Skuldfonder är kända för att investera i olika skuld- och penningmarknadsinstrument som statsskuldväxlar, företagscertifikat, repor, företagsobligationer etc. Men vissa skuldfonder som företagsobligationsfonder investerar bara i företagsobligationer, du gissade rätt!
I den här bloggen kommer vi att förenkla företagsobligationsfonder, täcka deras för- och nackdelar och prata om hur du kan investera i den bästa företagsobligationsfonden med Cube Wealth.
En företagsobligation emitteras av en stor organisation/företag, i utbyte mot ett lån. Den betalar en fast ränta till långivaren under obligationens löptid.
Den fasta räntan är också känd som "kupongräntan". Företag med högre kreditvärdighet får generellt betala en lägre ränta medan motsatsen gäller för företag med lägre kreditvärdighet.
Logiken här är enkel - ett företag med en stark kreditprofil kan vara pålitligt och kan enkelt betala tillbaka skulden i tid medan ett företag med dålig kreditvärdighet kan fallera när som helst.
Kapitalbeloppet återbetalas till långivaren när löptiden för obligationen upphör (förfallodagen). En företagsobligationsfond bygger en portfölj av företagsobligationer med högsta kreditvärdighet (AAA-betyg).
Att ett stort företag kan behöva lån kan komma som en överraskning för många. Men konventionell visdom säger att det är bekvämare att ta på sig kortfristiga skulder än att få fler aktieägare ombord.
Stora organisationer kan behöva ett lån för att:
En företagsobligation är ett brett begrepp som och i allmänhet kan användas för att beskriva:
Låt oss ta reda på hur företagsobligationer fungerar.
En företagsobligationsfond allokerar minst 80 % av sin portfölj till högt värderade företagsobligationer. Resten av portföljen kan innehålla aktier och andra räntebärande värdepapper.
Fondförvaltaren kommer att bygga en portfölj av företagsobligationer som lånar ut pengar till stora företag. Företagsobligationerna kommer att generera en fast ränta i utbyte mot lånet.
Således är avkastningen som en investerare kommer att tjäna direkt kopplad till den ränta som genereras av den totala portföljen av en företagsobligationsfond.
Företagsobligationsfonder har varit kända för att generera 7-9% avkastning över 3+ år, vilket är bättre än traditionella investeringstillgångar som en fast bankinsättning och ett genomsnittligt sparkonto.
Ladda ner Cube Wealth-appen för att hitta de bästa fondalternativen för din riskaptit.
Företagsobligationsfonder anses vara säkrare än aktiefonder och andra skuldfonder som 10-åriga Gilt-fonder, men mer riskfyllda än skuldfonder som investerar i statspapper som bank- och PSU-skuldfonder.
Investerare kan dra nytta av den relativa säkerheten och rimliga avkastningen hos en företagsobligationsfond. Därför måste du prata med en Cube Wealth-coach för att veta om företagsobligationsfonder kommer att ge värde till din portfölj.
Dessutom är det tillrådligt för investerare att utvärdera sin riskprofil och investeringsmål innan de investerar i någon fond. En app som Cube Wealth kan hjälpa dig att förstå båda med det detaljerade riskanalysquizet.
Även om företagsobligationsfonder kan ha låg risk för fallissemang, har de en viss ränterisk. Räntorna i Indien kan fluktuera på grund av marknadsförhållanden eller RBI:s periodiska justeringar av räntan.
Således måste investerare väga ränterisken och prata med en Cube Wealth Coach innan de investerar i företagsobligationsfonder.
Titta på den här videon för att förstå varför det är viktigt att känna till din riskprofil
Företagsobligationsfonder har varit kända för att generera bättre avkastning än FD:er och samtidigt har de högre likviditet och erbjuder fördelen av att vara professionellt förvaltade.
| Investeringsalternativ | Genomsnittlig 3-års avkastning | Genomsnittlig 5-års avkastning |
| Företagsobligationsfond | 7-9 % | 7-9 % |
| Fast insättning | 5-7 % | 5-6 % |
Obs! Fakta och siffror som nämns ovan är från allmänt tillgängliga källor på Google. Ladda ner Cube Wealth-appen för den senaste fondavkastningen.
Läs den här bloggen för att veta om de fonder som genererar högst avkastning
Din portfölj representerar dina investeringsmål. Du måste utvärdera dina nuvarande investeringar för att förstå om du behöver investera i företagsobligationsfonder.
Du kan kolla in Cube Wealths kostnadsfria MF-analysverktyg och få en detaljerad rapport mejlad till dig. Att konsultera en Cube Wealth Coach kan också hjälpa dig att se om en företagsobligation kan hjälpa dig att uppnå dina investeringsmål.
Läs den här bloggen för att veta hur du kan bygga den perfekta portföljen
Regler för beskattning av skuldfonder är tillämpliga på företagsobligationsfonder eftersom de faller under den kategorin:
| Parameter | Lägenhetsperiod | Skattesats | Indexeringsförmåner |
| Kortsiktiga kapitalvinster | <3 år | Enligt I-T-platta | Nej |
| Långsiktiga kapitalvinster | 3 år"}"> > 3 år | 0,2 | Ja |
Cube Wealth-appen hjälper dig att investera i den bästa företagsobligationsfonden med råd från Wealth First, Cubes rådgivande partner för aktiefonder. Varje månad sammanställer WF en lista över bästa fonder för Cube-användare.
Dessutom ger Wealth First också råd om när man ska köpa och sälja fonder. Du kan investera i den bästa företagsobligationsfonden med två metoder:
I en SIP investerar du en liten summa pengar varje månad. Denna lilla bit pengar samlas till en stor korpus med tiden. Dessutom kommer denna korpus att tjäna sammansatt ränta.
Cube Wealth-appen hjälper dig att enkelt starta en SIP med QuickSIP-alternativet:
Cube ger dig också tillgång till SuperSIP, en funktion som är exklusivt tillgänglig i Cube Wealth-appen:
Cube Wealth-appen låter dig också investera en stor summa pengar i företagsobligationsfonder på en gång. Detta är känt som en klumpsummainvestering.
Ladda ner Cube Wealth-appen för att investera i den bästa företagsobligationsfonden idag.