Banker och kreditföreningar tillåter vanligtvis kunder att lägga till personer på befintliga bankkonton. Tillägg till spar-, check- och penningmarknadskonton sker normalt utan dröjsmål, medan kunder ibland måste vänta på att ett insättningsbevis, eller CD, når förfall innan de gör sådana namnbyten. Eftersom CD-skivor innefattar ett tidsinsättningskontrakt kan banker vara ovilliga att göra ändringar förrän CD-skivan går in i respitperioden vid slutet av löptiden.

Konsumentundertecknare

Närhelst personer läggs till på konsumentkonton måste både den nya undertecknaren och de befintliga undertecknarna underteckna ett nytt signaturkort för kontot. Signaturkort fungerar ibland som kontoavtal, men korten används främst för att verifiera signaturer på checkar med stora dollar. 2001 års USA Patriot Act kräver att finansinstitut registrerar namn, personnummer, födelsedatum, fysisk adress och primära ID för varje ny kund. Acceptabla former av ID är normalt begränsade till pass eller statligt utfärdade körkort eller ID-kort.

Företagsundertecknare

Banker måste samla in samma information som behövs för tillägg till personliga konton när personer läggs till på affärskonton eller affärsdokument. En enskild firma kan lägga till en make till ett konto utan att behöva tillhandahålla ytterligare dokumentation. Om undertecknare läggs till företagskonton måste företaget förse finansinstitutet med en uppdaterad företagsupplösning. Generella partnerskap måste förse finansinstitutet med ett uppdaterat partnerskapsavtal när partner läggs till eller tas bort. Andra enheter som föreningar måste förse banken med ett uppdaterat medlemsbeslut.

Pay-on-Death-bidragstagare

Kunder kan bestämma sig för att lägga till pay-on-death, eller POD, förmånstagare till sina konton för att förhindra att kontona går igenom testamente. Eftersom POD-mottagare inte har några signeringsrättigheter behöver de inte signera signaturkort eller ens gå till banken när kontoägaren lägger till dem. Kontoägaren måste förse banken med namn, födelsedatum och personnummer för varje förmånstagare som läggs till. För enkelhetens skull kan banker också begära POD-mottagares adresser.

Andra namn

Personer som bildar truster kan under vissa omständigheter lägga till namnet på enheten till sina befintliga konton. Oåterkalleliga truster har normalt separata skattebetalares identifikationsnummer, eller TIN, i vilket fall banker inte kan lägga till dem på befintliga konton. Återkallbara truster etableras dock ofta under personnummer för den person som skapar trusten. Eftersom TIN:erna är desamma kan finansinstitut lägga till dessa truster till befintliga konton. Detsamma gäller för äktenskapsförtroende under vissa omständigheter, men reglerna varierar från stat till stat.