Att beräkna en avkastning är lätt att göra för hand om du har ett startvärde och ett slutvärde med ett års mellanrum. Men när du har flera år av data, såväl som bidrag och uttag till portföljen under den tiden, kan användningen av Excel för att räkna ut din avkastning spara dig mycket tid. En annan fördel med att ställa in ett kalkylblad är att du enkelt kan ändra en av variablerna och se omedelbart hur det påverkar din avkastning. Du kan till exempel se vad som skulle hända med din avkastning om ditt konto var värt 5 000 USD mer (eller mindre).
Ange datumet för alla bidrag du har gjort till och fördelningarna du har tagit från din portfölj i kolumn A . Säg till exempel att du bidrog med 5 000 USD den 1 januari 2014; 6 000 USD den 3 mars 2015; och $4 000 den 15 april 2016. Ange "1/1/14" i cell A1, 3/3/15 i cell A2 och 4/15/16 i cell A3.
Om du vill beräkna din avkastning för en specifik tidsperiod i stället för under hela portföljens livstid, ange kontots värde på startdatumet som det första bidraget. Om du till exempel vill räkna ut avkastningen från 1 januari 2015 till 31 december 2015, skulle din första post vara värdet på kontot den 1 januari 2015.
Ange alla bidrag du har gjort till och fördelningarna du har tagit från din portfölj i kolumn B. I det här exemplet anger du 5 000 USD i cell B1, 6 000 USD i cell B2 och 4 000 USD i cell B3.
Ange datumet då du vill att beräkningen ska sluta i slutet av kolumn A. I det här exemplet, om du vill att din beräkning ska sluta den 31 december 2016, anger du "12/31/16" i cell A4.
Ange värdet på din portfölj på slutdatumet i slutet av kolumn B som ett negativt tal, som om du tog bort allt. I det här exemplet, om portföljen är värd 16 000 USD, anger du "-16 000" i cell B4.
Ange den interna avkastningsformeln i cell C1 med formeln "=XIRR([cellerna som innehåller värdena],[cellerna som innehåller datumen])". I det här exemplet finns alla dina värden i cellerna B1 till B4 och dina datum finns i cellerna A1 till A4, så du skulle ange "=XIRR(B1:B4,A1:A4)" och du kommer att se 0,033896, vilket betyder att din portföljavkastning är 3,3896 procent per år.
