Fördelen med att leva i en verkligt global ekonomi är att du kan diversifiera dina fondinvesteringar över geografiska områden. Det är här Globala aktiefonder kan vara till hjälp.
Globala fonder och internationella fonder blev tillgängliga för indiska investerare 2007. Men bör du investera i globala fonder i Indien 2020? Vi ska försöka svara på denna fråga i den här historien.
Låt oss börja med att förstå globala fonder och internationella fonder.
En global värdepappersfond investerar dina pengar i flera olika länder som USA, Japan, Kina och andra inklusive Indien också. Dessa fonder kan investera i några av de största företagen i världen som Apple, Amazon, Alibaba, Google, Tesla, etc.
En internationell värdepappersfond investerar dina pengar i främmande länder som USA, Japan, Kina, Storbritannien och mer. Dessa fonder kan diversifiera sina innehav över flera högväxande internationella varumärken som Apple, Tesla, Google, Facebook, etc.
Roligt fakta: Visste du att du själv kan investera i Apple, Amazon, Google-aktier med Cube? För att prova, börja med så lite som $1
Det underliggande syftet med en global värdepappersfond är att utnyttja diversifiering över geografier för att leverera långsiktig tillväxt. Denna strategi kan hjälpa till att utjämna eventuell volatilitet på de indiska marknaderna med investeringar i andra länder.
En global värdepappersfond har dock en risk över genomsnittet på grund av den breda diversifieringen. Prata med en förmögenhetscoach om du funderar på att investera i den här typen av fonder.
Huvudsyftet med en internationell fond är att utnyttja potentialen hos internationella ledare som Facebook, Alibaba, Salesforce, etc. för att leverera hög långsiktig tillväxt.
Globala marknader faller sällan samtidigt och investeringar över geografiska områden har sina egna fördelar. Denna fond försöker få ut det bästa av dessa underliggande principer.
Eftersom denna fond enbart investerar på internationella marknader, medför den en viss risknivå som du måste överväga innan du investerar. Prata med en förmögenhetscoach för att veta om denna fond kan vara rätt för dig.
I ett nötskal, om en fond investerar i alla andra länder runt om i världen utom ditt, är det en internationell fond. Å andra sidan, om en fond investerar i alla länder över hela världen inklusive ditt, är det en global fond.
Globala fonder klassificeras utifrån:
Låt oss titta på detta i detalj.
En lokal fondförvaltare hanterar denna fond istället för någon som bor utanför landet.
Dessa fonder investerar inte dina pengar direkt. Istället:
Dessa fonder investerar i både utländska och inhemska fonder med en begränsad tilldelning av internationella medel.
Du kan investera i specifika regioner baserat på din bedömning. Det skulle dock kräva en förståelse på expertnivå av regionens ekonomiska och geopolitiska situation.
Om du investerar i fonder med Cube får du expertråd om när du ska köpa OCH sälja från vår fondrådgivare Wealth First.
Titta på den här videon för att lära dig mer om hur du säljer fonder
Dessa fonder är inte regionspecifika, investerar över hela världen och är mer flexibla.
Dessa fonder är tematiska och investerar i specifika sektorer som energi, gruvdrift, guld, etc. Dessa fonder kan dock öka risken.
Med globala och internationella fonder investerar du inte bara i ett land. Denna diversifiering har fördelar och risker.
| Fördelar | Risker |
| Geografiskt fördelad risk | Valutabaserad risk |
| Hög tillväxtpotential | Hög volatilitet |
| Vinster i utländsk valuta | Geopolitisk risk |
Globala &Internationella fonder behandlas som icke-aktiefonder vid beskattning. Saker att komma ihåg:
1. Marginalskattesats om den globala och internationella fonden säljs inom 3 år efter köpet.
2. Indexeringsförmån på vinster om den globala &internationella fonden säljs efter 3 år:
Läs den här bloggen om skattesparande misstag som du bör undvika 2021.
Globala och internationella fonder kan vara ett tillägg till din portfölj om du vill diversifiera dig över geografier för att investera i högväxande företag och ekonomier.
Globala och internationella fonder har dock risker som hög volatilitet, geopolitiska risker, valutafluktuationer och andra. Det kan vara svårt att investera i rätt globala och internationella värdepappersfond utifrån dina mål också.
Så prata med en förmögenhetscoach för att veta mer om de rätta fonder som kan hjälpa dig att uppnå dina ekonomiska mål. Du kan till och med ladda ner Cube Wealth-appen för att veta mer.
| Globalfonden | Internationella fonden |
| PGIM India Global Equity Opportunities Fund | Nippon India Japan Equity Fund |
*Obs! Fakta och siffror gäller per 2020-12-16. Medan vi uppdaterar våra bloggar regelbundet kan du ladda ner Cube Wealth-appen för den senaste informationen om globala fonder.
Titta på den här videon för att undvika ett stort investeringsmisstag