Daghandlare har stor flexibilitet i hur de handlar. De kan utveckla sina egna strategier, välja hur mycket de ska riskera på en handel och till och med ställa in sina egna arbetstider.
Det finns dock några regler som daytraders måste följa. Dessa regler är utformade för att säkerställa att daytraders och mäklarfirmor är på samma sida, skyddar marknaden under perioder av volatilitet och förhindrar handlare från att undgå skatteplikter.
I den här guiden kommer vi att undersöka några av de viktigaste reglerna för dagshandel som varje handlare bör känna till.
Det är viktigt att förstå reglerna för dagshandel eftersom det finns konsekvenser för att bryta mot eller utlösa dem. Beroende på vilken regel som överträds kan daytraders möta restriktioner för hur de kan handla eller flytta pengar runt sitt mäklarkonto. Att utlösa vissa skatterelaterade regler kan i slutändan tvinga en näringsidkare att betala mer i kapitalvinstskatt i slutet av året.
Dessutom begränsar vissa regler handel över hela marknaden när de utlöses. Handlare måste förstå dessa regler så att de kan planera runt dem och inte hamna i en öppen position.
Låt oss undersöka några av de viktigaste reglerna som dagshandlare behöver känna till.
Pattern Day Trader-regeln (PDT) gäller när du gör fyra eller fler dagsaffärer under en femdagarsperiod på ett marginalkonto (handlare är begränsade till tre "tur och retur"-affärer). Antalet dagsaffärer måste vara minst 6 % av det totala antalet affärer under femdagarsperioden för att regeln ska gälla.
När du aktiverar PDT-regeln kommer du att flaggas som en mönsterhandlare. Från den tidpunkten måste du ha minst $25 000 i kontanter och värdepapper på ditt konto för att kunna göra dagsaffärer. Om ditt saldo faller under 25 000 $, kommer du inte att kunna avsluta en handel förrän åtminstone dagen efter att den har öppnats. Du måste kontakta ditt mäklarhus om din handelsstil ändras och du vill bli avlagd som en mönsterhandlare.
Regel T är en regel som föreskriver att varje gång en investerare köper en aktie på ett mäklarkonto måste aktieköpet betalas i sin helhet. Den här regeln är viktig för daghandlare som använder ett kontantkonto eftersom de kan råka ut för det om de inte är försiktiga.
När du säljer en aktie tar intäkterna från försäljningen vanligtvis två dagar att reglera. Under tiden kan du använda de oreglerade medlen från försäljningen för att köpa fler aktier. Du kan dock bryta mot förordning T om du använder oreglerade medel för att öppna en position och sedan stänger den positionen innan medlen från den initiala försäljningen regleras.
Detta ådrar sig vad som är känt som ett brott i god tro. Ett brott i god tro resulterar vanligtvis i en varning, men inga åtgärder från din mäklare. Efter två eller tre överträdelser av god tro under en 12-månadersperiod kommer du att vara begränsad till att endast använda avräknade medel för handel under en period av 90 dagar.
Uptick-regeln är en SEC-regel som gäller vid blankning av en aktie vars pris har sjunkit 10 % eller mer från föregående dags stängning. Den specificerar att för att en handlare ska shorta en aktie som har sjunkit med 10 % eller mer, måste den föregående bocken vara positiv. I grund och botten kan du inte shorta en nödställd aktie medan den aktivt faller.
Uptick-regeln är utformad för att förhindra blankningar från att driva ner priset på en aktie på ett okontrollerat sätt. Det hindrar inte de flesta legitima blankningar eftersom endast en bock uppåt krävs för att en kort position ska öppnas.
Tvättförsäljningsregeln är en IRS-regel utformad för att förhindra handlare från att göra anspråk på artificiellt uppblåsta kapitalförluster. Det gäller när du säljer en aktie med förlust och sedan köper tillbaka samma aktie (eller ett väsentligen liknande värdepapper) inom 30 dagar. Tvättförsäljningsregeln gäller även i 30 dagar innan du säljer en aktie med förlust. Så det totala fönstret som regeln gäller är 61 dagar.
Vårt team har granskat över 300 tjänster. Det här är våra favoriter:
Om du aktiverar tvättförsäljningsregeln kommer du inte att kunna göra anspråk på en kapitalförlust på den ursprungliga försäljningen när du lämnar in din skatt. Det finns inga skatter eller handelsstraff för att utlösa regeln om tvättförsäljning, och många daytraders utlöser den här regeln något ofta.
Daghandlare och aktiva handlare bör också vara medvetna om hur IRS klassificerar kapitalvinster. Vinster från affärer som är öppna under kortare tid än ett år klassificeras som kortsiktiga realisationsvinster, medan vinster från affärer som är öppna längre än ett år klassificeras som långsiktiga realisationsvinster. Förluster klassificeras också som kortsiktiga eller långa.
Kortfristiga kapitalvinster beskattas som vanlig inkomst, men särskilda skatteklasser gäller för långfristiga kapitalvinster. För de flesta handlare beskattas långsiktiga kapitalvinster till lägre skattesatser än kortsiktiga vinster.
Även om det är viktigt att vara medveten om daghandelsreglerna ovan, bör de inte påverka din handel i onödan. Här är några personliga handelsregler du kan följa för att öka dina chanser att lyckas när du handlar. Även om detta inte är faktiska regler, är de viktiga bästa praxis för handlare som vill upprätthålla en lång karriär.
Vid dagshandel är det extremt viktigt att minska förlusterna förr snarare än senare. Det är bättre att bevara kapital för en framgångsrik handel än att förlora mer pengar på en handel som inte fungerar. Du kan överväga att ställa in en stop loss när du går in i varje handel för att begränsa det belopp du kan förlora om en handel går emot dig.
Dagshandel är i sig riskabelt, och det finns ingen garanti för att någon enskild handel kommer att bli framgångsrik - eller att du kommer att tjäna pengar totalt. Byt aldrig med pengar som du inte har råd att förlora.
Ett bra sätt att närma sig affärer är att överväga det maximala riskbeloppet (vilket är lätt att beräkna om du använder en stop loss) och ditt vinstmål för affären. Med dessa två siffror kan du beräkna risk/reward-förhållandet för vilken handel som helst. I allmänhet letar framgångsrika daytraders efter affärer med ett risk/reward-förhållande på 1:3 eller bättre.
Oavsett vad din dagshandelsstil är, är det viktigt att du närmar dig varje handel med en plan i åtanke. Varje daghandlare bör ha en strategi som du följer när du gör affärer. Dagshandel utan strategi är mer som hasardspel än smart handel.
Daghandlare måste vara medvetna om regler som styr specifika typer av handelsaktiviteter, särskilt eftersom dessa regler kan få konsekvenser för hur du kan handla eller hur mycket du kommer att betala i skatt. Utöver handelsreglerna som fastställts av tillsynsmyndigheter bör varje handlare ha sin egen uppsättning bästa praxis för att vägleda sin handel.
Hur man sparar pengar på hemunderhåll
Livsstilskrypning:7 sätt att undvika denna ekonomiska fälla
Stashs IPO-kalender för december 2021
Varför börskrascher och hur kan man identifiera en!
Avalanche vs. Snowball:Vilken återbetalningsstrategi är bäst?
Ge din kredit en boost
Hur man lägger till en utländsk förare i en försäkring
Dogs of the Dow 2021:10 utdelningsaktier att titta på