Alla behöver inte lämna in en skattedeklaration. Till exempel, om din inkomst understiger ett visst tröskelvärde eller om du bara får inkomst från vissa icke-skattepliktiga källor (alimentation från och med beskattningsåret 2019), behöver du inte nödvändigtvis redovisa den inkomsten i en deklaration. Som ett resultat kan du välja att inte lämna in skatt.
Det finns några övertygande skäl att ansöka även om du inte måste. Och det finns ännu mer övertygande skäl att vara noggrann när du lämnar in. Om du lämnar in en skattedeklaration, se till att du gör det på rätt sätt och använd den bästa möjliga metoden för att maximera din avkastning.
I allmänhet kommer det stora antalet amerikaner att lämna in skatt varje år. Däremot väger IRS flera faktorer när de avgör om du måste lämna in en skattedeklaration. Dessa inkluderar:
Kombinationen av dessa fyra grundkriterier avgör vem som ska betala skatt, men det finns flera speciella omständigheter (som om du har en synnedsättning eller funktionsnedsättning) som också bestämmer vem som ska lämna in skatt. Rapporteringskraven och bristfälliga behörighetskriterier kan ändras mellan beskattningsår, så se till att du konsulterar IRS-resurser online eller pratar med en kvalificerad skatterådgivare innan du bestämmer dig för att inte ansöka.
Följande tabell anger arkiveringskraven för en typisk skattebetalare.
I allmänhet måste du lämna in en skattedeklaration om din inkomst från världsomspännande källor är minst lika med det belopp som visas i tabellen ovan för din ålder och arkiveringsstatus. Normalt är individer som är befriade från ansökan inte skyldiga IRS någon skatt. Men även om du inte är skyldig någon skatt, kan du fortfarande vara kvalificerad för att få en skatteåterbäring. Även om du inte behöver arkivera kan det vara vettigt att arkivera ändå om du:
Eftersom IRS beskattar dig på din "världsomspännande inkomst" har amerikanska medborgare som bor utomlands och som uppfyller ansökningskriterierna också en obligatorisk skyldighet att lämna in en skattedeklaration varje år. Under vissa omständigheter kan du också behöva ansöka om du är en utlänning som inte har ett grönt kort eller inte klarar testet "substantiell närvaro". I vissa situationer kan anhöriga och barn till vissa arkivarier också behöva lämna in sina egna deklarationer även om någon annan har gjort anspråk på dem som anhöriga på deras avkastning.
Som regel, om du under något år inte är skyldig IRS några pengar, och om du inte kvalificerar dig för några krediter eller inte förväntar dig någon återbetalning, kan du överväga att inte lämna in skatt för det året. Om värdet av krediter och/eller återbetalningar inte uppväger tiden, ansträngningen och kostnaden för att ansöka, kan du överväga att inte ansöka.
Relaterat innehåll:Måste jag registrera skatter?
Samla alla relevanta papper som behövs för att fylla i dina skattedeklarationer. Dessa inkluderar dokument relaterade till förvärvsinkomster som W-2-formulär från din(a) arbetsgivare och Formulär 1099-MISC från varje beställare som du utfört arbete för som fristående entreprenör. Du måste också ha kopior av andra 1099-formulär, inklusive -INT, -DIV, -R och -S om du får ränta på bankinlåning, Utdelningar och utdelningar på investeringar, Pensionskontoutdelningar och Försäljningsintäkter från fastighetstransaktioner. Om tillämpligt, se till att du också har kopior av relevanta blanketter1095-A, B och C relaterat till bevis på sjukförsäkringsskydd. Slutligen, ha kopior av kvitton relaterade till medicinska utgifter, affärsutgifter och donationer till välgörenhet.
Tillsammans med din ålder och inkomst kommer din ansökningsstatus i hög grad att påverka hur mycket skatt du måste betala. Din ansökningsstatus kommer också att avgöras baserat på om du är gift och hur stor andel av hushållskostnaderna du betalar.
Kontrollera om du är kvalificerad för gratis skatteanmälningshjälp genom programmet Volunteer Income Tax Assistance (VITA). Du kan vara berättigad om du anses vara låg inkomst, har en funktionsnedsättning, är senior eller medlem av militären eller är någon med begränsad engelsktalande förmåga.
Du har flera val att förbereda och lämna in dina returer. Du kan använda gratisverktyg, få tillgång till den bästa skattemjukvaran som finns eller få professionell hjälp med att förbereda och arkivera. Du kan också fylla i de nödvändiga pappersformulären för hand och skicka dem till IRS.
Gör uträkningen (antingen manuellt, genom ett kalkylblad eller med onlineprogram) och beräkna dina skatter. Lägg ihop alla dina inkomster och kontrollera om du har rätt till några avdrag och tillgodohavanden, inklusive försörjningskrediter.
Om du är skyldig pengar till staten, planera hur du ska göra betalningar. Electronic Federal Tax Payment System (EFTPS) är det enklaste sättet att betala din skatt. Andra alternativ inkluderar dock direktbetalning, elektroniskt uttag av pengar, elektroniska betalningar eller betalning med kontanter. Skatteanmälan är vanligtvis i mitten av april för större delen av USA
Däremot det finns särskilda tidsfrister för tjänstemedlemmar som tjänstgör utomlands eller filister som kan resa eller arbeta utomlands. Kontrollera IRS-webbplatsen för att se när du måste lämna in och se till att du gör det i god tid innan deadline. Eftersom du är beroende av externa källor för mycket av den information som behövs för att lämna in dina skatter, är det god praxis att bekräfta att du har alla delar på plats innan deadline för skatteanmälan. Du bör till exempel få kopior av ditt W-2-formulär från alla dina arbetsgivare senast den 31 januari.
Den 31 januari är också deadline för att ta emot de flesta av dina 1099-formulär såväl som andra former som W-2G (spelvinster). Andra deadlines kan också vara tillämpliga, till exempel 15 februari för Form 1099-B (försäljning och inlösen av värdepapper) och 15 mars för Form 1042-S (utländsk inkomst). Om du förväntar dig att få ett formulär eller dokument relaterat till din skatteanmälan och du inte har fått det inom den IRS-specificerade tidsfristen, bör du kontakta initiativtagaren/källan (din arbetsgivare, bank, mäklare eller lämplig myndighet) strax efter förfallodatum.
Använd IRS-skattekalendern för att hålla koll på din skatteanmälan så att du kan bli organiserad och kan arkivera i tid och korrekt. Få tillgång till det online för att lättare kunna övervaka viktiga skatterelaterade förfallodatum och deadlines.
Två viktiga överväganden att tänka på när du lämnar in en skattedeklaration är dina återbetalningsbara och icke-återbetalningsbara skatteavdrag. Det senare kan inte överstiga det belopp som du är skyldig i skatt. När ditt skattebelopp är lika med dina icke-återbetalningsbara skatteavdrag kan du inte göra anspråk på ytterligare icke-återbetalningsbara avdrag. Återbetalningsbara skatteavdrag kan dock överstiga din skatteskuld.
Om de gör det kan du kvalificera dig för en skatteåterbäring från IRS. Att hävda standardavdraget kan vara snabbare och enklare än att specificera, men du kan förlora pengar på att inte specificera dina avdrag. IRS rekommenderar att specificeraom avdragen du hävdar är fler än standardavdraget, eller om du inte kan begära schablonavdrag.
Om du specificerar dina avdrag, använd formulär 1040 och medföljande schema A för att lämna in dina skatter. Se till att du behåller en kopia av de inlämnade returerna, tillsammans med all stödjande dokumentation och kvitton. Notera också det exakta beloppet för återbetalningen eftersom du behöver det för att tillhandahålla det till IRS-systemet när du spårar statusen för din återbetalning.
Om du har betalat skatt eller ränta på ditt hem, har upplevt betydande oförsäkrade förluster till följd av federalt förklarade katastrofer eller om du har gjort stora välgörenhetsinsatser, överväg att specificera istället för att ta standardavdraget.
