRS men inte lämnar in en månad efter den federala ansökningstiden (vanligtvis 15 april eller nästa måndag om detta infaller på en helg), kommer det att vara $5 skyldig i intresse.

Inte så läskigt - än. Om du är skyldig $25 000, är ​​det $125! Dessutom är detta per månad. Ansöker du inte på ett år? 125 USD * 12 =1 500 USD.

Men du kanske inte har så tur att bara betala de 0,5 % per månad som ditt saldo förblir obetalt och du misslyckas med att lämna in en retur. IRS kan fördubbla räntan till 1 % per månad om du inte betalar det skyldiga beloppet efter tio dagar efter att du mottagit IRS meddelande om avsikt att ta ut.

Det kommer att fortsätta att växa tills du betalar eller stöter upp mot det totala maxstraffet på 25 %.

2. IRS lämnar in en ersättningsdeklaration för dig

Jag kan inte föreslå att du undviker det här alternativet mer än jag redan är:LÅT DETTA INTE HÄNDA. De skatteavdrag och krediter som du tror att du har rätt till? Det kommer förmodligen inte att gå som du vill.

IRS kommer att lämna in en ersättningsdeklaration och kommer inte helt att fånga din skattesituation eftersom du inte gav dem informationen för att bilda en.

En ersättningsdeklaration kommer inte att innehålla alla detaljer du vill ska visas om din skattebild, vilket kostar dig pengar för att du inte gör anspråk på tillämpliga avdrag, krediter eller andra skatteposter som gynnar ditt resultat.

3. IRS kommer att påbörja inkassoprocessen

Den här är en skurk. IRS kommer efter dig för pengar som de tror att du är skyldig dem.

De har en krigskassa med sätt att få ut vad du är skyldig:löneutmätning , ta ut pengar direkt från dina bankkonton, eller till och med lägga en federal panträtt mot din egendom .

Lämna bara in din retur och betala vad du är skyldig. Och även om du inte kan betala vad du är skyldig på skattedagen, har du alternativ!

Dessutom, om du behöver lämna in en förlängning kommer detta att ge dig mer tid att förbereda din skattedeklaration (upp till 180 dagar).

Du kommer fortfarande att behöva betala den skatt du tror att du kommer att vara skyldig, annars kommer du att få straffavgifter och ränta för att inte betala ditt saldo.

Vad ska jag göra om jag inte kan betala min skatteräkning?

Människor som är i stånd att betala sin skatt bör göra betalningar allt eftersom.

Det betyder att du visar folk att du agerar i god tro för att betala vad du är skyldig, och detta kommer också att minska summan pengar du skulle behöva betala (det är så att betala räkningar!).

Om du inte kan hantera detta har du fortfarande några andra alternativ som är värda att överväga.

Betala vad du kan

Om du kan betala hela beloppet nu kan du använda en elektronisk överföring eller till och med betala med ett kredit- eller betalkort. Visst, glöm inte att du också är skyldig ränta om du har ett saldo på ditt kreditkort.

Det kan bli lika fult ur ett ekonomiskt perspektiv. Därför vill du vara smart med hur du hanterar att betala en skuld med en annan.

Du kan betala din skatt genom att skicka en check. Du kan posta den eller ta med den till ett IRS-kontor nära dig.

Registrera dig för en betalningsplan

Om du behöver mer tid för att återbetala ditt obetalda skattesaldo kan du lämna in en begäran om förlängning och sedan ansöka om förlängning. Det finns olika kostnader knutna till att upprätta en avbetalningsplan.

Det finns en formel som tar hänsyn till dina speciella omständigheter (som skulder, tidsramen som krävs för att återbetala, etc.) och bestämmer kostnaden.

Det här inlägget dök ursprungligen upp på Your Money Geek.