Ordet dynamisk betyder "aktiv", och det är precis vad en dynamisk obligationsfond gör - den handlar aktivt med värdepapper baserat på de stigande och fallande räntorna i Indien.

Låt oss testa dynamiken i dynamiska obligationsfonder genom att förstå hur de fungerar, vad de investerar i och om du ska investera i dynamiska fonder eller inte.

Vad är dynamiska obligationsfonder?

Dynamiska obligationsfonder är skuldfonder som investerar i obligationer som klassificeras som statspapper. Detta kan få dig att tro att dynamiska obligationsfonder är precis som alla andra skuldfonder, men det finns en hake.

Fondförvaltaren som hanterar den dynamiska obligationsfonden har friheten att köpa obligationer av valfri löptid. Andra skuldfonder som 10-åriga Gilt-fonder har inte denna frihet, eftersom de bara kan investera i Gilts som förfaller om 10 år.

Investera i skuldfonder handplockade av beprövade experter på Cube Wealth-appen

Hur fungerar dynamiska obligationsfonder?

Skuldfonder i allmänhet påverkas av de stigande och fallande räntorna som dikteras av RBI. Detta kan leda till tre scenarier:

• Stagnerade räntor
  

Obligationer är kända för att bli mindre önskvärda om räntorna upplever en lång paus. I ett sådant fall kan andra alternativ som aktier ersätta obligationer när det gäller avkastning och preferens.

• Stigande räntor
  

Om det finns en brant ökning av räntorna, observeras obligationer att förlora i värde och igen kan aktier ersätta dem under ett sådant fall.

• Sjunkande räntor
  

När räntorna faller har obligationer varit kända för att få värde och som ett resultat kan de bli mer attraktiva för investerare.

Till skillnad från andra skuldfonder har dynamiska obligationsfonder potential att generera lukrativ avkastning under alla tre cykler som nämns ovan.

Den fondförvaltare som ansvarar för den dynamiska obligationsfonden kan bedöma ränteläget och utnyttja den frihet som dessa fonder har att köpa och sälja värdepapper baserat på olika besittningar.

Till exempel, om räntan faller under kupongräntan, kan fondförvaltaren byta till långfristiga värdepapper för att minska risken.

Denna dynamiska växling mellan olika besittningsbaserade värdepapper tillåter Dynamic obligationsfonder att göra det bästa av vilket räntescenario som helst.

Vad är kupongränta?

Den som ger ut en obligation betalar en ränta på den. Detta är känt som kupongräntan.

Faktorer att tänka på innan du investerar i dynamiska obligationsfonder i Indien

1. Fondförvaltare

Dynamiken i en dynamisk obligationsfond beror helt på fondförvaltarens skarpsinne och deras förmåga att göra rätt köp under olika räntecykler.

2. Risk

Dynamiska obligationsfonder är skuldfonder vilket naturligtvis innebär att de har lägre risk än aktiefonder. Men de är fortfarande marknadsanknutna instrument som påverkas av stigande och fallande räntor.

3. Obligationer och räntor

Som nämnts tidigare tenderar stigande räntor att devalvera obligationer och fallande räntor tenderar att stödja värdet på obligationer. Fondförvaltarens ingripande och nyanserade förhållningssätt för att hantera ränteförändringarna är därför avgörande för att leverera positiv avkastning.

4. Investeringsfrihet

Dynamiska obligationsfonder har friheten att investera i obligationer som har en kort, medellång eller lång löptid.

5. Skatt

Dynamiska obligationsfonder beskattas som skuldfonder:

Konventionell logik skulle säga att det finns fördelar med att vara inlåst i 3+ år i en dynamisk obligationsfond om du är en investerare från en högre skatteklass.

Men det är alltid bättre att ladda ner Cube Wealth-appen och ta riskquizet för att förstå vilken typ av skuldfond du ska investera i och under vilken varaktighet.

Vem bör investera i dynamiska obligationsfonder?

Dynamiska obligationsfonder har varit kända för att generera bättre avkastning än FD:er och andra traditionella tillgångar. Således kan både konservativa och aggressiva investerare dra nytta av att inkludera dessa fonder i sin portfölj.

Huruvida du bör inkludera dynamiska obligationsfonder i din portfölj eller inte beror på dina mål och risktolerans. Prata med en Cube Wealth-coach för att lära dig mer.

Hur investerar man i dynamiska obligationsfonder i Indien?

Cube Wealth-appen hjälper dig att investera i de bästa dynamiska obligationsfonderna baserat på dina mål och riskaptit. Processen är mycket bekväm:

1. Ladda ned Cube Wealth-appen
2. Slutför din KYC
3. Gör riskanalysquizet
4. Få utvalda fondrekommendationer
5. Knacka på investera
   

Cube Wealths rådgivande partner för fondandelar, Wealth First, sammanställer en lista över de bästa fonderna som Cube-användare kan komma åt varje månad. Dessutom ger Wealth First också råd om när du ska sälja en fond.

Ladda ner Cube Wealth-appen för att påbörja din investeringsresa i fonden

Bästa dynamiska obligationsfond som för närvarande rekommenderas på Cube Wealth

IDFC Dynamic Bond Fund

• 1-års avkastning:11,04 %
• 3-årsavkastning:10,23 %
• Femårsavkastning:9,28 %
  

Titta på den här videon för att förstå varför du behöver en kvalitetsrådgivare för förmögenhet

‍