Kärnportföljer gör det enklare att investera. Vårt team av proffs i kombination med automatiserad teknik tar hand om den dagliga investeringen och håller dig på rätt spår. Om dina mål någonsin förändras är det lätt att anpassa din strategi. Dessutom kan du använda skatteförlustavverkning för att eventuellt sänka din skatteräkning.

Har du bestämt dig för att en förvaltad portfölj är rätt för dig?

Öppna din i några enkla steg.

Kom igång

Skapa en plan som passar dina mål. Berätta för oss var du vill vara så sköter vi resten. Din investeringsstrategi kan anpassas med socialt ansvarsfulla investeringar och mer.

Vi kommer att bygga en diversifierad portfölj med investeringar som är handplockade av vårt team av experter och som strävar efter att ge optimal avkastning baserat på dina mål och risktolerans. Vår avancerade teknik övervakar och uppdaterar sedan din portfölj automatiskt för att hålla dina mål på rätt spår.

Vi är hands on så att du kan vara hands off. Spåra dina framsteg online när som helst eller genom månadsrapporter. Och om dina mål förändras kan vi enkelt anpassa din investeringsstrategi.

Skapa en plan som passar dina mål. Berätta för oss var du vill vara så sköter vi resten. Din investeringsstrategi kan anpassas med socialt ansvarsfulla investeringar och mer.

Vi kommer att bygga en diversifierad portfölj med investeringar som är handplockade av vårt team av experter och som strävar efter att ge optimal avkastning baserat på dina mål och risktolerans. Vår avancerade teknik övervakar och uppdaterar sedan din portfölj automatiskt för att hålla dina mål på rätt spår.

Vi är hands on så att du kan vara hands off. Spåra dina framsteg online när som helst eller genom månadsrapporter. Och om dina mål förändras kan vi enkelt anpassa din investeringsstrategi.

Sätt dina pengar på jobbet idag

Betala så lite som 1,50 USD eller 0,30 % årligen. Allt du behöver är $500 för att komma igång!1

Ange ett investeringsbelopp för att beräkna den årliga rådgivningsavgiften 

Minsta investering:$500

Initial investering

$  

Minsta investeringsbelopp är $

En skräddarsydd portfölj

Vi hjälper dig med en investeringsstrategi som har potential att växa med dig.

Övervakas för att hålla dig på rätt spår

Vi spårar dina investeringar varje dag och balanserar om för att hjälpa dig att nå dina mål.

Hjälp när du behöver det

Vi finns alltid till hands för att ge dig allt stöd du kan behöva.

En långsiktig investeringsstrategi

Vi hjälper dig att nå dina mål med en diversifierad portfölj som förblir i linje med din föredragna risktolerans.

Skattesmarta investeringar

Vanliga frågor

 Vilka kontotyper är kvalificerade för Core Portfolios?

De flesta detaljhandels-E*TRADE från Morgan Stanleys mäklar- och pensionskonton med en amerikansk adress kan registrera sig i kärnportföljer. Kvalificerade konton inkluderar:

Courtage:

• Enskilda
• Samband
• Vårdnad

Pensionering:

• Rollover IRA
• Traditionell IRA
• Roth IRA

SEP IRA:

Observera att programmet inte är tillgängligt för stiftelser, välgörenhetsorganisationer, företag, institutionella och affärskonton.

 Vilka kriterier använder du för att välja investeringar för en portfölj?

För varje tillgångsslag (som aktier eller räntebärande) väljer MSSB investeringsinnehav som, när de kombineras i brett baserade tillgångsallokeringsstrategier, strävar efter att ge en hög avkastningspotential för en given risknivå på lång sikt, vanligtvis tre år eller längre. Det kallas riskjusterad avkastningspotential.

Varje investeringsval görs genom att analysera ett spektrum av nyckeldatapunkter, inklusive men inte begränsat till historiska resultat, kostnader, tracking error och likviditet. MSSB utnyttjar arbetet i Morgan Stanley Global Investment Managers Analysis-gruppen för att skapa åsikter om ETF:er som finns på ditt Core Portfolios-konto.   Portföljinnehav övervakas regelbundet och ersätts vid behov.

 Hur finansierar jag mitt Core Portfolios-konto?

Nya klienter (extern överföring)

Du kan finansiera ditt konto genom att göra en kontantinsättning eller överföra värdepapper. Värdepapper som överförs för att finansiera ett konto kommer i allmänhet att likvideras vid mottagandet. Vi kan acceptera vissa typer av värdepapper för insättning efter eget gottfinnande. Observera att detta kan leda till en skattepliktig händelse.

Befintliga klienter (intern överföring)

Du kan finansiera ditt konto med kontanter eller befintliga värdepapper. Värdepapper som överförs för att finansiera ett konto kommer i allmänhet att likvideras vid mottagandet. Vi kan acceptera vissa typer av värdepapper för insättning efter eget gottfinnande. Verktyget för överföring inom företaget på sidan Flytta pengar låter dig enkelt överföra en del av eller hela värdet av ett befintligt konto till ett nytt Core Portfolios-konto. Som en extra fördel kommer alla transaktioner att behandlas utan provision och intäkterna kommer att användas för att finansiera din rekommenderade portfölj. Observera att detta kan leda till en skattepliktig händelse.

 Hur kommer jag igång?

Steg 1: Fyll i ett frågeformulär för investerarprofil och lämplighetsansökan

Svara på en kort rad frågor om dina investeringsmål, tidshorisont och risktolerans som hjälper oss att göra en investeringsrekommendation.

Steg 2:Anpassa din portfölj

Du kan anpassa din portfölj ytterligare med ytterligare investeringsstrategier som socialt ansvarsfulla (SRI och ESG) och smarta beta-ETF-investeringar.

Steg 3:Granska din rekommenderade portfölj

Vi kommer sedan att presentera dig ett investeringsförslag där vi rekommenderar en investeringsstrategi baserad på resultatet av din enkät om investerarprofil. Du kan välja att acceptera vår rekommendation eller välja en annan investeringsstrategi för ditt konto genom att svara på frågeformuläret om investerarprofilen. Du måste intyga ditt nya investeringsmål och dina risktoleransbehov för att passa den nya portföljen du valde.

Steg 4:Implementera din plan

Öppna och finansiera ditt Core Portfolios-konto.

 Hur hanteras investeringar?

Så här hanteras investeringarna:

• Investment Solutions Investment Committee (ISIC) använder. en investeringsanalysmetod som innehåller olika kvantitativa kriterier, inklusive historisk avkastning, risk, kostnader, förvaltartid, resultat och stilkonsistens samt tillgångsstorlek och tillväxt, för att välja värdepapper som innehas i investeringsportföljerna.
• MSSB använder en systematisk algoritm för att bestämma din rekommenderade portfölj av ETF:er baserat på svaren på din investerarprofilenkät. Målet är att välja lämplig investeringsportfölj baserat på en investerares investeringsmål risktolerans och tidshorisont.
• Kärnportföljer kontrolleras dagligen för möjligheter att återbalansera. Om din portfölj avviker för långt, vanligtvis med 5 % eller mer, från din målallokering och när väsentliga insättningar eller uttag görs, kommer vårt portföljförvaltningsteam automatiskt att balansera om dina investeringar för att hålla kontot på rätt spår.
• Tillgång till ett dedikerat supportteam är bara ett telefonsamtal bort.  För frågor om Core Portfolios-programmet, vänligen ring Core Portfolios-supportteamet tillgängligt vardagar från 8:30 till 20:30. ET på 1(866)-484-3658.

Mer information finns i MS Core Portfolios ADV-broschyr.

 Vad är investeringsstrategin för MSWM?

MSSB följer en disciplinerad investeringsstrategi baserad på principerna för Modern Portfolio Theory (MPT). MPT är ett allmänt använt ramverk för att bygga diversifierade investeringsportföljer. Den underliggande filosofin för MPT är att kontrastera en portfölj med en kombination av tillgångsklasser (t.ex. amerikanska aktier, internationella aktier, räntebärande intäkter) baserat på den förväntade avkastningen och volatiliteten som dessa tillgångsklasser har visat över tiden.

Att kombinera olika tillgångsklasser kan bidra till att begränsa risken och öka avkastningen på investeringsportföljen eftersom klasserna har olika nivåer av korrelation till varandra. Många av de antaganden som görs i MPT bygger på historiska data, som kanske inte är representativa för framtiden, vilket kan leda till oväntade resultat. Alla portföljinnehav kommer att väljas ut av E*TRADE Capital Managements investeringsstrategiteam baserat på due diligence i flera steg av Global Investment Committee.

 Vad är portföljombalansering?

När marknaderna fluktuerar är det lätt för din portfölj att glida från sin ursprungliga målallokering. Det är därför vi övervakar ditt Core Portfolios-konto dagligen för att se om det behöver balanseras om. Närhelst investeringarna i din portfölj glider för långt, vanligtvis med 5 % eller mer, från den viktade procentandelen av portföljens måltillgångsallokering, kommer vårt portföljförvaltningsteam automatiskt att balansera om dina investeringar för att bibehålla lämplig risknivå i linje med den investeringsstrategi som du har valt. Läs vår utbildningsartikel för att lära dig mer om portföljombalansering och hur det kan gynna dig.

 Hur väljer MSSB vilka investeringar som ska säljas när en kund tar ut pengar?

Vi försöker först använda kassasaldot på kontot för att tillfredsställa uttaget. Sedan, om kunden behöver ytterligare pengar, säljer vi strategiskt investeringar från hela portföljen i ett försök att behålla portföljens måltillgångsallokering.

 Hur kan jag anpassa mitt Core Portfolios-konto ytterligare?

När du har valt din portfölj kan du ytterligare anpassa din strategi baserat på dina investeringspreferenser.

Kärnportföljer (Smart Beta):Vill du ha en mer aktiv portföljstrategi? Vi kommer att allokera en del av dina tillgångar till en smart beta-ETF – en typ av ETF som gynnar aktier med vissa egenskaper som kan bidra till att förbättra din totala avkastning.  Faktorer, eller specifika egenskaper hos aktier som har presterat väl historiskt, används för att välja aktier. Denna strategi kombinerar också element av aktiv och indexinvestering.

Dessa strategier strävar efter att överträffa ett jämförelseindex och syftar vanligtvis till att förbättra avkastningen eller minimera risken i förhållande till ett traditionellt marknadsvärdevägt jämförelseindex. En ETF som använder en smart betastrategi kan ha högre portföljomsättning, vilket kan indikera högre transaktionskostnader i förhållande till dess jämförelseindex. Att använda smarta betastrategier garanterar inte mot underprestation i förhållande till ett mer traditionellt börsvärdevägt riktmärke. 

Kärnportföljer (socialt ansvarsfull):Vill du anpassa dina investeringar till dina personliga värderingar? Vi kommer att anpassa din portfölj så att den inkluderar en ETF som fokuserar på företag kända för sina miljömässiga, sociala och styrande praxis. Socialt ansvarsfulla ETF:er investerar enligt ett specifikt mandat, inklusive att införliva SRI-kriterier i investeringsanalys; screening för företag som följer miljö-, sociala eller styrningsstandarder; eller ränte-ETF:er fokuserade på värdepapper som påverkar samhället.

SRI-strategier kan eliminera eller begränsa exponeringen för investeringar i vissa branscher eller företag som inte uppfyller vissa miljömässiga, sociala eller styrningskriterier. Som ett resultat kan ETF:en prestera sämre än andra fonder eller ett lämpligt riktmärke som inte har ett SRI-fokus.

 Kan självriktade affärer placeras på ett Core Portfolios-konto?

Nej, Core Portfolios är designad för investerare som vill ha kontinuerlig hjälp och professionell vägledning för att hantera sitt konto. Kom ihåg att Core Portfolios är ett diskretionärt program och endast MSSB kan göra affärer på ett Core Portfolios-konto. Naturligtvis, om investerare skulle vilja investera och handla på egen hand, kan de öppna ett MSSB självstyrt mäklarkonto när som helst.

 Erbjuder Core Portfolios funktioner för kontanthantering, som gratis kontroll?

Kärnportföljer hanteras med ett långsiktigt perspektiv i åtanke. Frekventa kontantuttag kan göra portföljen svår att hantera och få den att avvika från sina mål. För att undvika detta problem erbjuder Core Portfolios inte funktioner som checkskrivning, betalkort och Bill Pay. Men vi vill inte stå mellan kunder och deras pengar. Om du behöver göra ett uttag, välj "Uttag" under fliken "Flytta pengar" på ditt kontos instrumentpanel och följ instruktionerna.  Kundtjänst kan nås när som helst på 866-484-3658 för alla frågor. Du kan också överföra pengar online till ett annat konto och ta ut dem därifrån.

 Vilka skatteeffektiva funktioner erbjuds av Core Portfolios?

Skattekänslig investeringsstrategi är tillgänglig i Core Portfolios-kontot.

Skattekänslig investeringsstrategi använder kommunala obligations-ETF:er som kan hjälpa till att minska skatterna på räntor och utdelningar i samband med dessa portföljer. Alla mäklarkonton registreras automatiskt i en skattekänslig portfölj. När du väl har registrerat dig i Core Portfolios kan du uppdatera den här funktionen när som helst. IRA:er och andra skattegynnade kontotyper är också kvalificerade för kärnportföljer.

 Vad är skatteförlustavverkning?

Skatteförlustinsamling är en skatteeffektiv investeringsstrategi som potentiellt kan hjälpa till att minimera mängden aktuella skatter du måste betala på dina investeringar. Enligt gällande amerikansk federal skattelagstiftning kan du vara berättigad att kvitta dina kapitalvinster med kapitalförluster som uppkommit under det skatteåret eller överförts från en tidigare skattedeklaration genom skatteförlustinsamling.

 Vilka konton är berättigade till skatteförlustavverkning?

Alla aktiva skattepliktiga Core Portfolios-konton är berättigade att registrera sig för skatteförlustinsamling. När de väl har registrerats kommer Core Portfolios att övervaka det registrerade kontot med avseende på möjligheter till skatteförluster.

 Vilka är fördelarna och övervägandena med skatteförlustavverkning?

Skatteförlustinsamling kan potentiellt tillåta dig att skriva av förluster mot någon av dina kapitalvinster. Dessutom kan du kanske skriva av förluster på upp till 3 000 USD av ordinarie inkomst. Eventuella förluster som inte används mot dina kapitalvinster och/eller inkomster under ett givet år kan föras över till nästa år.

Skatteförlustavverkning är dock inte alltid fördelaktig. Det kan skapa en oönskad skatteskuld om din framtida skatteklass förväntas vara högre än din nuvarande. Om du förväntar dig att hamna i en högre skatteklass i framtiden kanske det inte är meningsfullt att registrera dig för skatteförlustavverkning. Dessutom kan det hända att skatteförlustinsamling inte är lämplig för konton med en kortare tidshorisont, eftersom du kanske vill undvika att realisera kortsiktiga kapitalvinster.

Det finns ingen garanti för att en avverkningsbegäran kommer att ge ett visst skatteresultat. MSWM ger dig ingen skatterådgivning i samband med skatteförlustavverkning. Skatteförlustinsamling kan påverka investeringsresultatet för ditt/dina konton negativt.

Observera att Morgan Stanley inte tillhandahåller juridisk, skatte- eller redovisningsrådgivning. För ytterligare information, vänligen konsultera IRS riktlinjer och din skatterådgivare.

 Hur registrerar/avregistrerar jag mitt konto för skatteförlustinsamling?

Besök fliken "Tilldelning" i Portföljer. Välj ett kvalificerat konto. Under "Tax-Loss Harvesting" högst upp på sidan väljer du "Registrera."

För att avregistrera, välj "Avregistrera" på samma plats.

 Vad händer efter att jag registrerat mitt konto för skatteförlustavverkning?

När du registrerar dig för skatteförlustavverkning kommer vi att övervaka ditt Core Portfolios-konto för att hitta potentiella möjligheter till skatteförlustavverkning. När vi upptäcker att du potentiellt skulle kunna sänka din skatteräkning genom att dra in förluster, utför vi automatiskt skatteförlustinsamlingar åt dig. Det finns inga handelskostnader för att samla dina förluster, och vi kommer att försöka köpa ett ersättningspapper i samma investeringstillgångsklass för att säkerställa att du behåller din målexponering.2

 Hur blir jag underrättad om transaktioner med skatteförluster på mitt konto?

Vi skickar en varning till dig vid registreringen och när varje handel med skatteförlustavverkning utförs.

 Var ser jag effekten av skatteförlustavverkning på mitt konto?

Besök fliken Tilldelning i Portföljer. Välj det konto som är registrerat för skatteförlustavverkning. Dina realiserade förluster sedan den första registreringen kommer att rapporteras under "investering med skatteförlust."

 Har du fortfarande frågor om skatteavverkning?

Skaffa E*TRADE Mobile-appen