Planeringsresurser

Börja, gå upp i nivå eller blicka framåt? Här är var du ska börja.

Öppna ett konto

Budgetera, spara och förbered för avslutande kostnader.

Planering för barn, skola eller ledighet.

529:or, depåkonton och skattetips.

Tips om hur du sparar för din framtid och bygger en pensionsinvesteringsplan.

Se till att din egendom är i ordning, från truster till gåvor.

Öppna och finansiera ett nytt kvalificerat pensionskonto med en kvalificerad insättning senast den 30/06/26. Villkor gäller. Använd kampanjkod: RETIRE26

Kalkylator för pensionsberedskap

Svara på några enkla frågor så projicerar vi hur mycket du kan ha årligen i pension och hur det kan se ut på olika marknader.

Traditionell eller Roth? Ta reda på det snabbt.

Visa alternativ för att ta kontroll över en gammal 401(k) eller 403(b).

Ska du konvertera till en Roth IRA? Låt oss se.

Lär dig vad du ska göra när du ärver pensionsplanstillgångar.

Utforska hur du genererar potentiell tillväxt i skatteförmånliga pensionskonton, som en traditionell eller Roth IRA samtidigt som du hjälper till att minska den skattepliktiga inkomsten.

Från enskilda konton som traditionella och Roth IRAs, till nischade småföretagslösningar som SIMPLE och SEP IRAs, vi har rätt konton för att möta dina behov.

Länka dina externa konton – som 401(k)s, IRA, bankkonton och fastigheter – för att spåra ditt nettovärde, kassaflöde och investeringar i en säker instrumentpanel.

Svara på några frågor så matchar vi dig med Morgan Stanley Financial Advisors som är unikt kvalificerade för att hjälpa dig att möta dina behov.2

• E*TRADE erbjuder verktyg, kunskap och specialiserad support som hjälper dig att planera för din pension i varje steg på vägen. Våra enkla onlineverktyg hjälper dig att sätta upp dina mål, välja ditt konto och hantera din portfölj. Eller, om du föredrar personlig hjälp kan våra Morgan Stanley Financial Advisors hjälpa.

• Ja. Oavsett dina investeringsmål har E*TRADE verktygen, utbildningen och vägledningen som hjälper dig att uppnå dem.

  Arbeta med en dedikerad Morgan Stanley Financial Advisor för att hjälpa dig komma igång med rätt rådgivningslösningar, eller använd våra toppmoderna onlineverktyg för att hjälpa dig analysera, diversifiera och hantera din portfölj.

  Öka din investeringskunskap genom vårt kunskapsbibliotek, personliga och inspelade evenemang, plattformsdemos och mer.

• Vi tillhandahåller resurser som E*TRADE Tax Center för att hjälpa kunder att förstå hur deras investeringar kan beskattas. All skattepliktig kontoaktivitet kommer att rapporteras på det årliga IRS-formuläret 1099, som vanligtvis är tillgängligt i februari varje år. Vi uppmuntrar kunder att kontakta sin skatterådgivare för eventuella skatterapporteringsfrågor.d1

• Core Portfolios tillhandahåller en skattekänslig investeringsstrategi som använder kommunala obligations-ETF:er som kan hjälpa till att minska skatterna på räntor och utdelningar i samband med dessa portföljer. Alla mäklarkonton registreras automatiskt i en skattekänslig portfölj. När du väl har registrerat dig i Core Portfolios kan du uppdatera den här funktionen när som helst. IRA:er och andra skattegynnade kontotyper är också kvalificerade för kärnportföljer.

• Total Wealth View är tillgångsaggregationsfunktionen som gör att du enkelt kan se dina konton hos andra finansinstitut via ditt E*TRADE från Morgan Stanley-konto.

• Skatteeffektivitet är en viktig faktor för att skapa en plan för att uppnå dina finansiella mål, och en Morgan Stanley Financial Advisor kan hjälpa dig att överväga skatteeffektiva investeringsstrategier som kan hjälpa dig att behålla mer av det du har tjänat. Om du har komplexa skatteplaneringsbehov kan de presentera dig för erfarna skatteexperter på ledande USA-baserade revisionsbyråer över hela landet.

• Morgan Stanley Financial Advisors spenderar mycket tid på att undersöka hur utgifterna tenderar att utvecklas under pensioneringen och hur livsstilsval kan påverka pensionsberedskapen. De förstår att utgifterna kan variera avsevärt från de aktiva tidiga pensionsåren, mitten av pensionsperioden, till de sista åren. Eftersom en finansiell rådgivare hjälper dig att bygga upp en plan, kommer de att kunna överväga dessa utgiftstrender och rekommendera strategier som kan öka dina chanser att behålla din önskade livsstil under hela pensioneringen.