Vad är fund of fund-system? Enkelt uttryckt är de en typ av fondsystem som investerar i andra fondsystem. I stället för att inneha en portfölj av aktier eller obligationer, innehar därför fondförvaltaren för ett fond-i-fondsystem portföljen av andra fonder. En viss FoF kan investera i ett fondsystem som är en del av samma fondhus eller en del av ett annat fondhus. Portföljen för ett FoF-system skapas med målet att passa en mängd olika investerare över olika riskprofiler och finansiella mål.
Det primära syftet är att låta investerare få möjligheten att dra nytta av diversifieringsverktyget eftersom de får investera i en mängd olika fondkategorier. FoFs kan vara utomlands såväl som inhemska till sin natur. Med utländska FoFs väljer fondförvaltaren att investera i andelarna i ett offshore-fondsystem. Fondförvaltaren säkerställer att målfondens riskprofil och investeringsfilosofi överensstämmer med fondens mandat. Målet med de flesta FoF-system är att påbörja processen med att skapa välstånd på lång sikt.
Nu när vi förstår vad som är fond i fonder i fondsystem, är nästa fråga vi bör ta upp det för. FoF-system gör en bra satsning för små investerare vars mål är att inte ta på sig en hög grad av risk. Diversifiering som finns i fonddelen av korgen gör det möjligt för FoF-investerare att sänka graden av risk. FoFs är också ett utmärkt investeringsverktyg när det gäller medelfristiga investeringar för investerare som har ett litet antal tillgängliga fonder att investera varje månad. För att lägga till detta kan investerare med en investeringshorisont som överstiger fem år också överväga att investera i FoF-system.
Det finns många olika typer av fonder av fondsystem tillgängliga att investera i i Indien. Några av dessa är följande:
Ett guldfond-i-fond-system kommer att investera i flera olika former av guld genom sin korg av fondinvesteringar. Detta inkluderar investeringar i fonder som investerar i fysiskt guld, såväl som fonder som investerar i aktier i guldgruvföretag.
En fond med flera förvaltare är en där en korg med professionellt förvaltade fonder alla investeras i och kombineras för att bilda en enda investeringsportfölj.
Dessa typer av fonder investerar i en mängd olika tillgångsklasser. De kan sträcka sig från råvaror och metaller till klassiska aktieorienterade och skuldorienterade fondsystem. Man kan välja sådana fonder baserat på deras finansiella mål och riskprofil.
Dessa är investeringar i internationella fondsystem som huvudsakligen består av aktier eller obligationer i globala företag.
Principen som driver fond-i-fond-system är den maximal nytta som härrör från enskilda men ändå diversifierade investeringsalternativ. Se till att du väger för- och nackdelar med ett fondsystem innan du fattar ditt beslut att investera i det. Se till att välja en fondförvaltare som är erfaren och medveten om vår tolerans mot risker, skattekonsekvenser, transaktionstider och mer. Här är några av för- och nackdelarna med att investera i fond-i-fond-system.
Med bara ett nettotillgångsvärde att spåra i en enda portfölj är fond-i-fondsystem otroligt lätta att spåra och hantera.
När du investerar i fond-i-fond-system med målet att återbalansera dina tillgångar, ska det inte förekomma någon beskattning av kapitalvinster från denna interna transaktion. Hädanefter, när din fond av fonder balanseras om så att du kan behålla din önskade allokering mellan skuld och eget kapital, kommer ingen beskattning på kapitalvinster att tillämpas.
Innan du väljer att ge dig ut i individuella fondinvesteringar kan en investering i ett fond-i-fond-system göra det möjligt för dig att investera i professionellt förvaltade fondsystem.
Ett fond-i-fondsystem tillåter investerare som endast har en begränsad grad av förmögenhet att delta i diversifieringen av sina underliggande tillgångar. Det skulle annars vara svårt för sådana investerare att bedöma underliggande tillgångar individuellt.
Eftersom fond-of-fonds-systemen kräver att fondförvaltarnas bakgrund verifieras och kontrolleras, kan du vara säker på att din investering är i kompetenta händer.
Om du väljer att sälja ditt fond-i-fond-fondsystem innan 36 månader har passerats, kommer kortsiktig kapitalvinstskatt att tillämpas baserat på din inkomstskatteplatta. Om du väljer att sälja ditt fondersystem efter att 36 månader har passerats, tas en 20 % långfristig kapitalvinstskatt ut med indexering.
Precis som vilket fondsystem som helst, har FoF-systemen också kostnader. Men till skillnad från andra fondsystem är det alltför höga kostnader som tas ut på dessa typer av system. Utöver de administrativa och allmänna förvaltningsavgifterna tillkommer vanligtvis en extra kostnad för de underliggande fonderna. Även om FoF-kvoten tenderar att vara bara 1 % för investerare, måste du fortfarande betala detta belopp på varje fond som ägs av FoF-systemet.
Eftersom FoF-system investerar i flera olika fonder som ytterligare investerar i en mängd värdepapper, kan man potentiellt äga samma värdepapper och aktier genom olika fonder. Detta minskar i slutändan potentialen för diversifiering av fondsystemet.
Fund of Funds-system är ett utmärkt alternativ för dem som har begränsat kapital, vill omedelbart diversifiera sin portfölj och vill ta sig in i en värld av fondinvesteringar för första gången. Dessa typer av system har dock sina nackdelar i form av en högre kostnadskvot och potentiell överdiversifiering. Det är viktigt att utföra all nödvändig forskning så att de kan göra en välgrundad investering.