Den komplexa terminologin och jargongen som används av rådgivare och förmögenhetsförvaltare kan göra människor försiktiga med att investera i fonder. Att känna till några av dessa jargonger kommer att göra investeringsrelaterade samtal mycket tydligare.
Att nå ut till vänner, familj och förmögenhetstränare är ett sätt att förenkla saker. Det andra sättet är att ha en go-to-sida, som den här, som har korta och lättförståeliga definitioner för vardagliga fondtermer.
Här är en ordlista med nyckelfraser och förkortningar för aktiefonder som hjälper amatörinvesterare att komma igång med investeringsjargong. Glöm inte att bokmärka den här bloggen för framtida referens!
En värdepappersfond är ett investeringsinstrument där många investerare slår ihop sina pengar. En fondförvaltare investerar denna pool av pengar i värdepapper som aktier och obligationer med målet att generera avkastning.
Skuldfonder är fonder som investerar i räntebärande värdepapper som obligationer, företagscertifikat och statsskuldväxlar. De är lågriskinvesteringar som har ett specificerat förfallodatum och avkastning. Läs mer om skuldfonder här.
Obligationer är skuldinstrument med hög säkerhet där investeraren lånar ut pengar till en enhet för att hjälpa till att skaffa kapital. Obligationer räntas till fast såväl som rörlig ränta.
Ett insättningsbevis (CD) liknar ett sparkonto. Skillnaden är att den låser dina pengar för en fast löptid och erbjuder räntor som är högre än ett vanligt sparkonto.
A Commercial Paper (CP) är ett osäkert penningmarknadsinstrument som ges ut av stora företag för att skaffa kortfristiga medel.
Statsskuldväxlar eller statsskuldväxlar är kortfristiga instrument utgivna av RBI för att uppfylla fondkrav från regeringen. Statsskuldväxlar ger ingen ränta. De kan köpas med rabatt och senare lösas in till nominellt värde. Skillnaden är investerarens vinst.
Aktiefonder är fonder som främst investerar i aktier eller aktier i olika företag snarare än obligationer.
Large-cap-fonder är aktiefonder som investerar en majoritet av sitt kapital i företag som har ett enormt börsvärde (över Rs. 26 677,06 Cr). Läs mer om Large Cap Funds här.
Bluechip-fonder är fonder som investerar i stora, trovärdiga och väletablerade företag. Även kända som blue chip-företag, de är mindre volatila och är kända för att leverera konsekvent avkastning.
Mid-cap-fonder är aktiefonder som investerar i medelstora företag, det vill säga företag med en kapitalisering mellan Rs. 500 Cr till Rs. 10 000 kr. Läs mer om medelstora fonder här.
Småbolagsfonder investerar i företag som har ett börsvärde på under Rs. 500 Cr eller är rankade 20 eller lägre i börsvärde. Läs mer om småbolagsfonder här.
Flerbolagsfonder är aktiefonder som främst investerar i aktier i småbolag, medelstora och stora bolag.
Här är allt du behöver veta om fonder med flera bolag.
Equity Linked Savings Scheme eller ELSS-fonder är skattesparande aktiefonder med en obligatorisk bindningstid på tre år. De erbjuder en skattebefrielse upp till Rs. 1 50 000 enligt avsnitt 80C. Läs om skattesparmisstag att undvika 2021 här.
Hybridfonder är värdepappersfonder eller börshandlade fonder som investerar i en blandning av värdepapper som vanligtvis är en kombination av aktie- och skuldinvesteringar.
Likvida medel investerar främst i instrument som statsskuldväxlar, fast inlåning och liknande räntebärande värdepapper. De är kortfristiga placeringar med en löptid på 91 dagar. Likvida medel erbjuder 7 till 8 % avkastning, vilket är högre än ett sparkonto eller FD-avkastning. Läs mer om de bästa likvida medlen 2021 här.
Internationella fonder investerar dina pengar i främmande länder som Storbritannien, USA, Japan, Kina och så vidare. Läs den här bloggen för att veta mer om globala och internationella fonder.
Globala fonder investerar dina pengar i Indien såväl som i flera andra länder. Läs den här bloggen för att veta mer om globala och internationella fonder
Ultrakortfristiga räntefonder är en typ av räntefonder med en löptid på 3 till 6 månader. De investerar i skuld- och penningmarknadspapper som obligationer. Läs mer om ultrakortsiktiga fonder här.
Arbitragefonder är fonder som genererar avkastning genom att utnyttja skillnaden i aktiekurser mellan marknader. De köper aktier till ett lägre pris och säljer dem för vinst. Läs mer om arbitragefonder här.
En arbitrage möjlighet uppstår från skillnaden i priserna på aktier mellan marknader. Arbitrage innebär att investerare köper råvaror till ett lägre pris och säljer samma råvaror på en annan marknad för ett högre pris.
Värdefonder är oortodoxa fonder som investerar i undervärderade aktier som har potential att generera vinster på lång sikt. Dessa fonder antar att värdet på aktier kommer att stiga när marknaden inser sin potential. Läs mer om värdefonder här.
Balanserade fonder sprider sina investeringar över tillgångsklasser, inklusive aktier, obligationer och andra värdepapper. De diversifierar och balanserar risk genom att investera i tillgångar med låg risk, medelrisk och hög risk.
Penningmarknadsfonder är fonder som investerar i kortsiktiga (12 månader) instrument för att upprätthålla hög likviditet.
Sektorfonder är fonder som endast investerar i en utvald sektor. De är också kända som sektorfonder och specialfonder. Läs mer om sektorfonder här.
En systematisk investeringsplan tillåter investerare att göra små, regelbundna och lika investeringar i en fond eller ett handelskonto. Läs mer om SIP här.
En systematisk överföringsplan tillåter investerare att överföra pengar från en fond till en annan. Till exempel kan investerare först parkera pengar i en likvid fond och sedan regelbundet överföra investeringen till aktiefonder. Varje överföring medför skatteavdrag. Läs mer om STP:er här.
En systematisk uttagsplan tillåter investerare att investera ett visst belopp och schemalägga regelbundna uttag. Investerare kan ta ut ett fast belopp varje månad, medan det återstående beloppet fortsätter att samla ränta.
Slutna fonder är aktie- eller skuldfonder som har ett fast antal aktier som erbjuds av ett investeringsbolag genom en börsintroduktion (Initial Public Offering). När NFO-perioden (New Fund Offer) har slutat kan investerare inte köpa några andelar i fonden.
I en direkt plan köper investerare aktier direkt från ett fondbolag. Det finns ingen mäklare eller distributör däremellan.
I en vanlig plan går investerare genom distributörer eller mäklare för att köpa aktier. Mäklarens provision betalas av fondbolaget.
Ett tillväxtprogram eller en tillväxtfond investerar i företag som visar en tillväxttakt över genomsnittet. Målet med en sådan nischportfölj är att generera hög avkastning. Tillväxtfonder ger liten eller ingen utdelning.
Avkastning (på investering) avser pengar som tjänats in på investeringar under en tidsperiod. Tre typer av avkastning på finansiella investeringar är ränta, utdelning och kapitalvinster.
Inträdesbelastning är den avgift som debiteras investerare när de investerar i en fond. Den läggs till substansvärdet vid tilldelningstillfället.
Exit load är den avgift som tas ut av investeraren vid tidpunkten för att lämna ett system eller ett företag. Den debiteras från substansvärdet vid tidpunkten för inlösen.
(Management) kostnadskvoten är procentandelen av en fonds tillgångar som spenderas för administration, drift, reklam och andra utgifter.
AUM är förkortningen för Assets Under Management. Det avser det totala marknadsvärdet av alla tillgångar och investeringar som förvaltas av en person eller en finansiell institution för sina kunders räkning.
NAV är den förkortade formen av Net Asset Value. NAV beräknas genom att dra av det totala värdet av ett företags skulder från det totala värdet av dess tillgångar. Det representeras vanligtvis som värdet per andel av en fond.
En investeringsstrategi hänvisar till det tillvägagångssätt som en investerare tar för att fatta investeringsbeslut. Denna strategi eller strategi är baserad på investerarens mål, riskaptit, förväntad avkastning och korpusbelopp. Den skulle kunna formas ytterligare av specifika intressen och grundläggande övertygelser.
Ett folionummer är ett unikt nummer som tilldelas en fondinvesterare.
En kontostatus kallas även CAS (Consolidated Account Statement). Det är en redogörelse för alla fondtransaktioner som gjorts under en viss period av en investerare. Den innehåller information om alla fonder som innehas av en investerare.
AMC (Asset Management Company) investerar i värdepapper med hjälp av medel som samlas från olika enskilda investerare. De tar ut en avgift från investerare för sina tjänster och ger i sin tur optimal avkastning.
Årlig avkastning är ett geometriskt genomsnitt av det belopp som tjänats in på en investering per år.
Tillgångsallokering hänvisar till att dela upp dina investeringar för att balansera avkastning kontra risker. Det innebär att investera i olika tillgångsklasser och kategorier beroende på en investerares investeringsstrategi.
Ett riktmärke är en referenspunkt mot vilken resultatet och aktiefördelningen för ett fondsystem jämförs.
Kapitalvinst är den vinst som uppstår från skillnaden mellan köpeskillingen och försäljningspriset för en finansiell tillgång som digitalt guld eller aktier.
Kapitalvinstskatt tas ut på vinsten från försäljningen av tillgångar som fonder, aktier och digitala guldinvesteringar.
Diversifiering är en teknik för att allokera investeringsresurser på ett sätt som fördelar risken. Vanligtvis inkluderar det investeringar i olika typer av tillgångar som balanserar risk och avkastning.
En andel av vinsten från ett börsnoterat företag som betalas ut till dess aktieägare kallas utdelning. Fonder kan också ge utdelning.
Utdelningsskatt är den skatt som indiska företag betalar till regeringen på den utdelning som betalas ut till investerarna av dess vinster.
En fondförvaltare är en investeringsexpert som utsetts av fondbolaget för att hantera fonder och investeringar för en uppsättning kunder och föra en tydlig redovisning för dem.
En förvaltningsavgift betalas till en professionell som förvaltar investeringar för sina kunders räkning. Den beräknas vanligtvis som en procentandel av substansvärdet eller totala förvaltade tillgångar.
Indexering är en teknik för att justera inkomstavkastningen genom att använda ett prisindex för att justera för effekter av inflation och minimera mängden pengar som investerare skulle betala i form av skatter.
Fonder får stjärnbetyg enligt den avkastning som erbjuds och risknivån i en investering. Betygen tilldelas för 3, 5 och 10 års perioder och kombineras sedan för att få ett övergripande betyg.
Inflation hänvisar till den totala prisökningen i en ekonomi över en tidsperiod. Under inflationen sjunker värdet på en valuta medan priserna på varor stiger.
Ett investeringsmål avser syftet med vilket en investerare närmar sig sina investeringar.
Bindningsperiod är den fördefinierade anställningstid för vilken en investerare är förbjuden att dra tillbaka, lösa in eller sälja sin investering.
Likviditet är den lätthet med vilken finansiella tillgångar kan omvandlas till färdiga kontanter, utan att utlösa volatilitet på marknaden. Fondinvesteringar har till exempel måttlig likviditet.
En inlösenavgift tas ut av en AMC vid tidpunkten för inlösen av en investering. Det är också känt som utgångsbelastningen.
En riskjusterad avkastning är en beräkning av vinsten från en investering som tar hänsyn till graden av risk för att uppnå förväntad avkastning.
Marknadsrisk är den inneboende risken för förluster i samband med finansiella investeringar. Sådana förluster är ett resultat av en minskning av värdet på den tillgång som innehas, vilket kan utlösas av ett antal faktorer.
Minsta investeringsbelopp avser den minsta summa pengar eller det minsta antalet aktier som en investerare kan köpa när han investerar i specifik aktie eller fond.
Cube Wealth är en digital förmögenhetsförvaltningsplattform som ger användare tillgång till expertrådgivning från branschledande experter som Wealth First; Purnartha; RIA, Rick Holbrook; och mer.
Cube Wealth hjälper investerare att välja rätt investeringar baserat på deras riskprofil och mål för att bygga en perfekt portfölj av investeringar.
En förmögenhetsrådgivare är en investeringsrådgivare som är specialiserad på att utforma kapitalförvaltning och investeringsstrategi som är specifik för kundens mål som Cubes fondrådgivare, Wealth First.
Wealth First är en investeringsrådgivning för finansiella tillgångar. Deras sammanpressande tjänstekorg inkluderar investeringsstrategiering, tillgångsanalys, tillgångsallokering, skatteplanering, mäklarservice, finansförvaltning, riskhantering och pensionsplanering.
Det grundades år 2000 och har ett AUM på 7 000 ₹+ Cr. och över 3000 kunder för närvarande.
Cube Wealth Coaches är experter på förmögenhetsförvaltning som gärna erbjuder investeringsrelaterad rådgivning. De erbjuder skräddarsydda rekommendationer utifrån investerarnas investeringsmål och riskaptit. Investerare kan rådfråga en förmögenhetscoach på ett samtal eller via meddelande på WhatsApp.
Quick SIP (Systematic Investment Plan) är ett investeringsalternativ på Cube Wealth som gör det möjligt att investera små belopp i en specifik aktie(r), börshandlade fonder eller fonder med jämna mellanrum.
Cube Wealth-appen innehåller en QuickSIP-guide och ett riskquiz som du kan göra för att förstå din riskprofil och få SIP-rekommendationer skräddarsydda efter dina behov.
Super SIP är en unik anläggning – endast tillgänglig på Cube Wealth – som låter investerare ändra sitt SIP-förfallodatum, tillsammans med flexibiliteten att pausa och fylla på sina SIP-investeringar när som helst.
En riskanalys frågesport är en uppsättning frågor som hjälper dig att fastställa risknivån förknippad med en investering. Analysen baseras på svaren på frågesportsfrågorna.
Ett fondsystem gör investeringar genom en fondförvaltare med hjälp av en pool av pengar som samlas in från flera investerare. Fondförvaltare är experter som säkerställer bättre aktieval jämfört med nybörjare.
Fonder ger dig också flexibiliteten att investera små belopp istället för att göra en engångsinvestering. De är relativt säkra, transparenta och en bra skattebesparande investering. T.ex. ELSS Mutual Funds har en skattebefrielse på Rs. 1,5 lakh per år enligt paragraf 80C i inkomstskattelagen.
Fondinvesteringar är dock ett relativt högriskinstrument i jämförelse med fasta insättningar och digitala guldinvesteringar. Därför föreslås det att du konsulterar en förmögenhetscoach för att välja en investering som matchar dina investeringsmål och riskaptit.
Tror du att du vet allt om fonder? Gör detta 1-minuters frågesport och vinn en gratis konsultation med en Cube Wealth Coach om du får 8 eller fler rätt!