Hur investerar man i en post-COVID-19 värld? Detta är vad alla frågar. Pandemin överraskade oss alla. Många företag har stängt, vissa väntar på att restriktionerna ska hävas medan andra redan har gått i konkurs.
Ekonomin går igenom en kris och saker och ting förändras. Branscher som var välmående före pandemin, som turism (hotell, flygbolag, kryssningsfartyg), evenemangsplanering och andra icke-nödvändiga företag som skönhetssalonger, har drabbats mycket hårt och det finns inget att säga om de kommer att lyckas komma tillbaka till deras fötter efter pandemin kommer att vara borta.
Även fysiska butiker och kommersiella fastigheter har lidit för nu handlar de allra flesta människor online. Företag som tidigare hyrde kontorsplatser har nu låtit sina anställda arbeta på distans hemifrån.
Vi vet inte om och hur många av dessa förändringar som kommer att vara tillfälliga och vilka som kommer att vara permanenta. Med så många osäkerheter är det extremt svårt, nästan omöjligt att förutsäga hur marknaden kommer att utvecklas.
Kolla in vår Dr Wealth-app nedan:
Det är därför vi anlitade Minuca Elena för att nå ut till 45 finansexperter och fråga dem:
Fortsätt läsa för att se vad de hade att säga.
Det bästa sättet att investera i en post-COVID-19 värld är att köpa lågprisindexfonder eller ETF:er (börshandlade fonder) där du kan köpa många företag i en fond. Detta kommer att bidra till diversifiering i din investeringsportfölj.
Genom att passivt investera på aktiemarknaden kan du generera kapitalvinster och utdelningar på lång sikt. Om du är orolig för att tajma marknaden kan du prova att beräkna dollarkostnadsgenomsnitt där du sprider ut din investering över en tidsperiod och köper in toppar och dalar på marknaden.
Detta hjälper till att minska din risk och du behöver inte oroa dig för att hitta den bästa tiden att köpa aktier.
Personliga investeringar har inte förändrats radikalt sedan COVID-19. Människor bör fortfarande fokusera på områden som de kan kontrollera som hur mycket de spenderar, när de går i pension, hur de tar sin sociala trygghet och planerar ut sina skatter till deras fördel. Dina personliga beslut har mycket större betydelse för din ekonomiska framgång än upp- och nedgångarna på aktiemarknaden.
När det kommer till dina investeringsbeslut kan du kontrollera hur mycket risk du tar och hur du reagerar på aktiemarknaden, men du kan inte kontrollera din avkastning. När du börjar med rätt risknivå och har en bra buffert av pengar på banken är det mer sannolikt att du gör det enda som någonsin har visat sig slå aktiemarknaden:balansera om!
Våra investerare balanserade om från aktiemarknaden under vintern 2019/20 och balanserade tillbaka till marknaden i slutet av mars 2020 nära covid-19-börsens låga nivåer. Nu när marknaden har nått rekordnivåer igen i slutet av augusti höll vi på att balansera kunderna tillbaka från aktiemarknaden – inte för att tajma marknaden eller förutsäga att den kommer att falla, utan för att se till att de höll rätt risknivå.
När Federal Reserve sänker räntorna nära noll, ger obligationer lite avkastning. Så investerare letar någon annanstans, hamnar på aktiemarknaden och driver upp aktiekurserna till exempel – en del av anledningen till att aktiekurserna så långt verkar vara skilda från ekonomin i stort.
Investerare har också tittat på fastigheter. Bostadspriserna har stigit med 5,5 % från juli 2019 till juli 2020, den senaste informationen från CoreLogic. Men det rikstäckande genomsnittet berättar bara hälften av historien. Fastighetsvärdena i mindre städer, förorter och landsbygdsområden har ökat från år till år, medan fastighetsvärdena i de dyraste städerna (som New York och San Francisco) har sjunkit.
Med så högt prissatta aktier och fastigheter har vi lagt mer av våra pengar på två områden:inkomstproducerande fastigheter och kortsiktiga köp-rehablån till investerare. Vi investerar i det förstnämnda eftersom avkastningen är förutsägbar, baserad på marknadshyror och priser. Du kan bokstavligen köra kassaflödessiffrorna på några sekunder med hjälp av en hyresinkomstkalkylator.
Vi investerar i de sistnämnda eftersom de förblir verkställbara, till skillnad från bostadslån. Långivare kan fortfarande utestänga fastighetsinvesterare under pandemin. Och med fastighetspriserna upp och belåningsgraden lägre förblir dessa lån säkrare än de flesta, även om avkastningen är högre än de flesta.
Jag har alltid varit en köp-och-håll-investerare som använder brett diversifierade lågprisindexfonder. Jag tror på att göra investeringar med jämna mellanrum för att fånga fördelarna med dollar-kostnadsgenomsnitt. Viktningen av olika tillgångsklasser bör alltid styras av investerarens innehavstid (mer konservativ när du blir äldre).
I en post COVID-värld tror jag fortfarande på samma grundläggande filosofi. Men jag tycker också att det är vettigt att vara noggrann uppmärksam på tecken på en svart svanhändelse som pandemin.
Normalt sett förespråkar jag inte kortsiktig handel, men när du ser tecken på något mycket negativt är det vettigt att överväga att göra en tillfällig övergång till en mycket säker tillgångsklass som kortsiktiga skatter.
Ett av de bästa ställena att investera under den nuvarande marknaden är fastigheter – särskilt i områden som har påverkats kraftigt av pandemin.
"Trygga områden" ser en boom i fastighetsförsäljning eftersom människor försöker bo i områden som har varit mindre påverkade av viruset, eftersom fastighetsmarknaden i dessa områden snabbt har blivit en säljares marknad.
De områden som har drabbats mest av viruset kommer dock att se fastighetsvärden som gynnar köparen. I många fall är/var dessa områden de som var efterfrågade före pandemin och kommer sannolikt att vara efterfrågade igen när pandemin är över.
Efter Covid är det bästa sättet att investera genom att beräkna genomsnittet av dollarkostnaden. Denna strategi låter dig automatisera din investeringsupplevelse. Genom att investera ett tilldelat belopp varje månad på ditt investeringskonto undviker du att "tima" marknaden vilket är nästan omöjligt. Ingen kan förutsäga med 100 % tillförsikt om marknaden kommer att stiga eller falla, så varför försöka?
Med dollarkostnadsgenomsnitt undviker du upp- och nedgångar, men ändå drar du nytta av att investera i en nedåtgående marknad och bara investera lite när marknaden är nära alla tiders toppar. Övertid, dollarkostnadsgenomsnitt gör att du kan komma ut i förväg. Du får kapitalisera när marknaden är nära sina låga nivåer eftersom du fortfarande investerar. Oavsett de nuvarande marknadsmiljöerna håller DCA dig investerad.
Dessutom används denna strategi av legenden själv, Warren Buffett. Så, om du vill investera som oraklet i Omaha, börja med att sätta i genomsnitt dollarkostnad. Det är lätt att använda, kraftfullt och bekvämt – vilket ger dig sinnesfrid. Det bästa sättet att få ut det mesta av denna strategi är att investera i två-tre lågavgiftsindexfonder. Detta håller dig diversifierad och investerar i specifika index som är i linje med dina finansiella mål och risktolerans.
De säger att en lågkonjunktur är "när din granne förlorar sitt jobb, och en depression är när du också förlorar ditt".
Även om jag inte tror att den australiensiska ekonomin är i depression, har många redan förlorat sina jobb. och en ekonomisk baksmälla är nästan en säkerhet.
Här är mina följande tips för att överleva lågkonjunkturen.
De aktuella händelserna ligger utanför vår kontroll. Även om vi inte kan göra något åt detta, är det viktigt att fokusera på vad vi kan göra och hålla oss sysselsatta med de områden i livet som vi kan kontrollera, t.ex. hälsa, relationer, utbildning och andlig tillväxt.
Se detta som en möjlighet att förbättra och göra en förändring. Detta kan innebära en förändring i karriären, ytterligare utbildning, kanske till och med starta ett nytt företag efter att ha sett ett nytt behov/företag. Ett bra exempel är destillerier som nu säljer handdesinfektionsmedel.
Se över allt som kostar dig pengar, i syfte att spara på utgifterna. Detta inkluderar telefonabonnemang, kreditkort, elleverantörer, hyra och/eller utgifter för bostadslån.
Med de besparingar du har uppnått (se tips 3) håll dessa på ett konto som kan byggas upp och du kan använda vid nödsituationer (3-6 månader av dina utgifter är idealiskt att ha sparat). Om du redan har en nödfond, rikta dessa besparingar till att betala ner eventuella lån eller använd den för att bygga upp dina investeringar.
Få hjälp. Det finns kostnadsfria finansiella rådgivare som du också kan få tillgång till.
Om du är en nyare investerare och vill investera efter COVID, är det säkraste sättet att hacka hus. Du kan köpa ett hus med källare eller duplex och hyra ut detta extra utrymme. House hacking gör att du kan betala ditt bolån med hyresintäkterna, vilket innebär att du kommer att eliminera dina boendekostnader. Att spara så mycket pengar varje månad gör att du kan ta en törn ekonomiskt i händelse av en recession efter COVID-19 och ändå kunna hålla dig flytande.
Sedan, när lågkonjunkturen går över och du återhämtar dig ekonomiskt, kan du flytta ut från den fastigheten och hyra ut den. Med pengarna som du sparat på att inte betala ett bolån borde du ha tillräckligt för en handpenning på ditt nästa hus. Kassaflödet som du får från hyresfastigheten kommer att hjälpa dig att betala för bolånet i ditt nya hem för din familj.
I post-COVID 19 måste vi vara ännu mer försiktiga med att gå in i fastigheter där siffrorna staplas och det finns gott om buffertar på plats. Investera i områden där överkomliga priser är en primär faktor för att minimera risken och för att kunna behålla fastigheten långsiktigt oavsett marknadsförhållanden.
Välj områden där arbetslösheten inte har drabbats lika hårt, eftersom marknaden fortfarande kommer att vara aktiv med efterfrågan och hyresmarknaden i dessa områden kommer att ha lägre vakansgrad på grund av överkomliga priser. Detta håller fastighetspriserna stabila och vakansgraden lägre vilket är vad du vill som investerare.
Titta på regionala områden när människor anpassar sig till att arbeta hemifrån och behovet av att pendla till staden minskar. Överkomliga priser är mycket högre i regionala, särskilt områden som Geelong, som har gjort det avsevärt eftersom det fortfarande får alla fördelar och bidrag för att vara regional men är den näst största staden i Victoria.
Australien håller på att bli ett mindre stadscentrerat land och med flexibiliteten att arbeta hemifrån, gör regionala områdens överkomliga priser det mer önskvärt för överkomliga priser att få den egendom du är ute efter, ett hus i regionen kan kosta lika mycket som en enhet i stad.
Det är en bra idé att följa en långsiktig strategi, oavsett om vi pratar före, efter eller under covid 19.
På så sätt behöver du inte nödvändigtvis ändra din strategi för mycket om du investerar på aktiemarknaden.
Historiskt sett har aktiemarknaden sett en genomsnittlig avkastning på cirka 7-8 % per år justerat för inflation, även om denna avkastning har kommit med många upp- och nedgångar.
Med detta sagt är det klokt att vara medveten om konsumenttrenderna som har inträffat under covid 19 och som kan fortsätta att inträffa efter covid 19.
Några av de stora trenderna är förändringarna mot att arbeta hemifrån och handla online. Teknikföretag som erbjuder videokonferensverktyg, sociala nätverk, streamingtjänster, onlineshopping och mer har sett enorma ökningar.
Pandemin gav dessa trender en stor skjuts, men de hände redan tidigare, vilket tyder på att de har kommit för att stanna.
Det är också värt att notera att några av de industrier som har drabbats hårdast av pandemin med största sannolikhet kommer att stiga igen.
Jag pratar om turistbranschen där flygbolag, hotell och eventföretag kommer att efterfrågas igen, i en värld efter COVID 19.
Den bästa strategin är att fortsätta investera. Att försöka tajma marknaden fungerar inte, och även ett litet fel i tidpunkten kan göra att du tjänar mindre än om du förblev kontinuerligt investerad.
Om du investerar i enskilda aktier (vilket du inte kan göra i direktsålda 529-planer) är det allmänna rådet att undvika att investera i resor, restauranger och underhållning. Det här är sektorer som inte kommer att gå bra förrän pandemin är ett avlägset minne. Annars är det en bra långsiktig strategi att investera i breda marknadsföringsindex.
Sammantaget kommer det att finnas ökad volatilitet, så du kommer att stå inför ökad risk, inte bara ökad avkastning. Idag är ett bra exempel på de stora svängningar man kan förvänta sig. Om din risktolerans inte kan hantera halsbrännan, investera i något säkert som inte riskerar att gå förlorat för huvudmannen.
Som alltid är att minimera kostnaderna nyckeln till att maximera nettoavkastningen.
När folk frågar mig om råd om att investera i en post-coronavirus-värld är mitt svar alltid detsamma:fortsätt att göra precis som du gjorde innan pandemin.
De av oss som investerar för pensionering spelar det långa spelet och det är oundvikligt under årtionden av engagemang för denna investeringsstrategi att det kommer att finnas både toppar och dalar. Det är definitivt en betydande lågpunkt just nu, men även om vi kanske inte vet när det tar slut, har historien visat att vi kommer ut på andra sidan och marknaden kommer att stabiliseras så småningom.
Det faktum att denna trend sannolikt kommer att upprepa sig flera gånger under ditt investeringsliv (även om det förhoppningsvis inte är kopplat till en pandemi!) betyder att du måste vara bekväm med dessa upp- och nedgångar. Om du inte är det, till exempel om du är överväger att ändra hur du investerar efter Covid-19, är det dags att ta en andra titt på din riskaptit och anpassa din investeringsstrategi därefter.
Dessutom har det konstaterats att de som fortsätter att investera regelbundet, oavsett hur marknaden presterar, kommer att ha de starkaste portföljerna när de går i pension. Detta visar att det bästa sättet att investera både i den nuvarande situationen där vi alla befinner oss såväl som i en värld efter COVID-19 är exakt detsamma:fortsätt att göra det du gör och njut av på lång sikt.
Det kanske inte låter lika glamoröst som de expertinvesteringstekniker som används av Wall Streets supremos, men att helt enkelt investera din tid i att få bättre erbjudanden på dina största hushållsräkningar, som ditt bolån, kan göra stor skillnad.
Även om det finns pengar att tjäna och förlora på aktiemarknaden, kommer du att bli förvånad över hur mycket pengar du kan tjäna själv genom att helt enkelt sänka räntan på ditt bostadslån. Även en halv procentenhet av din ränta kan generera tiotusentals besparingar under lånets löptid. Det är mycket mindre pengar för långivaren och mer pengar för dig att spendera eller investera med.
I tuffa ekonomiska tider är pålitliga låntagare mycket värdefulla för långivare, så om du har en bra kredithistorik och gott om eget kapital i ditt hem kan du vara i en utmärkt position att pruta med dem för en lägre ränta.
På samma sätt kan du spara tusentals per år på din försäkring, telefonplan, internetplan och verktyg. Marknaden för dessa produkter rör sig ganska snabbt. Om du inte slutar titta runt då och då kan du gå miste om några fantastiska erbjudanden.
När vi tänker på att investera i en post-COVID 19-värld finns det en delstrategi och en deltaktik som måste beaktas. När det kommer till strategisk planering bör du överväga att investera:
Investera med långsiktighet i åtanke
Ha en spelplan eller helst en ekonomisk plan som ser till dina framtida mål. Ibland när vi fokuserar för mycket på instrumentet vi använder hamnar vi långt ifrån vårt mål.
Glöm inte kontanter vid sidan av
Alla behöver en akutfond, men nu är det ett bra tillfälle att göra den akutfonden lite större. Vad det gör är först, det ger sinnesfrid att oavsett vad som händer med dina investeringar, är din dag till dag densamma ekonomiskt. För det andra ger det dig "torrt pulver" som vi säger i branschen, så att när en investeringsmöjlighet uppstår kan du dra nytta av den möjligheten.
Skatter kommer alltid att vara viktiga
Folk tror att att komma in på marknaden är det bästa sättet att dra fördel av nedgångar, men det finns också möjlighet att flytta runt saker på ett skatteeffektivt sätt. Om du har konton som inte är pensionärer kan du potentiellt få ett avdrag på 3 000 USD per år, eller om du har konton före skatt, kan en Roth-konvertering spara dig mycket i skatt i framtiden.
Även om covid 19 har medfört en hel del förändringar och volatilitet på marknaden, finns fortfarande grunderna för finansiell planering kvar.
Eftersom jag tror att hållbara investeringar är mer motståndskraftiga än icke-hållbara investeringar och data backar upp det, skulle mitt råd till alla som vill distribuera kapital på ett meningsfullt sätt vara att anpassa sina personliga intressen och moral till den typ av investeringar de gör.
Vad detta innebär i praktiken är att göra due diligence och forskning om etos och företagsuppförande hos de företag och produkter som de själva använder.
Vi kan alla förutsäga och anta att stora teknologiaktier kommer att fortsätta att stiga i en hyperuppblåst takt som de har, men när du letar efter långsiktiga investeringar tittar du på verkligt hållbara och effektorienterade möjligheter som impact ETF eller E.S.G. index är ett bra sätt att göra en bred satsning på hållbara fonder och företag.
Den här pandemin visade oss att distansarbete hemifrån är lönsamt och i många fall det föredragna sättet att arbeta. Mitt förslag till människor är att investera sin tid och ansträngning för att få ett heltidsjobb på distans som de kan göra medan de arbetar utomlands. Jag är en ivrig förespråkare för att använda Geographic Arbitrage för att öka besparingar och investeringar.
Ett av de första stegen som finansplanerare rekommenderar i alla ekonomiska situationer är att minska dina månatliga levnadskostnader. Ett out-of-box, men extremt effektivt sätt att avsevärt minska dina kostnader är att flytta till ett billigare land. Du kan minska dina månatliga utgifter med upp till 70 %, bara genom att hoppa på ett flygplan.
Att minska dina levnadskostnader utomlands medan du arbetar på en amerikansk lön kan spara dig $20 000-$30 000 per år. Det är pengar som investeras på aktiemarknaden eller används för att betala av dina studenträkningar.
Som ett exempel har jag bott i 10 länder medan jag besökt 40 länder under fem år. Jag reser ständigt för att spara pengar. Som ett exempel är den genomsnittliga lönen i USA $3 700 per månad. Sedan januari har jag njutit av livet på Filippinerna och spenderat ungefär 1 500 USD per månad.
En person som arbetar på distans i Filippinerna kan investera 2 200 USD extra per månad. De låga levnadskostnaderna i Filippinerna inkluderar ett fantastiskt liv med ett aktivt socialt liv, en trevlig lägenhet i en trendig del av staden, ofta uteservering och städservice.
Vill du investera och spara mer? De tuffa månaderna på aktiemarknaden i början av pandemin övertygade mig om att vi skulle stå inför en förlängd ekonomisk kris. Jag undersökte flera länder där jag kunde få ett långtidsvisum som hade en lägre levnadskostnad än $1500 per månad.
Mitt val är Turkiet, där jag uppskattar att mina månatliga levnadskostnader kommer att sjunka till $800-$1000 per månad. Förra månaden trotsade jag ett 20-timmars internationellt flyg för att flytta till Antalya, Turkiet.
Ett av de bästa sätten att investera i en post-COVID 19-värld är att bygga en mycket diversifierad portfölj som är säkrad mot framtida marknadschocker. Aktiemarknaden har visat sig vara mycket volatil 2020 och obligationsräntorna är fortfarande på historiska rekordlåga nivåer.
Alternativa investeringar ger en mekanism för att allokera en del av en portfölj till materiella tillgångar som inte är korrelerade med aktier eller ränteintäkter, vilket kan ge både aktuell avkastning och långsiktig appreciering. Exempel på icke-korrelerade tillgångar inkluderar timmermark, ädelmetaller, fastigheter och jordbruk.
Dessutom visade covid-19 att många sektorer av ekonomin är starkt beroende av ömtåliga leveranskedjor, inklusive livsmedelsdistribution. Att investera i företag som kommer att frodas under tider av ekonomisk osäkerhet är avgörande för att hålla ett pensionsboägg intakt under marknadskorrigeringar.
En mängd olika onlineplattformar ger investerare tillgång till privata företag som arbetar för att bygga mer robust infrastruktur inom sektorer som jordbruk och hälsovård samtidigt som de förblir isolerade från den volatilitet som är inneboende i börsnoterade värdepapper.
Nya investeringar i regenerativt jordbruk, såväl som lokalt och hållbart jordbruk, kommer att behövas för att ställa om USA:s produktion för att hantera störningar i försörjningskedjan samtidigt som maten hålls säker och överkomlig för alla.
Att investera i dagens marknad och ekonomiska klimat har inte varit lätt! Å ena sidan vill du inte bekämpa FED och den penningpolitiska lättnad som för närvarande är på plats.
Å andra sidan trycker FED ut biljoner och värdet på dollarn kommer säkerligen att avta inom en nära till medellång sikt framtid. Vi är också för närvarande i en lågkonjunktur och den "riktiga" ekonomin visar lite eller ingen återhämtning.
Likaså verkar aktiemarknaden vara euforisk, andra tillgångsslag verkar extremt högt värderade och realräntorna är negativa. Med så många olika variabler att tänka på, vad gör du som investerare?
Diversifiera och utvärdera alternativkostnaden för dina pengar. Eftersom inflationen är ett huvudbekymmer för alla inom den närmaste framtiden vill du inte ha alla kontanter, men du vill inte heller bara ha högrisk och högt värderade tillgångar som aktier.
Mina rekommendationer:Investera i fastigheter med en bra takränta som betalar sig själv och växer på lång sikt. Lämna inte pengar på högavkastande sparkonton eftersom du inte ens slår det förväntade inflationsriktmärket genom att göra det.
Behåll vinnare på aktiemarknaden men var inte rädd för att ta lite pengar och diversifiera med andra tillgångar, oavsett om det är kryptovalutor, värde- och utdelningsaktier (som inte kommer att påverkas allvarligt av ekonomisk osäkerhet), obligationer, etc.
Det här kan tyckas lite tråkigt, men jag tror att det bästa sättet att investera i en post-COVID-värld är detsamma som det bästa sättet att investera i en pre-COVID-värld – brett baserade lågkostnadspassiva indexfonder.
Det mesta av forskningen visar att inte ens de bästa investeringsrådgivarna kan förutsäga framtiden på lång sikt på ett sätt som gör att de konsekvent kan slå marknaden med tillräcklig marginal för att också täcka kostnaderna för sina tjänster.
Jag anser personligen att kunder bör tjäna sina pengar och fokusera sin uppmärksamhet på vad de gör som en primär inkomstkälla, och sedan låta sin förmögenhet växa utan mycket krångel.
Det verkar finnas fler frågor än svar när man tittar ut på investeringslandskapet i en post-COVID 19-värld. Till att börja med, här i USA, har vår Federal Reserve indikerat att räntorna kommer att vara otroligt låga (effektivt 0%) upp till de kommande fem åren.
Efter den stora lågkonjunkturen stimulerade lågräntemiljön massor av investeringar och en särskilt stark återhämtning i den hårdast drabbade sektorn av ekonomin:fastigheter.
Den här gången, för fastigheter specifikt, ser vi mer aktivitet i bostadsområdet. De låga räntorna tycks mer vädja till stadsborna som leder en massflykt från städerna till förmån för mer utrymme i förorterna. När det gäller kommersiella fastigheter, och till skillnad från 2008-09, har multinationella företag meddelat att de utökar sina rankningar av distansarbetare och minskar sina fysiska kontorsutrymmen.
COVID 19 har påskyndat införandet av teknik (särskilt:distansarbete och distansmöten) i en grad som många analytiker förutspådde ligger flera år in i framtiden. Hur detta kommer att översätta och genomsyra våra marknader är fortfarande en mycket omdiskuterad fråga.
Förlorarna i vår nuvarande affärs- (och ränte)miljö:Kommersiella fastigheter, energibolag, ränteinvesterare
Vinnarna:Någons gissning.
Det är avgörande att noggrant identifiera de sektorer som blomstrar för att vara redo för astronomisk tillväxt efter covid-19-pandemin. Detta kräver inte någon gudomlig profetisk förmåga; historiska data kan ge dig en god bild av vad som ligger bortom coronavirushorisonten i investeringsområdet.
Som vanligt är tekniknischen den mest motståndskraftiga sektorn att investera i under och efter pandemin. De två snyggaste branscherna här är automation och e-handel.
Vi har sett teknikinriktade företag som Tesla uppleva en exponentiell ökning 2020. Det är föga förvånande att Teslas aktier har stigit medeoriskt upp till 500 % bara för 2020. Zoom festar också som '99 med vinster som ökar med 3 300 % enligt resultatet för andra kvartalet!
Bortsett från dessa branscher är transporterna redo för en djärv ökning omedelbart pandemin klarnar upp, killar som Union Pacific, J.B. Hunt Transport Services är redo att ta fart.
När du tittar på de mest attraktiva företagen att investera i transportnischen, bör du se bortom det generiska klustret av logistikföretag, flygfraktföretag, flygbolag och fokusera på detaljer som transportföretagets bränsleekonomi, skuld (med tanke på deras enorma behov av utrustningsanskaffning ), COVID-respons och hur väl de för närvarande klarar konkurrensen inom sin nisch.
Själv föredrar jag transportföretag som lutar åt automatisering.
Det mesta av den senaste uppgången på aktiemarknaden sedan mars har drivits lågt av teknik och vissa läkemedel som är involverade i vaccininsatserna.
Frågan jag har är vart flödar pengarna, nu när alla har de tekniska uppgraderingar de behöver och kanske till och med minskar på dem när saker och ting börjar normaliseras.
3 av de 5 sämst presterande sektorerna i år är allmännyttiga, diskretionära konsumenter och icke-cykliska konsumenter. Jag tror att alla dessa tre bra medvindar minskar risken om marknaden faller och kommer att vara några av de starkare sektorerna när saker och ting börjar normaliseras.
Försörjningsbranschen är en mycket stabil bransch och ger ganska bra utdelningar. När Fed fortsätter en räntepolitik nära 0, kommer obligationer och CD-skivor att ha en mycket låg ränta som pressar pensionärer och äldre investerare till pålitliga aktier med bra utdelningar och det är här som verktygen kommer in. Missförstå mig inte, det kommer du inte att göra. se en uppgång som du gjorde med teknik här, men du kommer att få lite säkerhet och stark utdelning för att fylla din portfölj.
Med konsumentens diskretionära och icke-cykliska, är min övertygelse att folk kommer att börja köpa saker de hade väntat med sedan saker började. Besparingsgraden för amerikanska medborgare är den högsta den har varit på över 20 år och de pengarna kommer att flöda igen och jag tror att det främst kommer att ligga i konsumenternas diskretionära och icke-cykliska kommer också att se en stöt från mer konsumtionsutgifter.
Det här är förmodligen ett bra tillfälle att se över att balansera om din portfölj om du hade några betydande positioner inom tekniksektorn och börja flytta några av dessa vinster till de hårdare drabbade sektorerna som borde skydda dig och eventuellt bli nästa stora sektor.
Till varje pris skulle jag undvika REITs. I samtal med många människor tittar deras företag på att sälja sina kontorsutrymmen, koppla ihop sig på hyrda utrymmen och gå över till en mer flexibel yta som täcker ett mycket mindre fotavtryck.
The best way to invest in a post-covid world is the same as how you would invest in a pre-covid world. Stay the course and don’t abandon your investment strategy. A portfolio that is well diversified and has proper risk exposure based on your tolerance is built to withstand good and bad markets.
Many investors become tempted to reduce their equity exposure and go to cash or bonds because of the perception of where the economy is headed and the impact it may have on their portfolio.
Luckily, history is on our side when it comes to the years that follow a recession. Of the 15 US recessions that have occurred over the past century, 73% of the time, returns on stocks were positive two years after a recession began.
Deciding to change your investment strategy shouldn’t be driven by trying to guess what the market might do, particularly during a recession. Succumbing to this strategy could potentially derail your long term financial goals.
By staying disciplined and revisiting your investment strategy periodically, rather than only during periods of high market volatility, you give yourself the opportunity to have a better investment experience.
The technology sector is on fire right now because more and more people are engaging in e-commerce as a way to order products and services while staying at home, so a juggernaut like Shopify might be a good investment, or Amazon, Google etc. That said, apart from choosing specific companies, I still recommend diversity no matter what kind of instrument or company people choose to invest in.
While emerging technology is always attractive in the companies behind work from home products and services like Zoom are taking off in terms of share price, it’s still important to balance out the overwhelming impact coronavirus is likely to have on the economy going forward. That means balancing your portfolio appropriately to account for hedging against the market and investing in things like precious metals or even digital currency if you believe in it.
As always, you still want to keep some of your money and blue-chip stocks like Walmart or index funds like the S&P 500, and if you have the money, perhaps a real estate investment might do you well. People always need somewhere to live regardless of the state of the economy.
As a last bit of advice. Keep in mind that the stock market and nearly every other form of investment has been skyrocketing since the coronavirus pandemic grabbed hold of the whole world in mid-March. As Warren Buffett says, ‘be fearful when the markets are greedy, and greedy when the markets are fearful’.
A post-Covid world is one of financial repression where central banks favor borrowers over savers by keeping short-term interest rates low and doing what they can to keep long-term interest rates low.
In that environment, cash flow yields and expected investment returns are low. Savers will have to save more. They will have to take more risk by keeping a higher allocation to stocks in order to benefit from earning growth.
Investors need to focus on total return, not just income. There remain some attractive income strategies such as preferred stocks and dividend-paying common stocks.
Although property investments have been fluctuating for many years due to various declines, the general trend suggested that capital injections into real estate were on the rise. We do not see any reasons why this trend should reverse. Property still generates good relative returns compared to other asset classes.
Let’s look at the most resilient vehicle for investing in real estate – REIT. These trusts acquire, build, and manage properties through pooled investments. Investors buy REIT stock and become co-owners of a property.
COVID-19 impacted the REIT segment. For instance, real estate investment trusts in the USA went down by 8.2% on average in mid-May due to lower rent collection in all sectors. In April, REITs collected only 71.4% of expected revenue from shopping centres and retail spaces.
Now that lockdown is being gradually lifted, the largest market players in the USA and UK are re-emerging (e.g. Simon Property, Segro Plc). Some REITs generate steady revenue even in a crisis and recover faster than others. During the pandemic, these are the trusts focusing on data centres, storage spaces, and healthcare facilities.
REITs are resilient to market fluctuations and interest rate changes, as their loan-to-value ratio is sustained at no more than 30–40%. Following the 2008–2009 recession, REITs have been reducing financial leverage and increasing owned capital. When the recession set in, REITs were using 60–70% of borrowed funds to finance their activities.
During the 2020 global crisis, REITs are outperforming shares.
In early June, REIT indices rose almost by 9%, whereas S&P 500 and Dow Jones Industrial went up by 8.3%. REIT indices are expected to trend steadily upward faster than others, as was the case during the 2008 financial crisis.
REITs can bring higher returns in a crisis because they are tied to the real estate cycle, which lasts about 18 years. Shares are impacted more by the ups and downs of the economy – underperforming during recessions while real estate investments generate steady returns.
A REIT is a very good independent piece of an investment portfolio after the crisis. For the last twelve years, REITs showed the least diminishing returns compared to other liquid financial instruments, as well as resilience to interest rate changes and inflation, fast successful recovery in the post-crisis periods, and steady dividend payouts.
Based on my own research and what I’ve been noticing with my existing investments, here is my opinion on the best way to invest.
I’m keeping a lot of my net worth in appreciating assets with little volatility such as real estate, gold / silver, and well established blue chip stocks or ETF’s. I’m also keeping at least 25% of my net worth in cash so I have a rainy day fund.
The key to this strategy is that I have enough cash on hand for immediate purchases and everyday life expenses. But, at the same time, enough invested in assets like stocks or real estate which will appreciate to protect myself from inflation.
The FED recently released more dollars into the money supply and has spoken about averaging a target for inflation at around 2% going forward.
No one can tell for sure how this will all play out. But, I’m sticking to a strategy I know worked through the last great recession of 2008 based on my own experience. I’m also avoiding tech stocks right now which are built upon too much hype and not the fundamentals.
I think index funds are a great way to invest money during the pandemic. We don’t know what the world will look like after the pandemic.
As things stand today, we have seen the travel industry get hit hard by the pandemic. No one wants to get on an airplane and business travelers aren’t filling hotels. Some people are speculating that business travelers will complete all of their meetings over Zoom in the future. Others think that business travel may bounce back sharply in a post-COVID world. Today both outcomes seem equally likely.
On the other hand, the pandemic has helped some companies soar to new heights. But it’s possible that they’ll fall back to earth once everyone has returned to their normal routines. Because we don’t know what the future will look like, index funds are a great way to grow your portfolio during the pandemic.
By investing in index funds, you are betting that after the pandemic the economy will grow. This seems like a safe bet. When things return to normal, people will spend money, there will be innovation, and the economy will grow. And as the economies grow and businesses profit, your index funds will grow too.
In a post-COVID 19 world, I would recommend continuing to diversify your investment portfolio to different stocks as well as over time. While I would usually recommend investing in dividend paying stocks, and reinvesting the returns.
Post-COVID 19 requires investors to be extra cautious when investing in stock with the aim of dividend cashflows. According to Janusn Henderson asset management group, 27% of companies have cut dividends, half of which suspended dividends all together as a result of COVID 19.
There are several industries that are currently thriving thanks to COVID 19, while other are suffering serious losses. I would avoid industries that are deemed to struggle in the coming months or even years due to the pandemic. These include tourism, brick and mortar, amongst others. Instead focus on industries that are likely to benefit from the impact of COVID 19, such as health tech and communications tech.
As always, keep the portfolio diversified and avoid putting all eggs in one basket. Relatively cheap financial instruments such as ETFs are useful to gain a broad diversification. If we go into a bear market, hold your positions. Use the opportunity to buy rather than sell.
My main takeaway from all of the effects COVID has had on the market is a re-emphasis on long-term investing. We’ve seen dramatic growth in the stock market over the last few months, which has been an almost polar opposite trend of the world sentiment. This just proves that no matter how skilled you are as an investor, no one can truly time the market.
In addition to that, the last few months have shown that markets and price movements can be counterintuitive to the traditional metrics many use to measure the health or attractiveness of a particular investment. Index funds and other passive investing options continue to prove to be attractive options in any conditions.
On the housing front, real estate has largely shown to be relatively resilient even through the pandemic. Although partially driven by historically low-interest rates, housing prices have largely remained flat. This is not necessarily reflective of every geographic area in the United States, but the initial fear of 2008-type effects happening were blown out of proportion in hindsight.
There could still be a situation where we just aren’t feeling the effects that COVID has had on the nation and the globe due to the recent expiration of many economic impact stimulus policies, but only time will tell.
Everyone keeps asking what the world will look like post-COVID 19 and while that is an important question, a question that is perhaps more important is how is the world the same? Investing really hasn’t changed much because the basic principles of investing are meant to handle situations as extreme as COVID-19.
Good investing has three major principles, those are:diversify and minimize risk, reduce fees, and invest for the long term.
1. Diversify and minimize risk are hugely important principles that everyone seems to forget whenever there is a major crash. The “don’t put all of your eggs in one basket” principle is good because you minimize the risk of losing all of your money. If you have invested broadly across multiple industries within and without the stock market the chances of your losing all of your money are basically zero.
If you do lose all of your money because there is a situation that is so bad losing all of your money will be the least of your concerns (for example, a meteorite hits the planets and a mass extinction occurs–sorry to be a downer, but that is the truth).
2. Reduce fees is another important principle because regardless of how well your investment is doing (on up years and down years) the fees still get taken out every month or year. Therefore, the higher your investment fees are (usually called an advisory fee or a management fee) the less money you will have in your account regardless which is bad for long term growth.
3. Invest for the long term is the last principle. If you are investing for the long term a major dip is NOT a time to be concerned but a time to stay calm. As the market goes down you have not technically lost money UNTIL you pull that money out of the market. Barring an end of the world situation, the market WILL come back. So just wait it out. Even better, invest in the bottom and ride it up to the top. Investing should not be looked at in the short term.
The people that lost their shirts in the COVID dip are the people that were heavily invested in one sector that lost considerably (not diversified), had a high-fee actively managed account (didn’t reduce fees), and pulled their money out of the market “before I lose any more money” which turned their loss on paper into actual loses that are all but impossible to recover from (didn’t invest for the long term).
So what does that lead to on a high level? Post-COVID 19 just keep investing in a diversified, low fee investment for the long term. I would recommend index funds, but mutual funds and REITs can also be good to mix into your investment. It just depends on your goals. But keep investing!
On an individual level though, many things may have changed. How did you react emotionally when your investments dropped dramatically? How did you feel as the stable growth of more than a decade was wiped out? If you were freaking out, then it might be a good idea to change your investment strategy after things calm down.
Try something with less risk like bonds, or keep more cash on hand in case of emergencies. Make sure that you are ready and comfortable just in case something else this widespread and catastrophic happens again. Even if it doesn’t it will help you sleep at night and will strengthen your overall investment position.
We’re big believers that pretty much any time is a good time to get into the market, as long as your intention is to stay invested long-term. And that the same advice applies today as it did yesterday and as it will tomorrow.
It’s more important to consider your own age and investing goals rather than the current state of affairs. No one can predict the future, so investment advice is all based on historic stock market performance.. The broad stock market has a long history of increasing in price and paying dividends over the long run. Whenever you wait to invest, you’re likely just consigning yourself to pay a higher price for those same shares later.
We started investing when we were in our early 20s, almost a decade ago now, so our portfolio tilts a little more toward high-risk, high-reward asset classes, like equities, instead of safer bets like bonds. We also have a longer time horizon until we draw down our portfolio, which allows us to weather the volatility of the stock market without selling.
A lot of new investors have a tendency to gravitate toward exotic strategies like options trading, forex trading, and cryptocurrency speculation. The lesson most experienced investors learn over time is that a simple, passive index fund investing strategy pays off better in the long run, and it takes less energy and thought to maintain as well.
Invest after you save at least 6-9 months’ worth of expenses.
Investors are desperate for yield and may be more risk-seeking, susceptible to high-cost schemes, “exclusive” strategies, and financial services salespeople ready to take advantage. Your best bet is a fiduciary advisor who is not paid on commissions or confusing fee structures.
Especially now, stick with low-cost index funds and etfs.
ESG standards remain unreliable and greenwashing is rampant; however, legitimate ESG funds have been doing extremely well and are a great option for investors post-covid.
Discount trading platforms, like robinhood.com, are popular these days. Many reasons for this, including the lack of sports betting due to COVID. There is also fear of missing out by seeing so many success stories on social media from those who have killed it buying stocks distressed by COVID. Day-trading is a get-rich-quick scheme, might as well go to Vegas. it’s the wrong way to invest and a losing strategy over the long-term.
Considering the political and economic uncertainty, the best bet post COVID is to rely on a globally diversified portfolio of low-cost index funds. If the US stock market struggles, owning stocks in the developed countries outside the US and the emerging markets allows capture of returns wherever they may occur next.
The best way to invest in a post-COVID 19 world is philanthropy. As Melinda Gates says, “Our humanity is the one thing that we all have in common,” philanthropy is the love of humankind.
As the US Trust Study on High Net Worth clients and Advisors indicate HNW clients would like advisors to bring up philanthropy discussions early and often in the relationship.
Benefits for the client include solving personal, financial, and legacy goals. This is It the comprehensive plan includes a client’s personal, financial, and legacy objectives.
According to Micheal Norton, associate business professor at Harvard, “Money can buy you happiness if you stop spending it on yourself and spend it on others. “
Unfortunately, due to COVID, I am not flying as much as previous so my income has drastically dropped. I am on a sabbatical until the end of 2020 and am using this to spend quality time with family and friends, as well as learn, read, and engage in the financial independence and investing community.
What are some things that have changed? Well firstly I have massively liquidated my physical possessions and slashed my living expenses – I have been selling gadgets, toys and things like gym equipment, which I have put into increasing my emergency fund cash buffer by over double, as well as used this extra cash and savings to try and pick up extra shares of companies whilst the price is depressed.
When it comes to COVID-19 and investing, my investing style has not changed a great deal. I continue to dollar cost average into good quality, profitable companies through a combination of total market index tracking Exchange Traded Funds (ETFs), as well as good quality, old school, low management fee Listed Invested Companies (LICs). This includes Australian domestic, US domestic, and global markets.
I have also been transitioning from a higher proportion of LICs which begun trading at a significant premium to net asset value (8% or so) and selling them and buying ETFs which always trade at fair value.
I have further begun investing in my own business and websites, undertaking web development and webmaster training courses to diversify my income stream further and not rely on my sole income as a pilot. With this, I have been able to invest only a few thousand dollars but now am in a position where I own a portfolio of sites that are generating around $500 per month.
On advice from an accountant, I also crystallized losses in shares by selling the ones I did not particularly want to hold long term (for example index funds with higher management costs than I would prefer) and then instantly rolled this cashback into investments in a similar asset class but with lower fees. This allows me to carry forward capital losses to offset future capital gains.
The best thing about the term “post-COVID-19 world” is 20-20 vision. The fly-in-the-ointment centers on one question- “Are we in post-COVID or the middle of it?”
In my view, we can learn from both these positions. To think “post-pandemic” or “midst-pandemic” is not helpful one way or another.
We are in a new norm that’s likely to last for a long time.
Moreover, it’s changed our collective mindset to one pillared in wariness, caution, and not taking anything for granted. That won’t alter for many years.
As far as investments go, the issue is not all that complicated.
Invest in businesses on the right side of the “virus divide”.
Distance yourself from those suffering (and likely to continue that way).
(1) above includes mainstream online retailers, delivery businesses, technology (an evergreen), health, home gym equipment, hobbies, streaming entertainment, supermarkets, pharmacies, home entertainment, etc. Netflix, Peloton, Amazon, iPhone, Dominos, FedEx, Walgreens, and Walmart are good examples.
Look out for groundbreaking technologies, vaccine-developers, and health-centric enterprises that are mitigating the COVID-19 ills.
The wrong side of COVID-19 includes:
It’s mostly common sense. If the “wrong industries” flip back, it won’t be overnight. Expect a very gradual recovery. You’ll have time to get back in. in most cases, look out for moves to reinvent themselves in compelling ways.
Two main sectors I’d invest in the post-COVID19 world are the following:
Technology:Digitalization is a non-stop process. We live in the world of computers, artificial intelligence, and digital reality. We all can feel its irreplaceable presence especially during COVID19 and our dependence on it in quarantine. Online education, the entertainment sector, automated real-time processes have undergone rapid growth. Startups are where I look to have my next investment in.
Socially Responsible Investment (SRI):Socially responsible investing is a good way to pursue your goals and it’s getting HUGE!
One thing COVID19 came to teach us is solidarity. I have no doubt in my mind that 2020 will go down as a “social activism year.” With every challenge, people are rising to the occasion and opening their eyes to what they can do to create a change they want to see.
SRI’s popularity is already growing like crazy world-wide
There’s no significant downside compared to index funds (the gold standard of stock market investing)
Millennials and Gen Z – are pushing the trend upwards
Fund managers back SRIs for risk-aversion purposes and are planning for a significant increase in demand
It’s good to invest in causes you care about.
While there are more ways to invest in the post COVID19 world, as an investment and finance expert I believe these two are the biggest on the international stage at the moment.
Your first option should be to start an emergency fund if you do not already have one. We do not know how badly this is going to affect jobs, the economy, or our lives, and for how long. Having a savings account that can keep you above water for 3 to 6 months should be priority number one.
If you already have a dependable emergency fund, investing in shares is the best thing you can do right now.
Taking out money right now just because you think its gonna fall further may leave you with a loss but investing is a time game and the market always jumps back. If your long-term investment goals have not changed and you do not NEED money right now, stay put and invest further.
You are going to get to invest at rock bottom prices and reap the rewards later.
The market may seem a bit of a mess right now but this is not the market’s first rodeo. It will bounce back. Unless you are 62 and nearing retirement, investing right now is the best thing to do for your future self. You will make crazy profits when the COVID-19 craziness dies down.
Another option would be to pay off credit card debt, your mortgage loan, or your student loan debt. This would make more sense than investing if you have a lot of debt to pay off and a lot of interest making it worse. It could help you get back on your feet and take a step closer to financial freedom.
Especially now, when institutions may tighten the credit score requirements for people who are taking out loans (given the situation), paying off debt and bettering your score could be imperative to your future finances.
Lifestyle, businesses, routines, and everything else has been affected by COVID. It has brought changes to the way of thinking, priorities, and investment approaches.
All these factors will continue to be influenced by COVID unless it is over. The recovery will be highly different in different parts of the world because the pandemic has struck everywhere with a different intensity.
So, there cannot be just one general rule for investment. It will vary depending on your location. A ‘W’ shaped recovery is predicted, which means a series of rising and declining in the financial industry. The best way to invest in these times would be to have a defensive investment approach.
Investing in quality companies will be the trend as they will continue to thrive and quickly make it through the struggling phase. You can invest in areas which are benefitting from the current crisis.
Two main sectors thriving in these conditions are digitalization and the healthcare sector. 5G will further help the growth of the tech sector, and will also play a vital role in the advancements of the healthcare sector.
It’s clear, COVID 19 changed the world in many ways. But, to be honest, it hasn’t changed my investment strategy.
My favourite strategy is investing through index funds, easily diversifying. When investing in index funds, with just one operation you diversify in stocks, geographically and temporarily, and that’s why it’s my favourite strategy.
I don’t think COVID has changed that. It’s true, some companies will suffer, and it’s likely that the economy will resent, but I invest long term, so I’ll just keep using the same approach.
If the intention is not investing long term, and instead someone wants to invest short and mid term, Covid definitely changed the situation.
A lot of sectors and companies will suffer in the near future. Travel and tourism companies are a clear example. Instead, others like internet companies, could thrive.
Another option could be real estate, since it’s likely that we see a significant price drop, due to the coming crisis
There is just one sure thing. The most important thing is investing, because it’s a basic in personal finance, and covid hasn’t changed that.
Investing post-COVID19 is simple. Avoid magic promises of what is “coming soon” as a COVID19 vaccine may be years away, just like a profit for Tesla Motors. The following tips will assist you to invest simply, safely and securely for the longer-term
1. Create a cashflow plan (millionaires don’t have a “budget”, they have a “Plan”). This can be on paper or a spreadsheet, whatever is easiest for you
2. Track every single expense, no matter how small, for a minimum of 30 days, ideally 90 days. All successful millionaires do this for themselves and their businesses. A business or an individual who does not track their money will not be successful, it’s that simple.
3. Identify key areas where you can cut expenditure:eg. 10% less entertainment, buying in bulk, shopping around for better deals on insurance, utilities, and so on. Aim to save 5-10% on each expense (more if possible)
4. Once you have managed to identify savings, start a new account where you can set this aside every week or month. Pay yourself first before you pay the expenses. Aim for at least 5% to start with, 10% up to 20% is a sweet spot.
5. Use an online search engine to identify which publicly listed companies benefit from your unique specific spending pattern (yes, we refer back to #1, the “Cashflow Plan”).
6. Open an online trading account and invest in the companies who make money every time you spend. For example, if you pay a mortgage to a bank, you can invest in the bank by buying some of their stock. Ditto for groceries, fuel, and so on.
(Sometimes there may not be an easily identifiable parent company into which you can invest, eg. if you purchase electronic appliances direct from China, you probably cannot buy stock in that company. In this instance, you can use your detective skills to ascertain where the Chinese factory spends the money after you give it to them. For example, they may have to buy raw materials for manufacturing, such as copper, silver, gold, or plastic, and you can invest in the mining and industrial companies, not the manufacturers.)
7. Rinse and repeat. Soon, you will save up 10%-20% and start investing in publically listed companies with which you are familiar because you spend your money there. Over time, your #1 cash flow plan will change, so change your investments.
For example, after Covid19, you probably traveled less (sell airlines, sell Hertz), and used video-conferencing more (buy Zoom, Microsoft, or competitors). Your spending patterns will change again and again, possibly annually as you go through life, so be sure to keep your investments in line with your cash flow plan and be sure to “invest where you spend”.
This method will not make you a millionaire overnight (just like you don’t lose 20 pounds or become Mr /Mrs Universe overnight), but it will happen if you stick to the plan.
The great benefit is, aside from becoming wealthier, you don’t need to watch the financial news or keep abreast of any technical jargon. All you need to do is watch where you are sending money every month, continue to “invest where you spend” and change your investments anytime your spending changes.
Investing doesn’t always have to be in the stock market. Sometimes, you need to invest in yourself and your personal financial assets to be able to invest more in the future.
Oftentimes it’s an excellent idea to invest in your debt before spending a lot of money elsewhere. By paying off your debt ASAP, you’ll free up more money in the long run to spend on other opportunities, and you’ll save money on interest and other possible charges.
The higher the interest rate on an account, the more money you spend on that debt. Consider putting money toward your higher-interest accounts first to lower the amount of money you’re spending over time.
It’s difficult to invest as much as you want in other areas, such as a 401K if you have high monthly payments on a loan or credit card bill. By paying off your monthly credit card statement, and eliminating other debt early, you allow yourself to put more into your 401K and other investment accounts.
Don’t put all of your eggs in one basket. We have seen from this pandemic just how quickly the world can change. Those who were heavily invested heavily in airlines, hotels, energy, financials, or other industries impacted by the coronavirus have seen the value of their portfolio drop significantly.
Use some of the many low cost, diversified index funds available to build a nest egg that will be able to weather not only this crisis, but future ones as well. Total Stock Market index funds, whether from Vanguard, Schwab, Fidelity, or anyone else have costs (expense ratios) below 0.10%, and invest in thousands of companies. Likewise, Total Bond Funds invest in a variety of bonds from the U.S Government and highly rated companies with a wide variety of maturities. This will provide you protection from volatility in the stock market, interest rates, and inflation in the future.
Once you have found those high-quality investments, focus on what you can control and don’t worry about the move in the stock market every day. Look at your savings rate, can you cut expenses to save money? Can you earn extra income to save more? Being able to maximize Roth IRA savings, or 401(k) contributions will have a much more significant impact than constantly trying to pick better performing investments.
Whenever giving investment advice, the most crucial element is the perspective of the person seeking advice. For a newer investor, there is no better option than just investing in an indexed ETF that tracks the S&P500.
Experienced and self-directed investors should continue to ensure they have a diversified portfolio that is not over-allocated in any particular sector.
Technology stocks will probably be the best growth stocks for the long haul, but at today’s valuations, it is highly likely a rotation from tech to value will occur. That is why stocks in the following sectors are worth a look to invest in:banks, insurance, consumer defensive stocks, utilities, and telecommunication services. These stocks will benefit from a recovering economy, and investors can collect a dividend until that time.
Another change that investors need to factor in their investment decisions more than ever are the leadership team, regulators, government agencies, social and environmental impact. Investors used to only care about a stock’s profitability and if it hit the estimated numbers.
Companies are finding themselves in the spotlight, as we have recently witnessed from doing business in China or not having a diverse enough board. Of course, scandals and financial crime are never good, but as we are seeing with the banks right now that those reports are now reigniting calls to break up the big bands, expanding an investor’s regulator risk. Investors need to ensure they do broad research about a company outside of its financials when investing in the post COVID-19 world. That will be the “new normal” for investing.
Finally, we will probably continue to see investors using stable dividend companies as a bond alternative, which will keep equity valuations on the rise until inflation beings to creep back up.
You’ll find most financial advice falls into the category of set it and forget it. Those who don’t react to the market and hold their stocks are better off in the long-run.
The same applies to those who invest in dividend stocks, but comes with the added bonus of seeing dividends pour into their account on a regular basis.
That little extra money coming in, on a consistent basis, regardless of market swings, helps give investors the peace of mind to stay in the market regardless of storms. I expect we’ll see more dividend investors post-COVID who appreciate that extra comfort moving forward.
Thank you so much to all the experts that have contributed to this expert roundup! If you have any questions let us know in the comments below and someone from our team will reply as soon as possible.
If you found out at least one useful thing in this post, then please share this post with your friends and followers on social media. Thank you for reading!
