(Bildkredit:SOPA Images/Getty Images)

Vanguard-fonder är kända som praktiska verktyg för köp-och-håll-för alltid publiken. Deras enkla strategier, breda portföljer och generellt låga kostnader bidrar till investerare som vill luta sig tillbaka och låta regeln om sammansättning göra jobbet i ett eller två decennier.

I en handvändning kan de säkraste Vanguard-medlen också användas för att spela lite försvar.

Hur vi valde de säkraste Vanguard-fonderna

För att hitta de säkraste Vanguard börshandlade fonderna (ETF) och aktiefonderna för en volatil marknad, letade vi efter de som representerar några av de mest användbara defensiva sektorerna och strategierna, inklusive de som innehåller de bästa utdelningsaktierna eller de bästa hälsovårdsaktierna.

Vi riktade oss också mot fonder som stoltserar med Vanguards kostnader under genomsnittet. "Det är sant att vissa konkurrenter nu kan matcha eller till och med underskatta Vanguard på avgifter för bred marknadsexponering", skriver Alec Lucas, chef för förvaltarforskning och aktiv fondanalys för Morningstar. "Men Vanguards växande rådgivningsverksamhet kan hjälpa den att behålla eller till och med utöka det försprånget."

Kom ihåg att när det gäller att positionera din portfölj för volatilitet, stabiliseras marknaderna så småningom. Om du hoppar in i de säkraste Vanguard-fonderna för kortsiktigt försvar, var uppmärksam och var kvick.

Med det i åtanke är här fem av de säkraste Vanguard-fonderna att äga på en volatil marknad. När det är tillämpligt kommer vi att meddela dig när dessa portföljer kommer i både ETF- och fondform.

Data gäller den 8 april. Utdelningsavkastningen representerar den efterföljande 12-månadersavkastningen, ett standardmått för aktiefonder.

(Bildkredit:Getty Images)

Vanguard Health Care ETF

• Typ: Sektor (hälsovård)
• Tillgångar under förvaltning: 17,7 miljarder dollar
• Dividendavkastning: 1,4 %
• Utgifter: 0,09 %, eller 9 USD årligen för varje investerad 10 000 USD
• Även tillgänglig som: Vanguard Health Care Index Fund Admiral Shares (VHCIX, 0,09 % utgifter, minsta investering på 100 000 USD)

Hälsovårdsaktier är kända för sina defensiva egenskaper på grund av de viktiga tjänster de tillhandahåller. Om det är knappt med pengar kan du skjuta upp att köpa ett virtual reality-headset eller en resa till Bahamas, men du kan inte precis sluta med medicinerna och undvika läkaren.

Hälsovårdsutgifterna förväntas växa i en takt som vida överstiger inflationen. Enligt Centers for Medicare &Medicaid Services (CMS) förväntas de nationella hälsoutgifterna växa med en genomsnittlig årlig takt på 5,6 % fram till 2032.

Det är därför Vanguard Health Care ETF (VHT) är en av de säkraste Vanguard-fonderna att äga på en volatil marknad. Bland de bästa Vanguard ETF:erna är det ett extremt kostnadseffektivt sätt att diversifiera, vilket ger dig tillgång till 400 hälsovårdsaktier för bara nio punkter i årliga avgifter.

VHT är marknadsvärdesvikt, vilket innebär att ju större ett företag är i börsvärde, desto fler tillgångar kommer fonden att investera i sina aktier. Mega- och storbolagsaktier har störst inverkan på resultatet, nästan 70 % av fondens vikt.

Men du njuter också av viss exponering mot medel- och småbolagsaktier, vilket gör att du kan dra nytta av explosiva mindre bioteknik- och biofarmakanamn som kan ta fart på händelser som resultat av läkemedelsprövningar och sammanslagningar och förvärv.

Toppinnehav inkluderar läkemedelsnamnen Eli Lilly (LLY) och AbbVie (ABBV) samt Johnson &Johnson (JNJ).

Läs mer om VHT på Vanguard-leverantörens webbplats.

Sponsrat innehåll

(Bildkredit:Getty Images)

Vanguard Consumer Staples ETF

• Typ: Sektor (konsumentklammer)
• Tillgångar under förvaltning: 8,4 miljarder dollar
• Dividendavkastning: 2,2 %
• Utgifter: 0,09 %
• Även tillgänglig som: Vanguard Consumer Staples Index Fund Admiral Shares (VCSAX, 0,09 % utgifter, minsta investering på 100 000 USD)

Konsumentvaror är en annan sektor som tenderar att vara mer motståndskraftig på instabila marknader av samma anledning som hälso- och sjukvården.

Om du är i en pengakris, kommer du att titta på många olika sätt att skära ner. Du kanske går på bio mindre. Du kanske inte går ut på restauranger lika mycket. Kanske minskar du dina fem streamingtjänster till fyra.

Du kommer att titta på att spendera mindre på nästan vad som helst innan du skär ner på konsumentvaror som toalettpapper, tandkräm och grundläggande matvaror.

Det är därför Vanguard Consumer Staples ETF (VDC) är bland de säkraste Vanguard-fonderna för marknadsosäkerhet.

Denna ETF ger exponering för mer än 100 företag som är specialiserade på mänskliga förnödenheter. Procter &Gamble (PG) tar sig an allt från ansiktsvård till mjuka våtservetter. Mondelez International (MDLZ) säljer en uppsjö av billiga snacks — tänk Chips Ahoy! och Ritz Crackers — som är stöttepelare i amerikanska skafferier.

Det innehar också Walmart (WMT), Costco Wholesale (COST) och Target (TGT), som säljer alla dessa föremål.

Du hittar också företag som Marlboros moderbolag Altria (MO) och alkoholjätten Constellation Brands (STZ). Även om du kanske inte anser att cigaretter och alkohol är "nödvändigheter", är folk lika avskyvärda för att skära ner på dem som de är andra häftklamrar.

Som med många Vanguard ETF:er kan VDC fås till en absolut låt:kostnaderna är bara nio baspunkter per år.

Läs mer om VDC på Vanguard-leverantörens webbplats.

Sponsrat innehåll

(Bildkredit:Getty Images)

Vanguard High Dividend Yield ETF

• Typ: Utdelningsaktier
• Tillgångar under förvaltning: 75,4 miljarder dollar
• Dividendavkastning: 2,4 %
• Utgifter: 0,04 %
• Även tillgänglig som: Vanguard High Dividend Yield Index Fund Admiral Shares (VHYAX, 0,08 % kostnader, minsta investering på 3 000 USD)

De bästa utdelningsaktierna har historiskt sett presterat bättre än sina motsvarigheter som inte betalar utdelning under osäkerhet på marknaden.

Enligt Merrill kan utdelningsaktier vara "särskilt användbara när marknaderna är volatila." För det första, säger det privata förmögenhetsförvaltningsföretaget, ger de investerare inkomster som kan hjälpa till att möta deras likviditetsbehov.

Dessutom har "utdelningsfokuserad investering historiskt visat förmågan att hjälpa till att minska volatiliteten och buffertförlusterna under marknadsneddrag", tillägger Merrill.

Med detta i åtanke kanske investerare vill överväga Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM), som spårar ett index över högavkastande utdelningsaktier. På totalavkastningsbasis (pris plus utdelningar) har S&P 500 minskat med 0,6 % sedan årets början, medan VYM har ökat med 6,6 %.

Denna Vanguard-fond har en bred portfölj av 560 eller så högavkastande aktier som tillsammans ger 2,4 % för närvarande. (Det är ungefär dubbelt så mycket som S&P 500.)

Det är värt att notera att, med 19,4 % av tillgångarna, är finansiella aktier – som egentligen inte anses vara säkerhetsspel – den bäst representerade sektorn i VYM. Men den traditionellt defensiva hälsovårdssektorn (12,9 %) och konsumentvaror (9,4 %) har också en betydande vikt i portföljen.

De bästa utdelningsbetalarna i portföljen just nu inkluderar blue chip-aktier som Broadcom (AVGO), JPMorganChase (JPM) och ExxonMobil (XOM).

Läs mer om VYM på Vanguard-leverantörens webbplats.

Sponsrat innehåll

(Bildkredit:Getty Images)

Vanguard Global Minimum Volatility Fund Investor Shares

• Typ: Global aktie med minsta volatilitet
• Tillgångar under förvaltning: 1,9 miljarder dollar
• Dividendavkastning: 2,1 %
• Utgifter: 0,21 %

Bland de populäraste sätten att bekämpa en turbulent marknad är ETF:er med låg volatilitet (låg volym) och lägsta volatilitet (min vol).

Vad är skillnaden? ETF:er med låg volatilitet utvärderar ett universum av aktier och väljer ut de som har visat minst volatilitet under en viss tidsperiod, i hopp om att skapa den portfölj med lägst volatilitet det kan.

ETF:er med minimal volatilitet försöker vanligtvis minimera volatiliteten inom ett visst riktmärke samtidigt som de på något sätt liknar det ursprungliga riktmärket.

Till exempel kan en S&P 500-lågvolymsfond som väljer de 20 aktierna med lägst volatilitet i indexet sluta med att bara ha nyttoaktier.

En S&P 500 min-vol-fond kan dock försöka identifiera lågvolatilitetsaktier, men den kan bli tvungen att ha åtminstone någon procentandel investerad i alla 11 sektorer, vilket resulterar i en portfölj som inte är lika volatil som S&P 500 men möjligen inte lika lugn som en lågvolymsfond.

Vanguard har inte många alternativ för att investera i någon av strategierna, men en som gör sitt jobb är Vanguard Global Minimum Volatility Fund Investor Shares (VMVFX). Denna aktivt förvaltade fond syftar till att ge minimal volatilitet jämfört med den globala aktiemarknaden.

Liksom de flesta globala fonder dedikerar VMVFX huvuddelen av sina tillgångar (56,7 %) till amerikanska aktier, med resten spridda över flera andra länder som Storbritannien, Kanada och Taiwan.

Ur en konstruktionssynpunkt exemplifierar VMVFX tankesättet med minimal volatilitet. Dess sektorallokering ser något liknande ut till kategorigenomsnittet men med några justeringar som återspeglar dess mål att minska volatiliteten.

Till exempel har den några fler procentenheter av hälso- och sjukvård (13,4 %) och dagligvaror (10,3 %) än kategorigenomsnittet, men lite mindre teknik (21,5 %) och konsumentskydd (8,0 %).

Det finns en minsta investering på $3 000 för denna Vanguard-fond.

Läs mer om VMVFX på Vanguard-leverantörens webbplats.

Sponsrat innehåll

(Bildkredit:Getty Images)

Vanguard Ultra-Short Bond ETF

• Typ: Ultrakort bindning
• Tillgångar under förvaltning: 8,2 miljarder dollar
• SEC-avkastning: 4,3 %*
• Utgifter: 0,10 %

Vi nämnde tidigare att när marknaden är en enda röra, söker investerare inkomst. Det kan inkludera utdelningsaktier, men det inkluderar ofta även obligationer.

Obligationer håller inte ett ljus för aktier när det kommer till långsiktig avkastning, men de ger mycket mer stabilitet, tjänar en avgörande roll för att skydda dina besparingar och kan ge en anständig avkastning från sina räntebetalningar.

En av de säkraste satsningarna du kan göra i obligationer, om du vill skydda dina pengar på en låg marknad, är kortfristiga skulder.

Vanligtvis gäller att ju kortare återbetalningstiden för en obligation är, desto mindre osäkerhet är det att skulden kommer att betalas av – mycket mer kan hända under en 30-årig obligations löptid än under en ettårig obligations löptid.

Gå in i Vanguard Ultra-Short Bond ETF (VUSB), som innehar obligationer som förfaller om mindre än två år.

Vanguard Ultra-Short Bond ETF är ett ultimat exempel på hur användbara billiga indexfonder är. Enskilda obligationer är extremt svåra att undersöka, och de är inte direkt lätta att köpa heller.

Men med VUSB är du kopplad till en Vanguard-driven portfölj med cirka 1 260 olika skuldemissioner – en omedelbar diversifierad ränteportfölj för bara 10 punkter per år.

En annan anledning till att VUSB finns på den här listan över de säkraste Vanguard-fonderna? Praktiskt taget hela portföljen har investeringsklassificering, vilket i princip betyder att det finns en extremt stor sannolikhet att dessa obligationer kommer att återbetalas helt.

Hur stabil är VUSB? Aktien har stigit med 0,8 % hittills i år.

Läs mer om VUSB på Vanguard-leverantörens webbplats.

* SEC-avkastningen återspeglar den ränta som tjänats in under den senaste 30-dagarsperioden efter avdrag för fondkostnader. SEC-avkastning är ett standardmått för obligationsfonder

Relaterat innehåll

• De bästa Vanguard-obligationsfonderna att köpa
• Bästa långsiktiga investeringsaktier att köpa
• Vad är stagflation och hur kan investerare förbereda sig?

Sponsrat innehåll

Vinn och blomstra med de bästa av Kiplingers råd om investeringar, skatter, pension, privatekonomi och mycket mer. Levereras dagligen. Ange din e-postadress i rutan och klicka på Sign Me Up.

Kyle Woodley är chefredaktör för WealthUp, en webbplats dedikerad till att förbättra den personliga ekonomin och den finansiella läskunnigheten för människor i alla åldrar. Han skriver också veckotidningen The Weekend Tea nyhetsbrev, som täcker både nyheter och analyser om utgifter, sparande, investeringar, ekonomi med mera.

Kyle var tidigare Senior Investing Editor för Kiplinger.com, och Managing Editor för InvestorPlace.com innan dess. Hans arbete har dykt upp i flera butiker, inklusive Yahoo! Finans, MSN Money, Barchart, The Globe &Mail och Nasdaq. Han har också dykt upp som gäst på Fox Business Network och Money Radio, bland andra program och podcaster, och han har citerats i flera butiker, inklusive MarketWatch, Vice och Univision. Han är en stolt examen från Ohio State University, där han tog en BA i journalistik.

Du kan kolla in hans tankar om marknaderna (och mer) på @KyleWoodley.

Med bidrag från

• Karee VenemaSenior investeringsredaktör, Kiplinger.com