(Bildkredit:Getty Images)
När du investerar på lång sikt finns det inget som en betydande allokering till utdelningsbetalande aktier för att hjälpa dig att sova på natten. Och om kalla, hårda pengar är som en varm, luddig filt, är utdelnings-ETF:er som en garderob full av täcken.
Visserligen är det svårt att bry sig om att successivt bygga upp välstånd med utdelningsbetalningar när det är så mycket flashigare saker på gång. Var verklig:Hur många TV-spots från CNBC och Bloomberg har du sett om skyhöga gaspriser eller om det finns en AI-bubbla eller inte?
Okej, hur många ställen har du nu tittat på om långsamma kontanter?
Vad utdelningsaktier saknar när det gäller att överklaga, kompenserar de för i sak. Från Hartford Funds:
"Utdelningar har spelat en betydande roll för den avkastning som investerare har fått under de senaste 50 åren. Går tillbaka till 1960 kan 69 % av totalavkastningen för S&P 500-indexet tillskrivas återinvesterade utdelningar och kraften i sammansättningen."
Det är klart att du inte vill sova på utdelningar, särskilt under perioder av osäkerhet på marknaden.
Så, vad är det bästa sättet att spara dem i din portfölj? Du kan prova att välja och vraka utdelningsbetalande aktier. Men som med alla enskilda aktieinvesteringar tar du risk – inte bara att företaget vacklar och aktiekursen är på väg ned utan också att ledningen skär ner eller till och med tar bort utdelningen.
Eller så kan du sprida den risken över dussintals, hundratals, till och med tusentals aktier via utdelnings-ETF:er. Läs vidare när vi diskuterar de bästa utdelnings-ETF:erna för en diversifierad portfölj.
(Bildkredit:Getty Images)
För att hitta de bästa ETF:erna för inkomstinvesterare att köpa, begränsade vi vår sökning till sju fonder med låga kostnader och varierande strategier.
Vi valde också ETF:er som åtnjuter Morningstars guld- eller silvermedaljörsbetyg. Morningstars framåtblickande betygssystem analyserar en fonds förmåga att prestera bättre än sin kategori i framtiden.
Och vi fokuserade på de bästa utdelnings-ETF:erna som betalar mer än S&P 500:s nuvarande 1,1 % avkastning, med en fond på listan som nästan fyrdubblade denna utbetalning.
Svep för att rulla horisontellt
Ticker
Börshandlad fond
Dividendavkastning
SCHD
Schwab US Dividend Equity ETF
3,3 %
SDY
SPDR S&P Dividend ETF
2,5 %
VYM
Vanguard High Dividend Yield ETF
2,2 %
DGRW
WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund
1,3 %
QDEF
FlexShares Quality Dividend Defensive ETF
1,6 %
VIGI
Vanguard International Dividend Appreciation ETF
2,2 %
DEM
WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund
4,1 %
(Bildkredit:med tillstånd av Charles Schwab)
Låt oss börja med Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD), en enkel, väl avrundad lösning som är idealisk för köp-och-håll-investerare som letar efter en billig ETF.
Denna indexfond följer Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, som spårar 100 högavkastande aktier från Dow Jones U.S. Broad Market Index som har betalat utdelning under minst 10 år i rad.
Den har också kvalitetsfilter som gynnar kassaflödet till total skuld, avkastning på eget kapital, femårig utdelningstillväxt och direktavkastning.
"Schwab U.S. Dividend Equity ETF sticker ut för sitt förnuftiga, transparenta och riskmedvetna tillvägagångssätt som borde generera bättre långsiktig riskjusterad avkastning än Russell 1000 Value Index, dess Morningstar Category benchmark", förklarar Morningstar om den guldklassade fonden.
Den resulterande portföljen är en grupp med cirka 100 medlemmar av utdelningsaktier med stora bolag. Faktum är att det vägda genomsnittliga börsvärdet för dess innehav är cirka 163,2 miljarder dollar.
Även om det är diversifierat efter sektor, har vissa större vikt än andra. Av de 10 sektorer där medlen fördelas har fem för närvarande tvåsiffrig exponering, ledda av dagligvaror (19,4 %), hälsovård (18,8 %) och energi (16,9 %).
Viktigt är att SCHD avsiktligt utesluter fastighetsinvesteringsfonder (REITs) och master limited partnerships (MLPs).
Toppinnehav inkluderar sådana som Chevron (CVX), ConocoPhillips (COP) och Texas Instruments (TXN), som hjälper till att leverera en smidig avkastning på 3,3 %. Det är tredubbla S&P 500:s avkastning.
Investerare kan köpa allt ovanstående till en av de lägsta kostnadskvoterna bland utdelnings-ETF:er. SCHD:s kostnadsförhållande på 0,06 % översätts till bara 6 USD per år om du har 10 000 USD investerat i fonden.
Läs mer om SCHD på Schwab-leverantörens webbplats.
(Bildkredit:med tillstånd av State Street Global Advisors)
Låt oss vända vår uppmärksamhet mot utdelningstillväxt och titta på SPDR S&P Dividend ETF (SDY).
SDY följer S&P High Yield Dividend Aristocrats Index. Som du kanske föreställer dig liknar detta S&P 500 Dividend Aristocrats men med några justeringar. S&P 500 Dividend Aristocrats är S&P 500-aktier med 25 eller fler år av utdelningsökningar i följd. S&P High Yield Dividend Aristocrats hämtas från den större S&P Composite 1500, som inkluderar stora, medelstora och småbolagsaktier viktade efter avkastning och med minst 20 års på varandra följande höjningar.
Även om du kan föreställa dig att utdelningstillväxtaktier skulle erbjuda hög avkastning, är det ofta inte fallet. Faktum är att många sådana fonder erbjuder avkastning jämförbar med eller till och med lägre än marknaden. Men SDY:s dubbla fokus erbjuder både avkastning över genomsnittet och utdelningstillväxt, vilket i sig ofta är ett tecken på sunda, växande företag.
"Den här fonden har levererat fantastiska livstidsresultat genom att skydda nedsidan", säger Morningstar från den silverklassade fonden. "De mogna franchiseföretagen som rubricerar denna portfölj tenderar att generera relativt stabil avkastning."
SDY är något skevt ur ett sektorsperspektiv. Industriaktier utgör 18,6 % av portföljen, dagligvaror 17,2 %, allmännyttiga aktier 15,1 % och finansiella aktier 12,0 %. Aktier i energi- och kommunikationstjänster står under tiden för mindre än 8 % av portföljen.
Samtidigt står ingen enskild aktie för mer än 3 % av tillgångarna för tillfället. Toppinnehav inkluderar Microchip Technology (MCHP), Verizon Communications (VZ) och Realty Income (O).
Läs mer om SDY på State Street Investment Manager-leverantörswebbplatsen.
(Bildkredit:Med tillstånd av Vanguard)
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) är en annan smutsbillig utdelnings-ETF som är fokuserad på hög avkastning. Den spårar FTSE High Dividend Yield Index, som består av aktier som ger över genomsnittet och, liksom SCHD, utesluter REITs.
VYM erbjuder ett mycket större urval av aktier än FTSE High Dividend Yield Index. Dess portfölj består av 612 utdelningsbetalare med ett massivt medianvärde på 155,3 miljarder dollar.
Finansaktier är för närvarande toppar på 19,9 % av tillgångarna, även om industrier (14,3 %), hälsovård (12,5 %), teknik (12,3 %) och energi (10,6 %) alla har tvåsiffriga vikter också.
Toppinnehav är en vem är vem av blue chip-aktier, bland dem Broadcom (AVGO), JPMorgan Chase (JPM), Exxon Mobil (XOM), Johnson &Johnson (JNJ) och Procter &Gamble (PG).
Vanguard High Dividend Yield ETF, som får en Morningstar Medalist-betyg i guld, kan vara värd mer uppmärksamhet om den amerikanska ekonomin saktar ner eller går in i en lågkonjunktur någon gång på vägen. Skakiga marknader tenderar att skicka investerare till utdelningsaktier, vilket kan ge inkomster när aktieavkastningen inte finns där.
Läs mer om VYM på Vanguard-leverantörens webbplats.
(Bildkredit:med tillstånd av WisdomTree)
WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund (DGRW) berättar direkt vad den investerar i men är oavsiktligt missvisande. Medan de flesta "dividend growth"-fonder är intresserade av utdelningstillväxt, är WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund intresserade av utdelningar — paus — och tillväxt.
Som i, god gammaldags vinsttillväxt.
Har du det?
Specifikt börjar DGRW med ett screeninguniversum som inkluderar alla företag med ett börsvärde på minst 2 miljarder USD inom WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Index. Den väljer sedan 2000 aktier med den bästa kombinerade rankningen av tillväxt- och kvalitetsfaktorer.
Tillväxten bestäms av långsiktiga uppskattningar av vinsttillväxt, medan kvaliteten baseras på treåriga medelvärden för avkastning på eget kapital (RoE) och avkastning på tillgångar (RoA).
DGRW är alltså en övervägande portfölj med stora bolag.
Det är inte heller särskilt balanserat. För det första är teknik hela 30,6 % av tillgångarna, följt av tvåsiffrig exponering inom kommunikationstjänster (13,1 %), hälsovård (13,0 %) och industrier (10,3 %). Men tre sektorer har en vikt på 5 % eller mindre.
De 10 bästa innehaven står också för 41,4 % av portföljens vikt, och fonden är ganska tjock i Nvidia (NVDA) på 8,6 %, Apple (AAPL) på 5,8 % och Microsoft (MSFT) på 4,9 %.
Målet med den här fonden är inte balans utan stabiliteten som ges av utdelningar och uppåtpotentialen som en tillväxt över genomsnittet ger.
Läs mer om DGRW på WisdomTree-leverantörens webbplats.
(Bildkredit:med tillstånd av FlexShares)
Generellt sett skulle de flesta fondförvaltare säga att de försöker investera i aktier av hög kvalitet. Men vissa fonder tar detta ett steg längre och riktar sig specifikt mot "kvalitetsfaktorn."
Med faktorinvestering riktar sig en investerare mot vissa attribut som de förväntar sig att ge högre avkastning. Låg volatilitet är en faktor, till exempel, liksom värde och momentum. Kvalitet är en annan sådan faktor, och det handlar vanligtvis om att välja aktier med starka balansräkningar, stabila vinster och andra tecken på operationell excellens.
Gå in i FlexShares Quality Dividend Defensive ETF (QDEF).
QDEF följer Northern Trust Quality Dividend Defensive IndexSM, som syftar till att skapa en portfölj som har både hög kvalitet och låg volatilitet. Indexet utvärderar alla aktier inom Northern Trust 1250-indexet för stora och medelstora aktier, och väljer sedan utdelningsbetalare som får bra resultat i förvaltningseffektivitet (t.ex. corporate finance-aktiviteter och bolagsstyrning), lönsamhet och kassaflödesgenerering.
För närvarande har denna FlexShares ETF 136 utdelningsaktier som huvudsakligen är stora i storlek. Men även om det anses vara en "stort värde"-fond, anses bara 44,1 % av QDEF:s portfölj vara värdemässigt:Den största delen, 37,7 %, klassificeras som "kärna", medan de återstående 18,3 % utgörs av tillväxtaktier.
Det är också något obalanserat ur ett sektorsperspektiv. Teknikaktier utgör cirka 31,4 % av tillgångarna, följt av tvåsiffriga innehav inom finansiella tjänster (12,1 %) och hälsovård (11,1 %).
Toppinnehaven för denna Morningstar Bronze Medalist-fond är en blandning av aktier som Apple, Nvidia och Microsoft som du kanske inte förväntar dig kommer att få toppfakturering i många utdelnings-ETF, såväl som klassiker som Procter &Gamble och Johnson &Johnson.
Läs mer om QDEF på FlexShares-leverantörens webbplats.
(Bildkredit:Med tillstånd av Vanguard)
Vanguard International Dividend Appreciation ETF (VIGI) har samma inriktning som andra ETF:er för utdelningstillväxt. Den tillämpar helt enkelt sin strategi på internationella aktier.
VIGI spårar S&P Global Ex-U.S. Dividend Growers Index, ett fritt flytande justerat börsvärdeviktat index som består av både stora och medelstora aktier baserade på både utvecklade och tillväxtmarknader (EMs).
Indexet väljer ut företag som har förbättrat sina utdelningar under minst sju år i rad. Det tar sedan bort aktierna med högst avkastning, ett filter som är avsett att förbättra portföljens kvalitet och eliminera potentiella utdelningsskärare i framtiden. Slutligen är aktierna begränsade till 4 % vikter vid varje års ombalansering för att undvika att dedikera för många tillgångar till ett företag.
VIGI:s portfölj har 350 innehav, och den lutar kraftigt mot stora aktier, med ungefär 88 % av tillgångarna dedikerade till större företag. Medan VIGI kan innehar aktier på tillväxtmarknader har de för närvarande en liten vikt på 5,8 %.
Istället gynnar ETF utvecklade Europa (32,2 %), Stillahavsområdet (32,8 %) och Nordamerika (18,0 %). För närvarande är Japan (30,4 %), Kanada (22,2 %) och Schweiz (14,8 %).
Medan VIGI fokuserar på utdelningsodlare snarare än högavkastande, är det fortfarande fullt av internationella blue chips som Nestle (NSRGY), SAP (SAP), Novartis (NVS), Royal Bank of Canada (RY) och Novo Nordisk (NVO).
"Vanguard International Dividend Appreciation fångar effektivt högkvalitativa företag med konsekvent utdelningstillväxt som bör erbjuda attraktiva långsiktiga resultat", säger Morningstars direktör Bryan Armour. "Dess etablerade beståndsdelar isolerar portföljen från volatilitet och bör leda till en långsiktig riskjusterad fördel."
Det gör VIGI till en av de bästa utdelnings-ETF:erna du kan köpa och ett av de bästa erbjudandena från Vanguard, punkt.
Läs mer om VIGI på Vanguard-leverantörens webbplats.
(Bildkredit:med tillstånd av WisdomTree)
Vanligtvis ser investerare till tillväxtmarknader för tillväxt, men WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM) trycker på EM för hög avkastning.
Riktigt, riktigt hög avkastning.
DEM spårar WisdomTree Emerging Markets High Dividend Index, ett fundamentalt viktat index som hämtar sina val från WisdomTree Emerging Markets Dividend Index. Närmare bestämt tar den de högsta 30 % rankade efter direktavkastning och väger dem sedan med årliga kontantutdelningar.
DEM är en bred portfölj med 560 tillväxtmarknadsaktier, främst large cap (62,7 %) till sin natur, även om den har gott om medelstora (21,3 %) och små bolag (12,6 %).
Fonden är inte heller särskilt topptung. Det statligt ägda finansföretaget China Construction Bank är DEM:s största innehav med 4,6 %, och de tio bästa innehaven står bara för 20,9 % av tillgångarna.
DEM är dock geografiskt skevt. Kinesiska aktier utgör 23,6 % av tillgångarna, följt av Taiwan med 23,55 % och Brasilien med 7,2 %. De flesta andra länder har endast symbolisk representation.
Även om WisdomTrees ETF är ett ypperligt högavkastande val, är utdelningarna inte exakt lika konsekventa som vad du hittar här i USA. Vissa av dess enorma avkastningar har mycket varierande utdelningar.
Även då ger fonden rutinmässigt avkastning någonstans i intervallet 4 % till 4,5 %, vilket placerar den långt före i stort sett alla aktiefonder, såväl inhemska som internationella.
Läs mer om DEM på WisdomTree-leverantörens webbplats.
Vinn och blomstra med de bästa av Kiplingers råd om investeringar, skatter, pension, privatekonomi och mycket mer. Levereras dagligen. Ange din e-postadress i rutan och klicka på Sign Me Up.
Kyle Woodley är chefredaktör för WealthUp, en webbplats dedikerad till att förbättra den personliga ekonomin och den finansiella läskunnigheten för människor i alla åldrar. Han skriver också veckotidningen The Weekend Tea nyhetsbrev, som täcker både nyheter och analyser om utgifter, sparande, investeringar, ekonomi med mera.
Kyle var tidigare Senior Investing Editor för Kiplinger.com, och Managing Editor för InvestorPlace.com innan dess. Hans arbete har dykt upp i flera butiker, inklusive Yahoo! Finans, MSN Money, Barchart, The Globe &Mail och Nasdaq. Han har också dykt upp som gäst på Fox Business Network och Money Radio, bland andra program och podcaster, och han har citerats i flera butiker, inklusive MarketWatch, Vice och Univision. Han är en stolt examen från Ohio State University, där han tog en BA i journalistik.
Du kan kolla in hans tankar om marknaderna (och mer) på @KyleWoodley.
Vad du behöver veta om VC-favoriserade strukturer kontra grundare-favored Structures
13 stater där invånarnas inkomst har vuxit snabbast
Förbättra din handelsprestanda:En 5-stegsplan för vinnande affärer
Pawtucket Credit Union Mortgage Review
Där bostadsmarknaden har återhämtat sig mest och minst – 2020-utgåvan
Crypto Wash Rea Regel:Vad investerare behöver veta
Få de bästa bolåneräntorna i Connecticut
Hur länge betalas arbetslöshetsförmåner ut i delstaten Washington?