En trust officer är en tjänsteman i ett trustbolag, bank eller investeringsförvaltningsbolag som erbjuder trusttjänster. Förtroendeansvariga administrerar och hanterar förtroendekonton och ser till att administrationen av förtroendekonton följer federala och statliga lagar.
Förtroendeansvariga kommer från en mängd olika bakgrunder, och en arbetsgivare kräver vanligtvis minst en kandidatexamen innan han anställer en oerfaren person för att starta en karriärväg för förtroendeansvarig. Den vanliga karriärvägen för att bli en trust officer börjar under mentorskap av en senior trust officer. Förtroendeverksamheten är komplex, och för dem utan juristexamen är utbildning på jobbet den enda metoden för att få verklig erfarenhet av att hantera förtroendekonton.
Många förtroendemän har juristexamen och kräver inte samma utbildning på arbetsplatsen som förtroendemän med olika utbildningsbakgrund. Som jurist är förtroendemannen redan skicklig på att läsa juridiska avtal och förstå förtroenderätt och skattekonsekvenserna av förtroendekonton. Många företag föredrar att chefen för en förtroendeavdelning har en juristexamen.
Förutom förtroendeadministration av en tilldelad kontobelastning kräver de flesta arbetsgivare i dagens värld att förtroendeansvariga agerar som förtroendesäljare. I de flesta fall har förtroendeansvariga ett nytt affärsförsäljningsmål att uppfylla, och om han inte uppfyller försäljningsmålet riskerar förtroendemannen att förlora sitt jobb. Förvaltare fungerar också som finansiella rådgivare som hjälper kunder med fastighets- och finansplanering, men arbetar med klientadvokater och skatteexperter.
Förtroendeansvariga behöver inte ha någon form av licens. Efter tre års arbete inom förtroendeområdet, söker många förtroendeansvariga certifieringen Certified Trust and Financial Advisor (CTFA), eftersom det är en prestigefylld certifiering för förtroendeansvariga. Förtroendeansvariga med en CTFA har klarat ett omfattande prov om förtroendekunskap och måste delta i regelbundna fortbildningskurser om aktuella förtroendeämnen för att behålla certifieringen.
