Aktiefonder är kända för att generera lukrativ avkastning genom att investera i en korg med aktier. Men har du någonsin märkt att termen "korg" ofta är löst definierad?

Sanningen är att de flesta aktiefonder har 50 till 60 aktier i sin portfölj i genomsnitt. Du kanske tror att innehav av dessa många aktier ger aktiefonder övertaget, särskilt när det gäller att optimera vinster.

Så kanske inte alltid är fallet. Om inte aktiefonden förvaltas på rätt sätt kan ett för många aktier innebära att riskerna överväger fördelarna. Det är därför fokuserade fonder tar en annan väg.

Vad är en fokuserad aktiefond?

En fokuserad fond är en aktiefond som investerar i ett utvalt antal aktier, ofta mellan 25 och 30 men begränsat till det senare. Dessutom har fokuserade fonder friheten att investera över branscher, sektorer och gränser.

Detta ger fokuserade fonder fördelen av att investera i ett litet antal väl undersökta aktier för att generera lukrativ avkastning, vanligtvis i intervallet 14-16 % på lång sikt.

Samtidigt är fokuserade fonder utsatta för vissa risker. Till exempel innebär en investering i ett litet antal aktier att kurssvängningar drastiskt kan påverka portföljens totala prestanda.

Som sagt, de flesta fokuserade fonder, även om de är aggressiva, är kända för att vara inriktade på aktier med stora bolag. Sammanfattningsvis investerar en fokuserad fond i maximalt 30 aktier med hög övertygelse för att skapa en portfölj som kan vinna.

Bäst fokuserade värdepappersfonder 2022

Sanningen att säga, att välja den bäst fokuserade fonden att investera i för dina mål kanske inte är lätt. Du måste göra en hel del forskning inklusive men inte begränsat till aktierna som fonden har, AMC meritlista och mer.

Chansen är stor att du kanske inte väljer rätt fokuserad fond. Ett sätt att inte göra detta misstag är att förlita sig på finansiell rådgivning av hög kvalitet som Cube-användare får från Wealth First.

WF har 20+ års erfarenhet av att vägleda förmögna individer i fondbranschen. Vi kommer att ge dig en titt bakom ridån med de bästa fokuserade fonderna du kan investera i för 2022.

Skäl att investera i fokuserade fonder?

1. Potentiellt hög avkastning

Fokuserade fonder tenderar att bygga en portfölj med hög övertygelse som är utformad för att generera överlägsen avkastning. Även om det kanske inte alltid är fallet, har fokuserade fonder varit kända för att generera så hög som 19 % avkastning.

Vill du kolla in hela listan över fokuserade fonder på Cube? Ladda ner appen!

2. Multi-Cap-strategi

Även om fokuserade fonder allokeras en stor del av sitt kapital till stora aktier, har de friheten att investera i små och medelstora aktier också.

Denna frihet kan användas för att bygga en portfölj som är balanserad men ändå har chansen att generera lukrativ avkastning. Det kan också hjälpa den fokuserade fonden att återbalansera om marknaden upplever volatilitet över genomsnittet.

3. Handplockade aktier

Som alla som har suttit och valt aktier skulle säga till dig är det inte lätt. Fokuserade fonder ger dig tillgång till en uppsättning handplockade aktier som hanteras av experter, vilket minskar ansträngningen du skulle behöva lägga ner.

Utforska fokuserade fonder

Risker involverade i fokuserade fondinvesteringar

1. Marknadsrelaterad

Kurerade eller på annat sätt fokuserade fonder investerar i aktier som stiger och faller på grund av marknadsrelaterade faktorer. Marknadens volatilitet kan leda till sömnlösa nätter om du investerar på egen hand.

Men om du har en erfaren rådgivare som Wealth First och utbildade finansexperter genom Cube vid din sida, har du en bättre chans att navigera genom volatiliteten. Tryck för att veta mer.

2. Koncentrationsrisk

Att investera i en handfull aktier innebär att diversifiering inte alltid är optimal. En aktie kan dra eller dra hela portföljen. Som sagt, en välbalanserad fokuserad fondportfölj kanske inte är utsatt för denna risk.

3. Under Diversifiering

Vad händer om du köper ett gäng fokuserade fonder som har överlappande portföljer? Det är ett vanligt misstag som investerare gör när de investerar i fonder. Detta har fallgropar.

Först och främst kommer du att äga liknande aktier i två eller flera fonder. Samtidigt kommer du att betala en investeringsavgift för alla fokuserade fonder. Detta kan tära på din vinst och diversifiering.

Undvik detta genom att få handplockade rekommendationer här.

Beskattning av fokuserade fonder

Fokuserade fonder är aktiefonder och beskattas som sådana. Om du säljer en fokuserad fond på mindre än ett år måste du betala en skatt på kortsiktiga kapitalvinster (STCG) på 15 %.

Om du säljer en fokuserad fond när som helst efter ett år måste du betala en skatt på 10 % på Long Term Capital Gains (LTCG). Men LTCG på upp till 1 lakh INR är skattefritt. Vill du spara skatt? Få en skräddarsydd portfölj gjord här.

Obs! Fakta och siffror är sanna från och med 2022-06-12. Ingen av informationen som delas här ska tolkas som investeringsrådgivning. Var försiktig när du investerar i tillgångar som aktier, fonder, alternativa investeringar och andra.