En förtroende för särskilda behov är ett fastighetsplaneringsverktyg utformat för att ta hand om en person med en verifierad betydande psykisk eller fysisk funktionsnedsättning utan att påverka Supplemental Security Income och Medicaid-förmåner. Men även om det kan säkerställa att en funktionshindrad nära och kära fortsätter att få kvalitetsvård efter att du dör, sa Amos Goodall, en äldre jurist och medlem av Special Needs Alliance, i en artikel 2013 på Bankrate.com att "inrätta ett särskilt behov tillit är inte ett gör-det-själv-projekt." Professionell vägledning är avgörande.
Enligt Heath Burch från Special Needs Planning Center i Kansas City, Missouri, är ett tredjepartsförtroende det vanligaste. Med den här typen skapar du truststrukturen, finansierar den med ett minimalt belopp nu och utser sedan egendomstillgångar, såsom livförsäkring, ditt hem eller ett kontant arv, för att finansiera trusten efter att du dör. Andra personer, såsom en mor- och farförälder, en utökad familjemedlem eller vän, kan också ange tillgångar i sina testamente för att gå till förtroendet. Förvaltaren kan sedan använda medel för att komplettera inkomster från SSI- och Medicaid-förmåner, och betala för saker som personlig vård, semester, utbildning och rekreation.
Eftersom även ett fel ord kan förneka förtroendet, är det viktigt att arbeta med en advokat för att utarbeta de nödvändiga juridiska dokumenten. National Alliance on Mental Illness rekommenderar att du undersöker och intervjuar ett antal kandidater för att hitta den bästa tillgängliga advokaten. Fundera på om advokaten har erfarenhet av stiftelser för särskilda behov, är uppdaterad om alla regler för socialförsäkring, Medicaid och Department of Mental Health, och följ upp alla referenser han tillhandahåller.
Var mycket noggrann vid valet av förvaltare, både för att en förvaltare har breda skönsmässiga befogenheter och befogenheter att förvalta stiftelsen och fördela dess tillgångar för förmånstagarens räkning och för att en effektiv administration kräver mycket arbete. NAMI rekommenderar att du utnämner en familjemedlem som huvudförvaltare och en professionell förtroendeadministratör som medförvaltare. Genom att göra detta har du någon som kan vara lyhörd och uppmärksam på förmånstagarens behov och någon som är väl insatt i förtroendehantering och administrativa uppgifter.
Uppskatta hur mycket pengar stödmottagaren kommer att kräva, ange finansieringskällor och inkludera dessa i ditt testamente. Beräkna först de medel som krävs för att ta hand om förmånstagaren medan du fortfarande lever och identifiera sedan vilka återstående tillgångar som ska användas för att finansiera fonden. Om du behöver hjälp har MetLife Center for Special Needs Planning en gratis kalkylator för att uppskatta utgifter. Enligt Nolo.com kan du ange nästan vilken typ av egendom eller tillgång som helst, inklusive fastigheter, aktier, värdefulla samlingar och smycken. Efter att ha finansierat trusten, utarbeta en avsiktsförklaring och bifoga den till trusten. Ange i den hur du vill att medlen ska användas och inkludera anteckningar om mottagarens gillar och ogillar.
