Vill du diversifiera din portfölj men vill inte göra traditionella fastighetsinvesteringar? Om så är fallet kan investeringar i jordbruksmark vara det perfekta alternativet för dig.
AcreTrader och FarmTogether är två av de ledande tjänsterna för investeringar i jordbruksmark. Båda plattformarna är öppna för ackrediterade investerare, men de skiljer sig åt på flera sätt.
Vår jämförelse mellan AcreTrader och FarmTogether tittar på styrkorna och investeringsalternativen för varje plattform så att du kan välja den bättre tjänsten för dina investeringsmål.
AcreTrader är en relativt ny plattform som stödjer investeringar i jordbruksmark. Flera medlemmar av dess högre ledning kommer från jordbruksfamiljer med flera generationer.
Webbplatsen samarbetar med bönder över hela USA för att samla in pengar från enskilda investerare för att ha råd med ett flerårigt hyresavtal.
Investors fonder kan också hjälpa till att finansiera markförbättringar för att öka produktiviteten. Beroende på erbjudandet kan AcreTrader hjälpa jordbrukare att gå över till ekologiskt jordbruk för ökad hållbarhet.
Den här crowdfunded fastighetsplattformen har jordbruks- och timmermarkserbjudanden som tillåter delat ägande med investeringsminimum så låga som $10 000 . Den beräknade minsta innehavstiden är vanligtvis fem år.
Dessutom strävar AcreTrader efter att lägga till upp till två nya listor per vecka. Det betyder att du har gott om möjligheter att investera i jordbruksmark.
Tyvärr accepterar tjänsten för närvarande endast ackrediterade investerare på grund av SEC-regler. Icke-medborgare som är lagligt bosatta i USA är berättigade att investera.
Läs vår recension av AcreTrader.
Efter att ha gått med i AcreTrader kan investerare sätta in pengar för att öppna erbjudanden och delta i webbseminarier för kommande listor.
Fastigheterna med jordbruksmark ligger över hela USA.
Den odlar dessa kontantgrödor:
Att kunna investera i timberland som en möjlighet till fastighetsinvestering är en unik alternativ investering som ger ytterligare diversifiering och långsiktig inkomstpotential.
De flesta erbjudanden för jordbruksmarkinvesteringar har en målperiod på fem till tio år. Vissa investeringar i jordbruksmark kan dock kräva upp till 20 års åtagande .
Hittills har plattformen framgångsrikt gått ur tre fastighetsinvesteringscykler, vilket gör det möjligt för investerare att lösa in sina aktier med vinst.
Du kan investera i AcreTraders erbjudanden genom ett skattepliktigt konto eller självstyrd IRA.
Det är viktigt att göra din research när det kommer till eventuella investeringar. Detta innebär att förstå potentiella belöningar och risker.
Med AcreTrader är ett besök på erbjudandesidan för varje tillfälle ett utmärkt första steg för att analysera fastigheten.
Erbjudandesidan listar dessa detaljer:
Minimiinvesteringen varierar beroende på utbud och beror på kostnaden per hektar. Dessutom kan den beräknade ägartiden variera.
Som sagt, detta är i allmänhet en långsiktig investeringsidé.
Efter att ha gjort ett investeringslöfte går de investerade medlen in på ett spärrat konto tills insamlingsmålet har uppnåtts. Sedan investeras pengarna och du kan börja tjäna pengar.
AcreTrader tenderar att erbjuda en stor mångfald när det gäller investeringsalternativ. Detta beror på att investeringsmöjligheter är spridda över USA, inklusive södra staterna.
Investerare tjänar i första hand pengar på att ta ut hyra från arrendatorn innan planteringssäsongen startar. Som ett resultat av detta förlitar sig inte dina investeringsresultat på skörderesultat, som kan vara volatila.
Investerare kan också dela vinsten från den årliga skörden beroende på avtalet. De flesta avtalsstrukturer kräver dock inte att arrendatorerna delar upp vinsten från sitt arbete.
Dessutom får du tillbaka din initiala investering i slutet av innehavsperioden när fastigheten säljs. Dina aktier kan öka i värde om fastigheten säljs för ett högre pris.
Den uppskattade hållningstiden är vanligtvis fem till tio år . När det gäller jordbruksmarkinvesteringar med AcreTrader, kom ihåg att det inte finns en andrahandsmarknad för att sälja dina aktier tidigt.
Alla potentiella erbjudanden måste genomgå en tredelad screeningprocess som innebär en inspektion på fastigheten och en jämförelse med liknande gårdar.
För gårdar som klarar testet och kvalificerar sig för investeringar, tilldelar plattformen ett AcreTrader-betyg för att belysa potentiella risker. Detta hjälper dig att avgöra om en investering är rätt för dig.
I ett nötskal, ju högre AcreTrader Rating, desto högre risk. Ju lägre betyg desto lägre risk.
AcreTrader erbjuder ett gårdsvärdeverktyg som gör det enkelt att jämföra den uppskattade investeringsavkastningen med historisk avkastning för en viss stat.
Några av forskningsfaktorerna inkluderar:
Du kan också se jordbruksdetaljer för specifika stater. Du kan till exempel se data på länsnivå eller utvärdera en delstats vanligaste gröda.
Det är gratis att gå med i AcreTrader, och du betalar endast avgifter för aktiva investeringar.
Minimiinvesteringen varierar beroende på fastighet men är vanligtvis mellan $15 000 och $30 000 . Varje aktie är 1/10 av ett tunnland, så att köpa tio aktier innebär att du äger en hel acre.
De flesta erbjudanden kräver att man köper upp till fyra tunnland aktier för att öppna en position.
Några av investeringsavgifterna inkluderar:
Dessa avgifter liknar de som gäller för andra crowdfunded fastighetsplattformar för ackrediterade och icke-ackrediterade investerare.
En annan dold kostnad för denna crowdfunding-plattform kan vara det potentiella långsiktiga investeringsåtagandet på upp till 10 år och avsaknaden av sekundär handel.
När du väl har investerat i ett erbjudande kan du inte dra ut dina pengar om en mer lukrativ möjlighet uppstår eftersom det inte finns någon sekundär marknad.
Att investera i jordbruksmark kan vara mindre volatil än aktier. Det saknar dock flexibiliteten att lösa in dina aktier i förtid för tillgångar med högre tillväxtpotential.
Investerare kan förvänta sig att få en årlig kontantavkastningsutdelning från 3 % till 6 % . Kontantutdelning delas ut i december och är föremål för inkomstskatt.
Plattformen uppskattar en genomsnittlig årlig nettoavkastning på 6% till 9%. Som sagt, du kanske inte inser din faktiska avkastning förrän plattformen säljer gården.
Den beräknade årliga avkastningen är avvikande från försiktighet eftersom den historiska avkastningen för investeringar i jordbruksmark är cirka 12 %. AcreTrader uppger att de har mindre förväntad avkastning på grund av lägre råvarupriser och konservativ emissionsgaranti.
Enligt AcreTrader har årlig avkastning på utvalda projekt varit så hög som 15%. Så det är möjligt att överträffa den historiska avkastningen under idealiska förhållanden.
Dessa är de positiva och negativa med att investera i jordbruksmark genom AcreTrader.
AcreTrader-upplysning:"Detta är en sponsrad kampanj för AcreTrader-plattformen. Well Kept Wallet kan ha investeringar i företag representerade på AcreTrader-plattformen. Den här informationsartikeln är inte på något sätt en marknadsföring, uppmaning eller rekommendation av någon specifik investering."
FarmTogether ger flera möjligheter för ackrediterade och internationella investerare från FATF-länderna (Financial Action Task Force) att investera i jordbruksmark. Denna plattform grundades av experter på jordbruksfinansiering.
Webbplatsen erbjuder för närvarande endast möjligheten att investera i markodling av permanenta grödor och radgrödor.
Investeringsminimum kan vara så låga som $15 000 per crowdfunded erbjudande. Du kan dock få tillgång till specialiserade erbjudanden om du investerar 100 000 USD eller mer.
Detta låter dig ha en permanent investeringshorisont eller direkt ägande.
FarmTogethers omfattande personalisering är en av de bästa anledningarna till att överväga att använda den här crowdfunding-plattformen om du är överlycklig med pengar och vill skaffa dig en betydande position inom jordbruket.
Läs vår FarmTogether-recension.
Du kan gå med i FarmTogether för att bläddra bland de tillgängliga och tidigare erbjudandena. Skattepliktiga konton och eller en självstyrd IRA stöds.
FarmTogether fokuserar på investeringar i jordbruksmark i:
Du måste vara bekväm med att investera i ett företag som endast exponering för radgrödor och permanenta grödor.
Plattformen syftar till att lansera minst ett erbjudande per månad. Denna insamlingsfrekvens är långsammare än AcreTraders.
Dessutom beror dina investeringsalternativ på hur mycket du är villig att investera.
Även om du kan investera i enskilda fastigheter eller crowdfunded projekt, finns det ingen andrahandsmarknad, och du måste hålla på tills plattformen bestämmer sig för att lämna investeringen.
De flesta erbjudanden har crowdfundade aktier. Denna transaktionsstruktur liknar AcreTrader och andra investeringar för ackrediterade investerare.
Minimiinvesteringen börjar på 15 000 USD, men den kan vara högre beroende på investeringsmöjligheten.
De flesta erbjudanden har en målhållningstid på sju till tio år. Återigen liknar denna ungefärliga investeringshorisont andra crowdfunded fastighetserbjudanden.
Investerare hittar många detaljer på investeringssidan, inklusive:
Kontantavkastningen kan vara från 2 % till 12 %, beroende på erbjudandets risknivå och långsiktiga potential.
The Sustainable Farmland Fund kräver en minsta investering på 100 000 USD. Den har inte heller en målperiod.
Som ett resultat kan du potentiellt ha denna position under en livstid, men också behålla mer flexibilitet när du säljer dina aktier eftersom fondens uppsägningsdatum är öppet.
Denna fond har mer inneboende risk än crowdfundade investeringar eftersom erbjudandena kan använda skuldfinansiering för att optimera potentiell investeringsavkastning. Dess mål för belåningsgrad (LTV) är upp till 30 % av fastighetsvärderingsvärdet.
Målet för årlig distributionsavkastning är upp till 6 %. Tyvärr är detta inte lika högt som vissa av de crowdfunded erbjudanden som finns tillgängliga.
Fondens måltillgångsallokering för grödor inkluderar:
Denna fond betonar permanenta grödor eftersom de tenderar att ha högre årlig avkastning än radgrödor.
En annan viktig skillnad med detta investeringsalternativ för jordbruksmark är möjligheten att investera i flera fastigheter eftersom det är en förvaltad fond. Medan du har ett högre investeringsminimum kan du få en omedelbart diversifierad portfölj.
Minsta investering är två år innan du har ångerrätt. När låsningsperioden är slut finns det kvartalsvisa försäljningsgränser.
Dessutom kan du få hjälp med att bygga din portfölj.
Om du har minst 3 miljoner USD i tillgångar redo att investera i jordbruk, kan du boka ett samtal så att FarmTogether kan hjälpa dig att bygga en utvald portfölj.
Några av anpassningsalternativen inkluderar:
Investerare tjänar inkomster från hyresavtal eftersom hyresgäster betalar hyra. Jordbrukets intäkter från framgångsrika skördar kan också delas med investerare. Dessa avkastningar är en del av målnettot kontantavkastning.
Fastighetsuppskattning kan till och med öka den årliga genomsnittliga avkastningen. Dessa vinster realiseras dock inte förrän projektet avslutas och FarmTogether likviderar alla utestående aktier.
De kontanta investeringsvinsterna fördelas kvartalsvis, halvårsvis eller årligen till investerarnas bankkonton. Distributionsfrekvenserna beror på erbjudandeavtalet.
Varje crowdfunded erbjudande på FarmTogether inkluderar en riskklassning och investeringspotential för jordbruksmark.
De flesta rangordnas som:
Det finns flera faktorer som avgör betyget, inklusive gröda, vattenrättigheter och driftsstruktur.
FarmTogether är gratis att gå med, men du kommer att få flera engångsavgifter och löpande avgifter på dina investerade pengar.
Avgifterna varierar beroende på erbjudande, men här är uppskattningar för crowdfunded erbjudanden:
Ytterligare avgifter kan tillkomma för Sustainable Fund och Bespoke-erbjudanden, inklusive förvärvs- och incitamentsavgifter. Framtida finansieringsomgångar kan också bli nödvändiga, men du kan frivilligt lägga till nya bidrag efter den första investeringen.
Minimum för investeringar skiljer sig åt beroende på erbjudandetyp och kan inkludera:
Den årliga nettoavkastningen är mellan 2 % och 12 % från hyra och skördinkomst. Permanenta grödor tenderar att ha högre målskörd än radgrödor.
Efter inräknat markuppskattning är målet för årlig avkastning från 6 % till 12 %.
Dessa avkastningar kan vara högre än AcreTrader eftersom plattformen verkar vara mer mottaglig för erbjudanden med hävstång. Även om dessa affärer kan ha högre avkastning, kan de också medföra större risker.
Om du fortfarande inte är säker på om FarmTogether är rätt plattform för dig eller inte, kan dessa för- och nackdelar hjälpa dig att bestämma dig.
Om du vill ha ett alternativ till att investera i traditionella fastigheter kan du framgångsrikt investera i jordbruksmark genom AcreTrader och FarmTogether. Det bättre alternativet för dig beror på dina investeringsmål och kassabalans.
AcreTrader erbjuder endast individuella erbjudanden men tillhandahåller radgrödor, permanenta grödor och timmermark. Dess minsta investering kan vara så låg som $15 000, och du kan förutse nya erbjudanden varje vecka.
FarmTogether kan bara erbjuda ett nytt erbjudande per månad och har ett högre investeringsminimum på $15 000. The Sustainable Fund är ett enkelt sätt att diversifiera din portfölj, och de individuella erbjudandena kan ge högre avkastning för aggressiva investerare.
Rekommenderad läsning
20 återförsäljare som har ändrat sina returpolicyer på grund av covid-19
Vad är kundfordringar?
Partnerskapsföreskrifter och QI-avtalet:Inverkan på bankernas efterlevnad och marknadserbjudanden
Skydda din pension:Strategier för att överträffa inflationen
Varför är riskhantering i handel viktigt?
Virus på ASIC (Antminer) – hur man upptäcker och botar
Hur man köper Tron (TRX)
Tre kärnprinciper för riskkapitalportföljstrategi