Den indiska marknaden har blivit en av de mest lukrativa vägarna för att skapa välstånd under de senaste två decennierna. Sensex har vuxit med 93,65 % medan Nifty har ökat med 87,27 % under samma 5-årsperiod.

Tillväxten har kompletterats med en svindlande ökning av antalet inhemska investerare. Data tyder på att antalet indier som köpte aktier ökade med 142 lakhs bara under FY21.

Populariteten för värdepappersfonder är inte långt borta eftersom det fanns cirka 10,26 crore MF-portföljer i juni 2021. Men frågan kvarstår fortfarande, vad är bättre:aktier eller fonder?

Vad ger bättre avkastning – aktier eller fonder?

Först och främst, en värdepappersfonds avkastning skulle vara genomsnittet av alla aktier som den innehar. Den bästa eller den sämsta aktien i en fond kommer inte att vara representativ för den totala avkastningen.

Detta har förstås fördelar. Det balanserar risken som varje aktie innehar. Men baksidan är att avkastningen kanske inte är på samma nivå som en enskild aktie.

Enskilda lager har potential att vara multi-baggers. De har varit kända för att generera lukrativ avkastning på lång sikt som kan slå avkastningen som genereras av de flesta fonder.

Denna logik kanske inte stämmer för varje aktie. Dessutom har den höga avkastningen som en aktie kan generera en relativt högre risk jämfört med fonder.

Är aktier mer riskfyllda än fonder?

Fonder diversifierar sin portfölj genom att investera i flera aktier. Detta hjälper fonder att fördela risken som varje aktie i sin portfölj bär.

En enskild aktie kan logiskt sett inte göra detta. Dessutom är aktier benägna att öka volatiliteten. Negativa nyheter eller ekonomi under genomsnittet kan direkt påverka aktiens önskvärdhet.

Anta att det finns aktie X som också finns i en fondsportfölj. Aktie X har handlats runt 2 000 INR i tre år. Men plötsligt dyker det upp nyheter om dålig ekonomi och aktie X tappar 99% av sitt värde.

Detta är naturligtvis dåligt för aktiefonden men det är mycket, mycket värre för aktien. Fonden kan sälja aktie X och balansera om sin portfölj, om än med förlust.

Men det har fortfarande utrymme att återvinna förlusterna genom andra aktier i sin portfölj eller genom att investera i nya aktier.

Dessutom förvaltas fonder professionellt av experter som kallas fondförvaltare. De hanterar utförandet av affärer i en fondsportfölj.

Även om en fondförvaltare inte garanterar absolut säkerhet, har effektiviteten i deras tillvägagångssätt varit känt för att vara korrelerad med risknivån.

Vad kostar det att investera i aktier och fonder?

Aktier är kända för att ha ett lägre lägsta investeringsbelopp jämfört med fonder. I Indien kan du köpa aktier för mindre än 10 INR. Kul faktum, det finns aktier i Indien som kostar så mycket som 80 000 INR.

De flesta AMC:er och investeringsappar kräver att du investerar minst 100 INR i fonder. Dessutom har värdepappersfonder ett kostnadsförhållande som debiteras som en procentandel av den totala investeringen när du säljer en fond.

I stort sett kan kostnaden för att lämna en fond variera från 0,30-2,5%. När det gäller aktier måste du betala mäklaravgifter för att utföra affärer. Avgiften varierar beroende på mäklare.

Kräver aktieinvesteringar mer disciplin än fonder?

Du måste komma ihåg att både aktier och fonder är marknadsrelaterade investeringar. De är kända för att påverkas av olika faktorer och är benägna att volatilitet.

Detta innebär att du måste göra grundlig forskning innan du investerar i antingen aktier eller fonder. Dessutom är investeringar i aktier eller fonder del 1 av investeringsresan.

Det svåra är att hålla sig investerad i aktien eller fonden genom volatiliteten. Att hålla sig investerad i någon tillgång kräver en viss grad av förtroende för investeringen, disciplin och tålamod.

Att få investeringsråd från pålitliga experter som de Cube ger dig tillgång till är ett sätt att få förtroende för dina investeringar. Speciellt upptagna proffs kan dra nytta av det.

Titta på den här videon för att veta mer om Cubes rådgivare

Skatteeffekter av att investera i aktier och fonder

Kortsiktig kapitalvinstskatt är tillämplig när fonder eller aktier säljs efter mindre än ett år. Långsiktig kapitalvinstskatt är tillämplig när fonder eller aktier säljs efter 3 år.

Värdepapperstransaktionsskatt (STT) gäller när du köper aktier noterade på erkända börser. Det är i allmänhet 0,1%.

Så... Ska du investera i aktier eller fonder?

Aktier och fonder har potential att överträffa traditionella tillgångar som bank-FDs och RDs. Fonder tillåter investerare att få exponering mot flera aktier i en investering.

Diversifieringen hjälper till att minska risken som normalt är förknippad med aktier. Men avkastningen som genereras av en värdepappersfond bleknar i allmänhet i jämförelse med enskilda aktiers.

Erfarna investerare som känner till marknadens ins och outs är kända för att investera i aktier. Men att välja de bästa aktierna är lättare sagt än gjort även för de mest erfarna investerarna.

Det är därför upptagna proffs som inte har tid för djupgående forskning har varit kända för att investera i fonder. I båda fallen är det bäst att konsultera en pålitlig finansiell rådgivare innan du investerar.

Titta på den här videon för att ta reda på hur du kan få tillgång till de bästa handplockade fonderna i Indien