Karriärdagshandlare använder en riskhanteringsmetod som kallas "1% riskregel", eller variera den något för att passa deras handelsmetoder. Att följa regeln håller kapitalförlusterna till ett minimum när en handlare har en ledig dag eller upplever svåra marknadsförhållanden, samtidigt som det tillåter bra månatlig avkastning eller inkomst. 1% riskregeln är vettig av många skäl, och du kan dra nytta av att förstå och använda den som en del av din handelsstrategi.

Nyckelalternativ

• 1%-regeln för daytraders begränsar risken för en given handel till högst 1% av en handlares totala kontovärde.
• Handlare kan riskera 1 % av sitt konto genom att handla antingen stora positioner med snäva stop-förluster eller små positioner med stop-loss placerade långt borta från ingångspriset.
• Vinstmålet för dessa affärer bör vara minst 1,5 % eller 2 %.
• Detta är bara en tumregel, och vissa handlare kan riskera något mer, medan handlare med högre kontovärden kan riskera mindre än 1%.

1%-riskregeln

Att följa regeln innebär att du aldrig riskerar mer än 1 % av ditt konto värde på en enda handel. Det betyder inte att om du har ett handelskonto på 30 000 USD kan du bara köpa aktier för 300 USD, vilket skulle vara 1 % av 30 000 USD.

Du kan använda allt ditt kapital på en enda handel, eller till och med mer om du använder hävstång. Genom att implementera 1%-riskregeln innebär det att du vidtar riskhanteringssteg så att du förhindrar förluster på mer än 1% på en enskild handel.

Ingen vinner varje handel, och 1% riskregeln hjälper till att skydda en näringsidkares kapital från att minska avsevärt i ogynnsamma situationer. Om du riskerar 1% av ditt nuvarande kontosaldo vid varje handel, skulle du behöva förlora 100 affärer i rad för att radera ditt konto. Om nybörjarhandlare följde 1 %-regeln skulle många fler av dem klara sig genom sitt första handelsår.

Att riskera 1 % eller mindre per handel kan tyckas vara en liten summa för att vissa människor, men det kan ändå ge stor avkastning. Om du riskerar 1 % bör du också ställa in ditt vinstmål eller förväntningar på varje framgångsrik handel till 1,5 % till 2 % eller mer. När du gör flera affärer om dagen är det fullt möjligt att få några procentenheter på ditt konto varje dag, även om du bara vinner hälften av dina affärer.

Tillämpa regeln

Genom att riskera 1 % av ditt konto på en enda handel kan du gör en handel som ger dig 2% avkastning på ditt konto, trots att marknaden bara rörde sig en bråkdel av en procent. På samma sätt kan du riskera 1 % av ditt konto även om priset vanligtvis rör sig 5 % eller 0,5 %. Du kan uppnå detta genom att använda mål och stop-loss-order.

Du kan använda regeln för att handla med aktier eller andra marknader som t.ex. terminer eller valuta. Anta att du vill köpa en aktie för $15, och du har ett $30 000 konto. Du tittar på diagrammet och ser priset som nyligen sattes i en kortsiktig svängning låg på 14,90 USD.

Du lägger en stop-loss-order på 14,89 USD, en cent under senaste låga priset. När du har identifierat din stop-loss-plats kan du beräkna hur många aktier du ska köpa samtidigt som du inte riskerar mer än 1 % av ditt konto.

Din kontorisk motsvarar 1 % av 30 000 USD eller 300 USD. Din handelsrisk är lika med 0,11 USD, beräknat som skillnaden mellan ditt aktieköpspris och stop-loss pris.

Dela din kontorisk med din handelsrisk för att få rätt positionsstorlek :300 $ / 0,11 $ =2 727 aktier. Runda ner detta till 2 700, och det här visar hur många aktier du kan köpa i den här handeln utan att utsätta dig för förluster på mer än 1 % av ditt konto. Observera att 2 700 aktier för 15 USD kostar 40 500 USD, vilket överstiger värdet på ditt kontosaldo på 30 000 USD. Därför behöver du en hävstång på minst 2:1 för att göra denna handel.

Om aktiekursen når din stop-loss kommer du att förlora ca. 1 % av ditt kapital eller nära 300 USD i detta fall. Men om priset rör sig högre och du säljer dina aktier för 15,22 USD tjänar du nästan 2 % på dina pengar, eller nära 600 USD (färre provisioner). Detta beror på att din position är kalibrerad för att göra eller förlora nästan 1% för varje $0,11 priset rör sig. Om du avslutar vid 15,33 USD tjänar du nästan 3 % på affären, även om priset bara rörde sig cirka 2 %.

Denna metod låter dig anpassa affärer till alla typer av marknadsförhållanden, oavsett om det är flyktigt eller lugnt och ändå tjäna pengar. Metoden gäller även på alla marknader. Innan du handlar bör du vara medveten om glidning där du inte kan ta dig ut till stop-loss-priset och kan ta en större förlust än förväntat.

Procentuella variationer

Handlare med handelskonton på mindre än 100 000 USD använder vanligtvis 1%-regeln . Medan 1% erbjuder mer säkerhet, när du väl är konsekvent lönsam, använder vissa handlare en 2% riskregel, vilket riskerar 2% av sitt kontovärde per handel. En medelväg skulle vara att bara riskera 1,5 %, eller vilken annan procent som helst under 2 %.

För konton över 100 000 USD riskerar många handlare mindre än 1 %. Till exempel kan de riskera så lite som 0,5 % eller till och med 0,1 % på ett stort konto. Medan kortsiktig handel blir det svårt att riskera ens 1% eftersom positionsstorlekarna blir så stora. Varje handlare hittar en procentandel som de känner sig bekväma med och som passar likviditeten på marknaden där de handlar. Oavsett vilken procentandel du väljer, håll den under 2%.

Motstå förluster

1%-regeln kan anpassas för att passa varje handlares kontostorlek och marknadsföra. Ställ in en procentandel som du känner dig bekväm med att riskera, och beräkna sedan din positionsstorlek för varje handel enligt ingångspriset och stop-loss.

Att följa 1%-regeln innebär att du kan stå emot en lång rad förluster . Om du antar att du har större vinstaffärer än förlorare, kommer du att upptäcka att ditt kapital inte sjunker särskilt snabbt, utan kan stiga ganska snabbt. Innan du riskerar några pengar – även 1 % – öva din strategi på ett demokonto och arbeta för att göra konsekventa vinster innan du investerar ditt faktiska kapital.

Vanliga frågor (FAQs)

Hur använder du riskhantering när du handlar på Nadex?

Nadex binära optioner är specifika ja/nej-kontrakt, så huvuddelen av din riskhantering bör ske innan du köper en option. När du väl är i affären kan du stänga affären för att minska dina förluster.

Varför är vissa handelsstrategier mer riskfyllda än andra?

I allmänhet gäller att ju högre risk en affär är, desto högre är potentiell belöning. Optioner som är out of the money (OTM) är mindre benägna att förfalla till lösenpriset – de är mer riskfyllda. Men om det lösenpriset slår, kommer OTM-optionshandlaren att se en högre avkastningsprocent än handlaren som köpte ett säkrare alternativ i pengarna. Det är bara ett exempel för att visa det vanligaste sambandet mellan risk och belöning.