Koronaviruslåsningen började i Kaliforniens grevskap Sacramento, Palm Springs, Los Angeles och Ventura, och utfärdade aldrig tidigare skådade order för alla invånare att stanna kvar i sina hem förutom vissa viktiga aktiviteter. Sedan utökade guvernör Gavin Newsom beställningen att härbärgera på plats till alla invånare i staten. Många andra stater, inklusive Illinois, Florida och New York, har utfärdat liknande order.

Spöket av sjukdom eller till och med död är en nykter framtidsutsikt som motiverar många att ompröva sina fastighetsplaner, inklusive hälsovårdsdirektiv och fullmakter. Beställningarna om isolering skapar dock unika problem med din förmåga att effektivt upprätta eller fixa din egendomsplan, inklusive hälsovårdsdirektiv eller instruktioner. Vi har aldrig behövt ta itu med dessa unika fastighetsplanering, juridiska och hälsovårdsplaneringsfrågor tidigare. Samtidigt har vi en aldrig tidigare skådad nödsituation som skapar behov för många att agera på ett snabbt sätt.

De grundläggande dokumenten för en fastighetsplan övervakar förvaltningen och fördelningen av tillgångar. Dessa dokument utser också representanter för att fatta dina ekonomiska och hälsovårdsbeslut. Varje dokument har lagstadgade eller juridiska krav som måste uppfyllas för att vara effektiva. Vart och ett av dessa dokument, de specifika kraven och dessa utmaningar diskuteras nedan:

Återkallbart (levande) förtroende

En trust kommer att användas om det finns en önskan att undvika bouppteckning, minimera fastighetsskatten eller möjligen för att underlätta kvalificeringen till förmåner för långtidsvård. För de flesta människor kommer förtroendet att vara hörnstenen i deras fastighetsplan. Förtroendet tillhandahåller din vård i händelse av din oförmåga och fördelningen av din egendom vid din död.

Även om det i allmänhet inte finns något krav på att göra det, kommer advokater vanligtvis att se till att förtroendesignaturen attesteras. Det primära skälet är att förtroendet kan behöva registreras (eller kan behöva vara en del av en äganderättsavslutningsprocess) för att överföra ägandet av den fasta egendomen till förtroendet.

Problemet är att i de flesta stater föreskriver notariereglerna att ett dokument måste undertecknas "i närvaro av notarie." I en ålder av karantän och isolering kan detta vara antingen omöjligt eller problematiskt. Avstängningen hindrar människor från att lämna sitt hem för att skriva under dokumenten. En mobil notarie kan fortfarande vara tillgänglig om de fortsätter att arbeta under karantänen. Äldre kunder eller de med nedsatt immunförsvar kan dock utsättas för risker när de träffar en mobil notarie. Dessa problem förvärras av både den okända varaktigheten eller längden på den här situationen och behovet för så många människor att snabbt skapa eller uppdatera sin egendomsplan, inklusive hälsovårdsdirektiv eller fullmakter.

För de som inte kan eller vill använda en mobil notarie, kan förtroendet undertecknas utan notariens erkännande. Separata intyg bör upprättas och undertecknas av både dig och av den advokat som förbereder handlingarna. Dessa intyg bör ange att förtroendet undertecknades utan notariens erkännande på grund av nödsituationen och ordern att stanna hemma. Bekräftelsen bör bevisa oro för att ett besök från den mobila notarien skulle utsätta kunden för ytterligare risk för exponering för covid-19-viruset. Kunden kan få förtroendets underskrift attesterad efter beställningen, eller när rekommendationer om att stanna hemma hävs eller avslutas. Du bör också bifoga en utställning som specifikt identifierar de tillgångar som ska överföras till trusten. Denna utställning ger specifika bevis på avsikt att överföra varje tillgång, vilket kan behövas senare.

Vid tidpunkten för den här artikeln väntar ett federalt lagförslag som föreslagits i senaten (S. 3533, kallat SECURE Notarization Act), som skulle tillåta fjärrnotarisering online. Texten till lagförslaget är ännu inte tillgänglig.

Den 20 mars undertecknade New Yorks guvernör Andrew Cuomo verkställande order nr 202.7 för att tillåta notarisering med hjälp av audiovisuell teknik. New York-ordern begränsar denna process till personer som befinner sig fysiskt i New York.

Kommer

Om en trust används, som beskrivits ovan, skulle testamentet vanligtvis vara ett "pour-over-testamente" som syftar till att konsolidera förvaltningen av dödsboet i trusten. I testamentet föreskrivs att alla tillgångar som inte finansieras kommer att överföras till trusten.

Om det inte finns ett förtroende, kommer testamentet i sig att vara det grundläggande dokumentet. Varje stat har separata lagstadgade eller juridiska krav på de nödvändiga bestämmelserna och undertecknandeprocessen för att ett testamente ska vara giltigt. Vissa stater (inklusive Kalifornien) föreskriver att ett testamente skrivet helt i din egen hand utan förtryckta bestämmelser, om det är undertecknat, är giltigt. Detta kallas ett holografiskt testamente och kräver inga vittnen eller notarius publicus.

De flesta stater kräver ett ointresserat vittne eller vittnen. Kalifornien kräver två ointresserade vittnen för testamenten som inte är holografiska testamenten skrivna i din egen hand. Uttrycket "ointresserad" innebär att inte ha ett ekonomiskt intresse i dödsboet, inklusive att inte bli utsedd till exekutor. Det betyder att din make eller barn inte kan vara vittne, men en granne eller slumpmässig person utanför gatan kan det.

En handfull stater tillåter att ett testamente, som annars kräver underskrift av vittnen, är giltigt med tydliga och övertygande bevis på din avsikt att testamentet ska vara giltigt (i Kalifornien, se Probate Code avsnitt 6110). En försäkran enligt beskrivningen ovan som anger att testamentet undertecknades på detta sätt som ett resultat av de nödsituationer som orsakats av covid-19-viruset bör uppfylla detta krav.

Varaktig allmän fullmakt

Detta dokument utser den eller de personer som ska fatta ekonomiska beslut angående tillgångar som innehas eller ägs utanför trusten om du inte kan göra det. Detta dokument är särskilt viktigt för att säkerställa fortsatt åtkomst och kontroll över alla tillgångar utanför trusten (om du har en trust). Du kanske vill ge behörighet i fullmakten för att ta itu med frågor om pensionsförmåner, liv- och sjukförsäkring och möjligheten att fortsätta utbetalningar till personer som är ekonomiskt beroende av dig. Den varaktiga allmänna fullmakten bör i allmänhet notariseras, särskilt om fast egendom ägs. Förslaget att använda en mobil notarie eller en bekräftelse för att undvika användningen av en notarie för en trust är tillämpliga här.

Allmän överföring

En allmän överföring används för att ytterligare bevisa din avsikt att överföra dina tillgångar till trusten. Under dessa nödsituationer bör du bifoga en lista som specifikt identifierar alla tillgångar som överförs till trusten. Detta instrument bör vanligtvis vara attesterat. Användningen av intyget eller mobilnotarien som beskrivs ovan är tillämplig här.

Gärningar

Handlingar bör upprättas och undertecknas för varje fastighet som ska överföras till trusten. En handling överlåter i praktiken egendomen, från och med den dag då handlingen undertecknas. Handlingar registreras vanligtvis för att meddela finansinstitut och alla andra personer att egendomen överlåts. En undertecknad handling som inte är attesterad kan inte registreras i Kalifornien eller de flesta andra stater. Ett ägandeföretag eller finansiell institution kommer vanligtvis att kräva ett domstolsbeslut som bekräftar överföringen innan det accepterar handlingen utan lämpligt notariebevis. Användningen av en försäkran eller mobil notarie, enligt beskrivningen ovan, kommer att vara tillämplig här.

Avancerad hälsovårdsdirektiv eller varaktig fullmakt för hälso- och sjukvård

Detta dokument tar vanligtvis upp huruvida du vill att ditt liv ska förlängas med livsuppehållande system. Återigen, de juridiska formaliteterna varierar från stat till stat. Kalifornien föreskriver att förhandsdirektivet för hälsovård antingen kan undertecknas i närvaro av en notarie eller undertecknas i närvaro av två vittnen. Om du redan befinner dig på en vårdinrättning kräver vissa stater, inklusive Kalifornien, underskrift av en patientombudsman som arbetar för vårdinrättningen.

HIPAA-auktorisering

HIPAA är en akronym för federal Health Insurance Portability and Accountability Act. Många stater har sina egna medicinska integritetslagar med separata krav. Kaliforniens lag om medicinsk integritet kallas California Confidentiality of Medical Information Act (CMIA). De flesta fullmakter och truster föreskriver att de utsedda personerna kan agera om du inte kan göra det. Finansiella institutioner kräver vanligtvis bekräftande brev från din läkare om att du inte kan agera för dina egna vägnar. För att säkerställa förmågan att agera, om det behövs, bör efterträdande förvaltare, exekutorer och faktiskt advokater ges skriftlig tillgång för att få din medicinska information.

Den här artikeln tar upp några av de problem som uppstår genom att slutföra eller fixa din fastighetsplan medan du beordrades att stanna hemma. Problemet är flytande och kan ändras snabbt, så se till att hålla kontakten med din advokat.