Att investera i en enskild aktie kan medföra en jämförelsevis högre risk än vad de flesta investerare kan vara villiga att bära. I ett sådant fall blir aktiefonder det bästa sättet att få exponering mot aktier med lägre risk.
Men vad är egentligen en aktiefond? Hur fungerar en aktiefond? I den här historien kommer vi att svara på dessa frågor och titta på aktiefonder mer i detalj.
En aktiefond investerar övervägande i olika aktier baserat på börsvärden, sektorer, teman och länder. Aktiefonder är kända för att vara mer skatteeffektiva än andra fonder.
Aktiefonder kan generera bättre avkastning än skuldfonder eftersom de investerar i direkta aktier. Historiska data tyder på att aktiefonder kan generera någonstans mellan 9-16 % avkastning på lång sikt (5+ år).
När det gäller risk är aktiefonder i allmänhet säkrare än aktier men mer riskfyllda än andra fonder som skuldfonder, likvida medel etc. Därför är det lämpligt att känna till din riskprofil innan du investerar i aktiefonder.
Få utvalda aktiefondrekommendationer genom att göra en enkel riskanalys frågesport i Cube Wealth-appen.
En aktiefond består av pengar som samlas in från flera investerare. En fondförvaltare kommer att investera dessa pengar i olika aktier baserat på fondens mål och investeringsfilosofi.
Till exempel kan en aktiefonds mål vara att generera långsiktig kapitaltillväxt. Det kan uppnå målet genom att investera i ett enda marknadsvärde/sektor/land eller över marknadsvärden/sektorer/länder.
Aktiefonder investerar minst 60 % av sitt kapital i aktier. Den återstående portföljen kan bestå av skuld- och penningmarknadspapper som kan minska den totala risk som fonden bär.
Aktiefonder klassificeras utifrån:
Låt oss titta på var och en av dessa kategorier i detalj.
Marknadsvärde eller börsvärde är det totala marknadsvärdet på en organisations aktier. Aktiefonder klassificeras i stora drag i fyra typer baserat på börsvärdet de investerar i:
Aktier i företag som har ett börsvärde på mindre än 5 000 crores kallas småbolagsaktier. En småbolagsfond investerar i första hand i dessa småbolagsaktier.
Småbolagsbolag är vanligtvis i sitt begynnande utvecklingsstadium som kan leda till volatilitet över genomsnittet tillsammans med potentialen för långsiktig tillväxt och lönsamhet.
Således bär småbolagsaktier och, genom förening, småbolagsfonder, en hög grad av risk som definieras av oberäkneliga prisfluktuationer och kortsiktig osäkerhet.
Läs den här bloggen för att veta allt om småbolagsfonder
Mellanstora företag har ett börsvärde på mellan 5 000 och 20 000 crores. Fonder som investerar i aktier i dessa företag kallas medelstora fonder.
Mellanstora företag kanske inte är branschledande ikoner, men det är inte heller slingor. Således kan medelstora fonder generera potentiellt bättre avkastning än fonder med stora bolag men ändå erbjuda bättre stabilitet än fonder med små bolag.
Läs den här bloggen för att veta allt om medelstora fonder
Företag med ett börsvärde på mer än 20 000 crores kallas stora företag. Large-cap fonder investerar i aktierna i dessa företag.
Large-cap-bolag är väletablerade juggernauts i sin bransch och har en pålitlig affärsmodell och ledarskap. Således är fonder med stora bolag generellt sett mer stabila än fonder med medelstora eller små bolag.
Men med tanke på storleken på storbolagsbolag kanske de inte levererar orimlig avkastning som småbolagsfonder eller medelstora fonder. De är investeringar med låg risk och låg avkastning.
Läs den här bloggen för att veta allt om stora fonder
Det är svårt att förutse när marknaden kommer att gynna fonder med stora bolag, medelstora bolag eller små bolag. Därför är det viktigt att diversifiera din portfölj. Ladda ner Cube Wealth-appen för att bygga den perfekta portföljen.
Multi cap-fonder investerar i aktier i företag från alla tre börsvärden. Denna strategi erbjuder diversifiering som kan vara användbar för investerare från olika skolor.
Läs den här bloggen för att veta allt om fonder med flera bolag
En aktiefond kan investera i en viss sektor som IT, infrastruktur, finans etc. Dessa fonder kallas sektorfonder. Tematiska fonder kan lätt förstås med denna analogi:
Precis som en storbolagsfond investerar i stora bolag som kan komma från olika sektorer, kommer en tematisk fond att investera i ett förutbestämt tema över börsvärden och sektorer.
Om den tematiska fonden till exempel bestämmer sig för att investera i frukt kan den köpa aktier av äpplen, apelsiner, meloner etc. oavsett storlek, men den kommer inte att investera i grönsaker som ärtor eller potatis.
Läs den här bloggen för att veta allt om sektorfonder
En aktiefond kan förvaltas aktivt eller passivt. En aktivt förvaltad fond kommer att ha en fondförvaltare som är aktivt involverad i att köpa och sälja värdepapper för att generera avkastning.
En passivt förvaltad fond leds också av en fondförvaltare som ska skapa en portfölj som speglar ett börsindex och sedan ta en baksätet.
Fondförvaltarens aktiva engagemang kan leda till bättre avkastning än en passiv fond som helt enkelt följer ett index. Men aktivt förvaltade fonder är dyrare än passivt förvaltade fonder.
Internationella fonder och globala fonder är aktiefonder som investerar i aktier i internationella företag som Tesla, Microsoft, Apple, Amazon, Google, etc.
Det som skiljer dem från varandra är att internationella fonder investerar i länder som USA, Japan, Kina, etc. medan globala fonder investerar i Indien såväl som utländska länder.
Läs detta för att veta mer om internationella och globala fonder
Nya investerare kan undra om att investera i aktier är detsamma som att investera i en aktiefond. Sanningen är att aktier och aktiefonder är långt ifrån lika.
När du investerar i aktier äger du en del av företaget du investerar i. Men när du investerar i aktiefonder äger du andelar i fonden, inte en del av ett företag.
Dessutom handlas aktier/aktier mellan investerare medan fonder endast kan köpas från ett fondhus eller Asset Management Company.
Att investera i aktier kräver tät forskning som kan vara ett problem för nybörjare gör-det-själv-investerare och upptagna proffs. Men värdepappersfonder löser detta problem eftersom fondförvaltaren gör alla investeringar.
Här är en tabell över skillnader mellan aktiefonder och aktier:
| Parameter | Aktiefonder | Aktier |
| Risk | Måttligt hög | Hög |
| Volatilitet | Låg-Hög | Låg-Hög |
| Likviditet | Måttligt hög | Hög |
| Investeringskostnad | Hög | Låg |
Ladda ner Cube Wealth-appen för att veta om du ska investera i aktiefonder eller aktier.
Aktiefondernas höga risk och höga belöningskaraktär kan vara lämpliga för aggressiva investerare eller tålmodiga investerare som vill hålla sig låsta i 5+ år.
Cubes fondrådgivare, Wealth First, har dock förenklat sättet att gruppera aktiefonder och öppnat dörren för amatörer och konservativa investerare att investera i aktiefonder med jämförelsevis låg risk.
1. Konservativ:Aktiefonder med låg risk
2. Måttlig:Låg-måttlig risk aktiefonder
3. Aggressiv:Aktiefonder med måttlig hög risk
4. Internationellt:Högriskaktiefonder
I allmänhet skulle investeringar i aktiefonder bero på dina investeringsmål och riskaptit. Därför är det lämpligt att prata med en förmögenhetscoach innan du investerar.
Att investera i aktiefonder är mycket bekvämt med en app som Cube Wealth. För ett lågt lägsta investeringsbelopp ger aktiefonder investerare tillgång till olika aktier, var och en med sina egna fördelar.
En bra investeringsportfölj är en mångsidig investeringsportfölj. Aktiefonder tar den här frasen lite för seriöst och erbjuder diversifiering inom fonden genom investeringar över företag, börsvärden, sektorer och länder.
Exponeringen mot flera aktier inom fonden lägger till ett extra lager av diversifiering till en investerares totala portfölj. Förutom det erbjuder aktiefonder som ELSS-fonder även sunda skatteförmåner enligt avsnitt 80c.
En systematisk investeringsplan (SIP) är ett av de mest effektiva sätten att investera i en aktiefond. En SIP innebär att investera en liten summa pengar konsekvent över en tidsperiod.
SIP:er kan hjälpa till att avhjälpa volatiliteten i aktiefonder eftersom du kommer att investera över marknadscykler under en längre tidsperiod. Detta är också känt som rupierkostnadsgenomsnitt, där topparna utjämnas av de lägsta.
SIP:er är mer flexibla och kostar mindre än engångsbeloppsinvesteringar. Du kan investera i aktiefond SIP på Cube Wealth-appen för så lite som 1 000 INR. Ladda ner Cube Wealth-appen för mer information.
En klumpsumma aktiefondinvestering skulle kräva att du investerar en stor summa pengar. Detta kan vara ett potentiellt alternativ baserat på vad du har råd med men kommer med kravet på att tajma marknaden.
Cube Wealth-appen hjälper dig att investera ett engångsbelopp i aktiefonder med råd från Wealth First. Ladda ner Cube Wealth-appen för att veta mer.
Aktiefonder klarar sig bättre än andra aktiefonder när det gäller skatter. Här är en titt på skatten på kortsiktiga kapitalvinster och långsiktiga kapitalvinster på aktiefonder:
Om du löser in din aktiefondinvestering inom ett år kommer du att vara skyldig att betala STCG-skatt på 15 % (+4 % Cess).
Aktiefondinvesteringar som lösts in efter 1 år är skyldiga att betala LTCG-skatt på 10 % (+ 4 % cess) LTCG på aktiefonder är skattefritt upp till 1 00 000 INR.
Equity Linked Savings Schemes eller ELSS-fonder erbjuder en skattebefrielse på upp till 1 50 000 INR enligt avsnitt 80c. ELSS-fonder har en bindningstid på 3 år.
Aktiefonder bär en viss grad av risk och volatilitet precis som alla andra marknadsanknutna instrument. Det rekommenderas att du förstår din riskprofil och utvärderar dina investeringsmål innan du investerar i något fondsystem.
Däremot kan aktiefonder vara ett potentiellt säkert alternativ om du investerar med en pålitlig app som Cube Wealth.
Cube Wealth-appen ger dig tillgång till de bästa aktiefonderna handplockade och kurerade av vår fondrådgivare, Wealth First, som har en erfarenhet av att slå marknaden med ~50 %.
Varje månad analyserar Wealth First marknaden för att välja ut de bästa fonder som Cube-användare kan investera i. Utöver det rekommenderar Wealth First också när de ska sälja en fond.
Ladda ner Cube Wealth-appen för att komma igång
| Aktiefond | 3 års avkastning | 5 års returer | Fondtyp |
| Mirae Asset Large Cap Fund | 9,52 % | 15,63 % | Konservativ |
| Axis Focused 25 Fund | 12,88 % | 18,11 % | Måttlig |
| Kotak Emerging Equity Fund | 6,94 % | 15,22 % | Aggressiv |
| Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund | 24,18 % | 26,36 % | Internationellt |
*Obs! Fakta och siffror gäller per 2021-01-21. Medan vi uppdaterar våra bloggar regelbundet, ladda ner Cube Wealth-appen för den senaste informationen om aktiefonder.