Din kassaflödesanalys kan ge dig en uppfattning om ditt företags nuvarande ekonomiska hälsa. Men skulle det inte vara trevligt att se ditt företags framtida kassaflöde? Du behöver ingen kristallkula för att se ditt kassaflödes framtid. Skapa istället en kassaflödesprognose. Läs vidare för att lära dig om kassaflödesprognoser och hur du projicerar kassaflöde.

Vad är kassaflödesprognoser?

Först och främst, om du vill lära dig om kassaflödesprognoser måste du veta vad kassaflöde är.

Kassaflöde är mängden pengar som går in och ut ur ditt företag. Ett sunt kassaflöde kan hjälpa dig att leda ditt företag på vägen till framgång. Men dåligt eller negativt kassaflöde kan betyda undergång för ditt företags framtid.

Om du vill förutsäga ditt företags kassaflöde, skapa en kassaflödesprognose. En kassaflödesprognose uppskattar de pengar du förväntar dig att flöda in och ut ur ditt företag, inklusive alla dina inkomster och utgifter.

Vanligtvis täcker de flesta företags kassaflödesprognoser en 12-månadersperiod. Däremot kan ditt företag skapa en vecko-, månads- eller halvårsprognose av kassaflöde.

Fördelar med att projicera kassaflöde

Att uppskatta förväntade kassaflödesprognoser kan bidra till att öka ditt företags framgång.

Att projicera kassaflöden har många fördelar. Några fördelar med att skapa en kassaflödesprognose inkluderar att kunna:

• Förutse kontantbrist och överskott
• Se och jämför affärsutgifter och intäkter för perioder
• Uppskatta effekterna av affärsförändringar (t.ex. att anställa en anställd)
• Bevisa för långivare din förmåga att betala tillbaka i tid
• Avgör om du behöver göra justeringar (t.ex. minska utgifterna)

Kassaflödesprognoser är inte för alla företag. Din beräknade kassaflödesanalys kan vara tidskrävande och kostsam om den görs fel.

Tänk på att kassaflödesförutsägelser förmodligen aldrig kommer att vara perfekta. Du kan dock använda ditt beräknade kassaflöde som ett verktyg för att hantera kassaflödet.

Summan av kardemumman är att dina kontantprognoser ger dig en tydligare bild av vart ditt företag är på väg. Och den kan visa dig var du behöver göra förbättringar och minska kostnaderna.

Hur man beräknar beräknat kassaflöde

Om du är redo att börja beräkna det beräknade kassaflödet för ditt företag, börja samla in lite historisk redovisningsdata.

Du måste få rapporter som beskriver ditt företags intäkter och utgifter från din revisor, böcker eller bokföringsprogram. Beroende på vilken tidsram du vill förutsäga kan du behöva samla in ytterligare information.

Vill du lära dig hur man beräknar kassaflödesprognoser? Använd de projicerade kassaflödesstegen nedan.

1. Hitta ditt företags kontanter för början av perioden

För att beräkna dina kontanter från början av perioden måste du subtrahera föregående periods utgifter från inkomsten.

Kontanter vid periodens början =Föregående periods inkomster – Föregående periods utgifter

2. Beräkna inkommande kontanter för nästa period

Därefter måste du förutsäga hur mycket pengar som kommer in i ditt företag under nästa period.

Inkommande kontanter inkluderar saker som intäkter, försäljning gjord på kredit, lån och mer.

Du kan prognostisera framtida kontanter genom att titta på trender från tidigare perioder. Se till att ta hänsyn till eventuella förändringar eller faktorer som skiljer sig från tidigare perioder (t.ex. nya produkter).

3. Beräkna utgifter för nästa period

Tänk på alla utgifter du kommer att betala nästa period. Tänk på saker som råvaror, hyra, verktyg, försäkringar och andra räkningar.

4. Dra av beräknade utgifter från inkomster

För att beräkna ditt företags kassaflöde, subtrahera dina beräknade utgifter från din beräknade inkomst.

Kassaflöde =Beräknad inkomst – Beräknade utgifter

5. Lägg till kassaflöde till ingående balans

När du har beräknat kassaflödet måste du lägga till det till ditt ingående saldo. Detta ger dig också ditt utgående saldo. Ditt utgående saldo kommer att föras över för att fungera som ditt startsaldo för nästa period.

För att slutföra nästa periods beräknade kassaflöde, upprepa stegen ovanifrån.

Förvirrad? Inga problem! Ta en titt på ett exempel på en projektkassaflödesanalys nedan:

Skapa en prognos av kassaflödet

Om du vill skapa din egen kassaflödesprognose, börja skapa kolumner för dina framtida perioder. Eller så kan du dra nytta av ett kalkylblad för att organisera dina kassaflödesprognoser.

Du bör inkludera följande kategorier i din kassaflödesprognose:

• Ingående balans
• Kontanter (t.ex. försäljning)
• Ta ut (t.ex. utgifter)
• Total för in- och utbetalning
• Användning av kontanter (t.ex. material)
• Totalt kassaflöde för perioden
• Utgående balans
• Perioder (t.ex. januari månad)

När du har lagt ut avsnitten i din kassaflödesprojektionsrapport, koppla in dina beräknade kassaflödesberäkningar.

Gå tillbaka till din kassaflödesprognose

Kassaflödesprognoser är inte huggna i sten. Se över din projektion då och då för att se var du står.

Om du ser stora skillnader eller brister i din kassaflödesprognos kan det vara dags att knäppa fler siffror och gräva lite. Att hitta problem med din projektion tidigt kan förhindra stora felaktigheter i framtiden.

För att säkerställa att din projektion förblir så exakt som möjligt, överväg rörliga utgifter som:

• Månader med tre lönecheckar
• Försäljning under högsäsong
• Månader då premier ska betalas (t.ex. försäkring)
• Anställa ytterligare arbetare

En bra tumregel är att inte projicera för långt in i framtiden. Alltför många variabler kan spela in i ditt företag (t.ex. en nedgång i ekonomin) och påverka ditt framtida kassaflöde.

Som nämnts är en standardperiod för kassaflödesprognoser 12 månader. Försök att begränsa din kassaflödesprojektionsperiod till endast ett år i förväg. På så sätt kan du hjälpa till att förhindra oförutsedda utgifter och fel som påverkar din projektion.

Om du inte har tid att spåra ekonomiska prognoser, överväg att delegera projektionsuppdateringar till en bokhållare. Eller så kan du effektivisera hur du spårar kassaflödet med grundläggande bokföringsprogram.

För en korrekt kassaflödesprognose måste du ta emot och spåra kundbetalningar. Patriots bokföringsprogram online låter dig registrera dina inkomster och utgifter för att hålla din ekonomi i toppform. Vad väntar du på? Kom igång med din självstyrda demo idag.

Vi är alltid redo att fortsätta konversationen. Gilla oss på Facebook och dela dina tankar om våra senaste artiklar.

Den här artikeln har uppdaterats från det ursprungliga publiceringsdatumet 28 augusti 2012.