Skuldfonder investerar i olika skuld- och penningmarknadsinstrument som statsskuldväxlar, obligationer, kommersiella papper, omvänd repo, etc. Vissa av dessa skuldinstrument ger en fast ränta medan andra inte gör det.
I det här fallet genererar de ”övriga” rörlig avkastning, vilket gör att räntan kan fluktuera efter marknadsförhållandena. Floaterfonder investerar i sådana räntebärande värdepapper.
Viktigt: Den här bloggen är tänkt att utbilda läsarna och informationen som tillhandahålls här ska inte tolkas som investeringsråd från Cube Wealth.
En flytande fond är en typ av skuldfond som främst investerar i räntebärande värdepapper med rörlig ränta. Minst 65 % av en flytande fonds portfölj består av tillgångar med rörlig ränta.
En kortfristig flytande fond investerar i skuldpapper med rörlig ränta med en kort löptid som statspapper.
En långsiktig flytande fond investerar i långfristiga räntebärande värdepapper. Men längre löptid, högre räntan. Således balanserar dessa fonder sin återstående portfölj med fast ränta och penningmarknadspapper.
De värdepapper med rörlig ränta som flytande fonder investerar i följer ett riktmärke som bestämmer ökningen eller minskningen av räntan på värdepapperet.
Resultatet för en flytande fond är alltså sammanflätad med ränterörelserna för de värdepapper den investerar i. Om räntan stiger, får den flytande fonden värde; om den faller tappar fonden i värde.
De flesta flytande fonder är öppna skuldsystem vilket innebär att du kan köpa eller sälja andelar i en flytande fond när som helst.
Floaterfonder investerar i ett brett utbud av skuldinstrument som har rörlig ränta. Den återstående portföljen består av räntebärande värdepapper.
Floaterfonder anses vara säkra eftersom de är skuldfonder som investerar i skuldinstrument med låg risk och volatilitet.
Fluktuerande räntor påverkar resultatet för skuldebrev som en flytande fond investerar i. Dessa fluktuationer påverkar direkt substansvärdet för den flytande fonden.
Generellt sett har RBI:s reporänta en enorm inverkan på skuldmarknaden. Reporäntan bestämmer räntan som måste betalas av en affärsbank eller någon annan institution som lånar pengar från RBI.
Skuldfonder som likvida medel och övernattningsfonder ger i allmänhet förutsägbar avkastning på grund av den korta löptiden och de värdepapper med fast ränta som de investerar i.
Detta är dock inte fallet med floater-fonder eftersom de investerar i fluktuerande räntepapper som i slutändan ger oförutsägbar avkastning.
Du kan investera i de bästa skuldfonderna med hjälp av Cube Wealth-appen. Skuldmedlen är handplockade av Wealth First, som sammanställer en uppsättning bästa skuldfonder för Cube-användare varje månad. Dessa skuldmedel inkluderar:
Overnight-fonder är relativt säkra skuldfonder som investerar i räntebärande värdepapper med en dags löptid. Läs allt om övernattningsfonder här.
Likvida fonder är jämförelsevis säkra skuldfonder som investerar skulder och penningmarknadsinstrument som förfaller inom 60-91 dagar. Läs allt om likvida medel här.
Bank- och PSU-lån Fonder lånar ut till bank- och PSU-företag.
Penningmarknadsfonder investerar i kontanter och likvida medel.
Arbitragefonder använder arbitragemöjligheter för att generera avkastning. Läs allt om arbitragefonder här.
Ladda ner Cube Wealth-appen för att veta mer
Skatter på vinster från flytande fonder liknar alla andra skuldfonder:
Du måste betala en kortsiktig kapitalvinstskatt om du säljer dina flytande fonder inom 3 år. Skattesatsen beräknas enligt investerarens skatteplan.
Om du säljer dina flytande fonder efter 3 år, kommer du att vara skyldig att betala en långsiktig kapitalvinstskatt som är 20 % med indexeringsförmåner.
Läs den här bloggen för att veta om skattebesparingsmisstag att undvika 2021
Sammantaget anses flytande fonder vara säkrare än aktiefonder men är mer benägna att utsättas för ränterisk än andra skuldfonder som övernattningsfonder och likvida medel.
Cube Wealth-appen hjälper dig att investera i de bästa skuldfonderna som Overnight-fonder, Likvida fonder, Penningmarknadsfonder, Banking &PSU-fonder, etc. med råd från Wealth First, Cubes rådgivande partner.
Ladda ner Cube Wealth-appen för att veta mer
Titta på den här videon för att lära dig mer om Cube Wealth