Att investera i en fond genom en systematisk investeringsplan (SIP) på lång sikt eller 5+ år gör att du kan bygga upp välstånd sakta men säkert. Som sagt, att välja rätt fonder för en SIP är avgörande.

Låt oss ta ett steg tillbaka och förstå varför. Investerare är kända för att välja en SIP-fond för att uppnå ett specifikt ekonomiskt mål baserat på olika tidsperioder - i det här fallet tittar vi på 5 år.

Denna SIP är i allmänhet i linje med investerarens riskprofil. Det är därför vi har sammanställt en lista över de bästa SIP:erna under 5 år för riskprofiler över hela linjen, allt från konservativa till aggressiva.

Bästa SIPs för 5-åriga investeringar 2021

5 år är något av en sweet spot när det gäller att investera i SIP-fonder. Även om det faller under det långsiktiga, har en lista över de bästa SIP:erna under 5 år utrymme för skuldfonder, aktiefonder, internationella fonder och mer.

Utan vidare, låt oss ta en titt på de bästa fonderna för en 5-årig SIP. Vi börjar med den konservativa riskkategorin och slutar med den aggressiva riskkategorin.

A. Konservativ 

Denna riskprofil skulle inkludera skuldfonder, likvida medel och stora fonder. De flesta fonder som faller under denna kategori är kända för att generera förutsägbar avkastning.

1. IDFC Banking &PSU Debt Fund

Det här är en skuldfond som främst investerar i obligationer, statsskuldväxlar med mera utgivna av banker och offentliga företag. IDFC Banking &PSU Debt Fund har genererat en genomsnittlig avkastning på 7,97 % på en SIP under 5 år.

• AUM:19 205 crores ₹
• Femårsavkastning:7,97 %
• Utgiftskvot:0,62 % 
  

Det betyder att en SIP på 30 000 INR under 5 år skulle ha gett dig en vinst på cirka 4 17 212 INR.

2. ICICI Prudential Corporate Bond Fund

Företag som Reliance Industries ger ut obligationer för att samla in pengar. Det är vad ICICI Prudential Corporate Bond Fund investerar i. Denna skuldfond har genererat en genomsnittlig avkastning på 7,90 % på en SIP under 5 år.

• AUM:19 205 crores ₹
• Femårsavkastning:7,97 %
• Utgiftskvot:0,58 % 
  

Det betyder att en SIP på 30 000 INR under 5 år skulle ha gett dig en vinst på cirka 4 17 212 INR.

3. Axis Liquid Fund

Detta är en likvid fond som investerar i räntebärande värdepapper som är kända för att förfalla på mindre än 91 dagar. Axis Liquid Fund har genererat en genomsnittlig avkastning på 6,03 % på en SIP under 5 år.

• AUM:₹24 318 crores
• Femårsavkastning:6,03 % 
• Utgiftskvot:0,25 % 
  

Det betyder att en SIP på 30 000 INR under 5 år skulle ha gett dig en vinst på cirka 3 05 241 INR.

4. Mirae Asset Large Cap Fund

Detta är en aktiefond som investerar i stora aktier som HDFC Bank Limited, Infosys Limited och andra. Mirae Asset Large Cap Fund har genererat en genomsnittlig avkastning på 15,45 % på en SIP under 5 år.

• AUM:30 456 crores ₹
• Femårsavkastning:15,45 % 
• Utgiftskvot:1,59 %
  

Det betyder att en SIP på 30 000 INR under 5 år skulle ha gett dig en vinst på cirka 9 24 786 INR.

5. Motilal Oswal Focused 25 Fund

Detta är en aktiefond som investerar i upp till 25 aktier, varav de flesta är från kategorin stora bolag. Motilal Oswal Focused 25 Fund har genererat en genomsnittlig avkastning på 14,15 % på en SIP under 5 år.

• AUM:1 832 crores ₹
• 5 års avkastning:14,15 %
• Utgiftskvot:2,21 %
  

Det betyder att en SIP på 30 000 INR under 5 år skulle ha gett dig en vinst på cirka 8 27 024 INR.

B. Måttlig

Den moderata kategorin består av flexicapfonder, kontrafonder, indexfonder med mera. Dessa fonder är relativt mer riskfyllda än konservativa fonder men har potential att generera bättre avkastning.

1. SBI Flexicap Fund

Denna fond har flexibiliteten att investera i aktier i företag med olika börsvärden. SBI Flexicap Fund har genererat en genomsnittlig avkastning på 13,85 % på en SIP under 5 år.

• AUM:15 291 crores ₹
• Femårsavkastning:13,85 %
• Utgiftskvot:1,92 %
  

Det betyder att en SIP på 30 000 INR under 5 år skulle ha gett dig en vinst på cirka 8 05 076 INR.

2. Invesco India Contra Fund

Denna fond följer en motsatt strategi för att investera och köper undervärderade aktier i företag som har en solid verksamhet. Invesco India Contra Fund har genererat en genomsnittlig avkastning på 16,34 % på en SIP under 5 år.

• AUM:7 982 miljoner kronor
• 5 års avkastning:16,34 %
• Utgiftskvot:2,06 %
  

Det betyder att en SIP på 30 000 INR under 5 år skulle ha gett dig en vinst på cirka 9 94 279 INR.

3. Huvudsaklig Emerging Bluechip Fund

Denna fond investerar i stora och medelstora företag som potentiellt kan bli bluechip-bolag i framtiden. Principal Emerging Bluechip Fund har genererat en genomsnittlig avkastning på 16,41 % på en SIP under 5 år.

• AUM:3 121 crores ₹
• Femårsavkastning:16,41 %
• Utgiftskvot:2,02 %
  

Det betyder att en SIP på 30 000 INR under 5 år skulle ha gett dig en vinst på cirka 9 99 836 INR.

4. HDFC Flexi Cap Fund

Detta är en aktiefond som kan investera i aktier från olika börsvärden. HDFC Flexi Cap Fund har genererat en genomsnittlig avkastning på 13,31 % på en SIP under 5 år.

• AUM:26 773 crores ₹
• 5 års avkastning:13,31 %
• Utgiftskvot:1,74 %
  

Det betyder att en SIP på 30 000 INR under 5 år skulle ha gett dig en vinst på cirka 7 66 133 INR.

5. Canara Robeco Emerging Equities Fund

Denna fond syftar till att investera i företag som har potential att bli ledare. Canara Robeco Emerging Equities Fund har genererat en genomsnittlig avkastning på 17,69 % på en SIP under 5 år.

• AUM:11 461 crores ₹
• 5 års avkastning:17,69 %
• Utgiftskvot:1,87 %
  

Det betyder att en SIP på 30 000 INR under 5 år skulle ha gett dig en vinst på cirka 11 03 846 INR.

C. Aggressiv

Den aggressiva kategorin har potential att generera stora vinster och lika stora förluster. Detta inkluderar småbolag, medelstora och internationella fonder, som alla kräver att du är tålmodig i 5+ år.

1. Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund

Detta är ett internationellt fond-i-fond-system som investerar i JP Morgan Greater China Equity Fund, vars portfölj består av kinesiska toppaktier. Denna fond har genererat en genomsnittlig avkastning på 21,77 % på en SIP under 5 år.

• AUM:1 845 crores ₹
• 5 års avkastning:21,77 %
• Utgiftskvot:2,41 %
  

Det betyder att en SIP på 30 000 INR under 5 år skulle ha gett dig en vinst på cirka 14 67 941 INR.

2. Franklin India Feeder - Franklin U.S. Opportunities Fund

Detta är en internationell matarfond som investerar i huvudfonden Franklin U.S. Opportunities Fund, som inkluderar toppaktier i USA som Microsoft, Google, Apple med flera.

Franklin India Feeder - Franklin U.S. Opportunities Fund har genererat en genomsnittlig avkastning på 23,35 % på en SIP under 5 år.

• AUM:3 838 crores ₹
• 5 års avkastning:23,35 %
• Utgiftskvot:1,62 %
  

Det betyder att en SIP på 30 000 INR under 5 år skulle ha gett dig en vinst på cirka 16 23 456 INR.

3. Axis Small Cap Fund

Denna fond investerar främst i småbolagsaktier. Axis Small Cap Fund har genererat en genomsnittlig avkastning på 20,51 % på en SIP under 5 år.

• AUM:7 303 crores ₹
• 5 års avkastning:20,51 %
• Utgiftskvot:1,99 %
  

Det betyder att en SIP på 30 000 INR under 5 år skulle ha gett dig en vinst på cirka 13 49 935 INR.

4. PGIM India Midcap Opportunities Fund

Denna fond investerar främst i medelstora aktier. PGIM India Midcap Opportunities Fund har genererat en genomsnittlig avkastning på 19,20 % på en SIP under 5 år.

• AUM:3 060 crores ₹
• 5 års avkastning:19,20 %
• Utgiftskvot:2,29 %
  

Det betyder att en SIP på 30 000 INR under 5 år skulle ha gett dig en vinst på cirka 12 32 618 INR.

5. PGIM India Global Equity Opportunities Fund

Detta är en internationell fond som investerar i aktier från hela världen. PGIM India Global Equity Opportunities Fund har genererat en genomsnittlig avkastning på 22,43 % på en SIP under 5 år.

• AUM:1 518 crores ₹
• 5 års avkastning:22,43 %
• Utgiftskvot:2,43 %
  

Det betyder att en SIP på 30 000 INR under 5 år skulle ha gett dig en vinst på cirka 15 31 858 INR.

Hur investerar man i värdepappersfonder SIP Online?

Du kan börja investera i de bästa SIP:erna i 5 år med hjälp av en investeringsapp eller direkt via en AMC. Processen är mer eller mindre liknande och kräver att du följer dessa steg:

• Ladda ned investeringsappen/besök AMC:s webbplats
• Slutför KYC-processen
• Analysera och välj de bästa SIP-fonderna
• Börja investera
  

Ett varningens ord – att välja fonder är inte lätt och kräver att du noggrant undersöker marknaden, fondhuset och fondförvaltaren för att få en bättre förståelse för vad du ger dig in på.

Kom ihåg att analysera din fondportfölj!

5 år är ganska lång tid och mycket kan förändras under den perioden. Vissa aktier kan vinna eller förlora, fondförvaltaren kan ändras eller fonden kan ändra sin investeringsfilosofi.

Det är därför det är viktigt att få din portföljkontroll gjord varje kvartal för att veta mer om hälsan hos dina SIP-fondinvesteringar. Det finns flera sätt att gå tillväga:

• Konsultera en utbildad professionell som en Cube Wealth Coach
• Prata med en pålitlig finansiell rådgivare
• Tillåt datoralgoritmer att göra en skanning
  

Oavsett vilket är det bäst att lita på någon som har en fantastisk meritlista och förtroende för marknaden innan du går till en portföljanalys. Du kan få en smak för detta genom att använda avsnittet "Gratis verktyg" överst.

SIP-kalkylator i 5 år

Du kan använda en online SIP-kalkylator för att visualisera avkastningen du kan tjäna efter 5 år. Följ dessa steg för att få ut det bästa av SIP-kalkylatorn i 5 år som läggs till nedan:

• Ange SIP-belopp
• Håll åren låsta vid 50
• Växla mellan potentiell avkastning
• Se hur mycket du kommer att tjäna
  

Testa själv här:

Obs!

Fakta och siffror är sanna från och med 2021-10-27. Fonderna som nämns är förslag baserade på fonder som handplockats av Cubes expert-partner för Mutual Fund Advisory. Innan du investerar, använd Cubes Portfolio Planner-funktion för att säkerställa att de medel du ser är rätt för dina mål, livsstadium, risknivå och ekonomi. Ingen av informationen som delas här ska tolkas som investeringsrådgivning.