Konservativa fonder är skuldfonder som har ett konservativt förhållningssätt till investeringar. Deras portfölj är kraftigt snedställd mot räntebärande värdepapper, med en liten andel av medlen investerade i högkvalitativa aktier med låg risk.

I den här bloggen listar vi de viktigaste fördelarna med konservativa fonder och viktiga faktorer som investerare bör överväga innan de väljer en konservativ fond.

Viktigt: Den här bloggen är tänkt att utbilda läsarna och informationen som tillhandahålls här ska inte tolkas som investeringsråd från Cube Wealth. Dessutom ska de konservativa fonderna som listas här inte förväxlas med kategorin "Konservativa" aktiefonder i Cube Wealth-appen.

Vad är konservativa fonder?

Konservativa fonder är balanserade fonder som erbjuder avkastning till minskad risk. I dessa fonder varierar andelen räntebärande värdepapper mellan 75 och 90 %. Den återstående korpusen investeras i aktiepapper med låg risk som gör att fonden kan få bättre avkastning.

Målet med räntebärande värdepapper är att säkerställa kapitalbevarande och tillhandahålla fast ränteintäkter. Marknadsrelaterade instrument å andra sidan bidrar till att generera både ränteintäkter och kapitalvinster. Tillsammans utnyttjas dessa investeringar av det konservativa ömsesidiga för att erbjuda potentiellt inflationsslående avkastning till investerare.

Vem bör investera i konservativa fonder?

Konservativa aktiefonder strävar efter att generera avkastning samtidigt som de fokuserar på kapitalbevarande och minimal risk vid investeringar. De är kända för att ge bättre avkastning än rena traditionella investeringar som FD:er och är mindre aggressiva än kreditriskfonder.

Därför är konservativa fonder ett lämpligt val för investerare som letar efter en eller flera av följande fördelar:

1. Minimal risk

Konservativa fonder investerar inte i högriskinstrument och lägger tonvikten på kapitalbevarande, kärnan i fondens underliggande investeringsprincip.

Andra skuldfonder som likvida medel och till och med ultrakortsiktiga fonder kan dock erbjuda bättre avkastning än konservativa fonder samtidigt som de är säkrare än de flesta andra fonder.

2. Marknadsexponering

Konservativa fonder erbjuder exponering mot skuldförbindelser med låg risk samt marknadsrelaterade instrument. Denna balanserade exponering och avkastning kan bidra till att bygga upp förtroendet hos nya investerare.

OBS: Du bör prata med en Cube Wealth Coach innan du investerar i någon fond. Det hjälper dig att förstå vilken fond som passar dina investeringsmål.

3. Portföljdiversifiering

Konservativa fonder hjälper till att balansera portföljer som är snedställda mot högriskinvesteringar. De är balanserade fonder som hjälper till att sprida risken och diversifiera portföljinvesteringar.

Titta på den här videon för att lära dig hur du kan bygga den perfekta portföljen

4. Fast inkomst

Konservativa fonder fokuserar på att generera ränteintäkter såväl som förutsägbar värdeökning.

Aktiefondsjargong för överväldigande? Läs den här bloggen för att förstå alla fondrelaterade termer som du kan använda för att bli en bättre investerare.

5. Förutsägbar kapitaltillväxt 

Förutsägbar kapitaltillväxt är en av de viktigaste fördelarna med konservativa fondinvesteringar. Dessa fonder investerar i högkvalitativa värdepapper och erbjuder därmed en säker uppskattning av huvudinvesteringen.

Varje fond är dock ett marknadsanknuten instrument vars risker du måste väga innan du investerar dina surt förvärvade pengar. Prata med en förmögenhetscoach eller ladda ner Cube Wealth-appen för att analysera din riskprofil.

5 faktorer att tänka på innan du investerar i konservativa fonder 

#1 risker och avkastning

Konservativa fonder är mer riskfyllda än rena skuldfonder men mindre riskfyllda jämfört med aktieinvesteringar. På samma sätt ger de högre avkastning jämfört med fasta insättningar men lägre än de flesta fonder.

Det är viktigt att vara säker på förväntade risker och avkastning innan du investerar i en konservativ fond. Om du inte är säker på hur du hittar en bra fond baserat på dessa parametrar kan du prata med en förmögenhetscoach för vägledning.

#2 fondexpertis och resultat

När man litar på en värdepappersfond med sina surt förvärvade pengar, måste investerare titta på dess tidigare resultat. Eftersom fonden investerar i olika typer av värdepapper måste fondförvaltaren ha en historia av att handla med liknande värdepapper.

#3 Expense Ratio &Net Asset Value (NAV)

Kostnadskvoten är en viktig aspekt att tänka på innan du investerar i en konservativ fond. Det representerar en fonds utgiftshantering. Substansvärde avser nettovärdet av en fonds tillgångar minus dess skulder och utgifter.

Investerare måste granska en fonds substansvärde och kostnadsförhållande under den senaste tiden för att veta hur pålitlig den är för investeringar och hur mycket de kommer att betala under inlösen.

#4 Beskattning 

Det är också viktigt att veta hur vinster för konservativa fonder beskattas.

1. För investeringar som innehas i mindre än 3 år tillämpas Short Term Capital Gains Tax (STCG) på vinstbeloppet. Den läggs till investerarens skattepliktiga inkomst och beskattas enligt tillämplig skatteplatta.
   

2. För investeringar som innehas i mer än 3 år är Long Term Capital Gains Tax (LTCG) tillämplig. Vinsten beskattas med 20 % tillsammans med indexförmåner.

Läs den här bloggen för att lära dig mer om skattebesparingsmisstag att undvika 2021

#5 investeringsmål

Varje investerare har olika riskaptit, investeringsmål och avkastningsförväntningar. Konservativa fonder kan till exempel ha en lägre risk men också ge lägre avkastning än de flesta aktiefonder. Detta kanske inte är lämpligt för aggressiva investerare.

Slutsats

Även om det finns många fördelar med att investera i konservativa fonder, är de inte lämpliga för alla typer av investerare. För investerare som har en något högre risktolerans erbjuder alternativ som aktier och fonder mycket bättre avkastning.

Ladda ner Cube Wealth-appen för att veta mer om kurerade fonder.

Se den här videon för att veta mer om kurerade fonder på Cube Wealth