De flesta fastighetsplaneringsadvokater gör ett fantastiskt jobb med att hjälpa sina kunder att skapa rätt juridiska strukturer för att överföra finansiella tillgångar, men de tar ofta inte hänsyn till de immateriella tillgångarna. Det är där äldre planering kommer in. Legacy planering går utöver dina ekonomiska tillgångar och tar hänsyn till din inverkan på din familj och världen.

7 komponenter i ett icke-finansiellt arv

Överväg att inkludera dessa immateriella komponenter i din fastighetsplaneringsprocess:

1. Övertygelser, värderingar och vision

Det första steget är att identifiera vad du tror på. Jag rekommenderar att du skriver ett personligt arvsuttalande för att fungera som en kompass för att leva på ett sätt som skapar den inverkan du önskar. Om dina barn är yngre eller om du har en nära familj med flera generationer, kan du också överväga att skapa ett gemensamt familjeuppdrag, ett familjevapen eller ett varumärke och familjeregler.

Du kan till exempel samla dina barn i ett familjemöte och diskutera vad "familj" betyder för dig. Finns det något mantra som representerar din familj? (Till exempel. "Ingen lämnad bakom sig"; "Var nyfiken"; "Dök alltid upp.") Vilka värderingar är viktiga för dig? Vilka regler är viktiga att följa? Matthew McConaughey, till exempel, säger att han och hans fru upprättade tre regler för sina barn:1) Ingen lögn. 2) Inget att säga "Jag kan inte." 3) Inget att säga ordet "hata."

Överväg att skriva dina regler och sätta upp dem någonstans i huset. För att ta upp saker och ting kan du involvera dina barn i att designa ett vapen som representerar dina värderingar, motto och regler. Det här kan vara enkelt — som att dina barn tar kritor och ritar sin egen version på ett papper — eller mer komplext — som att anlita en grafisk designer för att skapa en professionell symbol.

2. Mästarberättelser

Vissa upplevelser påverkar dig mer än andra. Det här är vad den judiske teologen Michael Goldberg har kallat "mästarhistorier". Mästarberättelser transformerar och formar vem du är och formar hur du tänker om världen. Alla har olika mästarhistorier beroende på händelserna i deras liv och hur de bearbetade dem. Till exempel kan en av dina mästarberättelser handla om hur du träffade din make, eller hur hårt du arbetade för att ta din högskoleexamen, eller tiden du och din bror tillbringade en sommar med att ta hand om en fågel. Berättelsen i sig kan vara ganska enkel; nyckeln är att fånga hur det markerade en vändpunkt i din uppfattning.

Min man berättar en historia om hur en flaska jordnötter förändrade allt. Han var 15 år och på en stor picknick med sin familj. Någon kastade en flaska jordnötter mot hans familj. Alla duckade, men han sträckte sig instinktivt upp och fångade flaskan. Hans pappa tittade på honom och sa:"Jag kan inte fatta att du fattade det. Jag hade aldrig tänkt på att göra det." Det var då min man insåg att han var kapabel; han behövde inte följa sin fars fotspår; han kunde vara sin egen man.

Dessa berättelser är viktiga att fånga (skriftligt, ljud eller video) och göra tillgängliga för din familj. För att komma igång, kolla in Fem berättelser som alla föräldrar bör berätta för sina barn .

3. Erfarenhetsband

Erfarenhetsband är betydande engångshändelser eller upprepade upplevelser som man minns med förtjusning. Dessa speciella händelser markerar ofta viktiga milstolpar i livet och ger struktur åt vår resa genom livet. De skiljer sig från mästarberättelser genom att de är aktiva upplevelser. De bör planeras och läggas upp i din kalender. Hela poängen är att vara med din familj, bygga relationer, fira varandra och växa närmare.

Vilka traditioner eller händelser har speciell betydelse för din familj? Fundera på hur du kan föreviga dessa meningsfulla upplevelser. Detta kan vara så enkelt som att lägga upp bilder på sociala medier eller så uppriktigt som att skriva ett speciellt brev för att fira ett bröllop, examen, födelse, etc.

4. Familjearv

Din familjs biologiska rötter ger dig ett ankare, etablerar din identitet och hjälper dig att förstå vilka familjebeteenden du kan bygga på eller lära dig av. Att göra lite grundläggande familjeforskning kan vara otroligt givande. Det finns en mängd gratis resurser online. Du bör försöka ta reda på var din familj kommer ifrån, åtminstone tre generationer tillbaka. Se om du kan hitta foton, dokument och berättelser om viktiga förfäder. Du kan också överväga att göra ett DNA-test för att ge dig mer insikt i ditt ursprung och din hälsohistoria.

5. Gemenskapens inverkan

Det finns oändliga sätt att tjäna, men bara en handfull passar din givande personlighet. Lägg lite tid på att fundera över vilka orsaker du skulle vilja anpassa dig till och hur du vill hjälpa.

Välgörenhet kan vara ett underbart sätt att involvera din familj i att ge tillbaka till världen eller hjälpa dem som har mindre tur. Filantropi är ett av de bästa sätten att lära ut ödmjukhet, tacksamhet och ansvar.

6. Systems for Living

Systems for Living hänvisar till system du har infört för att säkerställa en produktiv familj, ett tillfredsställande personligt liv och ett arv av betydelse. Ett exempel på detta är att hålla familjemöten varje vecka.

Du kan också överväga att skapa ett familjehjärnförtroende. Det är vanligt att arvingar är oförberedda på att få ett arv. Fundera på vad dina arvingar behöver lära sig för att trivas. Behöver du lära dem hur de ska förvalta din investeringsfastighet? Hur är det med ditt företag? Vad behöver de lära sig för att ta över?

"Mjukare" färdigheter är också viktiga. Du kan till exempel lära ditt barnbarn hur man gör din mormors berömda morotskaka.

7. Offentlig närvaro

Din offentliga närvaro är hur du ses av världen. Det inkluderar ditt personliga rykte (både online och offline), mediabevakning och ditt offentliga budskap (i form av böcker, webbplatser, bloggar eller videor). En stark offentlig närvaro kan leda till större affärs- eller nätverksmöjligheter, större tillgänglighet, högre motståndskraft inför en PR-katastrof, skapandet av ett välrespekterat familjenamn, förmågan att åstadkomma förändringar och förmågan att hålla kontakten med vänner, kollegor och bekanta.

Immateriella effekter på din ekonomiska situation

För att få störst effekt bör ditt icke-finansiella arv åtföljas av en solid finansiell strategi. Att skilja din familjs filosofiska vision från din ekonomiska struktur kan vara meningsfullt för vissa familjemedlemmar som inte är involverade i din ekonomi, men för dem som är insatta i ekonomiska beslut spelar din familjs dynamik, värderingar och kommunikation betydande roller för hur familjens förmögenhet hanteras och i dina arvingars ekonomiska kompetens.

Jag rekommenderar starkt att du involverar ditt förmögenhetsrådgivande team i att skapa styrningsprocesser baserade på personliga och familjeprinciper som du definierar som en del av din gamla vision.