Indexfonder och fonder klipps av samma tyg. De är båda tillgångar som investerar i marknadsrelaterade instrument för att generera avkastning för sina investerare.
Men indexfonder och fonder skiljer sig åt när det gäller nyanser som investeringsmål, förvaltningsstil och skillnader i kostnad. Låt oss gå igenom dessa skillnader på djupet.
En värdepappersfond är en pool av pengar som samlas in från flera investerare. I allmänhet finns det en dedikerad expert som kallas "fondförvaltaren" som hanterar ekonomin i en värdepappersfond.
Fondförvaltaren investerar pengarna i aktier, obligationer och andra fonder med hjälp av sitt analytikerteam. Det är en fond i ett nötskal.
I stora drag kan värdepappersfonder kategoriseras som aktie-, skuld- eller hybridfonder baserat på vad de primärt investerar i. Till exempel är en fond som främst investerar i aktier en aktiefond.
| Fondtyp | Primärinvestering |
| Aktiefond | Aktier |
| Skuldfond | Obligationer |
| Hybridfond | Aktier och obligationer |
Läs den här bloggen för att veta vilka fonder som kan ge högst avkastning 2021
En indexfond kan antingen vara en värdepappersfond eller en börshandlad fond (ETF). En indexfond investerar i första hand i aktier och hanteras av en fondförvaltare precis som en fond.
Fondförvaltaren är dock inte aktivt involverad i investeringsprocessen. Anledningen till detta ligger i det primära syftet med en indexfond. Målet med en indexfond är att spegla ett index som S&P 500 eller Nifty.
Att spegla ett index betyder helt enkelt att en indexfond kommer att investera i alla aktier som är en del av aktieindexet som den spårar. Till exempel kommer en S&P 500-fond att investera i alla 500 aktier som är listade på indexet.
Det är därför en fondförvaltare inte är aktivt involverad i den dagliga driften av en indexfond. Detta har bredare konsekvenser för aspekter som kostnadskvoten och till och med den avkastning som en indexfond genererar.
De flesta fonder förvaltas aktivt medan alla indexfonder är passivt förvaltade. I detta sammanhang är aktiv och passiv inte en indikator på grammatik eller lexikon. Låt oss förstå detta mer i detalj.
Att aktivt förvalta en fond innebär att en fondförvaltare kommer att vara involverad i den dagliga övervakningen och aktie- eller obligationsvalet i en fond.
Fondförvaltaren kommer att stödjas av ett team av analytiker som ständigt kommer att övervaka marknaden för köp- och säljmöjligheter. Detta kan leda till en bättre chans att generera högre avkastning.
Således är kostnadskvoten för aktivt förvaltade fonder högre för att kompensera fondförvaltaren och hans teams engagemang. En kostnadskvot debiteras när du lämnar en fond, inklusive indexfonder.
Vi har förenklat viktig jargong för aktiefonder. Läs historien här
Passiv fondförvaltning är precis som att tjäna passiv inkomst – investera en gång och låt investeringen arbeta åt dig samtidigt som du gör periodiska justeringar.
Asset Management Company (AMC) för en passivt förvaltad fond, som en indexfond, kommer att replikera ett aktieindex en gång och lämna portföljen på autopilot efteråt.
En passivt förvaltad fond kommer inte att ha ett team av analytiker som övervakar marknaden. I de flesta fall kanske den inte ens har en fondförvaltare eftersom fonden helt enkelt kommer att spåra ett index.
Det är därför som utgiftskvoten för passivt förvaltade fonder inklusive indexfonder är känd för att vara mycket låg. Avvägningen ligger i den förutsägbara avkastning som de flesta indexfonder är kända för att generera.
Direkt från början, det finns en sak du bör veta om både fonder och indexfonder - de är båda designade för att generera solid avkastning för sina investerare.
Men utbudet av avkastning som en värdepappersfond genererar varierar från det för en indexfond på grund av dess individuella investeringsmål. En värdepappersfond kommer i allmänhet att sträva efter att slå marknaden.
Ett index, å andra sidan, kommer att se ut för att spegla det index som det spårar. Denna skillnad kan ligga i investeringsmål men knyter an till punkten aktiv kontra passiv fondförvaltning.
Aktiva fonder, som flera fonder, anställer team för att analysera marknaden. Deras mål är att identifiera vinnare som kan generera marknadsslående avkastning.
Vidare har fondförvaltningsteamet utrymme att göra det som är bäst för placeringsmålet för fonden.
Å andra sidan är en passiv fond mer avslappnad och dess pris kommer att tendera att fluktuera baserat på ett indexs rörelse, vilket speglar det till det närmaste antalet möjligt.
Det handlar om fonder och indexfonders investeringsmål. Men hur är det med din? Läs den här bloggen för att veta hur du definierar dina investeringsmål
En aktiv fond hanteras av en fondförvaltare och deras team. Asset Management Company (AMC) kommer att behöva kompensera fondförvaltningsteamet med en lön och andra förmåner.
Som ett resultat har aktivt förvaltade fonder en högre kostnadskvot och är därmed dyrare för investerare. Passiva fonder har inget fondförvaltningsteam på grund av vilket de är relativt överkomliga.
| Fondtyp | Genomsnittlig kostnadskvot |
| Aktivt hanterad | 0,5-1 % |
| Passivt hanterad | <0,5 % |
Förespråkare för passivt förvaltade fonder som Warren Buffet har uttalat att privata investerare kan dra nytta av att investera i indexfonder. Det beror på några viktiga fördelar:
Men toppfonder som de på Cube kan ge dig tillgång till mer hyperfokuserade kategorier av aktier och obligationer som har potential att överträffa marknaden.
I slutändan, om du ska investera i en solid indexfond eller värdepappersfond kommer att bero på faktorer som:
Cube Wealth-appen ger dig tillgång till de bästa indexfonderna och fonderna i Indien, handplockade av Cubes rådgivare, Wealth First, som har en meritlista att slå Nifty med ~50 % under det senaste decenniet.
| Indexfondens namn | 1-års returer | Land |
| DSP Nifty Next 50 Index Fund | 47,63 % | Indien |
| Motilal Oswal S&P 500 Index Fund | 28,40 % | USA |
| Fondens namn | 1-års returer | 3-års returer |
| Nippon India Liquid Fund | 3,23 % | 5,55 % |
| ICICI Prudential Corporate Bond Fund | 5,04 % | 8,51 % |
| Mirae Asset Large Cap Fund | 47,53 % | 14,54 % |
| Kotak Equity Opportunities Fund | 52,75 % | 15,59 % |
| PGIM India Midcap Opportunities Fund | 103,39 % | 22,09 % |
| Mirae Asset Tax Saver Fund | 73,58 % | 19,76 % |
| Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund | 50,31 % | 23,00 % |
Titta på den här videon för att ta reda på hur du kan undvika ett klassiskt investeringsmisstag