De bästa systematiska investeringsplanerna (SIPs) har potential att öka din förmögenhet på lång sikt samtidigt som de klarar av effekterna av kortsiktiga fluktuationer.

I den här bloggen kommer vi att berätta om de 12 bästa SIP-fonderna handplockade av vår rådgivare, Wealth First. Men innan vi hoppar in, låt oss titta på fördelarna med att investera med hjälp av SIP.

Varför ska du investera i SIP eller systematisk investeringsplan?

Att investera i de bästa SIP:erna är ett av de smartaste sätten att generera välstånd över marknadscykler. Det betyder att oavsett om marknaderna går upp eller ner fortsätter du att investera. Låt oss titta på alla SIP-fondfördelar på djupet.

1. Hög avkastning

De bästa SIP:erna i aktie- eller internationella fonder har potential att kompoundera. Detta kan hjälpa investerare att samla på sig en stor summa pengar i framtiden. Dessa fonder har varit kända för att generera nära 10-18 % avkastning under 5+ år.

Till exempel, här är ett hypotetiskt exempel på vad som skulle kunna hända om du investerade 10 000 INR per månad vardera i en aktie (@12 %) eller en internationell fond (@15 %) i 10+ år.

2. Genomsnittlig kostnad för rupier

Genomsnittlig kostnad för rupier garanterar att du köper: 

• Fler aktier när marknaderna faller
• Färre aktier när marknaderna är uppe
  

Detta kommer att utjämna effekten av kortsiktiga fluktuationer och spara dig från besväret med att välja rätt tidpunkt att investera. Här är ett hypotetiskt exempel på genomsnittlig rupierkostnad på jobbet i SIPs kontra klumpsumma:

3. Prisvärt

En SIP är prisvärd eftersom du inte behöver investera en stor summa pengar eller engångsbelopp. Istället investerar du en liten summa pengar, så lite som 1 000 INR, varje månad eller kvartal.

12 bästa SIP:er för 10–20 års investering under räkenskapsåret 21–22

Här är en tjuvtitt på SIP:er som för närvarande rekommenderas av Cubes fondrådgivare, Wealth First och är kanske de bästa SIP:erna att investera i under 10 till 20 år.

Bästa aktiefond SIP:er i 10-20 år

Aktiefonder investerar i första hand i aktier i indiska företag i syfte att generera lukrativ långsiktig avkastning. Att starta en SIP i aktiefonder är känt för att vara relativt mindre riskabelt än att köpa aktier direkt.

1. Mirae Asset Large Cap Fund

Du kan komma åt aktierna hos några av de största företagen och branschledarna i Indien som Infosys, HDFC Bank, Reliance Industries, TCS och andra genom att investera i Mirae Asset Large Cap Fund.

Dessa företag är kända som "large-cap" på grund av deras fantastiska börsvärde. Faktum är att mer än 80 % av Mirae Asset Large Cap Funds portfölj inkluderar aktierna i de 100 främsta indiska företagen.

• Typ:Storbolagsfond
• 1-års avkastning:29,10 %
• 3-årsavkastning:19,14 %
• Femårsavkastning:17,88 %

Här är en ögonblicksbild av de bästa aktierna som innehas av Mirae Asset Large Cap Fund.

2. Canara Robeco Emerging Equities Fund

Canara Robeco Emerging Equities Fund investerar huvudsakligen i stora och medelstora företag som har potential att bli branschledare i framtiden. Detta inkluderar sådana som Axis Bank och Max Healthcare.

Dessutom är fondförvaltarna kända för att investera i högkvalitativa företag istället för att följa mängden och jaga kortsiktiga vinster. Över 50 % av fondens portfölj är storbolagsorienterad.

• Typ:Stor- och medelstor fond
• 1-års avkastning:37,58 %
• 3-årsavkastning:23,82 %
• Femårsavkastning:20,39 %

Här är en ögonblicksbild av de bästa aktierna som innehas av Canara Robeco Emerging Equities Fund.

3. Axis Focused 25 Fund

Du kan få tillgång till 25 av de bästa aktierna totalt från kategorierna large-cap, mid-cap och small cap genom att investera i Axis Focused 25 Fund. Det är en fokuserad fond som kan investera i upp till 25 aktier, som namnet antyder.

Målet med fonden är att generera långsiktig avkastning med mycket diversifierade aktier från olika sektorer som Info Edge, Avenue Supermarts, Pidilite Industries och andra.

• Typ:Flexi-cap (fokuserad) fond
• 1-års avkastning:24,95 %
• 3-årsavkastning:21,08 %
• Femårsavkastning:20,43 %

Här är en ögonblicksbild av de bästa aktierna som innehas av Axis Focused 25 Fund.

Bästa skuldfond SIP:er i 10-20 år

Skuldfonder anses generellt falla under kategorin låg risk, förutsägbara belöningar. De investerar i skuldinstrument som statsobligationer, företagsobligationer, penningmarknadsinstrument och mer.

1. IDFC Banking &PSU Debt Fund

Genom att starta en SIP i IDFC Banking &PSU Debt Fund får du tillgång till högklassade (AAA) obligationer, insättningsbevis (CD), företagscertifikat (CP) och andra skuldförbindelser utgivna av PSU:er och banker.

• Typ:Bank- och PSU-fond
• 1-års avkastning:3,37 %
• 3-årsavkastning:8,48 %
• Femårsavkastning:7,62 %

Här är en ögonblicksbild av de främsta skuldförbindelserna som innehas av IDFC Banking &PSU Debt Fund.

2. ICICI Prudential Corporate Bond Fund

Det finns skuldfonder som investerar i obligationer utgivna av stora företag. ICICI Prudential Corporate Bond Fund är en av dessa skuldfonder. Den investerar i första hand i företagsobligationer med AA eller högre betyg.

Den genomsnittliga SIP-avkastningen under de senaste 10 åren som producerats av ICICI Prudential Corporate Bond Fund är mer än 8 %, vilket är mycket bättre än de flesta bankers FD:er och sparkonton.

• Typ:Företagsobligationsfond
• 1-års avkastning:8,11 %
• 3-årsavkastning:7,33 %
• Femårsavkastning:7,93 %

Här är en ögonblicksbild av de främsta skuldförbindelserna som innehas av ICICI Prudential Corporate Bond Fund.

3. HDFC Penningmarknadsfond

Du kan få tillgång till högt rankade obligationer, statsskuldväxlar, företagscertifikat och andra penningmarknadsvärdepapper som förfaller på upp till 1 år genom att investera i HDFC Money Market Fund.

Den genomsnittliga avkastningen för denna fond under de senaste 10 åren har varit cirka 7,70 %, vilket är bättre än de flesta banker.

• Typ:Penningmarknadsfond
• 1-års avkastning:3,78 %
• 3-årsavkastning:6,10 %
• Femårsavkastning:6,43 %

Här är en ögonblicksbild av de bästa skuldebreven som innehas av HDFC Money Market Fund.

Bästa internationella fond SIP för 10-20 år

Internationella fonder är indiska fonder som investerar i aktier i utländska företag som Apple, Amazon, Novartis, etc. De kan till och med investera i andelar i utländska fonder och ETF:er.

Med tanke på deras investeringstyp är internationella fonder en högrisk- och högavlöningskategori av värdepappersfonder som är lämpliga på lång sikt.

1. Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund

Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund investerar i JPMorgan Funds - JF Greater China Equity Fund som kan ge dig tillgång till kinesiska toppaktier Taiwan Semiconductor, Tencent, Alibaba och mer.

Detta är ett "Fond of Fund"-system som investerar i en annan fond istället för aktier eller obligationer. Cubes rådgivare Wealth First har valt detta som en av de bästa fonderna på lång sikt från och med 10-2021.

• Typ:Fond i fond
• 1-års avkastning:-8,15 %
• 3-års avkastning:29,46 %
• 5-års avkastning:19,93 %

Här är en ögonblicksbild av Edelweiss Greater China Equity Off-shore Funds högsta innehav.

2. Franklin India Feeder - Franklin U.S. Opportunities Fund

Vissa värdepappersfonder är kända för att fungera i ett feeder-master-förhållande där feederfonden samlar ihop pengar från investerare och investerar dem i masterfonden.

Det är så Franklin India Feeder - Franklin U.S. Opportunities Fund fungerar. Masterfonden, Franklin U.S. Opportunities Fund kan ge dig tillgång till amerikanska toppaktier som Apple, Amazon, Google, Microsoft med flera.

• Typ:Matarfond
• 1-års avkastning:17,22 %
• 3-års avkastning:32,75 %
• 5-års avkastning:23,07 %

Här är en ögonblicksbild av Franklin India Feeder - Franklin U.S. Opportunities Funds högsta innehav.

3. PGIM India Global Equity Opportunities Fund

PGIM India Global Equity Opportunities Fund är ett fond-av-fond-system som investerar i PGIM Jennison Global Equity Opportunities Fund, som investerar i globala toppaktier som Tesla, Adyen, MercadoLibre och mer.

• Typ:Fond i fond
• 1-års avkastning:7,03 %
• 3-års avkastning:33,59 %
• 5-års avkastning:22,00 %

Här är en ögonblicksbild av PGIM India Global Equity Opportunities Funds högsta innehav.

Bästa SIP:er för likvida fonder i 10-20 år

Likvida medel faller under kategorin skuldfonder. Men de är kända för att vara relativt säkrare än andra fonder och vissa skuldfonder eftersom deras portfölj förfaller inom 60-91 dagar.

1. Nippon India Liquid Fund

Du kan få relativt sett bättre avkastning än ditt banksparkonto genom att investera i Nippon India Liquid Fund. Den investerar i räntebärande värdepapper som förfaller inom 60-91 dagar.

Nippon India Liquid Fund är dessutom Cube ATM-kompatibel vilket innebär att du omedelbart kan ta ut din investering på mindre än 30 minuter!

• Typ:Likvidfond
• 1-års avkastning:3,23 %
• 3-års avkastning:4,70 %
• 5-års avkastning:5,64 %

Här är en ögonblicksbild av de främsta skuldebreven som innehas av Nippon India Liquid Fund.

2. Invesco India Liquid Fund

Invesco India Liquid Fund investerar i första hand i räntebärande värdepapper som förfaller på upp till 3 månader. Den genomsnittliga SIP-avkastningen för denna fond under de senaste 10 åren har överträffat det genomsnittliga banksparkontot.

• Typ:Likvidfond
• 1-års avkastning:3,26 %
• 3-års avkastning:4,57 %
• 5-års avkastning:5,56 %

Här är en ögonblicksbild av de främsta skuldförbindelserna som innehas av Invesco India Liquid Fund.

3. Kotak Liquid Fund

Att investera i Kotak Liquid Fund innebär att du får tillgång till hög likviditet och relativt säker avkastning jämfört med aktiefonder eftersom dess portfölj förfaller om upp till 3 månader.

• Typ:Likvidfond
• 1-års avkastning:3,24 %
• 3-års avkastning:4,59 %
• 5-års avkastning:5,55 %

Här är en ögonblicksbild av de främsta skuldförbindelserna som innehas av Kotak Liquid Fund.

Bästa Långsiktiga SIPs i en överblick

• Axis Small Cap Fund
• Canara Robeco Emerging Equities Fund
• HDFC Flexi Cap Fund
• IDFC Banking &PSU Debt Fund
• ICICI Prudential Corporate Bond Fund
• HDFC Money Market Fund
• Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund
• Franklin India Feeder - Franklin U.S. Opportunities Fund
• PGIM India Global Equity Opportunities Fund
• Nippon India Liquid Fund
• Invesco India Liquid Fund
• Kotak Liquid Fund

Titta på den här videon för att lära dig mer om handplockade fonder på Cube Wealth