I den här 15-åriga SIP-rapporten för aktiefonder, tabellerar vi avkastningen för 148 aktieorienterade fonder för att hitta endast 71 förvaltade med en avkastning på över 10 %, och av dessa 71 är 17 sektoriella/tematiska fonder.
Vad är syftet med denna studie? Målet är inte att välja de bästa fonderna. Det kommer inte att ha någon nytta för framtiden. Vänligen använd inte denna lista som en investeringsrekommendation! Tanken är att inse hur att bara köra en långsiktig SIP helt enkelt är att lämna ödet för din investering åt lyckan. Vi har redan etablerat detta via rullande SIP-avkastning:Stor skillnad i SIP-avkastning från samma fond! Hur är det möjligt? och hur ödet för dina värdepappersfonder avgörs av "timing luck"
Investerare, särskilt nybörjare som vill "investera i SIPs" måste lära sig att sänka avkastningsförväntningarna från sina investeringar. Vissa personer (läs distributörer) som avkastning från en aktiefond måste bara beräknas vid "rätt tidpunkt" (det är då marknaden är "upp").
Du kan beräkna det före en krasch eller efter en krasch, men en grundlig studie kan inte undgå två centrala slutsatser:(1) det finns noll garantier för "hög avkastning" bara för att du är "disciplinerad" och håller en SIP igång och (2) "långsiktig avkastning" går konsekvent nedåt. Se:15-åriga Nifty SIP-avkastningar kraschar till 8 % (51 % minskning sedan 2014) och tioåriga Nifty SIP-avkastningar har minskat med nästan 50 % (vilket var före kraschen 2020!)
Hur studien gjordes: Totalt 149 aktiefonder och aggressiv hybridfond 15-årig SIP-avkastning beräknades från 1 augusti 2005 till 7 augusti 2020 med hjälp av ACE MF. Fondens historia, det vill säga förändringar i investeringsmandatet (så länge det var inom eget kapital) beaktades inte. Den enda elimineringen var Quant Small Cap-fond som var en skuldfond tidigare! Det kan finnas andra sådana tillgångsklassförändringar men det är inte lätt att avgöra detta. Den fullständiga listan ges nedan. Vi ska först överväga topp-20 och botten-20.
PPF vs 15-årig aktie-SIP
- Trettio fonder fick mindre än 8 % avkastning – detta är PPF-riktmärket för de senaste 15 åren.
- 23 fonder uppnådde 8-9 % avkastning.
- 19 fonder mellan 9-10 % avkastning
- 31 fonder mellan 10-11 % avkastning
- 17 medel mellan 11-12 %
- 10 medel mellan 12-13 %
- 19 fonder över 13 %
Med tanke på PPF:s riskfria, skattefria karaktär och med tanke på den extra risk som tas när man investerar i en aktiefond, är en förväntan om 2 % bättre avkastning rimlig:77 av 148 fonder eller 52 % har lyckats med detta. Chansen att en blind SIP slår PPF handlar bara om ett myntkast. Målbaserad riskhantering är den enda lösningen för dem som inte vill lämna ödet för sina surt förvärvade pengar åt turen.
Top 20 fonder med högsta 15-åriga SIP-avkastning
Scheme NameXIRR(%) 01-aug-2005 to 07-aug-2020Nippon India Pharma Fund18.56Canara Rob Emerg Equities Fund16.23ICICI Pru Technology Fund15.70Aditya Birla SL MNC Fund15.22ICICI Pru FMCGBIS Fund14.8pS Healthcare Fund14.8pS Fund14.37UTI MNC Fund14.22Aditya Birla SL India GenNext Fund14.18SBI Focused Equity Fund14.04Franklin India Technology Fund14.00UTI Healthcare Fund13.89ICICI Pru Value Discovery Fund13.89L&T Midcap Fund13.891SBI Global Fund13.8UTIBI Global Fund13.8UTIBI3 Midcap Fund13.8UTIBI3 Midcap Fund13.62SBI3 Global Fund13.16IDFC Multi Cap Fund13.10Aditya Birla SL Digital India Fund13.04UTI Transportation &Logistics Fund12.85
Fjorton av dessa är sektoriella eller tematiska fonder! ICICI Value Discovery är en anmärkningsvärd post
Bottom 20:fonder med lägst 15-årig SIP-avkastning
Scheme NameXIRR(%) 01-aug-2005 Till 07-aug-2020SBI Contra Fund7.53HDFC Focused 30 Fund7.46HSBC Small Cap Equity Fund7.40Baroda ELSS 967.28Taurus Starshare (Multi Cap) Fund 7.6B Large Fund7.6B. .92JM Equity Hybrid Fund6.80Principal Nifty 100 Equal Weight Fund6.80JM Value Fund6.71LIC MF Equity Hybrid Fund6.66LIC MF Multi Cap Fund6.57HDFC Growth Opp Fund6.31DSP India TIGER Fund6.28Taurus Fund5.28Taurus Fund5. .56Tata Infrastructure Fund5.20ICICI Pru Infrastructure Fund5.16Sundaram Infra Advantage Fund3.81UTI Infrastructure Fund3.79
Sex av dessa är tematiska fonder. Den fullständiga listan finns nedan.
Sammanfattning: Investerare måste sänka sina förväntningar på aktiefonder samtidigt som de planerar för sina mål. Det finns ingen garanti för en hög avkastning eller ens att din fond slår PPF bara för att du "investerar i SIP" (vilket btw är felaktigt). Lösningen är inte att lämna aktier eller minska aktieexponeringen. Lösningen är att fokusera på korpustillväxt, korpusvärde, flytta fokus från avkastning till systematisk målbaserad riskhantering. Detta är anledningen till att jag kunde upprätthålla en korpus lika med trettio gånger mina årliga utgifter under 2020 års marknadskrasch trots att min MF-portföljavkastning sjönk till 2,75 % i maj 2020 efter 12 år av "disciplinerad" investering.
Fullständig lista över 148 15-åriga SIP-returer
Scheme NameXIRR(%) 01-aug-2005 to 07-aug-2020Nippon India Pharma Fund18.56Canara Rob Emerg Equities Fund16.23ICICI Pru Technology Fund15.70Aditya Birla SL MNC Fund15.22ICICI Pru FMCGBIS Fund14.8pS Healthcare Fund14.8pS Fund14.37UTI MNC Fund14.22Aditya Birla SL India GenNext Fund14.18SBI Focused Equity Fund14.04Franklin India Technology Fund14.00UTI Healthcare Fund13.89ICICI Pru Value Discovery Fund13.89L&T Midcap Fund13.891SBI Global Fund13.8UTIBI Global Fund13.8UTIBI3 Midcap Fund13.8UTIBI3 Midcap Fund13.62SBI3 Global Fund13.16IDFC Multi Cap Fund13.10Aditya Birla SL Digital India Fund13.04UTI Transportation &Logistics Fund12.85Canara Rob Equity Tax Saver Fund12.78Franklin India Prima Fund12.72Tata Equity P/E Fund12.72Tata Mid Cap Growth Fund12.72Tata Mid Cap.5th Fund.2 42Canara Rob Equity Hybrid Fund12.32Quant Active Fund12.31UTI Equity Fund12.24Canara Rob Equity Diver Fund12.05Kotak Equity Opp Fund11.76DSP Aktiefond11.57Kotak Small Cap Fund11.55Aditya Birla Equity 1 Equity.5oDS rtunities Fund11.49Aditya Birla SL Skattelättnader '9611.48SBI Magnum Midcap Fund11.43SBI Equity Hybrid Fund11.43Nippon India Value Fund11.40SBI Large &Midcap Fund11.34ICICI Pru LT Equity Fund (Tax2 6Frontequity Fund1.Tax2 Savingity11.40SBI) Growth Fund11.23BNP Paribas Multi Cap Fund11.22Tata India Tax Savings Fund(DP)11.16DSP Aktie- och obligationsfond11.11ICICI Pru Equity &Debt Fund11.03Taurus Discovery (Midcap) Fund10.98Tata Ethical Fund10.98Tata Ethical Fund10.98Tata Ethical Fund10.98Tata Ethical Fund10.09 Birla Ethical Fund10.98 Birds Ethical Fund10.99 Birds Equity Fund10. SL Tax Plan10.90HDFC Capital Builder Value Fund10.88BNP Paribas Large Cap Fund10.87Tata Hybrid Equity Fund10.83Tata Large &Mid Cap Fund10.82Franklin India Equity Fund10.81HDFC Long Term Adv Fund10.73ICICI Fund10.73ICICI Pru.7cap10 Pru.7cap10 Pru2cap10 Pru.7cap10 Pru. Aktiefond10.57Aditya Birla SL Midcap Fund10.49UTI Value Opp Fund10.49Taurus Tax Shield Fund10.47UTI Dividend Yield Fund10.45Kotak India EQ Contra Fund10.45Aditya Birla SL Equity Hybrid '95 Fund10 Efklin EFClin Indien10 Ta2xHD quity Fund10.23Quant Absolute Fund10.21Principal Dividend Yield Fund10.20SBI Magnum Multicap Fund10.19HDFC Top 100 Fund10.10Nippon India Multi Cap Fund10.10Principal Hybrid Equity Fund10.05ICFICI10 01Kotak Bluechip Fund10.00Franklin India Equity Hybrid Fund9.95ICICI Pru Multicap Fund9.93Quant Tax Plan9.89Nippon India Consumption Fund9.86Sundaram Small Cap Fund9.77Principal Multi Cap Growth Fund9.75UTI Mastershare9.71Nippy 46PGIM India Large Cap Fund9.35Tata Large Cap Fund9.29DSP Top 100 Equity Fund9.28HSBC Multi Cap Equity Fund9.28ICICI Pru Large &Mid Cap Fund9.25Franklin India Equity Advantage Fund9.20ICICI Pru Nifty Index Fund9.19Fonds Dividd Bird. 14UTI Nifty Index Fund9.06HDFC Index Fund-Sensex9.05Sundaram Välj Focus8.94Franklin India Opportunities Fund8.93HDFC TaxSaver8.91Franklin India Bluechip Fund8.87Tata Index Fund-Sens ex Plan8.82HSBC Large Cap Equity Fund8.79UTI LT Equity Fund (Tax Saving)8.77Sundaram Diversified Equity8.76LIC MF Large Cap Fund8.70HDFC Index Fund-NIFTY 50 Plan8.67Nippon India Equity Hybrid Fund8.66Tata Fra Index Fund8.66Tata Plan Index Fund. India Index Fund-NSE Nifty8.57Nippon India Tax Saver (ELSS) Fund8.50Baroda Multi Cap Fund8.46Aditya Birla SL Index Fund8.44SBI Nifty Index Fund8.41Sundaram Equity Hybrid Fund8.34UTI Hybrid Equity Fund8.29LIC MF Index Fund8.29LIC MF. 27LIC MF-skatteplan8.22HDFC Hybrid Equity Fund8.20UTI Banking and Financial Services Fund8.16IDFC Core Equity Fund7.99LIC MF Index Fund-Nifty Plan7.98Principal Personal Tax Saver Fund7.92SBI Magnum Comma Fund7.91Nippon.5 EPG India Vision Fund7.91Nippon.5 EPG Fond7.85Kotak Equity Hybrid Fund7.79Templeton India Value Fund7.65Quant Mid Cap Fund7.65SBI Contra Fund7.53HDFC Focused 30 Fund7.46HSBC Small Cap Equity Fund7.40Baroda ELSS 967.28Taurus Starshare Fund (Multi.6BJ)Taurus Starshare Fund (Multi.6BJ) Cap Fund6 .92JM Equity Hybrid Fund6.80Principal Nifty 100 Equal Weight Fund6.80JM Value Fund6.71LIC MF Equity Hybrid Fund6.66LIC MF Multi Cap Fund6.57HDFC Growth Opp Fund6.31DSP India TIGER Fund6.28Taurus Fond5 India TIGER Fund5.28Taurus Fond5. .56Tata Infrastructure Fund5.20ICICI Pru Infrastructure Fund5.16Sundaram Infra Advantage Fund3.81UTI Infrastructure Fund3.79
